5 000 ₽ начисляется за покупки в течение 3 месяцев подряд на сумму от 10 000 ₽/мес. или поддержании остатка на карте от 10 000 ₽ первые 90 дней при оформлении неименной карты + кэшбэк 1% за границей в течение первых 6 месяцев (макс. 1 000 ₽/мес.).
до 31.10.24
Кэшбэк 25% за покупки в категориях: «Супермаркеты», «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки» (макс. 5000 баллов/мес.) и 10% годовых на неснижаемый остаток по карте от 30 000 ₽ до 100 000 ₽ (макс. 850 ₽/мес.) до 31.07.2024.
до 31.07.24
1000 миль «Аэрофлот Бонус» начисляются единоразово при совершении покупок на сумму от 3 000 ₽ в течение 30 дней с момента получения.
осталось 8 дней
Тип карты
UnionPay Gold
UnionPay Classic
UnionPay Platinum
Варианты выпуска
Физическая именная
Моментальная
Цифровая
Доставка
да
Привилегии для держателей
возможность выпуска платежного стикера;
расширенные возможности с Газпромбанк Привилегиями: бесплатное информирование, увеличенный лимит кэшбэка/миль по программе лояльности, увеличенный лимит бесплатных переводов, больше бесплатных операций снятия наличных, процент на остаток по карте
Подключается одна из опций программы лояльности на выбор клиента с возможностью ежемесячного переключения.
Баллы
Мили
Как копить?
Название программы
Опция лояльности «Газпромбанк-Travel»
Опция лояльности «Аэрофлот Бонус»
Порядок начисления
до 10 миль за каждые 100 ₽
Мили рассчитываются в зависимости от общего оборота и при поддержании остатка на карте от 30 000 ₽:
1 миля — от 5 000 ₽/мес.;
2 мили — от 30 000 ₽/мес.;
4 мили — от 75 000 ₽/мес.
Дополнительно: до 6 миль за покупки на gpbtravel.ru.
Максимальное вознаграждение в месяц
3 000
миль
Ограничения
при остатке менее 30 000 ₽ начисляется 1 миля за каждые 100 ₽ покупки;
возможно увеличение суммы вознаграждения (до 5000 миль) с Газпромбанк Привилегиями
Как тратить?
Конвертация миль
1 миля = 1 ₽
Варианты трат
Милями «Газпромбанк-Travel» можно оплатить не менее 50% от стоимости бронирования авиа- / ж/д билетов, номеров в отелях, билетов на Аэроэкспресс, аренды автомобилей и заказа трансфера на gpbtravel.ru.
Порядок начисления
до 2,5 мили за каждые 100 ₽
2,5 мили с Газпромбанк Привилегиями (макс. 5000 баллов/мес.);
1,5 мили без Газпромбанк Привилегий (макс. 3000 баллов/мес.)
Максимальное вознаграждение в месяц
3 000
миль
Ограничения
Как тратить?
Конвертация миль
1 миля = 1 ₽
Варианты трат
Милями «Аэрофлот Бонус» (1 миля = 1 ₽) можно оплатить стоимость полетов по всему миру компанией «Аэрофлот» и авиакомпаниями альянса SkyTeam, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров.
Как копить?
Название программы
Опция лояльности «Умный кешбэк»
Опция лояльности «Понятный кешбэк»
Порядок начисления
до 5% баллами от суммы покупки
С Газпромбанк Привилегиями (макс. 5000 баллов/мес.):
5% за покупки в категориях: «Одежда и Обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки»;
1% за остальные покупки.
Без Газпромбанк Привилегий (макс. 3000 баллов/мес.):
3% за покупки в категориях: «Одежда и Обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки».
Максимальное вознаграждение в месяц
5 000
баллов
Категории баллов
Транспорт и такси
Аптеки и медицина
Авто и заправки
Игры и хобби
Одежда и обувь
ещё 2
cвернуть
Ограничения
баллы начисляются при сумме трат от 5 000 ₽/мес.
Как тратить?
Конвертация баллов
1 балл = 0,8–1 ₽
Срок действия
12 месяцев
Варианты трат
конвертация в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽;
компенсация полной стоимости покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽
Порядок начисления
до 2% баллами за все покупки
С Газпромбанк Привилегиями (макс. 5000 баллов/мес.):
2% за все покупки.
Без Газпромбанк Привилегий (макс. 3000 баллов/мес.):
1,5% за все покупки.
Максимальное вознаграждение в месяц
5 000
баллов
Категории баллов
Супермаркеты
Транспорт и такси
Аптеки и медицина
Путешествия и активный отдых
Авто и заправки
Игры и хобби
Дом и ремонт
Кафе и рестораны
Кино и развлечения
Красота и здоровье
Одежда и обувь
Детские товары
Домашние животные
Спорттовары
Электроника
ещё 12
cвернуть
Ограничения
баллы начисляются при сумме трат от 5000 ₽/мес.
Как тратить?
Конвертация баллов
1 балл = 0,8–1 ₽
Варианты трат
конвертация в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽;
компенсация полной стоимости покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽
Стоимость выпуска
5 000
₽
Стоимость обслуживания
бесплатно
Стоимость СМС-информирования
99 ₽/мес. с третьего месяца;
бесплатно с Газпромбанк Привилегиями
Снятие наличных
Без Газпромбанк Привилегий:
бесплатно до 1 000 000 ₽/мес.;
1% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии от 1 000 000,01 ₽/мес. до 2 000 000 ₽/мес.
С Газпромбанк Привилегиями:
бесплатно до 1 500 000 ₽/мес.;
1% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии от 1 500 000,01 ₽/мес. до 2 000 000 ₽/мес.;
10% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии от 2 000 000,01 ₽/мес. до 4 000 000 ₽/мес.
в банкоматах банка
Без Газпромбанк Привилегий:
бесплатно до 100 000 ₽/мес.;
1% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии от 100 000,01 ₽/мес. до 1 000 000 ₽/мес.;
10% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии свыше 1 000 000,01 ₽/мес.;
450 ₽ за операцию при снятии за пределами РФ.
С Газпромбанк Привилегиями:
бесплатно до 200 000 ₽/мес.;
1% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии от 200 000,01 ₽/мес. до 1 000 000 ₽/мес.;
10% от суммы (мин. 300 ₽) при снятии свыше 1 000 000,01 ₽/мес.;
в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных
2 000 000 ₽ в сутки / в месяц
Возраст
от 18 лет
Документы
Паспорт РФ
Плюсы
бесплатное обслуживание карты;
возможность переключения между программами лояльности;
возможность бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах;
выгодная акция по возврату комиссии за выпуск карты
Минусы
дорогой выпуск карты
Дата актуализации:
23.05.2024 10:48
Кэшбэк за покупки за границей и возможность вернуть комиссию за выпуск: чем еще интересна UnionPay от Газпромбанка
Карты UnionPay — один из немногих доступных россиянам инструментов для покупок за границей. За выпуск такой карточки банки берут солидную плату. Газпромбанк не исключение: его дебетовая UnionPay стоит 5 000 рублей. Но если открыть карточку до конца 31 октября 2024 года и соблюдать условия акции, комиссию удастся вернуть за счет бонуса от банка.
Разберемся в условиях акции и других нюансах подробней.
О карте UnionPay от Газпромбанка:
О карте
Характеристики
Тип карты
UnionPay Gold,UnionPay Classic, UnionPay Platinum
Обслуживание
Бесплатное
Кэшбэк
До 5% баллами, до 10% милями
Доход на остаток
10% годовых на неснижаемый остаток от 30 тысяч до 100 тысяч рублей до 31 июля 2024 года.
Сколько стоит
Выпуск и обслуживание
За выпуск карты банк берет 5 000 рублей. Комиссия списывается единоразово при оформлении карты. Дальнейшее обслуживание карточки бесплатное.
Акция. Если открыть неименную UnionPay до 31 октября 2024 года и три месяца подряд оплачивать картой покупки на сумму от 10 000 рублей в месяц или поддерживать остаток на карте от 10 000 рублей первые 90 дней, банк начислит бонус.
Предложение актуально для клиентов, не имеющих карт UnionPay Газпромбанка.
Банк начислит вознаграждение до 20 рабочего дня следующего месяца после выполнения условий.
Таким образом, если в период акции открыть карту и активно расплачиваться ей за покупки или хранить на ней от 10 000 рублей, можно вернуть уплаченную за выпуск комиссию. С учетом бонуса предложение Газпромбанка сейчас одно их самых выгодных на рынке — другие банки обычно берут комиссию и за выпуск, и за ежегодное обслуживание карточки UnionPay.
Снятие наличных до 1 млн рублей в месяц в собственных банкоматах банка бесплатное. Затем взимается комиссия 1% от суммы (минимум 300 рублей) при снятии от 1 млн до 2 млн рублей.
