«СберКарта» от Сбербанка: подробности условий и нюансы
Карта Сбера есть почти у каждого россиянина. В этом обзоре мы рассмотрим флагманскую дебетовую карточку Сбера — «СберКарту»*.
«СберКарта»: тарифы и условия
- Тип карты — «Мир» классическая.
- Стоимость обслуживания — от 0 до 1 800 рублей в год.
- Кэшбэк — до 10% баллами «СберСпасибо».
Выпуск и доставка карты
«СберКарта» открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Карта стандартного образца выпускается бесплатно, а за выпуск карточки с индивидуальным дизайном придется заплатить 500 рублей. Обслуживание карты стоит 150 рублей в месяц (для молодежи в возрасте до 21 года при несоблюдении условий бесплатного обслуживания — 40 рублей в месяц). Плата не взимается при соблюдении любого из условий:
- ежемесячные покупки по карте на сумму от 5 000 рублей;
- ежедневный остаток на счете от 20 000 рублей;
- поступление на карту зарплаты, стипендии, пенсии или других соцвыплат;
- наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+».
Заказать карту можно онлайн, в том числе на сайте банка и в «Сбербанк Онлайн», в любом офисе Сбера и с помощью выездного персонального менеджера (сервис доступен действующим клиентам Сбера, проживающим в городах из списка). Карту моментальной выдачи персональный менеджер может выдать сразу на встрече, в остальных случаях «пластик» придется получать в офисе банка.
Снятие наличных
С карты можно бесплатно снимать наличные только в банкоматах самого Сбера. В банкоматах сторонних банков без комиссии снять деньги получится только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей. В противном случае за получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств — уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.
В кассах банка без комиссии снять наличные с карты можно в пределах суточного лимита, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения. Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.
Лимиты на выдачу наличных зависят от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете:
- ежемесячные траты до 5 000 руб. или остаток до 20 000 руб. — 50 тыс. руб. в сутки и 500 тыс. руб. в месяц;
- ежемесячные траты от 5 000 руб. или остаток от 20 000 руб. — 150 тыс. руб. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц;
- ежемесячные траты от 20 000 руб. или остаток от 40 000 руб. — 300 тыс. руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц;
- ежемесячные траты от 75 000 руб. или остаток от 150 тыс. руб. — 500 тыс. руб. в сутки и 5 млн руб. в месяц.
Переводы
Внутри банка бесплатно разрешается переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, банк берет комиссию — 1%, максимум 5 000 рублей. Для безлимитных и бесплатных внутрибанковских переводов можно оформить подписку стоимостью от 199 рублей в месяц.
Также до 100 тыс. рублей в месяц можно бесплатно переводить по номеру телефона через Систему быстрых платежей, комиссия за переводы сверх лимита — 0,5%, максимум 1 500 рублей. За межбанковские переводы по номеру карты Сбер берет 1,5% от суммы, минимум 30 рублей.
За стягивание, то есть за перевод денег с карты Сбера через сервисы других организаций, тоже есть комиссия — 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.
СМС-информирование
Услуга СМС-информирования об операциях по карте стоит 70 рублей в месяц (по пенсионным и социальным картам — 40 рублей в месяц). Плата за услугу не взимается, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей.
Бонусная программа
В рамках программы лояльности «СберСпасибо» за покупки по картам Сбера начисляются бонусы «Спасибо», которыми можно расплачиваться за товары и услуги у партнеров банка.
Баллы за покупки начисляются в зависимости от уровня привилегий:
- «Спасибо»: 30% от партнеров;
- «Большое спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка;
- «Огромное спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + 2 категории с повышенным начислением до 20%;
- «Больше, чем спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + 4 категории с повышенным начислением до 20% + обмен баллов на рубли.
Дополнительно:
- −5% в категории «Кафе и рестораны» при сумме покупок от 20 000 рублей в месяц или остатке на карте от 40 000 рублей в месяц;
- −10% в категории «АЗС», 5% в категории «Кафе и рестораны» и «Такси» при сумме покупок от 75 000 рублей в месяц или остатке на карте от 150 тыс. рублей в месяц.
Также все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров платежной системы — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.
Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.
Кому подойдет «СберКарта» от Сбербанка
Итак, кому же действительно подходит дебетовая карта Сбера? В принципе, у банка получилась вполне универсальная карточка для повседневного использования. Чтобы не платить за обслуживание, достаточно расходовать от 5 000 рублей в месяц, а если тратить от 20 000 рублей в месяц, можно получать повышенный кэшбэк за покупки в востребованных категориях. Еще одно достоинство обслуживания в Сбере — офисы и банкоматы банка есть почти в каждом населенном пункте. Так что «СберКарта» подойдет любому человеку, которому карточка нужна, главным образом для того, чтобы расплачиваться в магазинах и снимать наличные в банкоматах.
Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:
Плюсы и минусы «СберКарты» от Сбербанка
Плюсы
- Лояльные условия бесплатного обслуживания.
- Кэшбэк за покупки в популярных категориях.
- Принадлежность карты к платежной системе «Мир».
- Широкая сеть банкоматов и офисов банка.
Минусы
- Платное СМС-информирование.
- Запутанная бонусная программа.
- Банк берет комиссию за внутрибанковские переводы от 50 000 рублей в месяц.
- Нет дохода на остаток.
Популярные вопросы о «СберКарте» от Сбербанка
Как заказать платежный стикер к «СберКарте» от Сбербанка?
Стикер можно заказать в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» и получить в любом офисе банка или курьерской доставкой. Чтобы оформить стикер, надо зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» → «Кошелек » → нажать на «+» → «СберКарта Стикер». Для стикера можно выбрать стандартный дизайн или один из лимитированных дизайнов с героями Союзмультфильм. С подпиской «СберПрайм+» выпуск стикера стоит — 500 рублей, без подписки — 700 рублей.
Как заблокировать «СберКарту», если ее украли или она застряла в банкомате?
В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» надо выбрать в списке продуктов нужную карту → на экране детальной информации перейти в «Настройки» → в разделе «Безопасность» выбрать «Заблокировать».
Другой вариант — позвонить в банк по телефону:
- 900 для бесплатных звонков с мобильного телефона;
- 7 495 500-55-50 для звонков из любой точки мира.
После блокировки можно подать в личном кабинете заявку на перевыпуск карты. При перевыпуске номер карты не изменится.
Сколько делают «СберКарту»?
Если выпустить карту без пластика в цифровом формате, ей можно пользоваться уже через пять минут после оформления.
Для выпуска пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займет от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удаленные населенные пункты может потребоваться до 15 рабочих дней.
При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать карту вечером в пятницу, срок изготовления будет считаться с понедельника.
*Условия актуальны на 16.02.2024
