Модульбанк

изменить банк
лицензия № 1927
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG
АО «КБ «Модульбанк» (бывш. ОАО «КБ «Региональный кредит») средний по размеру активов банк Костромской области. Основные направления деятельности — предоставление услуг для малого и среднего предпринимательства и для корпоративных клиентов, проведение операций с финансовыми инструментами. С 2016 года банк принял решение сосредоточиться исключительно на работе с малым бизнесом, отказавшись от розничного направления. Важным источником фондирования являются средства, привлекаемые на межбанковском рынке, в том числе в рамках операций РЕПО, а также средства юрлиц на счетах до востребования. Основным акционером банка выступает Артем Аветисян, являющийся также бенефициаром ПАО «КБ «Восточный».

Предложения Модульбанка

  • Кратко
  • Подробно

Информация о банке

Модульбанк — первый цифровой банк для предпринимателей и единственный банк в России, который работает только с малым и средним бизнесом. Предпринимателям это выгодно: банк изучает только их потребности и четко знает, какие продукты нужны.

ИП без сотрудников может пользоваться банком бесплатно, а большая компания — вносить небольшую абонентскую плату и уже не думать о комиссиях. По итогам исследования агентства «Марксвеб» — в Модульбанке лучшие тарифы для предпринимателей.

Чтобы избавить клиентов от рутины, Модульбанк предлагает команду помощников: бухгалтера, юриста и личного ассистента. Они сами считают налоги, сдают отчетность, готовят документы и выполняют мелкие рабочие поручения. Служба заботы о клиентах всегда на связи и готова прийти на помощь в чате или по телефону.

Большинство вопросов клиент решает через интернет. Чтобы открыть дополнительный счет, купить валюту, подключить услугу, настроить смс-уведомления, пройти валютный контроль, клиенту не нужно приезжать в офис банка — достаточно зайти в личный кабинет. Так он экономит свое время.

Модульбанк открылся в декабре 2014 года как подразделение банка «Региональный кредит». За первый год в Модульбанке открыли счет 13 000 клиентов. Проект показал настолько хорошие результаты, что в марте 2016 года весь Региональный кредит стал Модульбанком. Для этого банк перестроил процессы, закрыл розницу и стал работать только с малым бизнесом. Теперь Модульбанк — крупный банк с историей, и сегодня здесь обслуживаются 25 000 предпринимателей.

Модульбанк получил 2 премии «FinWin-2016» от портала FutureBanking: как самый открытый банк и лучший сервис для малого и среднего бизнеса. Занял первое место в конкурсе «Лучшая банковская программа для МСП-2016» в номинации «Лучший банк для малого бизнеса» и вошел в ТОП-3 лучших сервиса для юридических лиц.

Модульбанк выполняет нормативы Центробанка, не выдает рискованных кредитов, страхует счета в Агентстве по страхованию вкладов и дважды в год проверяет ИТ системы на безопасность. Так банк уверен, что деньги клиентов надежно защищены.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в середине 1992 года как ТОО «Коммерческий банк «Бийск» и изначально базировался в соответствующем городе Алтайского края. В 1993 году наименование и организационно-правовая форма были изменены на ОАО «Муниципальный коммерческий банк «Бийск». С 2002 года банк осуществлял свою деятельность как ОАО «КБ «Региональный кредит».

С декабря 2004 года банк является участником системы страхования вкладов. В 2005 году банк заключил партнерское соглашение с Ассоциацией региональных кредитных агентств (АРКА) и начал сотрудничество с входящей в финансово-промышленный холдинг Kardan (Нидерланды — Израиль) голландской компанией TBIF BV, которая примерно в то же время получила контроль над сетью АРКА. Вплоть до 2007 года «Региональный Кредит» расширял партнерскую сеть через кредитные агентства, открывая параллельно собственные подразделения.

В 2009 году головной офис банка был переведен из Бийска в Кострому.

В 2014 году банк запустил сервис для обслуживания индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса под брендом Modulbank. Основателями и руководителями проекта выступили бывшие топ-менеджеры центрального аппарата Сбербанка РФ Андрей Петров, Яков Новиков и Олег Лагута. За первый год существования Modulbank его клиентами стали 13 тыс. предпринимателей. Проект стал успешным и показал хорошие результаты, в связи с чем в марте 2016 года «Региональный Кредит» сменил наименование на «Модульбанк», перестроив процессы, закрыв «розницу» и сконцентрировавшись на работе с малым бизнесом. Вклады физических лиц, открытые ранее, сохранились и находятся в банке до востребования.

В 2010 году основным бенефициаром банка через страховую компанию «АРКА-Страхование» (ранее — СК «Гарант») выступала Анна Митрус, контролировавшая 99,99% кредитной организации. В апреле 2011 года доля Митрус уменьшилась до 25,01% акций, а в начале 2012 года директор направления «Новый бизнес» Агентства стратегических инициатив (АСИ) Артем Аветисян стал мажоритарным владельцем банка, увеличив свою долю с 19,76% акций до 74,99%.

В начале 2015 года Артем Аветисян выступал единственным бенефициаром кредитной организации с долей в 100%. На текущий момент Артем Аветисян остается крупнейшим бенефициаром банка, владея напрямую 44,33% акций. Пакет в 7,60% акций принадлежит Шерзоду Юсупову. В сентябре 2016 года в состав акционеров вошли создатели Модульбанка — Андрей Петров, Яков Новиков и Олег Лагута, каждый из которых контролирует по 7,5%. Вардану Багдасаряну принадлежит 1,57%. Доля в 24% принадлежит ПАО «Совкомбанк».

Сеть банка помимо головного офиса в Костроме и двух филиалов (в Новосибирске и Москве) включает в себя представительства в 17 крупнейших городах России, в которых также работают выездные менеджеры. В 44 городах России банк открывает счета по запросу, направляя менеджера. На февраль 2017 года списочная численность персонала составляла 522 сотрудника.

На текущий момент банк предлагает юридическим лицам РКО, эквайринг и удаленное обслуживание по системе интернет-банкинга.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 7,1% (или 717,4 млн рублей), составив 10,8 млрд рублей на 01.11.2017.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств юридических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств юридических лиц, доля которых на отчетную дату составила 46,5% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:

• доля средств физических лиц в пассивах не изменилась (7,3%), при этом их номинальный объем увеличился на 53,7 млн рублей;
• доля средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 26% до 46,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 2,4 млрд рублей;
• доля привлеченных межбанковских кредитов в пассивах сократилась c 36,5% до 17,4%, при этом их номинальный объем сократился на 1,8 млрд рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.11.2017 составил 2,5 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 3,6% (или 84,7 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 23% и 77% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется с запасом, составляя 13,22% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью вложений в ценные бумаги, которая на отчетную дату формирует 75,3% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.11.2017 составляют 82,9% и 17,1% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля совокупного кредитного портфеля увеличилась c 1,6% до 7,7%, при этом его номинальный объем увеличился на 660,9 млн рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 76,4% до 75,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 438,3 млн рублей;
• на отчетную дату доля выданных межбанковских кредитов минимальна (менее 1%);
• доля высоколиквидных активов сократилась c 18% до 10,4%, при этом их номинальный объем сократился на 688,5 млн рублей;
• доля основных активов не изменилась (1,8%), при этом их номинальный объем увеличился на 12,2 млн рублей;
• доля прочих активов увеличилась c 2,1% до 3,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 169,6 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 824,4 млн рублей. С начала года его объем увеличился на 660,9 млн рублей (или 404,3%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 95,8%. По данным отчетности по МСФО за первое полугодие 2017 года, основные доли в корпоративном портфеле формировали следующие отрасли экономики: операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг — 44,35%, строительство — 20,32%, оптовая и розничная торговля — 17,10%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 79,7%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 68,6% до 13,9%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 21,6%, что не покрывает в полном объеме размер просроченной задолженности. На отчетную дату стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 76,7 млн рублей (9,3% от величины кредитного портфеля).

По состоянию на отчетную дату кредитная организация проявляет активность на рынке межбанковского кредитования, работая в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.11.2017 составляет 18,2 млн рублей. Объем привлеченных средств на 01.11.2017 составляет 1,9 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 114,6 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 306,7 млн рублей. За 10 месяцев 2017 года кредитная организация продемонстрировала положительный финансовый результат с прибылью в 508,1 млн рублей.

Совет директоров: Артем Аветисян (председатель), Андрей Петров, Михаил Соколов, Шерзод Юсупов, Дмитрий Левин.

Правление: Андрей Петров (председатель), Сергей Голубев, Яков Новиков, Олег Лагута.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.12.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий Банк «Модульбанк»
Руководитель
Петров Андрей Николаевич
по информации на 28.12.2017
Адрес
156005, г. Кострома, пл. Октябрьская, д. 1
Отделения и банкоматы
в городе Кострома и других городах России
Телефоны
8 800 100-54-54
Официальный сайт
modulbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.08.2018
Активы нетто
15 669 397 тыс. рублей
173 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
80 204 тыс. рублей
172 место по России, 4 место в регионе
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
АКРА BB+(RU) стабильный подробнее
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru