Вход

Московский Кредитный Банк

изменить банк
лицензия № 1978
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Московский кредитный банк» — крупный универсальный коммерческий банк, основным акционером которого выступает глава многоотраслевого концерна «Россиум» Роман Авдеев. Сеть подразделений банка обширна, но на данный момент представлена только в Московском регионе. МКБ сосредоточен как на развитии розничного бизнеса, так и на обслуживании корпоративных клиентов.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Московского Кредитного Банка

Информация о банке

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ) является участником ведущих ассоциаций и объединений банковского сообщества и обладает всеми необходимыми лицензиями на осуществление банковской деятельности. Стабильные и надежные позиции банка подтверждают международные и национальные агентства:

в июне 2017 года АКРА присвоило МОСКОВСКОМУ КРЕДИТНОМУ БАНКУ кредитный рейтинг А-(RU), прогноз «Позитивный» — агентство отметило положительную динамику по ряду риск-метрик, рост капитала, сохранение прибыльности на протяжении многих лет на фоне непростой макроэкономической ситуации. По мнению АКРА, банк обладает локальной системной значимостью;

в июле 2017 года агентство S&P повысило прогноз по кредитным рейтингам МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА до «Стабильного». Основанием для получения такого рейтинга стало укрепление капитала банка и улучшение качества кредитного портфеля, обусловленные сильными рыночными позициями банка и доступом к международным рынкам капитала. Также, агентство отметило, что «МКБ является одним из немногих российских банков, сохранивших доступ к внешним рынкам капитала».

В июле 2017 года МКБ вошел в топ-10 крупнейших банков Центральной и Восточной Европы по размеру капитала первого уровня в рейтинге Top 1000 World Banks 2017 года, по версии британского журнала The Banker, а также стал самым эффективным российским банком с коэффициентом соотношения операционных расходов и доходов (CTI) на уровне 22.1%

В 2014 и 2015 годах, на церемонии вручения наград «Bank of the Year Awards», организатором которого является ведущее мировое финансовое издание The Banker (группа Financial Times) МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК был назван «Банком года в России».

Справка Banki.ru

Московский Кредитный Банк был учрежден в 1992 году и уже в 1994 году был приобретен структурами Романа Авдеева. В июле 2012 года Европейский банк реконструкции и развития (Великобритания) и Международная финансовая корпорация (США) в результате дополнительной эмиссии акций МКБ получили по 7,5% в уставном капитале кредитной организации, а доля Романа Авдеева, контролирующего банк через многоотраслевой концерн «Россиум», сократилась до 85%. С 2004 года банк является участником системы страхования вкладов. В ноябре 2015 года МКБ закрыл сделку по приобретению АО «НКО «Инкахран», представленного в 22 регионах Российской Федерации, в том числе в Москве и Московской области.

В августе 2016 года стало известно, что Московский Кредитный Банк закрыл сделку по приобретению банка «Сберегательно-кредитного сервиса». Актив приобретен в целях расширения бизнеса на финансовых рынках и развития нового направления — инвестиционного банкинга.

Одним из важнейших событий для банка в 2015 году стало первое публичное предложение акций. В июне 2015 года банк разместил свои акции на Московской бирже в рамках первичного публичного предложения (IPO). По итогам IPO объем привлеченного капитала, исходя из установленной цены на уровне 3,62 рубля за одну акцию, составил 13,2 млрд рублей. В декабре 2015 года банк второй раз вышел на Московскую биржу, разместив дополнительный выпуск акций по цене 3,67 рубля за акцию. В рамках SPO общий объем привлечения составил 16,5 млрд рублей. По итогам двух сделок доля новых миноритарных акционеров превысила 34% уставного капитала банка.

Согласно списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк (от 28 ноября 2016 года), мажоритарным акционером выступает Роман Авдеев с долей в 56,83%. Европейский банк реконструкции и развития — 4,54%, Международная финансовая корпорация (IFC) и RBOF Holding Company I, Ltd. (на 100% принадлежащая Фонду капитализации российских банков, который входит в одну группу компаний с IFC) совокупно владеют 4,54% акций банка. Наталья Богданова через УК «Регионфинансресурс», действующую в качестве доверительного управляющего закрытым паевым инвестиционным фондом долгосрочных прямых инвестиций «Вектор развития», — 8,19%, ИК «Регион» через ООО «ИК Алгоритм» — 5,39%, «Пауэрбум Инвестментс Лимитед», мажоритарным акционером которого выступает Александр Несис, — 1,32%, Алхас Сангулия через ООО «Управление Сбережениями» — 3,86%, Борис Минц через НПФ «Будущее» — 3,56%, оставшиеся акции банка принадлежат прочим миноритарным акционерам.

Сеть подразделений банка расположена в Московском регионе и насчитывает 97 отделений. Для клиентов кредитной организации установлено 1 063 банкомата и 5 945 терминалов по приему платежей. Численность персонала МКБ составляет более 5 100 сотрудников. Банк предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. В продуктовой линейке для корпоративных клиентов основной упор делается на международное торговое финансирование, обслуживание прямых внешнеэкономических контрактов, предоставление услуг по инкассации торговой выручки и на кредитные продукты. МКБ имеет собственную лизинговую группу компаний «МКБ-Лизинг», а также занимает довольно сильные позиции на рынке сетевой инкассации в Московском регионе. В числе корпоративных клиентов в разное время были замечены «Автодом», «АЛРОСА», «Вертолеты России», «Верофарм», ДСК «Автобанк», Завод Новых Полимеров «Сенеж», Лебедянский Сахарный Завод, «Мосгаз», «Согаз», «Мегафон», «М. Видео», «Эльдорадо», «Евросеть», цифровой центр «ИОН», «СпортМастер», «ЦентрОбувь», «Копейка», «Магнолия», «Л’Этуаль», «Иль Де Ботэ», «Формула кино», салоны связи МТС, магазины Группы компаний Х5, рестораны быстрого питания Burger King и другие компании.

Банком эмитировано свыше 2,62 тыс. пластиковых карт, банк обслуживает порядка 15 тыс. корпоративных клиентов и 1,1 млн частных лиц. В розничном бизнесе уделяет основное внимание продвижению массовых продуктов — потребительских, ипотечных и автокредитов, а также кредитов малому и среднему бизнесу. В числе корпоративных клиентов банка — компании, представляющие такие отрасли, как финансы, металлургия, алюминиевое производство, ритейл, телекоммуникации и др. С 2005 года банк предоставляет клиентам широкий спектр услуг в области лизингового финансирования на всей территории России. Услуги лизинга оказывают компании ООО «МКБ-лизинг» и ООО «М-лизинг» (совместно — ГК «МКБ-лизинг») и CBM Ireland Leasing Limited, являющиеся дочерними структурами банка. На сегодняшний день клиентами ГК «МКБ-лизинг» являются более 400 организаций. В ноябре 2015 года банком было подписано соглашение с Райффайзенбанком об объединении банкоматных сетей. Таким образом, в сеть банкоматов банков-партнеров на сегодняшний день входят Альфа-банк, Юникредитбанк и Райффайзенбанк.

За январь — июль 2017 года объем нетто-активов банка продемонстрировал значительный рост — на 18,5%, или на 269,1 млрд рублей, превысив к началу августа 2017 года 1,7 трлн рублей. Рост активов в пассивной части был обеспечен в основном дополнительным притоком средств на депозитных счетах предприятий и организаций (+177,2 млрд рублей). Объем средств населения увеличился на 30,2 млрд рублей, межбанковское привлечение — на 26,7 млрд рублей. Помимо вышеперечисленных статей, серьезный рост показал и капитал банка, прибавивший в объеме 69,3 млрд рублей. В активной части баланса все вновь привлеченные средства были направлены на увеличение корпоративного кредитного портфеля, объем которого вырос с 982 млрд до 1,3 трлн рублей (+35,3%), все остальные показатели демонстрируют отрицательную динамику. Так, объем ликвидности, размещаемой на межбанке, сократился на 35,8% (-27,8 млрд рублей), активы высокой ликвидности — на 42,9% (-43,5 млрд рублей), вложения в ценные бумаги — на 3% (-3,9 млрд рублей), прочие активы — на 26,3% (-14,4 млрд рублей). Стоит отметить, что уровень активов высокой ликвидности банка (3,4%) ниже среднеотраслевого значения (5—7%).

Основным источником фондирования активных операций выступают средства предприятий и организаций, формирующие 41,1% пассивов-нетто (представлены преимущественно срочными депозитами). На вклады физлиц приходится 15,8%, капитал банка составляет 12,2%, привлеченные межбанковские кредиты (МБК) — 28,8% (хотя еще годом ранее их доля не превышала и 5% пассивов), выпущенные банком облигации и векселя — 1,6%. Клиентская база банка большая и активная, обороты по счетам клиентов находятся на уровне 1,5—3 трлн рублей ежемесячно.

