Конец амнистии: будут ли банки замораживать вклады

"Но они будут заблокированы в банке, пока вы не докажете их происхождение. И будут лежать там хоть 10, хоть 20 лет"
Как быть простым вкладчикам в этой ситуации?"

да переставать быть вкладчиками! Все в матрас!
Забирать, пока выдают.

Цитата
Вдобавок к этому у банков появится дополнительная возможность удерживать денежные средства клиентов на своих активах.

И если банк хочет удержать денежные средства, документы о легальном происхождении не помогут.

Гектор,

Цитата
Банки в каждом отдельном случае должны принимать во внимание большое количество факторов — от документов, предоставляемых клиентом, до его внешнего вида и манеры говорить».

Скажут, что лицом не вышел.

Цитата
Когда есть возможность сделать это практически законно

и безнаказанно

Все встало на свои места.
Чтобы банку особо не париться по поводу предписаний о до капитализации или проблем с ликвидностью просто не отдавать вклады придумывая кучу требований...
Гениальное решение, теперь по сути и АСВ не нужно будет.

Цитата
Amvrosi пишет: А почему нельзя сказать, что деньги из другого банка? Закончились депозиты в других банках, расходники-приходники сохранились.

Потому, что банк скажет, что это не является для него подтверждением, что кстати не раз уже было на практике, и потребует 2НДФЛ, а уж устроит его ваша зарплата или нет, тут уже вопрос. Допустим не устроит и скажет, (если вообще скажет) что по НДФЛ сумма вашего дохода не соответствует депозиту и требуется подтверждение дохода, что дальше???

Цитата
Rover101 пишет: "Но они будут заблокированы в банке, пока вы не докажете их происхождение. И будут лежать там хоть 10, хоть 20 лет" Как быть простым вкладчикам в этой ситуации?" да переставать быть вкладчиками! Все в матрас! Забирать, пока выдают.

Абсолютно верное решение тем более что продолжающееся увеличение рисков уже давным давно не компенсируется проц. ставками. Если речь о валюте, тогда это тем более верно - ставки по вкладу "За спасибо", не отличимые от нуля вряд ли могут быть аргументом хранения денег на вкладе.

сдается мне, готовится настоящий "праздник" для всех вкладчиков.

с разжиревшими нэпманами будут разбираться со всей строгостью революционного момента. ведь тучи над единственным в мире правым во всем государством продолжают сгущаться, а тут еще и "вбросы" всякие, практически наверняка финансируемые частью вкладчиков )

а сайт можно будет переименовать в 10банков.ру или банк.ру, в зависимости, куда кривая вывезет.

Криведко,
Так это их деньги любят тишину, а на наши им ...

в общем, если не желаешь в подробностях узнать, каким образом тебе удалось накопить аж целых 1,5 млн. рублей, самое время сматывать удочки.

ничто не вечно на земле и в вечной верности рос. банк. системе никто не клялся.
спасибо, как говорится, за сотрудничество.

Цитата
ВкладчиK пишет: аж целых 1,5 млн. рублей, самое время сматывать удочки.

Так если лицом не вышел или дикция плохая то и 100 тыс под вопросом

1. О мотивировке: сколько же можно уже признаваться в собственной импотенции, выдавая ее за норму.Если простых граждан привлекают для выполнения несвойственных функций, то это свидетельствует о бессилии профильной организации. Если обывателя заставляют ловить шпионов, то это говорит о бессилии контразведки. Если обывателя говорят, что нельзя трогать неизвестные забытые вещи или везде висят плакаты как себя вести в случае захвата заложников террористами - это говорит о полном бессилии ФСБ.
В нормальной жизни, обыватель не должен задумываться в какую сторону падать при начале обстрела, а найденный чемодан он несет в бюро находок.
2. С ног на голову: С какой радости то не отдавать вклад. В статье нет нигде упоминания о том, что не отдавать деньги. Есть только о том, что бы не принимать или прекращать сотрудничества. Т.е. логично или спрашивать источник при приеме денег, и отказать в обслуживании, в случае сомнений, или прекратить обслуживание, если вскрылись факты. При этом обязательно выполнив все обязательства, т.е. выплатив % по вкладу за весь срок, а не даже за только фактическое нахождение денег во вкладе. Ибо это косяк банка, что принял тухлый актив. Т.е положил 1 млн. грина на год. Через полгода банк зачесался, что не спросил у тебя происхождение денег, а ты наркобарон и подтвердить не можешь. Банк выдает тебе твой лям, плюс проценты за весь год, попутно сливает инфу в надзор.
Это может привести к злоупотреблению с пополняемыми вкладами,но хоть не столь масштабному. При эксперты все как один говорят о не выдачи именно вкладов. Т.е. реально все будет повернуто вверхтормашками.

3. Все твари ровны, но некоторые ровнее.
Нет четких правил игры. У кого спрашивать, у кого нет. У более ровного человека не поинтересуются за толику малую нужному человеку даже о миллиарде, а у не настолько ровного зато и со 100 тысячами начнется гемморой. Причем нет четких правил, как его вылечить. Что есть доказательство легальности? 2НДФЛ? а чеки из магазинов сколько тратишь? а выписка из ПФР? а из налоговой? А справка от психиатра, что в своем уме столько тратишь и не тратишь что-то лишнего в невменяемом состоянии?
Легко можно затянуть на года любой процесс.
Без четких правил игры нет никакой борьбы с преступлениями, скорее есть только поводы к злоупотреблению.

Итог. Отсутствие четких критериев сейчас явно свидетельствует о том, что не важно как задумывалось, но выйдет боком обывателю, и с нулевым выхлопом по заявленным целям.