С подключенным сервисом «Газпромбанк Привилегии» лимит бесплатного снятия в банкоматах банка выше — 1,5 млн рублей в месяц. Комиссия 1% (минимум 300 рублей) взимается при снятии от 1,5 млн до 2 млн рублей в месяц. При снятии от 2 млн рублей в месяц взимается 10% от суммы операции (минимум 300 рублей).
За снятие наличных до 100 тыс. рублей в месяц в сторонних банкоматах комиссия не взимается. Плата за операции от 100 тыс. до 1 млн рублей в месяц составляет 1% от суммы (минимум 300 рублей). При снятии свыше 1 млн рублей — 10% от суммы (минимум 300 рублей).
С сервисом «Газпромбанк Привилегии» в банкоматах сторонних банков без комиссии разрешается снимать до 200 тыс. рублей в месяц. Комиссия 1% (минимум 300 рублей) взимается при снятии от 200 тыс. до 1 млн рублей в месяц. При снятии от 1 млн до 4 млн рублей в месяц взимается плата 10% от суммы операции (минимум 300 рублей).
Комиссия за снятие наличных в банкоматах за границей — 450 рублей.
Лимиты на снятие наличных: 2 млн рублей в сутки / в месяц, при подключении сервиса «Газпромбанк Привилегии» — 4 млн рублей в сутки / в месяц.
Переводы и платежи
С карты можно бесплатно переводить деньги в другие банки по номеру карты и по номеру телефона через Систему быстрых платежей.
По номеру телефона через Систему быстрых платежей:
между своими счетами бесплатно до 30 млн рублей в месяц;
на карты третьим лицам бесплатно до 150 тыс. рублей в месяц, далее 0,5%, максимум 1500 рублей — с «Газпромбанк Привилегии»;
на карты третьим лицам бесплатно до 100 тыс. рублей в месяц, далее 0,5%, максимум 1500 рублей — без сервиса «Газпромбанк Привилегии».
По номеру карты:
бесплатно до 30 000 рублей в месяц, далее 1,5%, минимум 50 рублей — с подключенным сервисом «Газпромбанк Привилегии»;
1,5%, минимум 50 рублей — без сервиса «Газпромбанк Привилегии».
Переводы по реквизитам счета платные — 1,%, минимум 20 рублей за операцию. Карточка UnionPay — «антидонор», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 2%, минимум 30 рублей.
Лимиты на переводы:
по реквизитам счета — 300 тыс. рублей за одну операцию, 5 млн рублей — в месяц;
по номеру карты — 300 тыс. рублей за одну операцию, 5 млн рублей — в месяц;
по номеру телефона другим людям — 300 тыс. рублей в сутки, 5 млн рублей — в месяц.
но номеру телефона и по реквизитам себе — 30 млн рублей в месяц.
Уведомления по карте
Уведомления об операциях по карте в первые два месяца бесплатные, далее 99 рублей в месяц.
Акции по карте
По карте действует несколько акций:
При оформлении карты до 31.10.2024 банк начисляет 1% кэшбэк за покупки, оплаченные за границей в течение первых шести месяцев. Максимальная сумма вознаграждения — 1000 рублей в месяц.
До конца июля действует акция с повышенным кэшбэком (25%) за покупки в категориях «Супермаркеты», «Одежда и обувь», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки», «АЗС». Максимальная сумма вознаграждения — 5000 рублей в месяц.
До конца июля банк начисляет 10% годовых на неснижаемый остаток по карте от 30 тыс. до 100 тыс. рублей. Максимум — 850 рублей в месяц.
При оплате покупок на сумму не менее 3000 рублей в первые 30 дней с момента получения карты начисляются 1000 миль «Аэрофлот Бонус». Срок действия акции — до 31.05.2024.
Бонусная программа
К карте можно подключить одну из программ лояльности на выбор (их можно переключать каждый месяц):
«Понятный кэшбэк»: кэшбэк до 2% баллами за все покупки;
«Умный кэшбэк»: кэшбэк до 5% баллами за покупки в определенных категориях;
«Газпромбанк — Travel»: до 4% милями за обычные покупки и до 10% милями за покупки на gpbtravel.ru;
«Аэрофлот Бонус»: до 2,5% милями.
Опция «Понятный кэшбэк»
При подключении «Газпромбанк Привилегии» за любые покупки, кроме списка исключений, начисляется кэшбэк 2% (максимум 5000 баллов в месяц). Без подключения «Газпромбанк Привилегии» размер вознаграждения составляет 1,5% (максимум 3000 баллов в месяц). Минимальная сумма покупок для начисления кэшбэка — 3000 рублей в месяц.
Список операций-исключений для выплаты кэшбэка стандартный: снятие наличных, переводы, оплата услуг ЖКХ, мобильной связи и Интернета, квазикэш операции и т. п. Оплаты, совершенные с использованием набирающих популярность QR-кодов, также не участвуют в расчете бонусных баллов. Полный перечень операций, которые не учитываются в начислении кэшбэка, есть в условиях программы лояльности банка.
Опция «Умный кэшбэк»
С «Газпромбанк Привилегиями» банк начисляет 5% за покупки в популярных категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки» и 1% за остальные покупки. Без подключенного сервиса размер вознаграждения в категориях составляет 3%. Максимальный размер кэшбэка в месяц — 5000 рублей с «Газпромбанк Привилегиями» и 3000 рублей — без. Баллы начисляются при сумме расходов по карте от 5000 рублей в месяц.
Опция «Газпромбанк — Travel»
Бонусные мили начисляются за любые покупки по карте, кроме списка исключений.
Размер вознаграждения зависит от оборота по карте:
от 5 000 рублей — 1 миля за каждые 100 рублей;
от 30 000 рублей — 2 мили за каждые 100 рублей;
от 75 000 рублей — 4 мили за каждые 100 рублей.
Дополнительно банк начисляет премиальные мили за покупки на сайте gpbtravel.ru:
6% за бронирование отеля;
5% за покупку ж/д билетов;
4% за бронирование автомобиля и покупку билетов на автобус;
2% за покупку авиабилетов.
При этом среднемесячный остаток на всех счетах в банке должен быть не ниже 30 000 рублей, иначе кэшбэк составит только 1% независимо от суммы покупок.
Максимальный размер бонусных миль — 3000 в месяц без сервиса «Газпромбанк Привилегии» и 5000 в месяц — с подключенным сервисом.
Накопленные мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиа- и ж/д билетов, а также для бронирования отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. Там же можно проверить баланс своего бонусного счета. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль. Мили не имеют срока действия, но сгорают, если в течение года по карте не было ни одной покупки.
Дополнительно к программе лояльности от банка владельцам карты UnionPay доступны скидки и спецпредложения от платежной системы.
Опция «Аэрофлот Бонус»
Для использования этой опции у клиента должен быть действующий номер участника программа лояльности Аэрофлота. Обязательным условием для начисления миль является оплата покупок на сумму не менее 5000 рублей в месяц.
За каждые 100 рублей начисляется:
1,5 мили без сервиса «Газпромбанк Привилегии» (максимум 3000 миль в месяц);
2,5 мили с подключенным сервисом «Газпромбанк Привилегии» (максимум 5000 миль в месяц).
Мили можно потратить на билеты «Аэрофлота» и авиакомпаний альянса SkyTeam, а также на повышение класса обслуживание, на товары и услуги у партнеров. Курс конвертации: 1 миля = 1 рублю.
Для получения дополнительного дохода Газпромбанк предлагает через мобильное приложение открыть к карте накопительный счет. В первые два месяца для новых клиентов по рублевому счету действует ставка 17%, далее — 10%. Такие проценты начисляются на минимальный остаток от 5 тыс. до 1,5 млн рублей. Ставка при хранении более 1,5 млн рублей составляет 10% годовых.
На сегодняшний день карты платежной системы UnionPay — самый удобный инструмент для оплаты покупок за границей. Если карта нужна для поездки за рубеж, предложение Газпромбанка однозначно стоит рассмотреть хотя бы из-за возможности вернуть комиссию за выпуск карточки.
Сама карта вполне конкурентоспособна, но не уникальна. С нее можно без комиссии снимать деньги в банкоматах Газпромбанка и других банков, а также бесплатно переводить деньги по СБП.
Программа лояльности банка интересна возможностью выбирать разные опции начисления кэшбэка. Можно выбрать денежный кэшбэк или мили. Если сравнивать опции карт «Умный кэшбэк» и «Газпромбанк — Travel», условия второй выглядят более понятными и простыми для выполнения. При начислении вознаграждения по любой опции учитываются покупки как по основной, так и по дополнительным картам, однако все карты, выпущенные к одному счету, могут быть подключены одновременно только к одной программе лояльности.
Плюсы и минусы UnionPay от Газпромбанка
Преимущества
Недостатки
Возможность оплачивать покупки за границей.
При несоблюдении условий по минимальной сумме покупок и неснижаемому остатку выпуск карты будет платным.
Возможность вернуть плату за выпуск при оформлении карты до 31.10.24.
Бесплатное обслуживание.
Возможность переключать опции программы лояльности.
До конца июля 2024 года банк начисляет процент на остаток.
Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в
регионе.
Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного
продукта,
можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.