Блокировка расчетного счета по инициативе банка

Не знаю, как в других банках, а если б у меня попросили выписку из ВТБ24 за год, то я б попал примерно на 70 страниц, по 150 руб за лист. Конечно, все относительно и если речь идет о миллионах - то почти пустяк, но - есть подозрение - речь не о них

Сейчас все банки без объяснения причин блокируют счета клиентов. Блокируют как у мелкого бизнеса, так и у среднего. Складывается такое мнение, что те люди которые стоят во главе банковского бизнеса ( Набиуллина , Греф, Дворкович, Кудрин и т.п.) целенаправлено рушат бизнес в России. У меня заблокировал Сбербанк - строительный бизнес, налоги оплачены, зарплатный проект, оборот больше 100 000 000 в квартал. Сторонняя организация "Центр комплаенс" запросил ВСЕ документы за 2 года работы. На мои пояснения что это больше 300 000 листов документов ответили, вы сканируйте и отправляйте нам, а мы сами разберемся что нам нужно. В результате счет все-равно заблокировали без объяснения. Крутили мои деньги больше 2х недель - все согласовывали можно мне остаток перечислить за стройматериалы или нет.

Цитата
Дмитрий Карнаушенко пишет: У меня заблокировал Сбербанк - строительный бизнес, налоги оплачены, зарплатный проект, оборот больше 100 000 000 в квартал.

Нда, жесть полная, работают "роботы", в банках сейчас плевать на клиентов, никто не разбирается не в чем.

Спасаемся "растаскиванием" оборотов по нескольким банкам, да расходы вырастают, но риски "словить блок" на 2-3 недели на все оборотные деньги сейчас очень высок, что может привести у некоторых просто к краху бизнеса.

Цитата

Дмитрий Карнаушенко пишет: Сейчас все банки без объяснения причин блокируют счета клиентов. Блокируют как у мелкого бизнеса, так и у среднего. Складывается такое мнение, что те люди которые стоят во главе банковского бизнеса ( Набиуллина , Греф, Дворкович, Кудрин и т.п.) целенаправлено рушат бизнес в России. У меня заблокировал Сбербанк - строительный бизнес, налоги оплачены, зарплатный проект, оборот больше 100 000 000 в квартал. Сторонняя организация "Центр комплаенс" запросил ВСЕ документы за 2 года работы. На мои пояснения что это больше 300 000 листов документов ответили, вы сканируйте и отправляйте нам, а мы сами разберемся что нам нужно. В результате счет все-равно заблокировали без объяснения. Крутили мои деньги больше 2х недель - все согласовывали можно мне остаток перечислить за стройматериалы или нет.

У меня у знакомого примерно то же самое в ВТБ 24 по тематике стройка, с той лишь разницей, что оборот в 2 раза меньше. Слушок, что за стройку и рекламу с маркетингом взялись всерьез, как за самые обнальные направления

Цитата
Дмитрий Карнаушенко пишет: И центробанк радостно идет на встречу таким действиям банков,

Немного не так: "Центробанк возглавляет и руководит этим процессом" - вот так правильней

По своему опыту скажу, что банки не делятся на лояльные и нелояльные к клиенту. Их не волнуют особенности ведения бизнеса. Сотрудники банков озабочены не тем, как заработать на клиенте, а тем как выполнить указания ЦБ. Любой намек ЦБ - это указание. Это касается всех сотрудников банков от операциониста до управляющего. Команда опричника (фин.мониторинг) - закон. "Извините, но мы ничем помочь не можем, закрывайте счет". Статус сотрудника фин.мониторинга в банке возрос до небес. До него уже не докричаться и не объяснить, ему просто ПОКАЗАЛОСЬ. То что таким методами на корню косится малый ( а скоро и средний) бизнес ЦБ не волнует: надо пополнять бюджет.
Вот требования банка к клиенту озвученные мне менеджером среднего звена в одном из банков:
1. оборот по счету не более 3 млн. в месяц
2. более 1% налогов
3. оплата со счета канц. , хоз. товаров, аренды
4. выплата зарплаты не ниже средней по региону не менее чем 4 сотрудникам
5. ежедневный остаток по счету 500 тыс.руб.
6. деньги должны "вылеживаться" на счете в течение 1-2 дней
7. переводы на счета ИП не более 20% от оборота (ИП-шники плохие и все обналичивают)
8. сумма одной операции в первый месяц обслуживания не более 500 тыс. руб. (если больше, то информация отправляется банком в ЦБ как подозрительная)
9. уставной капитал компании не менее 50 тыс.руб.
10. возраст ген.директора и собственника не менее 23 лет.
По прогнозам в 2018 году планку налогов поднимут.

Цитата
Голованов пишет: Вот требования банка к клиенту озвученные мне менеджером среднего звена в одном из банков: 1. оборот по счету не более 3 млн. в месяц 2. более 1% налогов 3. оплата со счета канц. , хоз. товаров, аренды...

Этот требования указаны в рекомендации ЦБ : Методические рекомендации № 18-МР от 21.07.2017

Но банки сейчас действительное любую указиловку ЦБ воспринимают как руководство к действию

Раньше думал, что есть банки, которые блокируют всех без разбора, и те, кто блокирует только когда есть повод. Но похоже, что и те банки, которыми пользуюсь я, начинают трогать и обычных клиентов с арендой, закупками, налогами и нормальной хоз деятельностью.
Так и придется вторые счета открывать "на всякий случай", вот только налоги делить пропорционально объему будет муторно

Цитата
_Dmitriy_ пишет: Так и придется вторые счета открывать "на всякий случай",

Это не поможет. Как только банк блокирует вам счет, о вас как о недобросовестном клиенте информация незамедлительно уходит в ЦБ откуда так-же незамедлительно поступает во все банки. В это случае все банки в которых у вас открыты счета вынуждены вам заблокировать счет уже на основании циркуляра ЦБ.

Цитата
alex43 пишет: Но банки сейчас действительное любую указиловку ЦБ воспринимают как руководство к действию

Потому что за несоблюдение этих указявок ЦБ отбирает лицензии... А банку своя лицензия ценнее клиентов.

Цитата
Дмитрий Карнаушенко пишет: Это не поможет. Как только банк блокирует вам счет, о вас как о недобросовестном клиенте информация незамедлительно уходит в ЦБ откуда так-же незамедлительно поступает во все банки. В это случае все банки в которых у вас открыты счета вынуждены вам заблокировать счет уже на основании циркуляра ЦБ.

Как показывает личный опыт, эта опция, заявленная ЦБ пока не работает. Компанию попросили на выход и тут же она открыла счет в другом банке. Но вот если остаток денег в первом банке переводить в новый банк, то формулировка платежки "... в связи с закрытием счета" насторожит второй банк и шансы жить с ним долго и счастливо резко уменьшатся почти до 0.

Цитата
Дмитрий Карнаушенко пишет: Нам в пятницу ОФМ банка четко и ясно сказал - любые перечисления, любому ИП, с любым назначением платежа, вызовут блокировку нашего счета.

Если не секрет, что за банк?