Как стать квалифицированным инвестором?

17.04.2016 20:00 13 5 445 просмотров
Короткий ответ: иметь 6 млн рублей, активно торговать ценными бумагами или получить образование.

Длинный ответ.

Тем, кто только начинает инвестировать, закон запрещает вкладываться в некоторые финансовые инструменты. Они считаются слишком рискованными для начинающих или требуют профессиональной подготовки, чтобы понять их суть. К таким инструментам относятся:

- иностранные ценные бумаги (облигации, акции), которые не обращаются в России;
- паи некоторых закрытых ПИФов: кредитных, прямых инвестиций, хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций и некоторых фондов недвижимости (если это указано в их инвестиционной декларации);
- другие ценные бумаги, выпущенные специально для квалифицированных инвесторов.

Чтобы получить право работать с этими бумагами, надо получить специальный статус «квалифицированного инвестора». Это не очень сложно. Квалифицированный инвестор должен удовлетворять одному из требований:

1) общая стоимость принадлежащих вам ценных бумаг (и производных инструментов) не меньше 6 млн рублей;

2) вы в течение 5 последних лет не менее 2 лет проработали в организации (в том числе иностранной), имеющей статус квалифицированного инвестора, или не менее 3 лет - в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами;

3) за последние 4 квартала вы достаточно активно заключали сделки с ценными бумагами (например, торговали на бирже). Под «достаточно активно» понимается соответствие ОДНОВРЕМЕННО ВСЕМ трём требованиям:
- не менее 1 сделки в месяц;
- не менее 40 сделок за 4 квартала;
- не менее 6 млн рублей общего оборота;

4) Стоимость вашего имущества не менее 6 млн рублей. Под «имуществом» понимаются счета и вклады в банках, «металлические» счета и ценные бумаги (включая переданные в доверительное управление);

5) У вас есть высшее экономическое образование некоторых вузов (спросите у брокера, подходит ли ваш диплом) или квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA), сертификат Financial Risk Manager (FRM).

Ещё раз: достаточно соответствовать одному любому пункту из этого списка. Самое простое - иметь больше 6 млн рублей в любом виде - в акциях, облигациях, в бумагах, отданных в доверительное управление или просто деньги на вкладах в банках. Если их нет, а получить «квалифицированный» статус хочется, придётся подождать год с начала вашей деятельности на фондовом рынке, в течение которого надо провести несколько десятков сделок с «обычными» бумагами на бирже. Размеры сделок при этом не имеют значения, главное, чтобы их общая сумма за год превысила 6 млн рублей. Например, раз в неделю покупать и продавать какие-то акции примерно на 100 тыс. рублей каждый раз. Всего получится более 100 сделок и оборот в районе 10 млн рублей, что заметно превышает пороговое значение. Заодно получите опыт (а если повезёт, то и прибыль).

Как подсказывают читатели в комментариях, обойти требования закона можно с помощью не совсем настоящих сделок, заключённых при помощи брокера. Например, можно получить от него заём в размере 6 млн рублей на один день и зафиксировать наличие этих денег справкой от самого же брокера. Я не могу рекомендовать такие действия, так как они сомнительны с точки зрения закона.

Если вы уверены, что право на получение статуса у вас есть, то необходимо обратиться к вашему брокеру и подать соответствующее заявление. У брокера наверняка найдётся бланк заявления, в котором указываются ваши данные и основания для получения статуса. К заявлению надо приложить копию паспорта и документы, подтверждающие ваше соответствие одному из указанных выше критериев. То есть выписки с банковских счетов, отчёты по брокерскому счёту, сертификаты и т.д.

Собственно, и всё: если у вас всё нормально с документами, статус вы точно получите.

PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.

Комментарии 13

Геннадий Орлов  (eagle125)
#
Редакция лишает себя кредитоспособности, когда публикует подобное:
1) Автор, журналист по профессии и роду занятий, не проживающий постоянно в России нынешнего режима, «учит», как стать «квалифицированным инвестором». Куда там тягаться каким-то Уоррену Баффиту или Соросу со своими советами и опытом. Куда там русской пословице "Не зная броду, не суйся в воду, ". Оказывается, "не бОги горшки обжигают", все гораздо проще.
2) По версии этого журналиста – «не очень сложно» получить статус квалифицированного инвестора, «самое главное и самое простое» - иметь не менее 6 млн рублей и подать заявление брокеру.
Эта публикация нарушает авторские права, подражая эпизоду в повести-сказке Алексея Толстого "Золото́й клю́чик, или Приключе́ния Бурати́но» , написанной им по мотивам сказки Карло Коллоди «Приключения Пиноккио. История деревянной куклы», когда Лиса Алиса и Кот Базилио «учат» Буратино выращивать золотые монеты, закопав в известном месте.
Наталья Демьяненко  (redisik)
#
Артём, статус квалифицированного инвестора может считаться второй работой (если есть основная), то есть его можно указывать в резюме? И второй вопрос: как он влияет на отношение банков по кредитам, сейчас банки пугают, что смотрят профили потенциальных заемщиков в соцсетях и трейдинг идёт негативным фактором по одобрению.
Артём Ейсков  (Артём Ейсков)
#
Цитата
Наталья Демьяненко пишет:
Артём, статус квалифицированного инвестора может считаться второй работой (если есть основная), то есть его можно указывать в резюме? И второй вопрос: как он влияет на отношение банков по кредитам, сейчас банки пугают, что смотрят профили потенциальных заемщиков в соцсетях и трейдинг идёт негативным фактором по одобрению.


Этот статус даёт вам разрешение на проведение операций с определёнными ценными бумагами. Это не работа, не звание и т.п. Но в резюме, конечно, указывать можно, как некий намёк на то, что вы понимаете, что такое ценные бумаги. Где-то в том же пункте, где у вас указаны сертификаты, дипломы и т.п.

Про банки ничего не скажу, это знают только они.
Князь Мышкин  (knjaz-myshkin)
#
опечатка:
1) общая стоимость принадлежащих вам ценных бумаг (и производных инструмернтов)
Плюшкинъ  (Плюшкинъ)
#
Там все проще можно сделать. Как вариант, оформить у брокера заем в виде ценных бумаг на 6 млн. на один день. Это рекомендация Финам, если нет желания ездить по банкам и собирать выписки со счетов. Статья бессмысленная.
Артём Ейсков  (Артём Ейсков)
#
Цитата
Плюшкинъ пишет:
Там все проще можно сделать. Как вариант, оформить у брокера заем в виде ценных бумаг на 6 млн. на один день. Это рекомендация Финам, если нет желания ездить по банкам и собирать выписки со счетов. Статья бессмысленная.


Это читерство )
Птичка Киви  (Птичка Киви)
#
Можно в Открытии так же сделать, чтобы вам дали квалифицированного инвестора. Там суть, с плечом совершается сделка в стакане, купля и продажа и за это берётся комиссия 5000 рублей. Итого в стакане сбегали 3-4 сделки и всё) бумажка готова, ты квал и молодец.
Amvrosi  (Amvrosi)
#
Мне четырех "лямов" хватило, в "Открытии" оформлял.
Артём Ейсков  (Артём Ейсков)
#
Цитата
Amvrosi пишет:
Мне четырех "лямов" хватило, в "Открытии" оформлял.


Вероятно, это было до повышения суммы. Сейчас 6.
Amvrosi  (Amvrosi)
#
Цитата
Артём Ейсков пишет:
Цитата
Amvrosi пишет:
Мне четырех "лямов" хватило, в "Открытии" оформлял.


Вероятно, это было до повышения суммы. Сейчас 6.


Собственно, означенная сумма необходима была для покупки еврооблигации. А статус квал. инвестора они оформили за несколько тысяч рублей, по схеме, приведенной выше Птичка Киви. Почему-то нужно было купить именно акции "Газпрома", которые в тот же день продали.
Андреас  (Андреас)
#
Мне в ВТБ-24 давно присвоили, по почте пришло сообщение, что теперь я КИ, не объяснили за что.
Артём Ейсков  (Артём Ейсков)
#
Цитата
Андреас пишет:
Мне в ВТБ-24 давно присвоили, по почте пришло сообщение, что теперь я КИ, не объяснили за что.


Обороты соответствуют?
Владимир  (собака155)
#
Добрый день. Артем , а негативные моменты у статуса КИ есть? На КИ распространяется положение о зачете при налогообложении прибыли (на рынке акций) убытков прошлых периодов? Спасибо.
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Как оценить своё финансовое поведение?
Короткий ответ: периодически сверяться с нашим списком и ставить себе оценку. Длинный ответ. Начнём год с не слишком конкретных, но полезных советов,
15
«Дебетовые карты» или «сплошной убыток у банка».
Итак, помолясь, начнем. Тут уже несколько дней спорят о том, что дебетовки, да еще и с кешбеком, да еще с 5%, да с процентом на остаток – сплошной
19
Банк «ТРАСТ»: «пазлы» из кредитных нот
22 декабря 2016 года исполнилось ровно два года с того момента, когда вчерашние вкладчики Банка «ТРАСТ», превратившиеся каждый в свое время за один день
0

Новые сообщения

  • Сафмар. Что может быть хитроумнее?
    Схема: 1) Взять свою лизинговую компанию 2) Внести в капитал лизинговой компании 100% акций своего НПФ и 49% акций страховой компании, обменяв их на
  • Рынок нефти 20 января
    Последние данные по оценке роста импорта нефти в Китае до 2020 г. и данные по росту ВВП Китая за 2016 г. могут оказать поддержку ценам на нефть в ближайшее
  • Банк «ТРАСТ»: «пазлы» из кредитных нот
    22 декабря 2016 года исполнилось ровно два года с того момента, когда вчерашние вкладчики Банка «ТРАСТ», превратившиеся каждый в свое время за один день
  • МЕРАХОЛЛ и БЕРИСТОР
    ФАС одобрила ряд сделок по покупке кипрскими оффшорами группы Сафмар ряда других кипрских оффшоров, которые владеют российскими компаниями в сфере "строительства
  • Рынок нефти 19 января
    Рынок накануне достаточно негативно реагировал на ряд заявлений, сделанных в ходе МЭФ в Давосе. Так министр энергетики Саудовской Аравии и глава BP накануне