Банк Казани

изменить банк
лицензия № 708
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБЭР «Банк Казани» — небольшая региональная кредитная организация, основными участниками которой являются мэрия г. Казани и российская лизинговая компания «Лизинг-Трейд». Приоритетными направлениями деятельности банк называет финансирование городского хозяйства и инфраструктуры, банковское обслуживание населения, кредитование малого и среднего бизнеса. Основными источниками фондирования выступают средства физических и юридических лиц, в том числе госучреждений.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Банка Казани

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк Казани был зарегистрирован в 1990 году. С 2002 года его основным участником является мэрия Казани. Банк работает в интересах развития столицы Республики Татарстан, участвует в программе поддержки малого предпринимательства, кредитует муниципальные и инфраструктурные организации. С декабря 2004 года входит в систему обязательного страхования вкладов.

В декабре 2012 года Банк России привлек кредитное учреждение к административной ответственности за совершение правонарушений, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в результате чего банку был назначен штраф.

В середине 2014 года стало известно, что пакет комитета земельных и имущественных отношений исполнительного комитета Казани будет полностью выставлен на продажу. Предполагаемым сроком приватизации назывался 2014 год. Тогда же наблюдательный совет банка покинул мэр Казани Ильсур Метшин.

На сегодняшний день мэрия Казани через Комитет земельных и имущественных отношений контролирует 49,12% в капитале банка (ранее его доля составляла 41,74%). Еще 50,88% (ранее — 58,26%) принадлежит местной лизинговой организации, работающей также в ряде регионов за пределами Татарстана, — ООО «Лизинг-Трейд». До недавнего времени бенефициарами последней значились граждане Республики Кипр Деонисиу Констанция и Тсангари Троодиа, однако в декабре 2015 года ключевым собственником лизинговой компании стал бывший первый вице-мэр Казани, председатель наблюдательного совета Банка Казани Оскар Прокопьев, являющийся на текущий момент основным контролирующим лицом кредитной организации.

Сеть продаж представлена головным, 15 дополнительными офисами, четырьмя операционными кассами вне кассового узла и одним операционным офисом. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за девять месяцев 2016 года, среднесписочная численность персонала составляла 490 человек. Держателям карт доступно около 60 банкоматов.

Ключевыми видами деятельности Банка Казани можно назвать кредитование и расчетно-кассовое обслуживание государственных и муниципальных предприятий, негосударственных корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады. Также банк предлагает на своем сайте кредитные продукты для малого бизнеса и частных клиентов. В числе корпоративных клиентов банка — крупнейшие организации, обеспечивающие функционирование транспорта, энергоснабжение и водоснабжение, компании ЖКХ, торговли и бытового обслуживания населения, здравоохранения и образования, предприятия перерабатывающей промышленности, сферы инновационной деятельности, охраны окружающей среды и др.

Физическим лицам помимо линейки вкладов предлагаются кредиты (ипотечные, авто- и потребительские), переводы («Золотая Корона», Western Union), сейфовые ячейки, пластиковые карты (систем Visa и «Мир»), обмен валюты и т. д.

Объем нетто-активов кредитной организации с начала 2016 года показал значительное увеличение (+4,8 млрд рублей, или 48,8%) и на 1 февраля составил 14,7 млрд рублей. Основной причиной роста активов стал приток средств юридических лиц (+2,7 млрд рублей) и вкладов населения (+2,2 млрд рублей). Также банк нарастил объем собственного капитала (+505,8 млн рублей), остатков на лоро-счетах (+113,2 млн рублей) и, в незначительной мере, портфель собственных выпущенных векселей (+1,6 млн рублей). При этом наблюдается частичное погашение привлеченных МБК (-112,4 млн рублей). В активной части баланса положительную динамику продемонстрировал кредитный портфель (+3,5 млрд рублей), прочие активы (+318,6 млн рублей), высоколиквидные активы (+249,1 млн рублей), портфель ценных бумаг (+243,3 млн рублей) и выданные МБК (+84 млн рублей).

Наибольшую долю в составе пассивов формирует портфель привлеченных от физлиц средств (44,9%), объем которых с начала 2016 года увеличился на 49,6%, составив на 1 февраля 2017 года 6,6 млрд рублей. В структуре средств физических лиц 75,5% привлечено на сроки от одного года до трех лет. Доля средств корпоративных клиентов составляет на отчетную дату 40,4% нетто-пассивов. Средства юридических лиц в большей степени представлены остатками на расчетных счетах и срочными депозитами, размещенными на срок более трех лет. Собственные средства кредитного учреждения формируют 11,3% структуры пассивов. В состав капитала включены субординированные кредиты на сумму 355,1 млн рублей. Объем капитала с начала 2016 года увеличился на 43,8%, составив на 1 февраля 2017 года 1,7 млрд рублей. При этом достаточность собственных средств, рассчитываемая по методике ЦБ РФ, поддерживается с небольшим запасом (11,29% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%). Привлеченные от российских банков МБК, остатки на лоро-счетах и выпущенные банком собственные векселя в совокупности составляют 1,03% нетто-пассивов.

Клиентская база кредитного учреждения небольшая, в основном представлена предприятиями оптовой и розничной торговли, строительства, промышленности и операций с недвижимостью. Обороты по счетам клиентов достигают 13—35 млрд рублей ежемесячно. По состоянию на 31 декабря 2015 года остатки средств на счетах клиентов, превышающие 10% капитала банка, отсутствовали.

Значительная часть активов приходится на кредитный портфель (61,6%). Около 10,2% составляют высоколиквидные активы, 9,7% приходится на вложения в ценные бумаги, 8,6% формируют средства, размещенные в российских банках и ЦБ РФ, 6,6% — основные средства и нематериальные активы, 3,4% — прочие активы.

Кредитный портфель, сформированный на 89,2% ссудами юрлиц, показал значительный прирост (+64,7%), составив на 1 февраля 2017 года 9,03 млрд рублей. Основной рост пришелся на корпоративное кредитование (+74,9%). Просроченная задолженность увеличилась на 16%, при этом ее доля в общем объеме сократилась с 3,5% до 2,4%. Резервами покрыто 5,02% портфеля ссуд. Портфель не полностью обеспечен залогом имущества — лишь на 83,5%. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за девять месяцев 2016 года основной объем кредитов приходится на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля (26,2%), обрабатывающие производства (19,4%), строительство (15,6%) и операции с недвижимым имуществом (12,1%). По состоянию на 31 декабря 2015 года у банка было пять заемщиков с суммой задолженности каждого из них, превышающей 10% капитала банка. Совокупная сумма этих кредитов составила 677,4 млн рублей, или 12,1% от общей суммы кредитов клиентам.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы увеличились на 20,1%, составив на 1 февраля 2017 года 1,5 млрд рублей. На долю счетов ностро приходится порядка 40,3% высоколиквидных активов, также значительную долю составляют денежные средства в кассе (33,3%). Остаток высоколиквидных средств приходится на корреспондентский счет в ЦБ РФ, обороты по которому на отчетную дату составили 25,2 млрд рублей.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился на 20,6%, составив на 1 февраля 2017 года 1,4 млрд рублей. Портфель на 98,2% представлен вложениями в облигации (облигации банков, корпоративные, в том числе иностранных эмитентов и гособлигации), вложения в акции формируют долю в 1,8% портфеля ценных бумаг. Отметим, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. При этом обороты внутри месяца по портфелю ценных бумаг минимальны, что может косвенно свидетельствовать о низкой ликвидности бумаг, находящихся на балансе кредитной организации, либо об инвестиционной стратегии банка в данном направлении бизнеса.

На рынке МБК банк активно размещает ликвидность в российских банках (преимущественно) на срок до 30 дней в умеренных объемах, а также в ЦБ РФ. Обороты по размещению на 1 февраля 2017 года составили 10,2 млрд рублей. Фининститут привлекает ликвидность от ЦБ РФ на срок до 180 дней, а также от банков-резидентов. На рынке Forex проявляет умеренную активность, обороты по валютным операциям на отчетную дату составили 9,2 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 155,1 млн рублей (по итогам 2015 года банком получена прибыль в размере 96,4 млн рублей). За январь 2017 года банк уже заработал 25 млн рублей прибыли.

Наблюдательный совет: Оскар Прокопьев (председатель), Андрей Таврин, Рустам Нигматуллин, Искандер Маслахутдинов, Александр Пронягин.

Правление: Андрей Таврин (председатель), Виктория Моисеенко, Эдуард Зарипов, Галия Гайнутдинова, Николай Сергеев.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк экономического развития «Банк Казани»
Руководитель
Таврин Андрей Антонович
по информации на 21.02.2017
Адрес
420066, г. Казань, ул. Солдатская, д. 1
Отделения и банкоматы
в городе Казань и других городах России
Телефоны
(843) 518-98-98
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
14 764 037 тыс. рублей
181 место по России, 8 место в регионе
Чистая прибыль
38 102 тыс. рублей
167 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА B++ негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Другие продукты: Кредитные карты

Источник: Banki.ru