Уровень достаточности капитала банка избыточный и соответствует требованиями Банка России: Н1.0 на отчетную дату составил 17,5% (при минимально допустимых 8%). Напомним, что во II квартале 2015 года в состав источников дополнительного капитала был включен субординированный заем на общую сумму 20,2 млрд рублей, полученный от АСВ в рамках программы докапитализации российской банковской системы в виде облигаций федерального займа РФ (ОФЗ). Увеличению дополнительного капитала также способствовало привлечение в декабре 2015 года субординированного депозита в сумме 300 млн долларов США (21,9 млрд рублей). А уже в мае 2017 года банк разместил бессрочные субординированные еврооблигации в размере 700 млн долларов США по номинальной цене с купонной ставкой 8,875% годовых. Еврооблигации подлежат погашению в ноябре 2022 года.

В составе активов доминирует кредитный портфель, на который приходится 82,9% активов нетто, или 1,4 трлн рублей (просрочка по портфелю находится на низком уровне в 2,1% по РСБУ). Портфель ценных бумаг — 7,3%, выданные межбанковские кредиты — 3%, высоколиквидные активы (средства в кассе и на корсчете в ЦБ) — 3,4%, прочие активы — 2,8%.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 93% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 31,8%, или на 345,2 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на начало августа 2017 года 1,4 трлн рублей. При этом доля розничного кредитования уже не первый год показывает снижение. Уровень резервирования по портфелю — около 7%, что полностью покрывает просроченные ссуды. Залогом имущества обеспечено немногим более 18,5% портфеля, что является недостаточным показателем обеспеченности.

Можно отметить хорошую диверсификацию портфеля по отраслям: ни одна из отраслей не превышает 20% от корпоративного кредитного портфеля. По состоянию на 31 декабря 2015 года совокупный корпоративный портфель на 18% сформирован кредитами компаниям нефтяного сектора, в том числе нефтепереработки и нефтехимии, 12,8% составили кредиты предприятиям пищевой промышленности и сельского хозяйства, 11% — аренда, 10,5% — финансовый сектор. На сектор строительства приходится 10,8%.

Портфель ценных бумаг — 7,3% активов (126,1 млрд рублей), за анализируемый период сократился на 3,9 млрд рублей (-3%). В составе портфеля ценных бумаг более 99% вложено в облигации, остальное — вложения в капиталы других организаций (ПИФы). Банк на ежемесячной основе привлекает средства через РЕПО под залог своих ценных бумаг(14,3% портфеля на отчетную дату). Стоит отметить, что за рассмотренный период объем привлечений от Банка России сократился до нуля. Обороты по портфелю в отдельные месяцы превышают 800 млрд рублей, последние два месяца находятся на уровне 550 млрд рублей.

На внутреннем рынке межбанковского кредитования МКБ за анализируемый период в больших объемах выступал нетто-дебитором. Активен в проведении операций с валютой и ценными бумагами.

По итогам 2016 года МКБ заработал 2,7 млрд рублей чистой прибыли по РСБУ (прибыль за 2015 год составила 3,9 млрд). За январь — июль 2017 года получена прибыль в 3,5 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Уильям Оуэнс (председатель), Роман Авдеев, Эндрю Газитуа, Томас Грассе, Андреас Клинген, Илкка Салонен, Питер Дарсбери, Сергей Менжинский, Владимир Чубарь, Алексей Степаненко.

Правление: Владимир Чубарь (председатель), Дмитрий Еремин, Светлана Сасс, Юрий Убеев, Дарья Галкина, Алексей Косяков, Антон Виричев, Алексей Степаненко, Андрей Крюков, Елена Швед, Олег Борунов, Александр Казначеев.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 04.09.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Московский кредитный банк»
Руководитель
Чубарь Владимир Александрович
по информации на 04.09.2017
Адрес
107045, г. Москва, Луков пер., д. 2, стр. 1
Московский Кредитный Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-48-88 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.mkb.ru
Лизинговая компания
МКБ-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
1 846 375 227 тыс. рублей
9 место по России, 8 место в регионе
Чистая прибыль
6 465 742 тыс. рублей
15 место по России, 13 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's Ba3 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru