Кредитные карты от Европлана

ПБ, согласно пункту на который вы ссылаетесь в уведомлении:
5.13.3. Осуществить Блокирование Карты или полностью прекратить действие Карты по заявлению Клиента, в том числе в случае
утери/кражи/изъятия Карты или возникновения риска несанкционированного использования Карты либо ПИНа третьими лицами; в
случае получения Банком в установленном Действующем законодательством порядке сведений о причастности Клиента к
экстремистской деятельности или терроризму; в случае непредставления запрашиваемых Банком документов; по усмотрению
Банка; в случае возникновения Неразрешенного Кредитного лимита до его полного погашения; в иных случаях предусмотренных
настоящим Договором.
Таким образом:
1. фраза по усмотрению банка покрывает вообще все случаи, зачем было писать все остальное?
2. Банк запрашивал документы, на вопрос на каком основании и какие документы нужны - банк замолчал. А потом через месяц заблокировал карту, т.к. документы не были представлены? Маразматики судя по всему заняли должности руководителей комплаенса и внутреннего контроля/мониторинга. С таким подходом далеко вы не уедете.
Хочется узнать, что думает по этому поводу (п.1 и п.2) ЦБ, придется потратить немного времени на письмо, чтобы вы потратили много времени на ответ и исправления.

Цитата
00a пишет: Хуже. Пополнение счёта и 1-2 исходящих банковских перевода.

это же типичные признаки финансирования терроризма и легализации доходов, полученных преступным путем!

Цитата
Грек пишет: Банк запрашивал документы, на вопрос на каком основании и какие документы нужны - банк замолчал. А потом через месяц заблокировал карту, т.к. документы не были представлены?

а вот я представил справку 2-НДФЛ (причем повторно, первый запрос был в мае, второй - в июле), но и это не спасло отца русской демократии от санкций...
впрочем, что ни делается - все к лучшему:)

Цитата
eugen111 пишет: хуже... присоединение Крыма

Это сейчас легализовано. По крайней мере, в нашей стране.

@.

Это многое объясняет, вероятно жёвто-блакитные кардиналы сего недобанка бдят и не прощают спонсоров Новороссии и Крыма. Сало уронили!

Цитата
Shtirlitz пишет: Давайте что ль жаловаться в ЦБ... Как завещал Майк...

Написать в онлайн-приемную ЦБ и РФМ:
http://cbr.ru/IReception/?Prtid=ir
http://www.fedsfm.ru/citizen/order

28 августа 2014 года я, такой-то, получил информацию от банка КБ Европлан, что банк счел мои операции сомнительными. В информационном письме банка период не указан - видимо за все время сотрудничества с банком. Я, будучи законопослушным гражданином, совершаю только законные операции. Но раз таково официальное мнение банка по классификации моих операций, то переживаю, подал ли банк именно на мои операции отчет и было ли это сделано в срок, обозначенный законом. Также прошу проверить - не были ли в результате этого превышены пороговые значения, обозначенные в Письме Банка России от 21.05.2014 № 92-Т «О критериях признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных операций»

@.

Цитата
@mike пишет: Это сейчас легализовано. По крайней мере, в нашей стране.

да, присоединение легально, а отсоединение карается УК

Цитата
@mike пишет: банк счел мои операции сомнительными

кстати, про сомнительность операций в сообщении банка ничего не сказано, это уже ПБ тут на форуме от себя добавил.
формулировка в сообщении из ИБ такая:
"Операции, проведённые Вами по Вашим счетам в Банке ... не соответствуют политике Банка, и содержат признаки операций, заключающих в себе финансовые и репутационные риски, наносящие угрозу финансовой устойчивости добросовестных и благонадёжных клиентов Банка."
это что же получается, я (ну и все, кого "покарала" длань европлана) своими операциями каким-то образом пошатнул финансовое положение других (добросовестных и благонадежных) клиентов банка??? это похоже на какой-то бред...

Поддержу написанием письма по завету Майка, пусть от своих же выкидонов поболит голова у плановых

Цитата

alyoshka пишет: кстати, про сомнительность операций в сообщении банка ничего не сказано, это уже ПБ тут на форуме от себя добавил. формулировка в сообщении из ИБ такая: "Операции, проведённые Вами по Вашим счетам в Банке ... не соответствуют политике Банка, и содержат признаки операций, заключающих в себе финансовые и репутационные риски, наносящие угрозу финансовой устойчивости добросовестных и благонадёжных клиентов Банка."

Да, но в формальном языке, на котором мы пытаемся разговаривать, апеллируя к законам, нет такого явления как "финансовые и репутационные риски, наносящие угрозу финансовой устойчивости добросовестных и благонадёжных клиентов Банка". А вот "сомнительные операции" в нескольких законах и подзаконных актах описаны. Если сформулировать письмо с использованием лингвистических находок банка, то госорганам не будет предмета для рассмотрения.

@.

Конечно, я тоже за ЦБ и РФМ, но сегодня хочется забрать свои средства со вкладов - жду закрытия депозитов.
Обратил внимание, что они открывались намного быстрее, чем закрываются:

Код
открытие депозита: 13.07.14 05:38:50    Исполнен 13.07.14 05:37:43    Доставлен в банк 13.07.14 05:37:15    Отправлен в банк 13.07.14 05:37:15    Подписан 13.07.14 05:37:15    Подготовлен закрытие депозита: 28.08.14 16:31:05    Принят банком 28.08.14 16:27:56    Доставлен в банк 28.08.14 16:27:32    Отправлен в банк 28.08.14 16:27:32    Подписан 28.08.14 16:27:32    Подготовлен

Цитата
Alexey.a555 пишет: кредитный лимит можно не выплачивать?

нужно!