Блокировки со ссылкой на 115 ФЗ

Цитата
auni пишет: Ну прочитайте хоть кто-нибудь 115-ФЗ

Мы читаем и не раз и не два и что толку. Банки трактуют его так как им удобно. Надо что бы и они читали

Цитата
Гиревик пишет: В первые 10-15 минут общения в банке чуть не согласился на закрытие счетов и перевод денег... Сейчас, конечно же, уже закрывать депозит досрочно не собираюсь.

Если эти деньги не последние, я бы вообще забил. Через год пришёл бы за деньгами, а не стали бы отдавать, вызвал бы полицию, пусть им тоже весело будет. Муж и жена - одна сатана!!! Вины никакой не вижу, просто явно не хватает палок за блокировки. Выполняют план ихние клерки, а народ гоняют. Ну это не ново - это Россия!!!

Звонили из банка (БИН банк), сказали предоставить документы по сомнительному переводу (115 ФЗ), иначе заблокируют счёт.
Я нахожусь в командировке за границей, сказал что прийти лично и подать документы не могу. Мне сказали что перезвонят и скажут что делать.
Конечно же никто не перезвонил и через 5 дней в онлайн банке все карты поменяли статус на заблокировано.

Когда звоню на горячую линию мне говорят что не могут ничего сказать по телефону, просят прийти в офис и там всё мне расскажут.
Даже не могут сказать заблокирован счёт у меня или карты.
Проблема в том, что командировка продлится ещё не один месяц и в банк прийти я не смогу в ближайшее время.
Есть какие-нибудь варианты как решить вопрос с блокировкой удалённо?
Стоит ли писать жалобу в ЦБ или Роспотренадзор и если да, то в каком виде?

Цитата
predator67 пишет: Полагаю,что карты. Только вам это мало что дает

Если только карты, то деньги то можно в срочном порядке через ИБ вывести в другой банк или как?

Еще разок спрошу
Заблокировали счет в банке. Именно заблокировали а не ограничили доступ.
Без суда и следствия. То есть как я понимаю я не смогу его закрыть?
Обменивал криптовалюту.
Обменники зачисляли средства на карту с киви кошельков по ~14000 руб.
Сумма в день примерно 400-450 тысяч. Всего поступило: 1197260,00 ₽ (за неделю)
Других операций не было, ничего не снимал.
И вот пришла смс от банка: "Дистанционный доступ к вашему банковскому счету ограничен"
Позвонил банк, сказали что нужно позвонить в финансовый мониторинг, там говорят звонить в департамент экономической безопасности.

Как из этой ситуации выкрутиться? Возможно ли блокировка моих счетов в других банках? И чем мне может это все грозить?

Цитата
Sikrajf пишет: Как из этой ситуации выкрутиться? Возможно ли блокировка моих счетов в других банках? И чем мне может это все грозить?

Забирайте деньги в другой банк. Тут вы уже ни чего не сделаете. Может хоть в черный список не попадете. Сейчас все подобные операции с обменниками или криптовалютой сразу блокируют. Заработать ни кому не дают. Или пишите жалобы и возможно будут разбираться. Но сначала деньги заберите

Секретариат Финансового омбудсмена https://arb.ru/b2c/abuse/contacts/ Подать жалобу на банк

Написать жалобу своему депутату, а лучше всем от вашего региона. Выбрать в списке свой регион, нажать на фото, и на написать сообщение https://priemnaya.parliament.gov.ru/ru/find_deputy/

http://letters.kremlin.ru/letters/send Онлайн приемная президента. Подать жалобу 

Цитата
Sikrajf пишет: Если попаду в черный список, то другие банки тоже заблокируют счета?

Конечно, при чём навсегда. Ни один банк больше не откроет счётов.

Цитата
Sikrajf пишет: Закрывать счет нужно срочно или оно потерпит

Это уже не имеет значения.

Цитата
kloponoid пишет: Sikrajf , сможете придумать легитимный экономический смысл данных операций, тогда можете жаловаться, а так только хуже себе сделаете.

А что тут смысл ещё и выдумывать надо? Купил дешевле - продал дороже, смысл даже дурачку очевиден должен быть, деньги на разнице курсов заработать.

Вот допустим я купил в банке 100 баксов по 50р, прошло какое-то время и я их продаю по 56, заработал условные 600р, это законно? Это не предпринимательская деятельность?
А по счёту физ лица это тоже нельзя проводить?

А где проложена полоса разделительная, сколько можно, сколько нельзя?
Получается что все трейд площадки они вне закона?

Думал что полезное расскажете, а Вы просто звон пересказать пытаетесь. Нет никакой тут незаконной предпринимательской деятельности, и банк к этому термину вообще никаким боком, даже если соусом 115 ФЗ полить.

Tipsy,
На данный момент криптовалюта не является имуществом, электронными деньгами, наличными, акциями.
Формально это просто вещь не имеющая материальной ценности.
То есть я передал эту вещь другому человеку, а он сделал перевод мне денежных средств в качестве "благодарности". Ведь пока что это просто пустышка.