Вход

Уралфинанс

изменить банк
лицензия № 1370
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Уралфинанс» — небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в Екатеринбурге. Основным направлением деятельности является обслуживание представителей малого и среднего бизнеса, потребительское кредитование, привлечение средств населения во вклады, валютные операции. Крупнейший источник фондирования — средства клиентов. Ранее важнейшим источником фондирования выступали операции РЕПО с Банком России, для которых фининститут поддерживает в активах существенный объем вложений в ликвидные облигации. Кредитная организация контролируется членами совета директоров — совладельцами компаний телекоммуникационной группы «Мотив».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Уралфинанс»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в феврале 1991 года в г. Талице Свердловской области под наименованием ТОО «Талкомбанк». Создавался с целью обслуживания агропромышленного сектора Талицкого района. В 2001 году состав участников банка полностью сменился. В январе 2002 года финучреждение сменило наименование на КБ «Уралфинанс» и зарегистрировало головной офис в Екатеринбурге. Банк входит в систему страхования вкладов с января 2005 года.

Согласно раскрываемым данным, на текущий момент значительное влияние на банк оказывает Виталий Кочетков, которому принадлежит 48,76% акций в капитале фининститута. Виталий Кочетков является также совладельцем компании ООО «Екатеринбург-2000»*. В число бенефициаров банка входят также председатель совета директоров и директор по финансовым вопросам ООО «Екатеринбург-2000» Наталья Голикова (19,98%), член совета директоров Екатерина Хворостова (19,97%) и Сергей Хныжов (10,97%), которому принадлежит 100% акций в ООО «Мобифон-2000»* и ООО «Европейско-Азиатские магистрали»*. На долю участников-миноритариев приходится 0,32% акций банка «Уралфинанс».

Помимо головного офиса в Екатеринбурге, сеть продаж банка включает в себя два дополнительных офиса — в г. Талице и г. Богдановиче (Свердловская область). Сеть собственных банкоматов представлена четырьмя устройствами — тремя в Екатеринбурге и одним в Богдановиче. Карты банка также обслуживаются на льготных условиях в банкоматах группы ВТБ (около 80 точек в соответствующем регионе). Списочная численность персонала на 1 января 2017 года — 133 сотрудника.

Юридическим лицам банк предлагает РКО, корпоративные депозиты, кредитование (в том числе на приобретение коммерческой недвижимости, транспортных средств и оборудования, на пополнение оборотных средств, кредиты для малого и среднего бизнеса, овердрафты), услуги на рынке ценных бумаг, документарные операции (аккредитивы и гарантии), сопровождение внешнеторговых сделок, корпоративные банковские карты (Visa Business), дистанционное обслуживание. Физическим лицам доступны РКО, линейка вкладов, кредиты (наличными, для сотрудников организаций — партнеров банка, на цели, связанные с бизнесом клиента и др.), интернет-банкинг, выпуск и обслуживание банковских карт (Visa), денежные переводы по системам Anelik и Contact, сейфовые ячейки, валютообменные операции и др.

Банк отмечает, что специализируется на обслуживании представителей малого и среднего бизнеса. В частности, кредитная организация сотрудничает со Свердловским областным фондом поддержки малого предпринимательства, предоставляя льготные кредиты на инвестиционные цели субъектам малого предпринимательства, работающим в приоритетных отраслях. На конец I квартала 2016 года все кредиты банка были предоставлены заемщикам, осуществляющим деятельность в Уральском регионе. Среди клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании было замечено ОАО вычислительно-управляющий центр «Адаптекс».

С января 2017 года объем нетто-активов фининститута увеличился на треть (+33,3%, или 525,5 млн рублей), составив на 1 июля 2017 года порядка 2,1 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил существенный приток средств корпоративных клиентов (+80%, или 433,3 млн рублей). Также положительную динамику демонстрируют и вклады физических лиц (+7,9%, или 47,2 млн рублей). В активах вновь привлеченные средства были практически в полном объеме размещены на ностро-счетах в банках-резидентах. При этом объем высоколиквидных активов за анализируемый период увеличился более чем в восемь раз (+520,4 млн рублей). Стоит также отметить сокращение объемов портфеля ценных бумаг (-10,2%, или 96,8 млн рублей). Одновременно на сопоставимую сумму выросли вложения банка в прочие активы (+33,2%, или 97,3 млн рублей).

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается повышенной зависимостью от средств корпоративных клиентов, которые практически в полном объеме представлены остатками на расчетных счетах юридических лиц. На 1 июля 2017 года доля средств юрлиц составила 46,5% от общего объема нетто-пассивов. Еще 30,6% пассивов банка представлено вкладами населения (в основном со сроками погашения от одного года до трех лет). Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная.

Клиентская база кредитного учреждения небольшая, в основном представлена организациями, осуществляющими транспортные и финансовые услуги (включая лизинг). Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты внутри месяца находятся на уровне 1,4—2,4 млрд рублей. Банк демонстрирует умеренно высокую концентрацию средств клиентов: на одного крупнейшего клиента — юридическое лицо приходится 24,4% от общего корпоративного клиентского портфеля. По состоянию на 1 июля 2017 года долю собственных средств (капитала) оценить невозможно, ввиду того что банк не публикует отчетность по форме 0409123. Согласно данным отчетности банка по РСБУ за I квартал 2017 года, объем собственных средств на 1 апреля 2017 года составлял 336,2 млн рублей. При этом нормативы достаточности капитала выполняются банком со значительным запасом: Н1.0 на 1 июля составил 22,75% (минимум — 8%). Стоит также отметить, что ранее банк привлекал существенные ресурсы в рамках операций РЕПО с ЦБ РФ, однако на отчетную дату остатки данных средств отсутствуют.

Основная часть активов банка представлена вложениями в ценные бумаги, портфель которых на 1 июля 2017 года формирует чуть более 40% нетто-активов. Ценным бумагам заметно уступает кредитный портфель, формирующий в активах лишь 8,7%. Еще 28% приходится на высоколиквидные активы, которые практически полностью представлены остатками на ностро-счетах в российских банках. Прочие активы (средства в расчетах и долгосрочные активы, предназначенные для продажи) и основные средства занимают доли в 18,6% и 3,9% нетто-активов соответственно. При этом стоит отметить, что по портфелю прочих активов банком сформированы резервы в размере порядка 40 млн рублей. Доля средств, размещенных на рынке МБК, минимальна (0,4%).

Портфель ценных бумаг с начала 2017 года сократился на 10,2% — до 850,1 млн рублей. Портфель на 42,1% сформирован вложениями в гособлигации, еще на 31% представлен облигациями кредитных учреждений, 22,7% вложено в корпоративные облигации и векселя. Стоит отметить, что по вложениям в корпоративные векселя (около 2,7 млн рублей) банком создан резерв в 100% размере. В целом обороты по портфелю ценных бумаг в последние месяцы минимальны.

Кредитный портфель с начала 2017 года показал рост на 2%, составив на начало июля 2017 года 183,4 млн рублей. Основной прирост в абсолютном выражении приходится на корпоративные ссуды (+19,3 млн рублей), однако розничные ссуды по-прежнему преобладают в общем объеме ссуд, составляя 72,3% от общей суммы выданных кредитов. Доля просроченных ссуд в совокупном портфеле крайне высокая, и на отчетную дату более половины кредитов являются просроченными (50,6%). Уровень резервирования портфеля высокий, соответствует доле просрочки — 54,4%. Залогом имущества обеспечено лишь 52% портфеля. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года, структура корпоративного кредитного портфеля в основном была представлена следующими отраслями экономики (в процентах от общего объема портфеля): информационные технологии — 13,3%, торговля — 7,9%, операции с недвижимым имуществом — 3,7%. При этом портфель отличается низкой концентрацией кредитного риска: на 1 января 2017 года в кредитном портфеле банка отсутствовали займы, сумма которых превышала бы 10% от капитала банка.

Банк заметно снизил свою активность на межбанковском рынке, размещая незначительные объемы средств в банках-нерезидентах на сроки свыше 180 дней. На отчетную дату привлеченные средства отсутствовали. На валютном рынке текущая активность банка достаточно заметная: обороты по валютным и конверсионным операциям в последние месяцы составляют до 29,0 млрд рублей.

По итогам 2016 года чистая прибыль банка составила 30,95 млн рублей по РСБУ (за 2015 год банк понес убыток в 19,8 млн рублей). За первое полугодие 2017 года фининститут получил прибыль в размере 25,76 млн рублей.

Совет директоров: Наталья Голикова (председатель), Дмитрий Пономарев, Екатерина Хворостова.

Правление: Константин Лазарев (председатель), Максим Шведов, Наталья Новикова (главный бухгалтер), Марина Кузьмина.

 

* Компании ООО «Екатеринбург-2000», ООО «Мобифон-2000», ООО «Европейско-Азиатские магистрали», а также ООО «Пермская Телефонная Компания» входят в состав телекоммуникационной группы «Мотив». Группа является одним из ведущих представителей телекоммуникационной сферы Уральского Федерального округа и Пермского края. В числе основных направлений деятельности «Мотива» сотовая связь, фиксированная связь, зоновая связь, междугородная и международная связь, доступ в Интернет, передача данных, услуги контакт-центра на аутсорсинг, строительство виртуальных частных сетей и другие телекоммуникационные услуги.

ООО «Екатеринбург-2000» развивает одно из главных направлений деятельности «Мотива» — направление сотовой связи. Абонентами компании являются более 2 млн свердловчан, что представляет собой рекордный объем абонентской базы среди операторов сотовой связи, действующих в регионе. Сотовая связь «Мотив» работает на территории 900 населенных пунктов, в 70% из них «Мотив» предоставляет услуги мобильного интернета.

Компания ООО «Мобифон-2000» осуществляет деятельность по организации и предоставлению услуг международной и междугородной связи в группе «Мотив».

ООО «Европейско-Азиатские магистрали» оказывает услуги местной телефонной связи и зоновой связи на территории Уральского Федерального округа и Пермского края, услуги связи по передаче данных (за исключением передачи голосовой информации), услуги по предоставлению каналов связи, а также телематические услуги связи.

ООО «Пермская Телефонная Компания» работает на территории г. Перми, оказывает услуги местной телефонной связи, услуги передачи данных, в том числе передачи голосовой информации, услуги по предоставлению каналов связи, по аренде каналов, а также телематические услуги связи.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк «Уралфинанс»
Руководитель
Лазарев Константин Владимирович
по информации на 31.07.2017
Адрес
620075, г. Екатеринбург, ул. Кузнечная, д. 83
Отделения и банкоматы
в городе Екатеринбург
Телефоны
(343) 222-11-01
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
2 554 815 тыс. рублей
371 место по России, 9 место в регионе
Чистая прибыль
43 970 тыс. рублей
232 место по России, 6 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru