Участниками новой схемы обналичивания стали ломбарды

вода дырочку всегда найдет!....

Цитата
feoser Какой mcc при выкупе из ломбарда? Кто по данному mcc наливает кашу? Попадает ли этот мсс в грейс?

- выходит не обнал, а малый бизнес, при каше в 1,5-2%

Тема, кстати, давняя. Просто, видимо, или масштаб увеличился, или в Москве "только проснулись".
Подобная схема, кстати, правда с несколькими оговорками, чуть сложнее, помедленнее (за сутки не уложиться) и чуть менее прибыльная еще возможна с Али и ее системой Алипэй.

и кстати, чисто с юридической т.з. абсолютно ничего противозаконного здесь нет.

А теперь, внезапно открываем российское законодательство в части финмониторинга и читаем, что все операции с золотом должны проходить строго по паспорту и отправляться в финмониторинг, ровно как и все сделки банков с налом разово более 600000 рублей.

Что ломбардам и каждой ювелирной точке лень проверять паспорт, вносить его в базу, отправлять реестр в финмониторинг -говорит о лени тех и других. Одним лень заполнять, другим лень проверять.

Кстати, а что незаконного в схеме, описанной выше?
Если у банков дырявые правила - то это их проблемы, а не ломбарда и финмониторинга.
Если у ломбардов корявые % - то это их проблемы, а не банков и клиентов.

Или опять "серийные вкладчики и автоюристы"

Во всех косяках маркетологов и юристов продавца всегда виноват клиент.

какой-то бред : не понимаю, почему сразу нельзя снять с карты деньги, заплатив комиссию от 0 до 1%?
зачем городить огород??!! с дебетовой карты можно снять в пределах 1% или речь идет о именно кредитных картах

Вот и карта Мир пригодилась.

Цитата

Андрей (grfand) пишет: А теперь, внезапно открываем российское законодательство в части финмониторинга и читаем, что все операции с золотом должны проходить строго по паспорту и отправляться в финмониторинг, ровно как и все сделки банков с налом разово более 600000 рублей. Что ломбардам и каждой ювелирной точке лень проверять паспорт, вносить его в базу, отправлять реестр в финмониторинг -говорит о лени тех и других. Одним лень заполнять, другим лень проверять. Или опять "серийные вкладчики и автоюристы" Во всех косяках маркетологов и юристов продавца всегда виноват клиент.

Ломбарды проверяют, у них одна проблема, по закону они не имеют права отказать в выкупе по карте (крупные Ломбарды), но при этом закон им не гарантирует нормальную комиссию за эквайринг, и они таким способом получая убыток предлагают регулятору и государству задуматься об обязательности некоторых законов.

с процентами там тоже не так просто, им ограничили планку сверху, и теперь они не могут взять 2,5% за один день, да и в принципе отказываться от нормальных клиентов из-за тех кто выкупает по карте невыгодно, но при этом дискредитировать карты нельзя.

nikolayv81

Цитата
они таким способом получая убыток предлагают регулятору и государству задуматься об обязательности некоторых законов.

Это же думать надо, а Дума она работает, принимает законы Яровой и т.п., ей думать некогда. Даже в ВТО вступали без перевода всех правил на русский язык. Зачем было переводить, если всё равно никто их не собирался соблюдать. Тем, кто реально думает, элементарно додуматься до того, что з/п в рублях при плавающем курсе это получение убытков. Ничего, население схавало на ура под крики Крым наш. Или ломбарды думают, что они особенные? Пусть отказывают по причине временного технического сбоя терминалов, пока не станет выгодным, неужели сложно додуматься.

Цитата
из-за тех кто выкупает по карте невыгодно, но при этом дискредитировать карты нельзя.

Карты и платежи по ним это попытка переложить расходы с эмитента нала на плательщиков. Поэтому они сами по себе, как идея, родились уже дискредитированными в сознании думающих людей. Карта, не выгодная плательщику, выгодна получателю платежа, и наоборот. Почему-то считаются нормальными разные комиссии за одну и ту же услугу по съёму нала в банкомате в зависимости от типа карты. Именно отсюда изначально идёт перекос.

Цитата
Смысл схемы в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате, объясняет Грибок. «Предприимчивые граждане закладывают в ломбард вещь, а через минуту выкупают залог на кредитку всего за 0,3–0,4%».

До чего только не додумываются.

Дим0н пишет:

Цитата
Снять с кредитки например 200 тысяч сэкономив комиссию тысяч в 5 конечно заманчиво , но куда девать этот нал , если снимаешь его на покупку чего то кроме кокаина то не проще ли расплатиться самой кредиткой

Купить авто выгоднее без кредитки.

Цитата
hbvfd (oijorhbvfd) пишет: Купить авто выгоднее без кредитки.

у вас кредитка на 2 млн (ну сколько может быть лимит по кредитке ну 300 ну 500 тысяч ) или авто 10 летней давности ?

Цитата
p2b (peer2beer) пишет: Нал можно использовать на погашение кредитов и кк.

ну это схема в никуда брать с кредитки чтобы погашать другой кредит