Список вопросов
Ответ дан

Т-Банк заблокировал по 115. Все подтвердил документами, все равно послали

Обслуживание
03.04.2026 15:30
23374
Т-Банк
Автор
user-962315280922
г Москва

Сразу чтобы было понимание. Я пользуюсь услугами Т-Банка более 10 лет, имею несколько кредитных карт, активно использую депозиты и брокерские счета. На брокерских счетах несколько миллионов руб. Мой кредитный рейтинг более 900. Ежемесячные обороты по картам несколько миллионов, в течении всего времени обслуживания. Ничего нового и необычного не делал.  

30.03.26 пришло сообщение о необходимости предоставления документов на основании 115Фз. В основном выписки по счетам. Все предоставил. Деньги перевожу с ИП, деятельность по ИП описал, она абсолютно прозрачна. Средства с карт распределяю по другим банкам, веду инвест деятельность, часть вывожу в наличные на личные траты.

01.04.26 на основании отправленных документов сообщили о полном ограничении по всем счетам. Запросили обоснования перевода физлицам и снятия наличных.

Забил почти на работу, 2 дня собирал все документы.

03.04.26 все предоставил: более 40 документов а именно, расписки о займах, переписки из мессенджеров о покупках инвентаря для детей по занятию спортом, аобонементы на бассеин, ответ ЦБ РФ об отсутствии в базах, сведения об упалет налогов и сдаче деклараций, бумаги подтверждающие крупные покупки такие как квадроцикл, гаражи, планшеты, стройматериалы, чеки об оплате дорогостоящего лечения, в общем подтвердил практически все траты.

А им хватило полчаса, они позвонили и сказали а все равно считаем операции непрозрачными и до свидания. То есть они говорят что видим малые выплаты зп с расчетного счета поэтому подозреваем сто платите зп налом вот и все, а то что собирал два дня подтверждения сам дурак. Вот так издеваются

Здравствуйте.

Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. 

Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter
dialog-logo
dialog-logo-textМой профиль
Показывать:
Сначала популярные

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Счет года для бизнеса-2025
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 12.43%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 9.07%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
6%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Продукты банка

Последние вопросы к эксперту
Сняли комиссию за пополнение через банкомат
Т-Банк

И вы туда же... "Сожалеем, что вы перепутали банкоматы". Мне неинтересны ваши сожаления, я ничего не путал. На банк... Читать полностью

09.10.2026 Иные вопросы
Про возврат платежа мошенникам через диспут на НСПК
Т-Банк

Если вы что то купили на поддельном сайте -поможем вернуть деньги - так у вас написано на сайте. А я где по вашему... Читать полностью

09.10.2026 Другое
Сняли комиссию за пополнение через банкомат
Т-Банк

 Сегодня пополнял карту т-банка через банкомат в тц своего города. Увидел желтый банкомат, сбоку была наклейка "т-б... Читать полностью

09.10.2026 Иные вопросы
Т-Банк, я всё ещё пытаюсь договориться до просрочки. Что вы предлагаете мне делать?
Т-Банк

Продолжаю свое обращение к Т-Банку, потому что вопрос так и не решен.После моего отзыва на Banki.ru представитель б... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Прошу разобраться и помочь вернуть деньги Здравствуйте! Прошу разобраться в ситуации с ошибочным переводом денежных средств в размере 75 000 рублей через Систему быстрых
Т-Банк

Т-Банк не обеспечил должную проверку перевода на 75 000 рублей. Прошу разобраться и помочь вернуть деньги*Здравству... Читать полностью

09.10.2026 Переводы и платежи
Блокировка по 161 ФЗ
Т-Банк

А ссылку как отправить? Читать полностью

09.10.2026 Иные вопросы
Плохая работа банка с клиентами. Необоснованное понижение оказываемых услуг, противоречащих с заявлениями самого банка.
Т-Банк

Получил сообщение о предстоящем снижении лимита по кредитной карте:Через 15 дней лимит кредитки станет 82000 р.Напи... Читать полностью

09.10.2026 Качество обслуживания
Блокировка по 161 ФЗ
Т-Банк

Я являюсь получателем средств по операции, внесённой в базу данных ОБДС. В письме Банка России указан номер запроса... Читать полностью

09.10.2026 Иные вопросы
Премиум обслуживание
Т-Банк

Здравствуйте.Являюсь клиентом банка с 2019 года, на данный момент являюсь пользователем почти всех продуктов предос... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Блокировка карты банка
Т-Банк

Вы разбираетесь уже неделю , какой смысл мне писать на почту если Вы не разбираетесь а просто кормите завтраками и... Читать полностью

09.10.2026 ОСАГО
Последние вопросы по теме
Т-Банк, я всё ещё пытаюсь договориться до просрочки. Что вы предлагаете мне делать?
Т-Банк

Продолжаю свое обращение к Т-Банку, потому что вопрос так и не решен.После моего отзыва на Banki.ru представитель б... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Премиум обслуживание
Т-Банк

Здравствуйте.Являюсь клиентом банка с 2019 года, на данный момент являюсь пользователем почти всех продуктов предос... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Доставку карты джуниор отменяют уже 6 раз
Т-Банк

С такого рода хамским и бестолковым обслуживанием в наше время встречаешься настолько редко, что даже удивляет, как... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Отказались отменить заявку на выпуск карты и возврат комиссии
Т-Банк

08.10.2026 года обратилась в чат за консультацией по выпуску стикера для ребенка. Хотела получить реальную рекоменд... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Проблемы с получением выписки по счету.
Т-Банк

Не могу получить корректную выписку по моему счету с движением средств за нужный период. Служба поддержки многократ... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Платное получение справок
Т-Банк

Просто сделайте как у всех других банков. Уних нет такой проблемы. Плательщика включите в бесплатную справку. Ненуж... Читать полностью

08.10.2026 Обслуживание
Платное получение справок
Т-Банк

В 2026 году в Московской области, Ханты-Мансийском автономном округе - Югре и Ямало-Ненецком автономном округе пров... Читать полностью

08.10.2026 Обслуживание
Блокировка счета по УКБО: кредитные средства заморожены, требуют личный визит в Москву
Т-Банк

Свой ответ я оставил в комментариях! Читать полностью

08.10.2026 Обслуживание
Мне отключили кубышку, как ее можно вернуть?
Т-Банк

Добрый день! Мне отключили кубышку, как ее можно вернуть? Читать полностью

08.10.2026 Обслуживание
Навязанная услуга программа страховой защиты.
Т-Банк

Подключена без моего информированного согласия. При выдачи карты сказали никаких услуг не подключено. Письмо о чем?... Читать полностью

08.10.2026 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Навязывание без уведомления клиента платных услуг!!!! От аз возврата средств
Альфа-Банк

Приполучннии как рассказывали бесплатной дебетовой карты апельсин ,сотрудником - курьером без уведомления были подк... Читать полностью

09.10.2026 Текущий счет
Повышение ставки по льготной ипотеки
Сбербанк

Наличие права на льготу по п. 25 Правил (наличие детей) Я имею двоих детей, которые являются гражданами РФ: сын (23... Читать полностью

09.10.2026 Ипотечное страхование
Поддержка подтвердила кэшбэк, но банк отказался его выплачивать, даже признав свою ошибку!
Альфа-Банк

Добрый день! Прошла неделя, вы ознакомились с вопросом? Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание ЮЛ
По полису ОСАГО, купленному через банки ру

Купила через банки.ру ОСАГО, но получилось очень дорого, заплатила 8830 руб с коп., причем сама страховая премия со... Читать полностью

09.10.2026 АльфаСтрахование
Мировое соглашение заключено ,а платежи не выставляются
Сбербанк

Подскажите пожалуйста был звонок от банка в 14:44 по нашему поводу?не успела взять телефон  Читать полностью

09.10.2026 Другое
ОТП Банк и ООО «Рафинад» УМЫШЛЕННО И НЕОДНОКРАТНО НАРУШАЮТ Закон о защите прав потребителей! Обман с акционными сертификатами
ОТП Банк

В мае 2026 года я в полном объеме выполнила условия совместной акции АО «ОТП Банк» и ООО «Рафинад». По условиям мне... Читать полностью

09.10.2026 Обслуживание
Заблокирован канал обслуживания СберБанк Онлайн
Сбербанк

Здравствуйте! Удобно ли вам перезвонить сегодня в 16:30 по московскому времени? Сейчас я свяжусь с переводчиком, чт... Читать полностью

09.10.2026 Пожелание
Про возврат платежа мошенникам через диспут на НСПК
Т-Банк

Если вы что то купили на поддельном сайте -поможем вернуть деньги - так у вас написано на сайте. А я где по вашему... Читать полностью

09.10.2026 Другое
Выдает ошибку при выводе средств при закрытии счета
Ozon Банк

Пытаюсь вывести средства, а мне пишет ошибку "что-то пошло не так", уже 2 сутки не могу закрыть счет, хотя БИК и сч... Читать полностью

09.10.2026 Иные вопросы
Почему тарифы по кредитным картам в приложении и на сайте так отличаются?
ВТБ

Ваши коллеги из чата уже откликнулись и сообщили мне, что фраза "Любые операции в рамках беспроцентного периода - 0... Читать полностью

09.10.2026 О банке