Оренбург

изменить банк
лицензия № 3269
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Оренбург» — средний по размеру активов региональный банк (Оренбургская область) с универсальной моделью бизнеса. Обслуживает значительное количество местных промышленных и агропредприятий, счета администрации области и подконтрольных ей бюджетных организаций, счета муниципальных образований, физических лиц. Развивает как корпоративный, так и розничный бизнес. Основным источником фондирования выступают депозиты населения. Располагает представительной сетью продаж в домашнем регионе. Банк полностью подконтролен администрации Оренбургской области. Имеется доступ к значительным объемам бюджетных средств, в том числе в виде депозитов.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Оренбург»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк зарегистрирован в сентябре 1995 года под наименованием Оренбургский региональный коммерческий банк топливно-энергетического комплекса «Ортэкбанк» на базе оренбургского филиала Электробанка. Первыми участниками банка выступили крупные топливно-энергетические предприятия области: «Оренбургэнерго», «Оренбургоблгаз», «Орфин», а также администрация области. Одним из инициаторов создания кредитной организации выступил известный энергетик Юрий Самойлов, который ранее возглавлял правление банка, а также входил в состав совета директоров банка. Кредитная организация акционирована в конце 2000 года.

С момента создания банк обслуживал крупные предприятия ТЭКа, промышленные предприятия, строительные и транспортные организации, малый и средний бизнес, население. В 2001 году основным акционером стала администрация области, и банк получил свое действующее наименование (АО «КБ «Оренбург»). В декабре 2004 года банк вошел в систему страхования вкладов физических лиц.

Главным акционером с долей в 99,58% является Оренбургская область в лице Министерства природных ресурсов, экологии и имущественных отношений Оренбургской области. На миноритариев приходится 0,42% акций.

В совете директоров банка представлены руководители администрации Оренбургской области и г. Орска. Председатель правления Юрий Самойлов стоял у истоков создания Ассоциации коммерческих банков Оренбуржья и неоднократно избирался председателем ее совета. Также стоит отметить, что Светлана Хвалева и Елена Здорова входят в состав совета директоров Оренбургского ипотечного коммерческого банка «Русь».

Сеть подразделений сконцентрирована в Оренбургской области, где банк располагает 20 дополнительными офисами и шестью операционными кассами вне кассового узла. Среднесписочная численность сотрудников на 1 января 2016 года составляла 466 человек (по данным годовой отчетности по РСБУ за 2015 год). Собственная сеть банкоматов насчитывает более 260 банкоматов и платежных терминалов.

Кредитное учреждение обслуживает порядка 384 тыс. счетов как физических, так и юридических лиц. Крупными клиентами банка в различные периоды значились ЗАО «Маяк», ОАО «Тюльганское хлебоприемное предприятие», ОАО «Медногорский электротехнический завод «Уралэлектро», ОАО имени М. Горького, АО «Санаторий «Строитель», ОАО «Бузулукский элеватор».

Корпоративным клиентам предлагается стандартный набор услуг: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование бизнеса, депозиты, операции с ценными бумагами, дистанционное обслуживание, банковские карты, операции с иностранными валютами.

Физическим лицам доступно кредитование (потребительское, в том числе специальные программы для работников бюджетной сферы, госслужащих, пенсионеров), вклады, дистанционное обслуживание, банковские карты, денежные переводы («Золотая Корона», Contact, Western Union, Faster), операции с ценными бумагами.

За период с января 2016 года по февраль 2017 года объем нетто-активов увеличился на 278,2 млн рублей, или 2,7%, составив на отчетную дату 10,5 млрд рублей. Основной причиной роста активов за анализируемый период стало увеличение объема вкладов физических лиц (+412,9 млн рублей), в меньшей степени — средств корпоративных клиентов (+68,8 млн рублей). При этом произошел умеренный отток капитала (-274,1 млн рублей). В активной части баланса наблюдается рост вложений в капиталы организаций (+601,5 млн рублей), увеличение объема портфеля выданных МБК (+551,1 млн рублей) и высоколиквидных активов (+210,8 млн рублей). В то же время в активах баланса наблюдается сокращение кредитного портфеля (-1,03 млрд рублей), объема вложений в ценные бумаги (-100 млн рублей) и прочих активов (-78,3 млн рублей).

Вклады физических на отчетную дату составляют 60,2% пассивов нетто, что отражает существенную зависимость банка от данного источника фондирования. С начала 2016 года значительно увеличились в объеме средства, привлеченные на сроки более трех лет, однако в других диапазонах срочности продемонстрировали отрицательную динамику. Собственные средства фининститута формируют порядка 16,2% пассивов, их объем за рассмотренный период сократился на 13,8%, составив на отчетную дату 1,7 млрд рублей. При этом заметно — на 24,7% — сократился и норматив достаточности собственных средств (Н1.0), составивший 15,50% на 1 марта 2017 года. Средства предприятий и организаций формируют долю в 12,3% пассивов, практически полностью представлены остатками на расчетных счетах (91,2%). Клиентская база банка относительно небольшая, умерено активная. Средние обороты по счетам клиентов составляют 5,7 млрд рублей ежемесячно. Особенностью банка является наличие доступа к обслуживанию бюджетных счетов (местной администрации). В банке на постоянной основе в виде депозитов размещены бюджетные средства. Банк обслуживает большое количество подконтрольных администрации предприятий и организаций, а также их зарплатные проекты. В своей отчетности по МСФО банк отмечает одного крупного клиента с остатками средств свыше 10% от величины собственного капитала. Совокупная сумма остатков данного клиента составила 543,8 млн рублей, или 7,4% от общей суммы средств клиентов, что указывает на незначительную концентрацию клиентских средств.

Значительная часть объема нетто-активов (60,1%) представлена кредитным портфелем, еще 13% составляют активы высокой ликвидности, 7,6% — вложения в портфель ценных бумаг, 5,7% формирует объем размещенной ликвидности, преимущественно на депозиты в ЦБ РФ, 4,5% — основные средства и нематериальные активы, 3,4% — прочие активы.

Кредитный портфель — 6,3 млрд рублей, с начала 2016 года сократился на 14%, или 1,03 млрд рублей, в большей степени за счет розничного кредитования (-627,6 млн рублей). При этом снизился и объем ссуд, предоставленных юридическим лицам (-404,1 млн рублей). На 53,7% портфель представлен займами розничных клиентов, 46,3% составляет корпоративное кредитование. Объем просроченной задолженности за отчетный период также продемонстрировал снижение на 34,5%, в результате чего доля просрочки сократилась до 3% на 1 марта 2017 года. Однако резервами банк покрывает 10,6% объема кредитного портфеля. Залогом имущества портфель обеспечен не полностью, на 1 марта 2017 года уровень обеспеченности составил 67,2%. В отраслевой структуре кредитного портфеля преобладают ссуды, предоставленные предприятиям промышленности (16,7%) и торговли (11,8%). При этом порядка 58,6% ссуд предоставлено субъектам малого и среднего предпринимательства. На трех заемщиков, объем кредита каждого из которых превышает 10% капитала банка, приходится 11,9% совокупного кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение.

Высоколиквидные активы с начала 2016 года продемонстрировали рост на 18,2%, или 210,8 млн рублей (за счет увеличения остатков на ностро-счетах на 72%), составив на 1 марта 2017 года 1,4 млрд рублей. На 46% активы высокой ликвидности представлены остатками на ностро-счетах, еще 22% составляет корсчет в ЦБ РФ. Оставшаяся часть распределена между остатками в кассе и счетами кредитных организаций по кассовому обслуживанию (счет 30210).

Портфель ценных бумаг за рассматриваемый период сократился на 11,1%, или 100 млн рублей, и на отчетную дату составил 798,6 млн рублей. На 93,5% портфель представлен вложениями в облигации (ОФЗ, корпоративные и банковские), вложения в акции и банковские векселя составляют 4,1% и 2,4% соответственно. Обороты внутри месяца незначительные, что может говорить о низкой ликвидности бумаг, входящих в состав портфеля. Кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

На рынке МБК банк проявляет слабую активность, размещая умеренные объемы ликвидности преимущественно на депозите в Банке России на срок до семи дней. Не привлекается. На рынке Forex проявляет слабую активность.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 42,9 млн рублей по РСБУ (в 2015 году — 40,6 млн рублей). Прибыль за январь-февраль 2017 года составила 141 млн рублей.

Совет директоров: Татьяна Терскова (председатель), Светлана Хвалева, Ольга Мищерякова, Елена Здорова, Юлия Мотлохова.

Правление: Дмитрий Яшников (председатель), Андрей Сивелькин, Денис Толпейкин, Александр Меркитанов, Татьяна Петрова (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ОАО «Коммерческий банк «Оренбург»
Руководитель
Яшников Дмитрий Георгиевич
по информации на 30.03.2017
Адрес
460024, г. Оренбург, ул. Маршала Жукова, д. 25
Отделения и банкоматы
в городе Оренбург
Телефоны
(3532) 77-95-22
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
11 306 133 тыс. рублей
205 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
15 721 тыс. рублей
252 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru