Уралфинанс

изменить банк
лицензия № 1370
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Уралфинанс» ─ небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в Екатеринбурге. Основным направлением деятельности является обслуживание представителей малого и среднего бизнеса, потребительское кредитование, привлечение средств населения во вклады, валютные операции. Крупнейший источник фондирования — средства, привлеченные от физлиц. Ранее важнейшим источником фондирования выступали операции РЕПО с Банком России, для которых фининститут поддерживает в активах существенный объем вложений в ликвидные облигации. Кредитная организация контролируется членами совета директоров — совладельцами компаний телекоммуникационной группы «Мотив».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Уралфинанс»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в феврале 1991 года в г. Талице Свердловской области под наименованием ТОО «Талкомбанк». Создавался с целью обслуживания агропромышленного сектора Талицкого района. В 2001 году состав участников банка полностью сменился. В январе 2002 года финучреждение сменило наименование на КБ «Уралфинанс» и зарегистрировало головной офис в Екатеринбурге. Банк входит в систему страхования вкладов с января 2005 года. В мае 2012 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно раскрываемым данным, на текущий момент значительное влияние на банк оказывает Виталий Кочетков, которому принадлежит 48,76% акций в капитале фининститута. Виталий Кочетков является также совладельцем компании ООО «Екатеринбург-2000»*. В число бенефициаров банка входят также председатель совета директоров и директор по финансовым вопросам ООО «Екатеринбург-2000» Наталья Голикова (19,98%), член совета директоров Екатерина Хворостова (19,97%) и Сергей Хныжов (10,97%), которому принадлежит 100% акций в ООО «Мобифон-2000»* и ООО «Европейско-Азиатские магистрали»*. На долю участников-миноритариев приходится 0,32% акций банка «Уралфинанс».

Помимо головного офиса в Екатеринбурге, сеть продаж банка включает в себя два дополнительных офиса — в г. Талице и г. Богдановиче (Свердловская область). Сеть собственных банкоматов представлена четырьмя устройствами — тремя в Екатеринбурге и одним в Богдановиче. Карты банка также обслуживаются на льготных условиях в банкоматах группы ВТБ (около 80 точек в соответствующем регионе). Списочная численность персонала на 1 января 2016 года — 161 сотрудник.

Юридическим лицам банк предлагает РКО, корпоративные депозиты, кредитование (в том числе на приобретение коммерческой недвижимости, транспортных средств и оборудования, на пополнение оборотных средств, кредиты для малого и среднего бизнеса, овердрафты), услуги на рынке ценных бумаг, документарные операции (аккредитивы и гарантии), сопровождение внешнеторговых сделок, корпоративные банковские карты (Visa Business), дистанционное обслуживание. Физическим лицам доступны РКО, линейка вкладов, кредиты (наличными, для сотрудников организаций — партнеров банка, на цели, связанные с бизнесом клиента и др.), интернет-банкинг, выпуск и обслуживание банковских карт (Visa), денежные переводы по системам Anelik и Contact, сейфовые ячейки, валютообменные операции и др.

Банк отмечает, что специализируется на обслуживании представителей малого и среднего бизнеса. В частности, кредитная организация сотрудничает со Свердловским областным фондом поддержки малого предпринимательства, предоставляя льготные кредиты на инвестиционные цели субъектам малого предпринимательства, работающим в приоритетных отраслях. На конец I квартала 2016 года все кредиты банка были предоставлены заемщикам, осуществляющим деятельность в Уральском регионе. Среди клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании было замечено ОАО вычислительно-управляющий центр «Адаптекс».

С января 2015 года нетто-активы фининститута продемонстрировали снижение на 17% и на 1 июня 2016 года составили 1,5 млрд рублей (1,7 млрд рублей на 1 января 2015 года). В пассивной части сократился объем МБК, привлеченных от ЦБ РФ (-450 млн рублей). При этом наблюдается несущественный приток вкладов физлиц (+110,6 млн рублей) и средств юрлиц (+44 млн рублей). В активной части баланса уменьшился объем кредитного портфеля (-274,7 млн рублей) и вложений в портфель ценных бумаг (-74 млн рублей). Положительную динамику показали активы высокой ликвидности (+60,7 млн рублей), прочие активы (+15,4 млн рублей) и выданные МБК (+6,9 млн рублей).

Основным источником фондирования по состоянию на 1 июня 2016 года являются вклады физлиц — 36,1%, их объем с начала 2015 года вырос на 26,7%, составив на отчетную дату 524,9 млн рублей. Средства физлиц привлечены в большей степени на срок от одного года до трех лет (88% от совокупного объема средств физлиц). Средства частных предприятий и организаций составляют долю в 21,8% нетто-пассивов, почти полностью сформированы остатками на счетах до востребования. Клиентская база кредитного учреждения не большая, в основном представлена организациями, осуществляющими транспортные и финансовые услуги (включая лизинг). Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты внутри месяца находятся на уровне 1,4—2,4 млрд рублей. Банк отмечает умеренно высокую концентрацию средств клиентов: на одного крупнейшего клиента — юридическое лицо приходится 24,4% от общего корпоративного клиентского портфеля.

Привлеченные МБК формируют 10,3% нетто-пассивов, с начала 2015 года их объем сократился на 75%, составив на начало июня 2016 года 150 млн рублей. Все средства привлечены от Банка России в рамках операций РЕПО. Ежемесячные обороты по средствам, привлекаемым у ЦБ в РЕПО, также достаточно большие и за последние четыре месяца 2016 года составляли от 1 млрд до 2 млрд рублей. Однако обороты по РЕПО к концу мая 2016 года снизились до 730 млн рублей. По состоянию на 1 июня 2016 года долю собственных средств (капитала) оценить невозможно, ввиду того что банк не публикует отчетность по форме 0409123.

В активах банк основное внимание уделяет вложениям в ценные бумаги, портфель которых на 1 июня 2016 года составляет 61,6%. Ценным бумагам заметно уступает кредитный портфель, формирующий в активах лишь 15,8%. Еще 12,7% приходится на высоколиквидные активы, которые практически полностью представлены остатками на ностро-счетах в российских банках. Основные средства, включая НМА и прочие активы, занимают доли 5,6% и 3,8% соответственно. Менее 1% приходится на выданные МБК.

Портфель ценных бумаг с начала 2015 года сократился на 7,6% — до 894,9 млн рублей. Портфель на 36,9% сформирован вложениями в гособлигации, ещё 30,5% представлены облигациями кредитных учреждений, 14,6% вложено в корпоративные облигации и векселя. Также в портфеле отражаются облигации, из которых 18% на отчетную дату находятся в залоге по сделкам РЕПО с ЦБ, что свидетельствует о высокой ликвидности вложений фининститута. Ежемесячные обороты по сделкам РЕПО в последние месяцы составляют 2—5 млрд рублей.

Кредитный портфель с начала 2015 года показал сокращение на 54,5%, составив на начало июня 2016 года 229,3 млн рублей. Основное сокращение в абсолютном выражении пришлось на розничные ссуды (-215,5 млн рублей), однако они по-прежнему преобладают в общем объеме ссуд, составляя 80,2%. Доля просроченных ссуд в совокупном портфеле крайне высокая и с начала 2015 года увеличилась почти в 2,5 раза — до 42,3% от портфеля. Уровень резервирования портфеля высокий, соответствует доле просрочки — 50,9%. Рост просрочки в полной мере обеспечили розничные ссуды. Залогом имущества обеспечено лишь 57% портфеля. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2015 года, структура корпоративного кредитного портфеля в основном была представлена следующими отраслями экономики: операции с недвижимым имуществом — 10,5%, информационные технологии — 8,7%, и торговля — 3%.

На рынке межбанковского кредитования фининститут почти не размещает ликвидности, постоянно привлекая средства в ЦБ при помощи операций РЕПО. На валютном рынке текущая активность банка достаточно заметная: ежемесячные обороты по валютным и конверсионным операциям в последние месяцы составляют от 1 млрд до 1,5 млрд рублей.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 19,8 млн рублей (за 2014 года — прибыль в 118,7 млн рублей). За пять месяцев 2016 года фининститут получил прибыль в размере 13,9 млн рублей.

Совет директоров: Наталья Голикова (председатель), Дмитрий Пономарев, Екатерина Хворостова.

Правление: Константин Лазарев (председатель), Максим Шведов, Наталья Новикова (главный бухгалтер), Марина Кузьмина.

 

* Компании ООО «Екатеринбург-2000», ООО «Мобифон-2000», ООО «Европейско-Азиатские магистрали», а также ООО «Пермская Телефонная Компания» входят в состав телекоммуникационной группы «Мотив». Группа является одним из ведущих представителей телекоммуникационной сферы Уральского Федерального округа и Пермского края. В числе основных направлений деятельности «Мотива» сотовая связь, фиксированная связь, зоновая связь, междугородная и международная связь, доступ в Интернет, передача данных, услуги контакт-центра на аутсорсинг, строительство виртуальных частных сетей и другие телекоммуникационные услуги.

ООО «Екатеринбург-2000» развивает одно из главных направлений деятельности «Мотива» — направление сотовой связи. Абонентами компании является более 2 млн свердловчан, что представляет собой рекордный объем абонентской базы среди операторов сотовой связи, действующих в регионе. Сотовая связь «Мотив» работает на территории 900 населенных пунктов, в 70% из них «Мотив» предоставляет услуги мобильного интернета.

Компания ООО «Мобифон-2000» осуществляет деятельность по организации и предоставлению услуг международной и междугородной связи в группе «Мотив».

ООО «Европейско-Азиатские магистрали» оказывает услуги местной телефонной связи и зоновой связи на территории Уральского Федерального округа и Пермского края, услуги связи по передаче данных (за исключением передачи голосовой информации), услуги по предоставлению каналов связи, а также телематические услуги связи.

ООО «Пермская Телефонная Компания» работает на территории г. Перми, оказывает услуги местной телефонной связи, услуги передачи данных, в том числе передачи голосовой информации, услуги по предоставлению каналов связи, по аренде каналов, а также телематические услуги связи.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 11.07.2016
Справочная информация
ООО «Коммерческий банк «Уралфинанс»
Руководитель
Лазарев Константин Владимирович
по информации на 11.07.2016
Адрес
620075, г. Екатеринбург, ул. Кузнечная, д. 83
Отделения и банкоматы
в вашем городе Екатеринбург
Телефоны
(343) 222-11-01
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
1 493 296 тыс. рублей
481 место по России, 11 место в регионе
Чистая прибыль
20 056 тыс. рублей
298 место по России, 8 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru