Вход

Кредит Урал Банк

изменить банк
лицензия № 2584
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Кредит Урал Банк» — средний по размеру активов региональный банк, осуществляющий свою деятельность в Челябинской области. Ключевые направления бизнеса — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов и кредитование физических лиц, операции на межбанковском рынке. Базовым источником финансирования выступают вклады физических лиц (61,5%). Банк является стопроцентной дочерней кредитной организацией АО «Газпромбанк».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Кредит Урал Банка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1993 году в форме общества с ограниченной ответственностью и носил наименование «Коммерческий Народный Банк «Равис». В 1998 году организационно-правовая форма банка была приведена в соответствие с законодательством РФ, а также было изменено наименование банка — на ООО «Кредит Урал Банк». В сентябре 2015 года организационно-правовая форма сменилась на текущую (АО).

Исторически особые отношения связывают финансовую организацию и крупнейшее российское предприятие черной металлургии — «Магнитогорский Металлургический Комбинат» (далее ММК). До приобретения банка в 2007 году АО «Газпромбанк» по 11,73% акций кредитной организации принадлежало председателю правления Александру Грабовскому и первому зампреду правления Екатерине Тислицкой, еще по 10,45% находилось в собственности председателя совета директоров ММК Виктора Рашникова, зампреда совета директоров ММК Андрея Морозова и члена правления ММК Вячеслава Егорова. В то же время ММК был ключевым и самым крупным клиентом банка. В сентябре 2004 года банк стал участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

На текущий момент банк является стопроцентной дочерней кредитной организацией АО «Газпромбанк»*.

Сеть подразделений кредитной организации, помимо головного офиса, представлена восемью операционными кассами вне кассового узла, а также одним кредитно-кассовым, одним дополнительным и одним операционным офисами. За исключением последнего, действующего в Челябинске, все отделения банка расположены в г. Магнитогорске. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает порядка 220 устройств. Средняя численность персонала банка, по данным отчетности по МСФО за 2016 год, составляла 486 человек (2015 год — 497 человек).

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты, линейку вкладов, пластиковые карты (Visa International, MasterCard, «Мир» (НСПК)), денежные переводы без открытия счета (Western Union, Anelik, UNIStream, Contact, «Газпром-Экспресс», «Лидер», Intel Express, «Золотая Корона»), прием платежей от населения, удаленное банковское обслуживание, валютно-обменные операции, индивидуальные сейфы, операции с ценными бумагами, страхование.

Юридическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, корпоративные карты, операции с ценными бумагами, валютный контроль, депозиты, инкассация, индивидуальные сейфы, эквайринг, конверсионные операции, удаленное банковское обслуживание, зарплатные проекты. В число клиентов банка входят такие предприятия, как ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ОАО «ММК-Метиз», ОАО «Белон», ООО ИК ММК-Финанс, ООО «МЭК», АО «Профит», ООО УК «РФЦ-Капитал», СМК «Астра-Металл», ЗАО «Механоремонтный комплекс» и др. Всего банк обслуживает более 200 тыс. частных клиентов и около 3 тыс. юрлиц и индивидуальных предпринимателей.

За период с января 2016 года по май 2017 года активы фининститута продемонстрировали сокращение на 1 млрд рублей, или 3,4%, составив на 1 июня 29 млрд рублей. Основное снижение пришлось на средства корпоративных клиентов, объем которых сократился на 2,6 млрд рублей, а также банк практически полностью погасил обязательства по собственным эмитированным векселям (-3,3 млн рублей, или 91,7%). При этом банк нарастил объем вкладов физических лиц (+1,7 млрд рублей), увеличил объем собственного капитала (+343,1 млн рублей) и остатков на лоро-счетах (+40,9 млн рублей). В активной части баланса отрицательную динамику показали высоколиквидные активы (-2,5 млрд рублей), предоставленные банкам кредиты (-2,4 млрд рублей), вложения в основные средства и нематериальные активы (-1 млрд рублей), прочие активы (-294,6 млн рублей) и кредитный портфель (-243,1 млн рублей). В то же время кредитная организация резко нарастила объем вложений в портфель облигаций сторонних эмитентов (+5,4 млрд рублей).

Вклады физических лиц формируют основу ресурсной базы кредитной организации — 61,5% пассивов на 1 июня 2017 года. В структуре вкладов 64,1% привлечено на срок более трех лет. С начала 2016 года почти на четверть увеличились в объеме средства, привлеченные на сроки более трех лет, однако на других диапазонах срочности вклады продемонстрировали разнонаправленную динамику. Средства юридических лиц формируют долю 14,8% пассивов нетто, практически полностью представлены остатками на расчетных счетах. Остатки на лоро-счетах — 2,4%. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде находились в диапазоне 99—208 млрд рублей. На 31 декабря 2016 года общая сумма клиентских обязательств одного крупного клиента составляла 4,8 млрд рублей, или 20,1% от общей суммы средств клиентов, что указывает на высокую концентрацию клиентского портфеля. Зависимость от средств физлиц оценивается как высокая.

Собственные средства (капитал) формируют 17,6% пассивов. С начала прошлого года объем собственных средств показал рост на 7,2%, составив к 1 июня 2017 года 5,1 млрд рублей. При этом норматив достаточности собственных средств (Н1.0), рассчитываемый по методике ЦБ РФ, сократился с 16,82% до 16,30% на отчетную дату. Субординированные кредиты и депозиты в составе собственных средств банка на отчетную дату отсутствовали.

Активы нетто фининститута на 41,7% представлены кредитным портфелем, еще 21,5% приходится на вложения в межбанковское кредитование, 21,1% — портфель ценных бумаг, 10,3% — высоколиквидные активы, 3,4% — основные средства и нематериальные активы, 2,0% — прочие активы.

Объем совокупного кредитного портфеля с начала 2016 года сократился на 2% за счет корпоративного сегмента (-13,6%, или 789,8 млн рублей). При этом банк нарастил долю розничного кредитования (+8,4%, или 546,7 млн рублей), на которую приходится 58,5% портфеля. Ссуды юридических лиц формируют 41,5% портфеля. Уровень просроченной задолженности с начала 2016 года сократился с 6,8% до 4,3% на 1 июня 2017 года. Резервами банк покрывает 6,6% всех ссуд, показатель также снижается в динамике (10,2% на 1 января 2016 года). Уровень обеспечения кредитов залогом имущества высокий — 108% портфеля. В составе розничного портфеля наибольшие доли занимают ипотечные и потребительские ссуды: на них приходится 55,3% и 39,5% соответственно. В корпоративном кредитном портфеле преобладают отрасли торговли, пищевой промышленности и производства. На 31 декабря 2016 года банк не имел крупных заемщиков, остатки средств которых составляли бы более 10% от совокупного объема кредитов.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года показал резкий рост на 5,4 млрд рублей, или чуть более чем в восемь раз. Портфель полностью представлен вложениями в облигации, которые распределены следующим образом: порядка 60,7% приходится на корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, 23,3% составляют вложения в облигации кредитных учреждений, 16% — вложения в гособлигации. Обороты по портфелю ценных бумаг в рассмотренном периоде находились на уровне 0,1—1,4 млрд рублей ежемесячно, что может косвенно свидетельствовать о низкой ликвидности входящих в состав портфеля ценных бумаг.

Высоколиквидные активы за рассматриваемый период сократились почти в два раза — в основном за счет сокращения остатков на ностро-счетах (более чем в три раза). Структура активов высокой ликвидности на 51,9% представлена остатком на корсчете в ЦБ РФ, 32,4% — средства, размещенные на корсчетах ностро как в российских банках, так и в банках-нерезидентах. Оставшаяся доля приходится на денежную наличность в кассе, обороты по которой в мае 2017 года составили 22,9 млрд рублей.

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, в большинстве случаев выступая нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности, в том числе на депозиты в ЦБ РФ. На конец периода объем нетто-кредитов составил 6,2 млрд рублей. На рынке валютных операций банк проявляет умеренную активность: обороты за май 2017 года составили 44 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 297,3 млн рублей по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 52,2 млн рублей). Прибыль банка за пять месяцев 2017 года составила 123,3 млн рублей.

Совет директоров: Ян Центер (председатель), Аркадий Чернов, Светлана Еремина, Алексей Мирошнеченко, Александр Казначеев, Виктор Корендюк, Ольга Рашникова, Василий Васильев.

Правление: Светлана Еремина (председатель), Оксана Моисеева, Александр Лазуткин, Валентина Барабанова, Сергей Посадский.

 

* АО «Газпромбанк» — один из крупнейших универсальных финансовых институтов России. Кредитная организация имеет развитую сеть дочерних банков и филиалов, входит в тройку крупнейших банков страны и занимает пятое место в списке банков Центральной и Восточной Европы. Через АО «Газпром» в капитале банка опосредованно участвует государство.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 10.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Кредит Урал Банк»
Руководитель
Еремина Светлана Вадимовна
по информации на 10.07.2017
Адрес
455044, Челябинская обл., г. Магнитогорск, ул. Гагарина, д. 17
Отделения и банкоматы
в городе Магнитогорск
Телефоны
(3519) 24-89-33
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
29 684 467 тыс. рублей
122 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
242 429 тыс. рублей
121 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruA+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
Другие продукты: Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru