Вход

Как купить иностранные ценные бумаги и получить возврат налогов?

24.05.2015 19:00 6 6 586 просмотров
Короткий ответ: купить их в России на деньги с ИИС.

Длинный ответ.

Многие инвесторы уже хорошо знают о возможностях, которые предоставляет система индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). С их помощью можно либо возвращать уплаченный ранее НДФЛ с зарплаты, либо избегать уплаты налога от доходов, полученных от инвестиций. Второй вариант большинству не очень интересен, а в первом порядок действий достаточно прост:

- открываете у любого брокера ИИС;
- заводите на него до 400 тысяч рублей;
- покупаете через брокера ценные бумаги;
- по окончании календарного года запрашиваете в налоговой возврат уплаченного ранее НДФЛ в размере до 13% от заведённой на ИИС суммы;
- получаете возврат;
- повторяете эти шаги три года подряд, после чего получаете право забрать накопившиеся на ИИС средства.

Очевидно, что для проведения данной операции вы должны иметь уплаченный в течение года НДФЛ со своих обычных доходов - зарплаты и прочих.

Однако, самые сообразительные инвесторы задаются вопросом: можно ли на средства, переведённые на ИИС, купить не рублёвые бумаги, а акции или облигации иностранных компаний? Высокий эффективный процент по рублёвому вкладу - это хорошо, но не все уверены в благополучном будущем рубля, особенно в перспективе нескольких лет. Да и качество рублёвых активов тоже вызывает некоторые вопросы, особенно если говорить не о государственных облигациях или вкладах в банках, а об акциях.

Ответ: в целом, можно, хотя есть нюансы. На средства ИИС можно покупать любые бумаги, если сделка совершается по российским законам. Под «любыми» бумагами понимаются в том числе и иностранные. Главное, чтобы они продавались в России, то есть, например, вывести деньги на Нью-Йоркскую фондовую биржу нельзя, но купить акции американской компании в принципе можно. Соответственно, у инвестора есть четыре варианта.

1) Покупка паёв российских ПИФов, инвестирующих средства клиентов в иностранные ценные бумаги - акции или облигации. На российском рынке есть несколько таких ПИФов - часть из них покупает паи индексных ETFов, а часть активно управляет вложениями, покупая и продавая иностранные бумаги. Для российского брокера, у которого инвестор открыл ИИС, паи таких ПИФов будут выглядеть как обычные российские ценные бумаги, поэтому вложения в них не вызовут никаких вопросов.

2) Покупка депозитарных расписок и паёв иностранных компаний и фондов на Московской бирже.

3) Покупка акций иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Сейчас там формально торгуются акции нескольких десятков американских и других компаний - от Apple до Yahoo. «Формально» - потому что на данный момент обороты по этим бумагам крошечные, по большинству из них сделки заключаются не каждый день.

4) Использование специальных предложений брокеров. У многих брокеров, работающих с ИИС, есть готовые предложения для инвесторов - покупка тех или иных инструментов с помощью самого брокера. Например, еврооблигаций, номинированных в долларах. Предложений, связанных непосредственно с иностранными акциями, я пока не встречал, но поговорить на этот счёт с брокером можно.

Напомню: при любых действиях, связанных с покупкой инвестиционных инструментов, надо заранее просчитывать все расходы - не только цену самого инструмента, но и комиссии брокеров, биржи, потери на конвертации и т.д. При разовых долгосрочных вложениях эти суммы, скорее всего, будут составлять незначительный процент, но в любом случае учитывать их надо.

PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.

Комментарии 6

Anton  (SideX)
#
Many thanks.

Многим будет полезно.
k alex  (-poih)
#
схема такая?
заводим 400 тр в год на ИИС
Даже не покупая бумаг, получаем налоговый вычет 400*13%=52тр.
Т.е. такой "депозит" на три года под 13%.

А если покупать, то что дает "почти безрисковую" доходность? Бумаги "сберов" с погашением через 3 года? Есть еще варианты?
Алексей  (yaffil)
#
Цитата
схема такая?
заводим 400 тр в год на ИИС
Даже не покупая бумаг, получаем налоговый вычет 400*13%=52тр.
Т.е. такой на три года под 13%.
kamov alex

Ну, как бы вариант не очень 400000*13%*3=156 000, депозит даже под 10% на эти же суммы даст более 250 000 процентных рублей. Поэтому я открыл этот счет, но пользуюсь обычным. ИИС использую через 3 года - закину в декабре 400 тыров, закрою в январе его и получу вычет 52 000 (13%) за месяц
По другому пока не готов его использовать, деньги по сути замораживаются, с экономикой не понятно что, нет уверенности в росте, на ИИС нельзя совершать маржинальные сделки, нельзя делать шорты. Минусов много, плюсы не очевидны.
k alex  (-poih)
#
Алексей
156 и 250 сравниваете немного некорректно. т.к. первые 52 получаем менее чем через 1,5 года. Но да, эффективная в районе 10% годовых и получится.
А вот за вторую схему спасибо!
Открыл ИИС. Тож буду ждать 3 лет отлежки smile;)
Сергей Ш  (beliyYAR)
#
С возвратом НДФЛ, думаю, лавочку прикроют намного раньше, чем удастся повторить
Цитата
эти шаги три года подряд
- введут кучу дополнительных условий, а то и просто отменят.
BatrakovSV  (BatrakovSV)
#
Цитата
Алексей пишет:
Цитата
схема такая?
заводим 400 тр в год на ИИС
Даже не покупая бумаг, получаем налоговый вычет 400*13%=52тр.
Т.е. такой на три года под 13%.
kamov alex

Ну, как бы вариант не очень 400000*13%*3=156 000, депозит даже под 10% на эти же суммы даст более 250 000 процентных рублей. Поэтому я открыл этот счет, но пользуюсь обычным. ИИС использую через 3 года - закину в декабре 400 тыров, закрою в январе его и получу вычет 52 000 (13%) за месяц
По другому пока не готов его использовать, деньги по сути замораживаются, с экономикой не понятно что, нет уверенности в росте, на ИИС нельзя совершать маржинальные сделки, нельзя делать шорты. Минусов много, плюсы не очевидны.

Эта схема сработала?
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

ОТЛИЧНАЯ карта от Росгосстрахбанка
Полезные ссылки на сайт банка Отличная карта Программа CashBack на сайт банки.ру Оформите Отличную Карту и получайте повышенный СashBack 5%
4
(Рас)корреляция цен недвижимости и нефти.
Тут Сапунов, прочитав книжку какого то "авторитета" цен кирпичных, уверенно заявил на РБК, что за ростом цены нефти, следует рост цен недвижимости, с
1
О документах, необходимых для выплаты возмещения по вкладам
Разбирая сохраненные полезные ссылки, наткнулся на весьма полезный документ от ЦБ "О документах, необходимых для выплаты возмещения по вкладам" от 24
2
Рынок нефти 20 октября
Нефтяные цены сдержанно восстанавливаются после ощутимого снижения накануне. Brent в утренние часы торгуется в районе отметок $57.3/5, WTI - $51.4/5.
0
Валдай . Это где-то в Сочи ?
Дружить будем с Китаем . Но губу советую закатать .
0

Новые сообщения

  • (Рас)корреляция цен недвижимости и нефти.
    Тут Сапунов, прочитав книжку какого то "авторитета" цен кирпичных, уверенно заявил на РБК, что за ростом цены нефти, следует рост цен недвижимости, с
  • Рынок нефти 20 октября
    Нефтяные цены сдержанно восстанавливаются после ощутимого снижения накануне. Brent в утренние часы торгуется в районе отметок $57.3/5, WTI - $51.4/5.
  • Валдай . Это где-то в Сочи ?
    Дружить будем с Китаем . Но губу советую закатать .
  • Про импортозамещение
    Посмотрел тут сюжет о вертикальных теплицах на светодиодах в Нидерландах . И ведь 90 % помидоров продают в ... Италию smile Для скептиков - вкус
  • Рынок нефти 19 октября
    Нефть умеренно снижается в ходе утренних торгов четверга, несмотря на то, что общий новостной фон остается достаточно благоприятным для цен на «черное