Вход

Костромаселькомбанк

изменить банк
лицензия № 1115
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Костромаселькомбанк» — небольшой по размеру активов региональный банк (Костромская область), ориентированный на обслуживание как корпоративных, так и розничных клиентов. Основные направления деятельности — кредитование физических и юридических лиц, обслуживание предприятий сельского хозяйства Костромской области (в том числе бизнеса акционеров), привлечение средств граждан во вклады. Банк седьмой по размеру активов в регионе. Контролируется членами семьи Гюльбековых, которые также являются совладельцами нескольких крупных сельхозпредприятий в регионе. Особенностью банка является доступ к значительному объему корпоративных депозитов.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Костромаселькомбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк образован в конце 1990 года на базе Костромского отделения Агропромбанка СССР. Учредителями выступили предприятия и организации Костромской области. При поддержке Администрации Костромской области банк долгое время обслуживал местные сельскохозяйственные предприятия и организации.

В 1999 году банк был преобразован в общество с ограниченной ответственностью (ООО). В 2001 году получил лицензии, дающие право работать с физлицами. В состав системы страхования вкладов физических лиц вошел в январе 2005 года. В ноябре 2013 года банк России привлек кредитное учреждение к административной ответственности за неисполнение требований, предусмотренных частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в результате чего банку было выписано два постановления, по одному из которых было вынесено предупреждение, на основании второго — наложен штраф.

Согласно раскрываемой информации, основными владельцами кредитного учреждения через специализирующиеся на производстве сельскохозяйственной продукции ЗАО «Птицефабрика «Костромская» и АО «Птицефабрика «Волжская»* выступают члены семьи Гюльбековых: директор птицефабрики «Волжская» и председатель совета директоров банка Валерий Гюльбеков (23,99%), член совета директоров Нина Гюльбекова (21,44%) и член правления Екатерина Гюльбекова (11,40%), Ольга Гюльбекова (11,40%), члены совета директоров Эллада Гюльбекова (10,39%) и Кристина Гюльбекова (3,85%), а также Элина Драч (дочь Валерия Гюльбекова, 3,85%), миноритарии (11,46%). Акционеры, доля каждого из которых не превышает 1%, совокупно владеют 2,22% акций.

Банк представлен головным и двумя дополнительными офисами в Костроме, располагает сетью банкоматов (18 устройств) и платежных терминалов (90 устройств). Клиенты также могут на льготных условиях пользоваться банкоматами Промсвязьбанка. На 1 января 2016 года численность персонала Костромаселькомбанка составляла 88 человек.

Физическим лицам предлагаются линейка вкладов, кредитование (преимущественно потребительские и ипотечные ссуды), пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы (CyberPlat, IntelExpress, Anelik, UNIStream, «Лидер»), сейфовые ячейки, РКО, мобильный банк и интернет-банк (HandyBank), платежи, валютообменные операции и др. С частными лицами кредитное учреждение довольно активно начало работать в 2006 году, после объявления о корректировке финансовых показателей и смене управленческой команды.

В числе услуг для корпоративных клиентов значатся РКО, валютный контроль, кредитование (в том числе специальные продукты для малого и среднего бизнеса), банковские карты, корпоративные депозиты, банковские гарантии, факторинг, дистанционное обслуживание, зарплатные проекты, эквайринг и т. д. В отраслевой структуре средств корпоративных клиентов существенная часть сформирована предприятиями сельского хозяйства. В числе клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании были замечены ОАО «Геркулес», ОАО «Костромской комбинат хлебопродуктов, ОАО «Продтовары», ОАО «Осень».

С начала 2016 года объем нетто-активов практически не изменился, показав незначительный рост на 41,6 млн рублей, или 1,5%, и на 1 марта 2017 года оставался на уровне 2,8 млрд рублей. В пассивной части баланса положительную динамику продемонстрировали вклады физических лиц (+280,8 млн рублей) и собственные средства (+8,1 млн рублей), при этом наблюдается отток средств корпоративных клиентов (-185,5 млн рублей). В активной части баланса в объеме прибавил портфель предоставленных банкам кредитов (+560 млн рублей). В то же время сокращение затронуло кредитный портфель (-378,4 млн рублей), а также высоколиквидные и прочие активы (-75,5 млн рублей и −47,9 млн рублей соответственно).

Большую часть обязательств банка формируют средства предприятий и организаций (51,2%), объем которых с начала 2016 года сократился на 11,3%. В составе средств юрлиц преобладают депозиты срочностью от одного года до трех лет и более трех лет. Около 36,2% пассивов нетто приходится на вклады физических лиц (+37,7% с начала 2016 года). Практически весь объем средств физлиц представлен депозитами срочностью от 181 дня до одного года (81,3%). Собственные средства банка составляют 13,7% пассивов нетто (+2,1% с начала 2016 года). Стоит отметить, что в состав капитала включены субординированные займы на сумму 129,9 млн рублей, со сроками погашения с февраля 2022 года по июль 2023 года, что составляет треть совокупного объема собственных средств банка на отчетную дату. При этом капитал кредитной организации незначительно превышает минимально допустимое значение (с 1 января 2015 года — 300 млн рублей). Достаточность собственного капитала банка поддерживается с запасом: норматив капитала Н1.0 составляет на 1 марта 2017 года 18,69% при минимуме в 8%. Платежная динамика клиентской базы банка стабильная, невысокая, обороты по счетам клиентов в среднем находятся на уровне 2,2 млрд рублей ежемесячно. Основная часть оборотов формируется операциями негосударственных коммерческих предприятий, хотя заметная доля приходится также на расчеты индивидуальных предпринимателей. Клиентский портфель средств демонстрирует крайне высокую концентрацию на крупных клиентах: согласно отчетности по МСФО, на семь из них приходится 64,5% от общей суммы средств клиентов.

Чуть более половины нетто-активов представлены кредитным портфелем, значительную долю составляют также выданные МБК (37,5%), 8,2% — высоколиквидные активы, 2,3% — вложения в основные средства и нематериальные активы, 1,6% приходится на прочие активы.

Кредитный портфель с начала 2016 года умеренно сократился — на 20,9%, и на 1 марта 2017 года составил 1,4 млрд рублей. Банк активно кредитует как розничных, так и корпоративных клиентов. Их доли на отчетную дату формировали 56,1% и 43,9% соответственно. В розничном кредитном портфеле преобладают потребительские и ипотечные ссуды. В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля преобладают такие сегменты экономики, как торговля (11,0%), строительство (6,7%), обрабатывающие производства (5,5%) и сельское хозяйство (3,3%), 11,7% — за индивидуальными предпринимателями. За рассматриваемый период в корпоративном кредитном портфеле заметно сократилась просроченная задолженность (-53,1%), при этом в розничном портфеле отмечается рост просроченной задолженности на 70,1%. В результате доля просрочки в общем объеме снизилась до 8,7%. Размер созданных резервов увеличился с начала 2016 года на 43,4%, составив на 1 марта 2017 года 11,7% от объема всех ссуд. При этом следует отметить высокое обеспечение кредитного портфеля залогом имущества — 276,9%. По данным отчетности МСФО, кредитный портфель банка демонстрирует умеренную концентрацию на крупных заемщиках: на 15 из них приходится 29,5% от общего кредитного портфеля.

Межбанковские кредиты на 1 марта представлены короткими МБК российским банкам. Банк также активно размещает ликвидность в ЦБ РФ. С начала 2015 года фининститут регулярно размещает ликвидность на межбанке, однако обороты по размещению остаются невысокими — 0,5—2,4 млрд рублей в месяц. Ликвидности на рынке банк не привлекает. Активность на валютном рынке минимальная.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банком получена прибыль в размере 10,6 млн рублей (по итогам 2015 года — 9,4 млн рублей). За два месяца 2017 года банк получил прибыль в размере 4,2 млн рублей.

Совет директоров: Валерий Гюльбеков (председатель), Эллада Гюльбекова, Лидия Женодарова, Екатерина Гюльбекова, Кристина Гюльбекова, Нина Гюльбекова, Елена Ситникова.

Правление: Лидия Женодарова (председатель), Анна Веселова (главный бухгалтер), Алексей Скрипкин, Екатерина Гюльбекова.

 

* ЗАО Птицефабрика «Костромская» была введена в эксплуатацию в начале 1974 года. Расположена в 12 км от г. Костромы. В настоящее время является лидером Костромской области по производству пищевых яиц. Производственная мощность составляет 750 тыс. голов, объем производства продукции — 170 млн яиц в год.

Совокупные активы птицефабрики на конец 2015 года составляли 1,7 млрд рублей, выручка — 753,6 млн рублей, чистая прибыль — 209,8 млн рублей.

АО «Птицефабрика «Волжская» осуществляет деятельность с 1980 года. Основными направлениями деятельности птицефабрики являются разведение с/х птицы, производство готовых и консервированных продуктов из мяса птицы, оптовая продажа мяса птицы и продуктов его переработки. Является крупнейшим производителем мясопродукции в Костромской области.

Объем активов птицефабрики на конец 2015 года составлял 1,1 млрд рублей, выручка от реализации птицеводческой продукции — 364,7 млн рублей, чистая прибыль — 56,4 млн рублей.

Акционерами птицефабрики на текущий момент являются члены семьи Гюльбековых: директор фабрики Валерий Гюльбеков (родной брат Бориса Гюльбекова, владеет 68,58% акций) с дочерьми Элиной Драч (11,00%) и Кристиной Гюльбековой (10,99%).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 03.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Костромаселькомбанк»
Руководитель
Женодарова Лидия Аркадьевна
по информации на 03.04.2017
Адрес
156013, г. Кострома, ул. Калиновская, д. 36
Отделения и банкоматы
в городе Кострома
Телефоны
(4942) 49-07-07
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
2 659 557 тыс. рублей
366 место по России, 7 место в регионе
Чистая прибыль
13 682 тыс. рублей
299 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru