Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Внешэкономбанк

изменить банк
лицензия № —
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ГК «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк) — государственная корпорация с особым статусом. Банк не имеет лицензии. Выполняет ряд важных локальных и международных государственных задач в финансовой сфере. Полностью контролируется правительством РФ.

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Образован в 1988 году путем реорганизации Внешторгбанка СССР в Банк внешнеэкономической деятельности СССР (сокращенно -Внешэкономбанк СССР). Реально история банка насчитывает более 80 лет. Банк является агентом правительства по обслуживанию внешнего долга, взыскания кредиторской задолженности бывшего СССР, а также выполняет функции государственной компании, управляющей средствами Пенсионного фонда РФ. При этом ВЭБ не имеет банковской лицензии.

В 2007 году преобразован в государственную корпорацию «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Основной целью госкорпорации стало повышение конкурентоспособности экономики России, ее диверсификации, стимулирование инвестиционной деятельности.

На государственные и привлеченные средства банк осуществляет финансирование инвестиционных проектов, рефинансирование внешних долгов российских банков и компаний, страхование экспортных кредитов. Кроме того, ВЭБ реализует проекты, направленные на развитие инфраструктуры, инноваций, особых экономических зон, защиту окружающей среды, поддержку экспорта российских товаров и услуг, а также на поддержку малого и среднего предпринимательства в РФ и за рубежом. Основные направления деятельности регулируются Меморандумом о финансовой политике, утверждаемым правительством РФ.

Головной офис банка расположен в Москве. Представительства госкорпорации расположены как за рубежом (Цюрих, Йоханнесбург, Мумбай, Дели, Пекин, Нью-Йорк, Париж, Милан, Франкфурт, Лондон), так и в России (Санкт-Петербург, Екатеринбург, Красноярск, Пятигорск, Ростов-на-Дону, Хабаровск). У Внешэкономбанка шесть дочерних банков: ОАО «МСП Банк», ЗАО «Росэксимбанк», ОАО «Белвнешэкономбанк» (Беларусь), ПАО «Проминвестбанк» (Украина), ОАО «Связь-Банк», ЗАО «Глобэкс», а также семь дочерних некредитных организаций, в том числе ОАО «ВЭБ-лизинг», ООО «ВЭБ Капитал» и ООО «ВЭБ Инжиниринг». В сентябре 2008 года Внешэкономбанк за символические 5 тыс. рублей приобрел 98% акций обслуживающего счета Почты России Связь-Банка, а спустя месяц за ту же сумму — не справившийся с оттоком средств вкладчиков Глобэкс-Банк.

С октября 2008 года на основании Федерального закона РФ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы РФ» Внешэкономбанк осуществляет дополнительные функции по рефинансированию задолженности российских компаний и банков перед иностранными кредиторами, выдаче субординированных кредитов, а также поддержке фондового рынка. В мае 2013 года в банке появилось новое специализированное подразделение — департамент финансирования экспорта. К его ключевым задачам относятся прежде всего предоставление экспортных кредитов и гарантий, обеспечение участия Внешэкономбанка в проектах, реализуемых российскими компаниями за рубежом. Департамент координирует деятельность поддержки экспорта в группе Внешэкономбанка. Средняя численность персонала на 1 апреля 2016 года — 2 010 человек.

С января 2015 года по март 2016 года активы нетто кредитного учреждения показали рост на 410 млрд рублей, или 12,2%, и на 1 апреля 2016 года составили 3,8 трлн рублей. В пассивной части баланса наблюдается прирост средств, привлеченных на рынке МБК (+163,3 млрд рублей, или 20,5%), средств юрлиц (+136,2 млрд рублей, или 19,6%), а также, в меньшей степени, вкладов физлиц (+167,8 млн рублей, или 13,4%). Одновременно с этим банк сократил объем собственных средств (-24,9 млрд рублей, или 4,9%), а также частично погасил обязательства по выпущенным собственным облигациям (-8,2 млрд рублей, или 1,9%) и векселям (-719,8 млн рублей, или 83,6%). В активной части баланса банк направил средства на увеличение кредитного портфеля (+304,8 млн рублей, или 15,1%), портфеля ценных бумаг (+38,3 млрд рублей, или 8,1%) и объема высоколиквидных активов (+7,7 млрд рублей, или 7,1%), сократив при этом объем выданных МБК (-12,7 млрд рублей, или 3,7%) и прочих активов (-9 млрд рублей, или 7,6%).

Главным источником ресурсов банка выступают средства, привлеченные от банков на срочной основе, — 25,5%, средства юрлиц, привлеченные в основном на сроки свыше трех лет, — 22,1%, собственные средства (капитал) — 12,8%, средства, привлеченные в результате размещения облигаций и векселей, — 11%. В сентябре 2014 года заключены договоры о размещении валютных средств Фонда национального благосостояния на депозиты во Внешэкономбанке на общую сумму 5 966 млн долларов США на условиях субординированности в целях докапитализации Внешэкономбанка сроком на 15 лет под ставку ниже рыночной. Также в 2015 году банк привлек от ГК «Агентство по страхованию вкладов» в рамках государственной программы докапитализации российских банков пять субординированных кредитов на общую сумму 11,9 млрд рублей со сроком погашения с января 2025 года по декабрь 2034 года под готовые ставки от 13,8% до 15,5%. В качестве оплаты банк получил ОФЗ пяти выпусков, которые должен вернуть по истечении срока субординированных кредитов.

С физическими лицами напрямую Внешэкономбанк не работает. Клиентская база банка большая, платежная динамика умеренная, ежемесячные обороты составляют 298—599 млрд рублей. На четырех крупнейших клиентов приходится 23,3% от совокупного объема клиентских средств.

Ключевую позицию в структуре активов занимает кредитный портфель с долей в 61,6%, ещё 13,6% составляет объем вложений в ценные бумаги, 8,7% — ликвидность, размещенная на рынке МБК, 3,1% — высоколиквидные активы (в основном представлены остатками на ностро-счетах), 2,9% — прочие активы.

Кредитный портфель с начала 2015 года увеличился в объеме на 15,1% и на 1 апреля 2016 года составил 2,3 трлн рублей. Портфель полностью представлен ссудами, выданным юрлицам. Уровень просроченной задолженности высокий, на начало апреля 2016 года составил 11,2%, растет в динамике (9,8% на начало 2015 года). Резервами на возможные потери покрыто 24,8% всех ссуд. Кредиты обеспечены залогом имущества на 70,9%. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, кредиты преимущественно выдаются клиентам, осуществляющим деятельность в следующих секторах экономики: производство, включая машиностроение и производство оборонной продукции, — 28%, финансовая деятельность — 25%, недвижимость и строительство — 18%, сельское хозяйство — 6%, нефтегазовая и добывающая промышленность — 6%, сельское хозяйство — 6%, транспорт, электроэнергетика, торговля — по 3%, металлургия — 2%. На 13 крупнейших заемщиков приходится 38,9% совокупного объема кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг на 1 апреля 2016 года составил 512,5 млрд рублей, 43,7% из которых вложено в долевые ценные бумаги. Еще 15,6% составляют корпоративные облигации, 10,5% вложено в еврооблигации российских и иностранных эмитентов, 16,6% передано в залог Банку России в рамках сделок РЕПО, 7,6% составляют облигации федерального займа, 4,8% — долговые обязательства органов власти иностранных государств, 1,1% — муниципальные и субфедеральные облигации.

На рынке межбанковского кредитования банк работает в обе стороны, как на привлечение (в том числе от Банка России по сделкам РЕПО), так и на размещение ликвидности в больших объемах. Организация также размещает свои средства в другие банки посредством субординированных кредитов, межбанковских кредитов и срочных процентных и беспроцентных депозитов. Ежемесячные обороты по размещению и привлечению составляют порядка 725 млрд рублей — 1,1 трлн рублей и 838—874 млрд рублей соответственно.

По итогам 2015 года банк понес чистый убыток в размере 82,4 млрд рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 146,8 млрд рублей). За I квартал 2016 года убыток составил 15,9 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Дмитрий Медведев (председатель), Аркадий Дворкович, Дмитрий Козак, Александр Хлопонин, Андрей Белоусов, Антон Силуанов, Алексей Улюкаев, Игорь Шувалов, Сергей Горьков.

Правление: Сергей Горьков (председатель), Михаил Полубояринов, Андрей Сапелин, Петр Фрадков, Николай Цехомский, Юлия Карпова, Андрей Клепач, Сергей Лыков, Владимир Шапринский (главный бухгалтер), Сергей Васильев, Ирина Макиева, Антон Старосельский.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 23.05.2016
Справочная информация
Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»
Руководитель
Горьков Сергей Николаевич
по информации на 23.05.2016
Адрес
107996, г. Москва, просп. Академика Сахарова, д. 9
Внешэкономбанк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 721-18-63
Лизинговая компания
ВЭБ-лизинг
Рейтинги
Кредитные рейтинги
по международной шкале
история изменений

Источник: Banki.ru