Вход
ЦБ 27.07 с 28.07 ММВБ Нефть
USD 59,91 -0,50 59,41 59,34 51,27
EUR 69,68 -0,04 69,64 69,34
Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2017

Абсолют Банк

изменить банк
лицензия № 2306
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКБ «Абсолют Банк» — крупный коммерческий фининститут, дочерняя организация негосударственного пенсионного фонда «Благосостояние». До мая 2013 года банк принадлежал бельгийской группе KBC, которая продала его структурам НПФ за 300 млн евро. Приоритетными направлениями деятельности банка являются обслуживание корпоративных клиентов и среднего бизнеса, развитие розничного направления с фокусом на ипотечное кредитование и развитие бизнеса по обслуживанию состоятельных клиентов. В апреле 2014 года завершилась сделка по присоединению «КИТ Финанса» к Абсолют Банку, начавшаяся осенью 2013 года. С декабря 2015 года занимается финансовым оздоровлением ПАО «Балтинвестбанк».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Абсолют Банка

Информация о банке

АКБ Абсолют Банк (ПАО) — универсальный банк, основанный в 1993 году. Основной акционер — Публичное акционерное общество «Объединенные Кредитные Системы» (входит в структуры Негосударственного Пенсионного Фонда «Благосостояние»).

Абсолют Банк входит в топ-40 крупнейших российских банков по размеру чистых активов на 1 января 2016 года по данным Банка России. На 1 апреля 2016 года активы по МСФО составляют 256 млрд рублей. По данным МСФО на 1 апреля 2016 года, объем корпоративного кредитного портфеля банка составил 100,6 млрд рублей, объем розничного кредитного портфеля — 61,3 млрд рублей. Средства физических лиц (текущие счета и депозиты) на 1 апреля 2016 года составили 59,1 млрд рублей.

Финансовая устойчивость Абсолют Банка подтверждается рейтингами ведущих рейтинговых агентств мира — Fitch Ratings и Moody’s. Банку присвоены рейтинги Moody’s по долгосрочным депозитам — B1, национальный долгосрочный рейтинг — A2.ru. Агентство Fitch присвоило Абсолют Банку долгосрочный РДЭ — B+, национальный долгосрочный рейтинг — А-(rus). «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности на уровне А+ «Высокий уровень кредитоспособности».

В 2015 году акционеры Абсолют Банка значительно увеличили капитал Абсолют Банка. В 2015 году Абсолют Банк вошел в число стратегически важных российских банков и получил от АСВ 6 млрд рублей в рамках государственной докапитализации через облигации федерального займа. В июне 2016 года Абсолют Банк вошел в ТОП-5 ведущих банков по приросту капитала согласно финансовому рейтингу информационного агентства Банки.ру вследствие размещения субординированных облигаций объемом 5 млрд рублей.

Банк входит в топ-50 самых надежных банков России в 2015 году по версии Национального рейтингового агентства. По итогам 2015 года Банк улучшил свои позиции и занял седьмое место в рейтинге топ-10 ведущих ипотечных банков России по данным компании Русипотека. В 2015 году Абсолют Банк удостоен национальной премии «Финансовый Олимп» в номинации «Эффективное развитие на первичном рынке ипотеки», признан победителем в номинации «Эффективное управление активами» национальной премии «Компания года».

Успешно работает в 17 регионах России, офисы банка расположены в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Челябинске, Перми, Тюмени, Уфе, Екатеринбурге, Самаре, Казани, Нижнем Новгороде, Ростове-на-Дону, Краснодаре, Новосибирске, Омске, Кемерово, Сургуте, Магнитогорске, Стерлитамаке и Тольятти.

Приоритетными направлениями деятельности банка являются обслуживание корпоративных клиентов и среднего бизнеса, развитие розничного направления с фокусом на ипотечное кредитование и развитие бизнеса по обслуживанию состоятельных клиентов.

Абсолют Банк является участником Государственной Системы Страхования Вкладов России. Клиентами банка являются более 37 тысяч компаний различных секторов экономики, в числе которых пищевая и косметическая отрасли, металлургия, машиностроение, легкая и нефтяная промышленность и другие сегменты экономики. Банк России включил Абсолют Банк в список кредитных организаций, которые получили право работать с денежными средствами российских компаний, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ. В банках, которые вошли в этот список, стратегические госкорпорации могут открывать счета и аккредитивы, а также размещать средства на депозитах.

