54
Оставляю отзыв о ситуации с АО «Альфа-Банк».
Мой счёт был заблокирован по основаниям 115-ФЗ и 161-ФЗ после поступления денежных средств. В рамках проверки банк запросил документы, подтверждающие операции и источник средств.
Я лично обращался в отделение банка с целью урегулирования ситуации. В офисе мне сообщили, что снять ограничения и вывести денежные средства невозможно без предоставления следующих документов:
«справки, чеки, квитанции, полученные вами от отправителей денежных средств с подтверждением операций с использованием банковских карт/переводов СБП (справки должны быть предоставлены в бумажном виде, заверены в офисе банка их выдавшего, с “живыми” печатью и подписью исполнителя)».
Проблема заключается в том, что в моём случае такие документы получить невозможно, так как переводы осуществлялись с онлайн-платформы, которая не предоставляет подобные справки в указанном формате.
При этом я готов предоставить альтернативные подтверждения:
— скриншоты операций
— историю транзакций
— письменные пояснения
Однако сотрудники банка сообщили, что без вышеуказанных документов вопрос не может быть решён.
Дополнительно отмечу, что в отделении банка я выразил готовность закрыть счёт и получить остаток денежных средств. Однако сотрудники сообщили, что это невозможно в связи с установленными ограничениями по счёту и необходимостью предварительного предоставления запрошенных документов.
Таким образом, на практике я лишён возможности как пройти проверку (ввиду невозможности предоставить требуемые документы в указанном формате), так и закрыть счёт с выводом собственных средств.
Считаю данные требования избыточными и фактически невыполнимыми, что приводит к невозможности распоряжаться собственными денежными средствами.
Прошу банк:
1. Рассмотреть возможность принятия альтернативных подтверждений происхождения средств;
2. Либо предоставить официальный отказ с разъяснением дальнейшего порядка вывода денежных средств при закрытии счёта.
Надеюсь на конструктивное решение вопроса.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых вами операций.
В своих решениях мы руководствуемся законодательством, а также нашим договором.
Для обсуждения вопроса — обратитесь к нам в офис с паспортом и телефоном.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
здраствуйте я живу и нахожусь в Тайланде более двух лет ,не могу восстановить доступ к личному кабинету ,Специалиты... Читать полностью
Мною 20 апреля 2026г. В банк был предъявлен исполнительный лист с заявлением о списании средств должника с расчетно... Читать полностью
Делал покупку в онлайн школе. Открыл приложение Альфы, посмотрел категории кешбека, увидел там 5% и решил оплатить... Читать полностью
Добрый день!При оформлении карты никто не уведомлял о подключении услуги. Курьер, который привез карту, так же ниче... Читать полностью
Добрый день, на протяжении длительного времени поступают звонки от сотрудников Альфа-банка по вопросам чужого креди... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, когда ожидать ответ или связб со специалистом? Читать полностью
Ответ не дан. Продолжают звонить коллекторы из Альфа-банка. Что с моим вопросом? Читать полностью
Еще в ноябре 2025 подарили телефон. Чат-бот онлайн банка дал инструкцию для установки приложения, сделав все по инс... Читать полностью
Ирина, добрый день! не могу вставить скриншоты. но вся переписка есть в чатах с банком в приложении Читать полностью
Благодарю за ответ.Прошу уточнить по существу моего вопроса.В рамках проверки у меня запрашиваются документы от отп... Читать полностью
Благодарю за ответ.Прошу уточнить по существу моего вопроса.В рамках проверки у меня запрашиваются документы от отп... Читать полностью
Нужна срочно помощь оператора, не могу дозвониться уже второй день!!! В моем городе нет офиса альфа банка! Мне нужн... Читать полностью
Добрый день! Я хочу стать клиентом банка. Как это сделать? Читать полностью
саписали деньги за подписку которой даже не пользовался есть все чеки переводов Читать полностью
Оформила карту,привезли домой. Супер,жизнь удалась. Установила лк и тут началось, вам нужно подтвердить смену сим,х... Читать полностью
Самый ужасный банк, которым мне только приходилось пользоваться. Оформляла карту в 2023г, сотрудник банка уверял,... Читать полностью
и пока сам не увидишь что списывают деньги так они и будут уходить , а поддержка уже месяц мне отвечает " пук-пук"... Читать полностью
Добрый день. 30.01.2026 года была открыта дебетовая карта. При открытии сотрудник отделения уверила, что не каких п... Читать полностью
Что за бред Вы пишите?? Научились у составителей ответов по обращениям?Почему заявку по уникальной ссылке отклонили... Читать полностью
Заблокировали дебетовую карту.потому что были оыбчные переводы от физ лиц. карта была в личном пользование.просят к... Читать полностью
В марте 2026 года в Экси-банке стартовала акция "Кэшбек за накопления". Клиентам предлагали продержать 30 дней одну... Читать полностью
Здравствуйте в октябре прошлого года мне заблокировали Сбербанк онлайн, по компрометации, якобы мои данные возможно... Читать полностью
Гаспарян Кристине Григоровна 07.09.1994+79163962075 Читать полностью
Багаутдинова Лилия Дамировна 04.04.1988 тел: 89196071955Багаутдинова Лилия Дамировна 04.04.1988 тел: 89196071955Баг... Читать полностью
: «Нахожусь в Таиланде, личный кабинет заблокирован. Робот требует визит в офис, что невозможно. Прошу разблокирова... Читать полностью
Уточните еще— документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт 29.04.2026Какие... Читать полностью
Добрый день! мои обращения были составлены 28.04.26 в 21:30 №7318123по нему вы мне ответили на следующий день 29.04... Читать полностью
день. Можно меня не вводить в заблуждение. Я очень хорошо знаю продукты. Банковские продукты. До 0 2 декабря 2025г... Читать полностью
Добрый день.Хочу рассказать свою историю при возврате денег от авиакомпании Air Arabia, купленных напрямую с сайта... Читать полностью