23351
Сразу чтобы было понимание. Я пользуюсь услугами Т-Банка более 10 лет, имею несколько кредитных карт, активно использую депозиты и брокерские счета. На брокерских счетах несколько миллионов руб. Мой кредитный рейтинг более 900. Ежемесячные обороты по картам несколько миллионов, в течении всего времени обслуживания. Ничего нового и необычного не делал.
30.03.26 пришло сообщение о необходимости предоставления документов на основании 115Фз. В основном выписки по счетам. Все предоставил. Деньги перевожу с ИП, деятельность по ИП описал, она абсолютно прозрачна. Средства с карт распределяю по другим банкам, веду инвест деятельность, часть вывожу в наличные на личные траты.
01.04.26 на основании отправленных документов сообщили о полном ограничении по всем счетам. Запросили обоснования перевода физлицам и снятия наличных.
Забил почти на работу, 2 дня собирал все документы.
03.04.26 все предоставил: более 40 документов а именно, расписки о займах, переписки из мессенджеров о покупках инвентаря для детей по занятию спортом, аобонементы на бассеин, ответ ЦБ РФ об отсутствии в базах, сведения об упалет налогов и сдаче деклараций, бумаги подтверждающие крупные покупки такие как квадроцикл, гаражи, планшеты, стройматериалы, чеки об оплате дорогостоящего лечения, в общем подтвердил практически все траты.
А им хватило полчаса, они позвонили и сказали а все равно считаем операции непрозрачными и до свидания. То есть они говорят что видим малые выплаты зп с расчетного счета поэтому подозреваем сто платите зп налом вот и все, а то что собирал два дня подтверждения сам дурак. Вот так издеваются
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы.
Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
29.04.2026 Т-Банк подключил к моей кредитной карте платную услугу «Страхование задолженности». Обнаружи... Читать полностью
На меня наложили ограничения по 161-ФЗ, я вернул денежные средства отправителю, чтобы урегулировать ситуацию, но ЦБ... Читать полностью
Добрый день! К сожалению, столкнулся с проблемой блокировки банковского счета по 115 фз, при этом пользовался услуг... Читать полностью
Здравствуйте. Здравствуйте.Здравствуйте. Хочу оставить жалобу на ситуацию с начислением кэшбэка з... Читать полностью
Никакого ответа нет!!! Читать полностью
Хочу предупредить всех, кто держит крупные суммы в Т банке. Я премиум-клиент, держу на счете несгораемый остаток п... Читать полностью
Приложение не работает, чтобы просто даже перевести деньги или посмотреть баланс Читать полностью
Сколько вам, конкретно нужно времени без переносов? Год, два, три? Вечность? И вы не предупреждаете ни о чем. Я сам... Читать полностью
Ни у кого из семьи не работает приложение Т банк. В магазине не расплатиться. В интернете ничего не купить. Эта про... Читать полностью
Банк обманывает своих клиентов. Уже в течение 2 недель не может решить вопрос по поводу компенсации. Каждый день пе... Читать полностью
Добрый день! К сожалению, столкнулся с проблемой блокировки банковского счета по 115 фз, при этом пользовался услуг... Читать полностью
Здравствуйте. Здравствуйте.Здравствуйте. Хочу оставить жалобу на ситуацию с начислением кэшбэка з... Читать полностью
Ипотечная сделка длится без мало 5 день! Сначала сутки ждали выгрузки документов для застройщика. Потом сутки докум... Читать полностью
Льготу не начислили. В приложении предлагает только еще раз оплатить 2990 для подключения. так проявляется лоляльно... Читать полностью
Так я итак пишу со своей кантактоной почты, в настройках написана эта почта Читать полностью
не называйте пожалуйста вещи не своими именами "Сейчас в рамках лояльности предложили новую льготу на сервис P... Читать полностью
20 июля предложили мне бесплатно подключить подписку Premium, на что я согласился. Спустя примерно 25 дней - 17 ав... Читать полностью
Тинькоф списал за подписку 2990, услугой не пользовались. Но ответили что все верно. После блокировки карты ни подп... Читать полностью
Не могу отправить сообщение по почте. «Почтовый ящик получателя заполнен и в данный момент не может принимать... Читать полностью
Что значит ссылка на отзыв? Как ее скопироват? Читать полностью
доброго дня! в июне месяце друг оформил карту потратил 15000 , у Опрератора уточнили выполнены ли условия . Отве... Читать полностью
Заблокировали счёт больше суток назад,после блокировки отправила сразу в чат все документы,до сих пор ищет оператор... Читать полностью
Что нужно сделать чтоб разблокировать счёт? Читать полностью
АО "Яндекс Банк" без моего ведома, до наступления фактической просрочки (до 21:00 дня платежа), в одностороннем пор... Читать полностью
озон банк заморозил деньги и оператор ищется уже 10 часов чтобы решить проблему, мне нужно вывести эти деньги Читать полностью
Не обьяснив мне причину заблокировали мой счёт. Оператору невозможно дозвониться, бот не дает вызвать оператора. По... Читать полностью
Столкнулся с вопиющим нарушением законодательства и полным саботажем регламентов Банка России со стороны ООО «ОЗОН... Читать полностью
На телефоны тоже не отвечают Читать полностью
Заблокировали счёт,предоставила документы в течении 2х минут,уже вторые сутки ищут оператора,деньги все на счету н... Читать полностью