Абсолют Банк развивает систему премиального обслуживания частных лиц. Состоятельным клиентам Абсолют Банк предлагает обслуживание класса «премиум» в VIP-зонах отделений банка. Помимо действующих премиальных офисов в Москве и Санкт-Петербурге, в течение 2015—2016 года Абсолют Частный Банк открыл 9 новых точек в Екатеринбурге, Тюмени, Новосибирске, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Казани, Челябинске, Уфе и Самаре. В рамках премиального обслуживания Абсолют Частный Банк предлагает стандартные продукты и индивидуальные финансовые услуги.

Справка Banki.ru

Абсолют Банк был зарегистрирован в апреле 1993 года. Основными владельцами долгое время являлись московские предприниматели Александр Светаков, Глеб Галин и Андрей Трусков*.

Международная финансовая корпорация (IFC, инвестиционное подразделение Всемирного банка) вошла в состав акционеров «Абсолюта» в декабре 2005 года, выкупив 7,51% акций за 10 млн долларов США. В апреле 2007 года 92,5% акций банка приобрела бельгийская финансовая группа KBC по цене 3,8—4,1 капитала (1 млрд долларов США). Данная сделка до сих пор является одной из самых дорогих для российского банковского рынка слияний и поглощений.

Впоследствии KBC Group получила Абсолют Банк в полный контроль. В конце 2012 года группа, следуя указаниям Европейского ЦБ, начала давно запланированную сделку по продаже Абсолют Банка, которая была закрыта в мае 2013 года после согласования с Банком России. Согласно озвученным ранее условиям сделки, аффилированные с «Благосостоянием» компании должны были не только заплатить за акции Абсолют Банка 300 млн евро, но и предоставить ему фондирование на 700 млн евро (около 28 млрд рублей).

Осенью 2013 года стало известно о запланированной сделке по присоединению банка «КИТ Финанс» (контрольный пакет которого также принадлежит НПФ «Благосостояние») к Абсолют Банку. Официальная процедура объединения была запущена в начале 2014 года, и к концу апреля того же года сделка была закрыта. С 18 апреля 2014 года объединенный банк начал свою работу под брендом «Абсолют». Контроль над объединенным банком АКБ «Абсолют Банк» (ОАО) сохранился за НПФ «Благосостояние». В ходе процесса реорганизации была проведена дополнительная эмиссия 69 705 428 штук обыкновенных акций банка номинальной стоимостью 10 рублей каждая. Таким образом, уставный капитал Абсолют банка был увеличен с 2 455 млн рублей до 3 152 млн рублей. Акции размещены путем конвертации в них обыкновенных именных бездокументарных акций ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный банк».

На текущий момент структуры НПФ «Благосостояние» контролируют около 87,45% в Абсолют Банке через ПАО «Объединенные кредитные системы» и АО «УК ТФГ» Д. У. ЗПИФ смешанных инвестиций «Спектр», Галине Поспеховой принадлежит 5,45%, ПАО «РГС Банк» — 1,54%, акционерам-миноритариям — 5,54%.

В апреле 2015 года совет директоров АСВ одобрил заявку банка на получение 6 млрд рублей через механизм ОФЗ. В июле 2015 года банк получил ОФЗ в сумме 6 млрд рублей, увеличив таким образом капитал второго уровня, рассчитанного в соответствии с требованиями ЦБ РФ и Базельского комитета. Полученные средства были направлены на расширение кредитования корпоративных заемщиков и ипотеки.

С декабря 2015 года Абсолют Банк участвует в процессе оздоровления ПАО «Балтинвестбанк». В рамках проведения данных мероприятий АСВ предоставило банку кредит в размере 11 млрд рублей под 0,51% годовых сроком на десять лет.

Головной офис банка расположен в Москве, сеть подразделений насчитывает пять филиалов (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Самаре, Новосибирске и Краснодаре), 24 дополнительных и 15 операционных офисов, а также одно представительство в Кемерово. К услугам клиентов 110 банкоматов и более 40 устройств ПВН в 15 регионах Российской Федерации. Средняя численность персонала на начало января 2017 года составляла 2 005 человек.

С 2003 года банк активно развивает розничный бизнес и услуги для малых и средних предприятий, ретейловое направление (ипотечное кредитование, автокредитование, обслуживание малого бизнеса) считает своим стратегическим приоритетом развития. Физическим лицам банк предлагает услуги кредитования (потребительское, автокредитование, ипотеку), линейку вкладов, банковские сейфы, драгоценные монеты, обезличенные металлические счета, несколько видов пластиковых карт MasterCard, услуги страхования, интернет-банк «Абсолют on-line» и пр. В марте 2015 года банк вступил в государственную программу субсидирования жилищного (ипотечного) кредитования.

Юридическим лицам доступны кредитные продукты, лизинг, торговое финансирование, РКО, валютный контроль, интернет-эквайринг, зарплатные проекты, инкассация, таможенные карты, интернет-банкинг, депозиты, синдицированные кредиты, депозитарные услуги.

Всего клиентская база Абсолют Банка насчитывает 48,9 тыс. юридических лиц и около 148,2 тыс. физических лиц. Среди крупнейших клиентов банка можно отметить ГК «Славнефть», ГК «Кокс», ГК «ТЭК Мосэнерго», ГК «Самаратранснефть-терминал», ГК «Нефтегазиндустрия», ГК «Новоросцемент», ГК «Астерос», ГК «Лесинвест», ГК «IBS», ГК «А Плюс Девелопмент», ГК «Солнечные продукты», ГУП МО «Мособлгаз», компанию «Белая дача» (выращивание и обработка сельскохозяйственной продукции), группу компаний «Синергия» (ликеро-водочная продукция), ОАО «Борский трубный завод», группу компаний «Рив Гош» (парфюмерно-косметическая сеть), сеть магазинов «Старик Хоттабыч», ООО «Независимое бюро ипотечного кредитования», страховую компанию «Ренессанс Страхование» и др.

С начала 2016 года объем нетто-активов фининститута сократился на 8,6%, или 25,8 млрд рублей, составив на начало февраля 2017 года 273,2 млрд рублей. В пассивной части баланса наибольшее снижение продемонстрировал портфель средств, привлеченных от юридических лиц (-29,2 млрд рублей), умеренное сокращение пришлось на портфель собственных выпущенных ценных бумаг (-5,9 млрд рублей), остатки на лоро-счетах (-5,5 млрд рублей) и привлеченные от банков кредиты (-4 млрд рублей). При этом отмечается существенный приток вкладов физических лиц (+12,7 млрд рублей) и умеренный рост собственного капитала (+235,1 млн рублей). В активах значительно сократился объем прочих активов (в 2,5 раза), высоколиквидных активов (в два раза) и кредитного портфеля (-7,6 млрд рублей). В то же время банк нарастил объем вложений в ценные бумаги (+8,7 млрд рублей) и выданных МБК (+6,4 млрд рублей).

Пассивы банка довольно хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. На текущий момент основную часть ресурсной базы формируют средства предприятий и организаций (31,2%), представленные преимущественно остатками на расчетных счетах. Депозиты физлиц — 28,1%, существенную часть составляют средства, привлеченные на сроки от одного года до трех лет (79,9%). Привлеченные МБК (преимущественно от российских банков на срок до 30 дней) — 20%, выпущенные банком долговые ценные бумаги — 6,0%. Объем собственных средств банка на отчетную дату формировал 11,7% пассивов, а уровень достаточности капитала в соответствии с требованиями Банка России (Н1.0) поддерживается на недостаточном уровне, составляя на начало февраля 2017 года 12,15% при минимуме в 8%. Нормативы ликвидности банка находятся на достаточном уровне, однако соотношение высоколиквидных активов и предполагаемого оттока текущих обязательств показывает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов. Клиентская база банка активная, обороты по счетам клиентов находятся на уровне 392—620 млрд рублей ежемесячно. В отраслевой структуре клиентских средств юридических лиц в основном преобладают такие сегменты экономики, как финансовые компании, операции с недвижимым имуществом, обрабатывающие производства, добыча полезных ископаемых, оптовая и розничная торговля, транспорт и связь, строительство.

В структуре активов 49,8% формирует кредитный портфель, 25,7% приходится на портфель ценных бумаг, вложения в межбанковские кредиты — 6,8%, высоколиквидные активы — 5,5%, прочие активы — 4,8%, основные средства и нематериальные активы — 1,2%.

Кредитный портфель банка за рассмотренный период сократился на 5,4%, составив на начало февраля 2017 года 136,04 млрд рублей. В составе портфеля доминируют ссуды, выданные юрлицам, — на них приходится 64,9% портфеля (-13,7 млрд рублей с начала 2016 года), доля розницы — 35,1% (+6,1 млрд рублей с начала 2016 года). Просрочка по портфелю за рассмотренный период заметно увеличилась и на начало февраля составила 6,2% по РСБУ (на начало 2016 года — 2,2%). Отметим, что основная часть просрочки приходится на корпоративный портфель (около 7,5% от корпоративного портфеля). Норма резервирования по выданным кредитам находится на уровне 9,1%, растет в динамике (на начало 2016 года — 4%). Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества показал снижение. Кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму 93 млрд рублей (68,1% кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня (на начало 2016 года уровень обеспечения составлял 74,5% портфеля). Согласно отчетности банка по МСФО, доля крупнейших заемщиков в структуре кредитного портфеля банка — 22,1% (уровень концентрации оценивается как предельно высокий). В отраслевой структуре портфеля доминирует сектор производства, торговли, строительства, финансовых услуг и недвижимости.

За рассмотренный период банк значительно нарастил объем вложений в портфель ценных бумаг (+8,7 млрд, или 14,2%), который на текущий момент составляет 25,7% активов нетто. Портфель представлен вложениями в облигации, большая часть которых на начало февраля 2017 года была передана в РЕПО. Остальное — корпоративные облигации (в том числе иностранных эмитентов), облигации кредитных учреждений, а также ОФЗ и ОБР. Обороты по портфелю довольно высокие, находятся в диапазоне 0,5—1 трлн рублей.

Высоколиквидные активы с начала 2016 года показали значительное сокращение (-15,3 млрд рублей, или 50,3%), главным образом за счет остатков на ностро-счетах (-84,4%, или 18,1 млрд рублей). Значительная часть высоколиквидных активов (67,5%) приходится на корсчет в ЦБ РФ, 22,2% составляют остатки на ностро-счетах, размещенные преимущественно в иностранных банках. Оставшаяся часть приходится на кассу и наличность в банкоматах.

Кроме того, банк является активным участником российского рынка межбанковских кредитов, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика. Банк также является маркетмейкером на рынке Forex. Обороты по валютным операциям на отчетную дату составили 658,6 млрд рублей.

По итогам 2016 года банк показал отрицательный финансовый результат: согласно отчетности по РСБУ, убыток банка составил 9,2 млрд рублей (в 2015 году аналогичный показатель составил 2,8 млрд рублей). Понесенный убыток обусловлен увеличением расходов банка на резервирование кредитного портфеля. На 1 февраля 2017 года прибыль банка составила 57,6 млн рублей.

Совет директоров: Юрий Новожилов (председатель), Вадим Корсаков, Андрей Денисенков, Артур Шамилов, Юрий Сизов, Вартан Диланян, Андрей Дегтярев.

Правление: Андрей Дегтярев (председатель), Андрей Богуславский, Максим Возный, Наталья Капинос, Елена Маркина, Владислав Полтавский, Татьяна Ушкова, Анатолий Фогельгезанг.

 

* После изменений в структуре акционеров, произошедших в начале 2007 года, доля Александра Светакова увеличилась до 51,58% акций. Долей в 40,91% владели Глеб Галин, Андрей Трусков, старший зампред Михаил Сердцев и исполнительный директор группы «Абсолют» Андрей Косолапов.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк»
Руководитель
Дегтярев Андрей Владимирович
по информации на 28.02.2017
Адрес
127051, г. Москва, Цветной б-р, д. 18
Абсолют Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 200-20-05 — единая справочная служба
(495) 777-71-71
Официальный сайт
www.absolutbank.ru
Лизинговая компания
Абсолют Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.07.2017
Активы нетто
276 286 196 тыс. рублей
32 место по России, 25 место в регионе
Чистая прибыль
-3 726 951 тыс. рублей
570 место по России, 293 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruBBB стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru