Абсолют Банк

изменить банк
лицензия № 2306
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКБ «Абсолют Банк» — крупный коммерческий фининститут, дочерняя организация негосударственного пенсионного фонда «Благосостояние». До мая 2013 года банк принадлежал бельгийской группе KBC, которая продала его структурам НПФ за 300 млн евро. Приоритетными направлениями деятельности банка являются обслуживание корпоративных клиентов и среднего бизнеса, развитие розничного направления с фокусом на ипотечное кредитование и развитие бизнеса по обслуживанию состоятельных клиентов. В апреле 2014 года завершилась сделка по присоединению «КИТ Финанса» к Абсолют Банку, начавшаяся осенью 2013 года. С декабря 2015 года занимается финансовым оздоровлением ПАО «Балтинвестбанк».

Предложения Абсолют Банка

Информация о банке

АКБ Абсолют Банк (ОАО) — универсальный банк, основанный в 1993 году. Основной акционер — Открытое акционерное общество «Объединенные кредитные системы» (входит в структуры Негосударственного Пенсионного Фонда «Благосостояние»).

Абсолют Банк входит в топ-40 по чистым активам по данным ЦБ РФ. На 1 января 2015 года активы по МСФО составляют 240,3 млрд рублей. Уставный капитал Банка составляет 2,975 млрд рублей. Финансовая устойчивость Абсолют Банка подтверждается рейтингами ведущих рейтинговых агентств мира — Fitch Ratings и Moody’s. Банку присвоены рейтинги Moody’s по долгосрочным депозитам — B1, национальный долгосрочный рейтинг — A2.ru. Агентство Fitch присвоило Абсолют Банку долгосрочный РДЭ — B+, национальный долгосрочный рейтинг — А-(rus). «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности на уровне А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности».

Банк занимает 11-е место в списке топ-100 самых надежных банков России по версии делового журнала «Профиль». Входит в топ-10 крупнейших ипотечных банков России, признан победителем в номинации «Эффективное управление активами» национальной премии «Компания года 2014».

Успешно работает в 16 регионах России, представительства банка расположены в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Челябинске, Перми, Тюмени, Уфе, Екатеринбурге, Самаре, Казани, Нижнем Новгороде, Ростове-на-Дону, Краснодаре, Новосибирске, Омске, Кемерово.

По итогам II квартала 2015 года активы Абсолют Банка составили 220,4 млрд рублей. На 1 июля 2015 года объем корпоративного кредитного портфеля банка составил 88,4 млрд рублей, объем розничного кредитного портфеля — 36,8 млрд рублей. Средства клиентов (текущие счета и депозиты) на 1 июля 2015 года составили 141,5 млрд рублей.
Приоритетными направлениями деятельности банка являются обслуживание корпоративных клиентов и среднего бизнеса, развитие розничного направления с фокусом на ипотечное кредитование и развитие бизнеса по обслуживанию состоятельных клиентов.

Абсолют Банк является участником Государственной Системы Страхования Вкладов России. Клиентами банка являются более 37 тысяч компаний различных секторов экономики, в числе которых пищевая и косметическая отрасли, металлургия, машиностроение, легкая и нефтяная промышленность и другие сегменты экономики. ЦБ РФ включил Абсолют Банк в список кредитных организаций, которые получили право работать с денежными средствами российских компаний, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ. В банках, которые вошли в этот список, стратегические госкорпорации могут открывать счета и аккредитивы, а также размещать средства на депозитах.

Абсолют Банк развивает систему премиального обслуживания частных лиц. Состоятельным клиентам Абсолют Банк предлагает обслуживание класса «премиум» в VIP-зонах отделений банка. Помимо действующих премиальных офисов в Москве и Санкт-Петербурге, в 2015 году Абсолют Частный Банк открыл 8 новых точек в Екатеринбурге, Тюмени, Новосибирске, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Казани, Челябинске и Уфе. В рамках премиального обслуживания Абсолют Частный Банк предлагает стандартные продукты и индивидуальные финансовые услуги.

Справка Banki.ru

Абсолют Банк был зарегистрирован в апреле 1993 года. Основными владельцами долгое время являлись московские предприниматели Александр Светаков, Глеб Галин и Андрей Трусков*.

Международная финансовая корпорация (IFC, инвестиционное подразделение Всемирного банка) вошла в состав акционеров «Абсолюта» в декабре 2005 года, выкупив 7,51% акций за 10 млн долларов. А в апреле 2007 года 92,5% акций банка приобрела бельгийская финансовая группа KBC по цене 3,8—4,1 капитала (1 млрд долларов). Данная сделка до сих пор является одной из самых дорогих для российского банковского рынка слияний и поглощений.

Впоследствии KBC Group получила Абсолют Банк в полный контроль. В конце 2012 года группа, следуя указаниям Европейского ЦБ, начала давно запланированную сделку по продаже Абсолют Банка. Сделка была закрыта в мае 2013 года после согласования с Банком России. Согласно озвученным ранее условиям сделки, аффилированные с «Благосостоянием» компании не только заплатят за акции Абсолют Банка 300 млн евро, но и предоставят ему фондирование на 700 млн евро (около 28 млрд рублей).

Осенью 2013 года стало известно о запланированной сделке по присоединению банка «КИТ Финанс» (контрольный пакет которого также принадлежит НПФ «Благосостояние») к Абсолют Банку. Официальная процедура объединения была запущена в начале 2014 года, и к концу апреля того же года сделка была закрыта. С 18 апреля 2014 года объединенный банк начал свою работу под брендом «Абсолют». Контроль над объединенным банком АКБ «Абсолют Банк» (ОАО) сохранился за НПФ «Благосостояние». В ходе процесса реорганизации была проведена дополнительная эмиссия 69 705 428 штук обыкновенных акций банка номинальной стоимостью 10 рублей каждая. Таким образом, уставный капитал Абсолют банка был увеличен с 2 455 млн рублей до 3 152 млн рублей. Акции размещены путем конвертации в них обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный банк».

На текущий момент структуры НПФ «Благосостояние» контролируют около 75% в Абсолют Банке через ПАО «Объединенные кредитные системы», ООО «ТрансФинКапитал» принадлежит 5,42%, прочим акционерам — 19,6%.

В апреле 2015 года совет директоров АСВ одобрил заявку банка на получение 6 млрд рублей через механизм ОФЗ. В июле 2015 года банк получил ОФЗ в сумме 6 млрд рублей, увеличив таким образом капитал второго уровня, рассчитанного в соответствии с требованиями ЦБ РФ и Базельского комитета. Полученные средства были направлены на расширение кредитования корпоративных заемщиков и ипотеки. С декабря 2015 года Абсолют банк участвует в процессе оздоровления ПАО «Балтинвестбанк». В рамках проведения данных мероприятий АСВ предоставило банку кредит в размере 11 млрд рублей под 0,51% годовых сроком на десять лет.

Головной офис банка расположен в Москве, сеть подразделений насчитывает пять филиалов (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Самаре, Новосибирске и Краснодаре), 38 дополнительных офисов и одно представительство. К услугам клиентов свыше 110 банкоматов и более 40 устройств ПВН в 15 регионах Российской Федерации. Среднесписочная численность персонала на начало января 2016 года составляла 2 592 человек.

С 2003 года банк активно развивает розничный бизнес и услуги для малых и средних предприятий, ретейловое направление (ипотечное кредитование, автокредитование, обслуживание малого бизнеса) считает своим стратегическим приоритетом развития. Физическим лицам банк предлагает услуги кредитования (потребительское, автокредитование, ипотеку), линейку вкладов, банковские сейфы, драгоценные монеты, обезличенные металлические счета, несколько видов пластиковых карт MasterCard, услуги страхования, интернет-банк «Абсолют on-line» и пр. Всего клиентская база Абсолют Банка насчитывает около 200 тыс. клиентов — физических и юридических лиц. В марте 2015 года банк вступил в государственную программу субсидирования жилищного (ипотечного) кредитования.

Юридическим лицам доступны кредитные продукты, лизинг, торговое финансирование, РКО, валютный контроль, интернет-эквайринг, зарплатные проекты, инкассация, таможенные карты, интернет-банкинг, депозиты, синдицированные кредиты, депозитарные услуги. Среди более чем 37 тыс. корпоративных клиентов банка можно отметить ГУП МО «Мособлгаз», компанию «Белая дача» (выращивание и обработка сельскохозяйственной продукции), группу компаний «Синергия» (ликеро-водочная продукция), ОАО «Борский трубный завод», группу компаний «Рив Гош» (парфюмерно-косметическая сеть), сеть магазинов «Старик Хоттабыч», ООО «Независимое бюро ипотечного кредитования», страховую компанию «Ренессанс Страхование» и др.

По итогам 2015 года объем активов нетто кредитной организации увеличился на 15%, составив на начало марта 270,4 млрд рублей. В пассивной части наибольший рост обеспечили вклады физлиц (+17,4 млрд рублей, или 40%), средства предприятий и организаций (+6,3 млрд рублей, или 7%), выпущенные банком собственные долговые ценные бумаги (+6,2 млрд рублей, или 35,5%). При этом сокращение продемонстрировали средства, привлеченные на межбанковском рынке. Капитал банка за рассмотренный период увеличился на 4,6 млрд рублей, составив к марту 2016 года 30,4 млрд рублей.

В активах значительная часть средств была направлена на кредитование корпоративных и частных клиентов (+22,2 млрд рублей, или 18,6%), вложена в активы высокой ликвидности (остатки на счетах ностро в банках-нерезидентах). Вложения в капиталы других организаций увеличились на 6,7 млрд рублей, незначительный рост продемонстрировал и портфель ценных бумаг (+990 млн рублей).

Пассивы банка довольно хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. На текущий момент основную часть ресурсной базы формируют средства предприятий и организаций (35,7%), депозиты физлиц — 22,5%, привлеченные МБК — 16,2%, выпущенные банком долговые ценные бумаги — 8,8%. Объем собственных средств банка на отчетную дату формировал 11,2% пассивов, а уровень достаточности капитала в соответствии с требованиями Банка России (Н1.0) ощутимо снижается в динамике и на начало марта составлял 9,58% (на начало 2015 года — 12,22%), ранее значение норматива Н1.0 ниже 10% не опускалось. Нормативы достаточности базового и основного капитала (Н1.1 и Н1.2) находятся на уровне по 7,7% каждый (на начало 2015 года — 9,8%). Нормативы ликвидности банка находятся на достаточном уровне, однако соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств показывает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов. Клиентская база банка активная, обороты по счетам клиентов находятся на уровне 250 450 млрд рублей ежемесячно, с активацией на квартальные даты.

В составе активов 52,4% занимает кредитный портфель, 22,2% приходится на портфель ценных бумаг, вложения в капиталы других организаций — 6%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в ЦБ) — 7,2%.

Кредитный портфель банка за рассмотренный период увеличился на 18,6%, или на 22,2 млрд рублей, достигнув на начало марта значения в 141,7 млрд рублей. В составе портфеля доминируют ссуды, выданные юрлицам, — на них приходится 69% (+11,3 млрд с начала 2015 года) портфеля, доля розницы — 31% (+10,9 млрд с начала 2015 года). Просрочка по портфелю за рассмотренный период заметно увеличилась и на начало марта составила 8,1% по РСБУ (на начало 2015 года — 2,6%). Отметим, что основная часть просрочки приходится на корпоративный портфель (около 10% от корпоративного портфеля). Несмотря на столь значительный рост просрочки, норма резервирования по выданным кредитам на удивление стабильна — 4,3% (на начало 2015 года — 4,2%). А уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества и вовсе показал снижение. Кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму 107 млрд рублей (76% кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня (на начало 2015 года уровень обеспечения составлял 78% портфеля). Согласно отчетности банка по МСФО, доля крупнейших заемщиков в структуре кредитного портфеля банка — 24,3% (уровень концентрации оценивается как предельно высокий). В отраслевой структуре портфеля доминирует сектор производства, торговли, строительства и недвижимости.

В 2015 году банк осуществил продажу корпоративных (на сумму 10,5 млрд рублей) и розничных кредитов (на сумму 603 млн рублей) за 7,6 млрд и 254 млн рублей соответственно.

Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам, в то же время норматив достаточности капитала Н1.0 у банка довольно низкий, в случае необходимости увеличить отчисления в резервы возможно дополнительное давление на капитал.

За рассмотренный период банк незначительно увеличил вложения в портфель ценных бумаг (+990 млн, или 1,7%), который на текущий момент составляет 22,2% активов нетто. Портфель представлен вложениями в облигации, большая часть которых на начало марта 2016 года была передана в РЕПО. Остальное — корпоративные облигации, а также ОФЗ и ОБР. Обороты по портфелю довольно высокие, находятся в диапазоне 500—650 млрд рублей.

Кроме того, банк является активным участником российского рынка межбанковских кредитов, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика.

По итогам 2015 года банк показал отрицательный финансовый результат: согласно отчетности по РСБУ, убыток банка составил 2,8 млрд рублей (в 2014 году банк заработал 1,4 млрд рублей прибыли). Понесенный убыток связан с увеличением операционных расходов банка, включая реализацию, переуступку прав требования и возросшие расходы на содержание персонала. На 1 марта 2016 года убыток банка составляет 832,5 млн рублей.

Совет директоров: Юрий Новожилов (председатель), Вадим Корсаков, Андрей Денисенков, Артур Шамилов, Юрий Сизов, Вартан Диланян, Андрей Дегтярев.

Правление: Андрей Дегтярев (председатель), Елена Маркина, Владислав Полтавский, Татьяна Ушкова, Андрей Богуславский, Алексей Елагин, Наталья Капинос, Максим Возный.

 

* После изменений в структуре акционеров, произошедших в начале 2007 года, доля Александра Светакова увеличилась до 51,58% акций. Долей в 40,91% владели Глеб Галин, Андрей Трусков, старший зампред Михаил Сердцев и исполнительный директор группы «Абсолют» Андрей Косолапов.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.03.2016
Справочная информация
ПАО «Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк»
Руководитель
Дегтярев Андрей Владимирович
по информации на 30.03.2016
Адрес
127051, г. Москва, Цветной б-р, д. 18
Абсолют Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 200-20-05 — единая справочная служба
(495) 777-71-71
Официальный сайт
www.absolutbank.ru
Лизинговая компания
Абсолют Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.06.2016
Активы нетто
259 766 272 тыс. рублей
35 место по России, 28 место в регионе
Чистая прибыль
-6 835 999 тыс. рублей
665 место по России, 340 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings A-(rus) негативный подробнее
Эксперт РА A+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты