«Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка — это дебетовая карта «Мир Supreme» с подключенным пакетом премиальных привилегий. Держателям карточки полагаются несколько бонусных программ на выбор, персональное обслуживание, бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру, бесплатные трансферы и проходы в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов, повышенная доходность по депозитам и многое другое. Рассмотрим все условия подробно.
О карте
Тип карты — «Мир Supreme».
Валюта карты — рубли.
Стоимость обслуживания — бесплатно или 2990 рублей в месяц.
Кэшбэк — до 15%.
Процент на остаток — нет.
Сколько стоит
Выпуск и обслуживание самой карты бесплатные, но за подключение привилегий «Премиум» предусмотрена комиссия — 2990 рублей в месяц. Комиссия не взимается за первый месяц премиального обслуживания и при выполнении одного из условий:
- суммарный баланс от 1 млн рублей и общая сумма покупок от 50 000 рублей в месяц;
- суммарный баланс от 2 млн рублей и минимум одна покупка в месяц;
- зачисление заработной платы от 250 000 рублей и общая сумма покупок от 50 000 рублей в месяц.
Плата за сервис будет списываться с карты автоматически каждый месяц в случае, если не будет выполнено одно из условий бесплатного обслуживания. В случае, если на карте недостаточно денег, премиальные привилегии не предоставляются.
К основной карте можно оформить бесплатно до четырех дополнительных карт Mir Supreme и UnionPay Diamond в рублях и юанях. Выпуск всех последующих карт — 1500 рублей. Выпуск карты UnionPay Diamond в рублях и юанях — 5000 рублей. Также карту можно открыть в формате платежного стикера. Выпуск стикера бесплатный, как и обслуживание при выполнении условий бесплатности, без выполнения условий — 50 рублей в месяц.
Акция! «Привилегии в подарок»
Газпромбанк предлагает месяц бесплатного использования привилегий «Премиум» в рамках акции. Для этого нужно:
- Оформить премиальную карту с 10 сентября до 30 ноября 2024 года.
- Подключить к карте сервис Привилегии «Премиум».
- Поддерживать на карте неснижаемый остаток от 300 000 рублей в течение месяца, начиная с даты подключения сервиса.
Если выполнить эти условия, в следующем месяце привилегиями можно будет пользоваться бесплатно без соблюдения основных требований.
Снятие наличных и переводы
Тарифы и лимиты на снятие наличных зависят от того, выполняются ли условия предоставления привилегий по карте. Если условия выполняются, с премиальной карты разрешается бесплатно и без ограничений снимать наличные в любых банкоматах по всему миру.
При невыполнении условий пакета услуг действуют ограничения.
В банкоматах Газпромбанка:
- до 1 млн рублей в месяц — бесплатно;
- от 1 до 2 млн рублей в месяц — с комиссией 1%, минимум 300 рублей;
- от 2 до 3 млн рублей — с комиссией 10%, минимум 300 рублей.
В сторонних банкоматах:
- до 100 000 рублей в месяц — бесплатно;
- от 100 000 до 1 млн рублей в месяц — с комиссией 1%, минимум 300 рублей;
- от 1 млн рублей — с комиссией 10%, минимум 300 рублей.
Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру карты и по номеру телефона через Систему быстрых платежей.
По номеру карты:
- бесплатно до 50 000 рублей в месяц;
- в остальных случаях — 1,5%, минимум 50 рублей.
По номеру телефона через Систему быстрых платежей:
- на свои счета в других банках — до 30 млн рублей в месяц;
- на счета других людей в другие банки — до 200 000 рублей в месяц;
- в остальных случаях — с комиссией 0,5%, максимум 1500 рублей.
Переводы по реквизитам счета бесплатные, если соблюдаются условия предоставления привилегий. Без соблюдения условий комиссия за перевод на счет составит 1%, минимум 20 рублей. Кроме того, карта Газпромбанка — «антидонор», то есть с нее нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков. Комиссия за стягивание — 1,25%, минимум 30 рублей.
Лимиты на переводы через онлайн-сервисы Газпромбанка:
- за одну операцию — 300 000 рублей;
- в месяц — 5 млн рублей.
Уведомления по карте
Уведомления об операциях по «Мир Supreme» бесплатные.
Подберите себе лучшую банковскую карту
- Кредитная карта
- Дебетовая карта
Бонусная программа
К карте «Мир Supreme» можно подключить одну из четырех программ лояльности на выбор:
- «Умный кэшбэк»: до 15% рублями в категории максимальных трат.
- «Понятный кэшбэк»: 1,5% рублями за все покупки.
- «Газпромбанк — Travel»: до 5% милями за ежедневные покупки по карте и до 11% милями за покупки на gpbtravel.ru.
- «Аэрофлот Бонус»: до 5 миль за каждые 100 рублей покупок.
Программу лояльности можно каждый месяц менять в мобильном приложении. Вот как это сделать:
- выберите карту;
- перейдите в раздел «Кэшбэк и бонусы» → «Программы лояльности»;
- нажмите «Сменить программу»;
- следуйте подсказкам в приложении.
Опция «Понятный кешбэк»
Как следует из названия опции, правила начисления вознаграждения по ней максимально простые: кэшбэк 1,5% полагается за любые покупки, кроме списка исключений. Единственное условие — надо тратить по карте не менее 15 000 рублей, иначе вознаграждения не будет.
Лимит кэшбэка в месяц — до 40 000 рублей.
Вознаграждение не начисляется за снятие наличных, переводы, оплату услуг ЖКХ, мобильной связи и Интернета, квази-кэш-операции и т. п. Оплаты, совершенные с использованием QR-кодов, тоже не участвуют в расчете бонусных баллов.
Опция «Умный кешбэк»
В рамках этой опции полагается повышенный кэшбэк за покупки в категории максимальных трат. Эту категорию банк определяет индивидуально для каждого клиента на основе анализа покупок. Бонусная ставка зависит от суммы покупок.
| Категории | Сумма покупок за месяц | Ставка кэшбэка |
| Категория повышенного кэшбэка | до 15 000 руб. | 0% |
| от 15 000 руб. до 100 000 руб. | 5% | |
| от 100 000 до 200 000 руб. | 10% | |
| от 200 000 руб. | 15% | |
| Категория стандартного кэшбэка | до 15 000 руб. | 0% |
| от 15 000 руб. | 1% |
К категориям повышенного кэшбэка относятся девять категорий:
- «Кафе, рестораны, бары, сети фастфуд» (МСС-коды 5462, 5811, 5812, 5813, 5814).
- «Детские товары и развитие» (МСС-коды 5641, 5945, 8211, 8351).
- «Одежда и обувь» (МСС-коды 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5948, 5931).
- «Кино и развлечения» (МСС-коды 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999).
- «Фитнес и спортивные товары» (МСС-коды 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997).
- «СПА, салоны красоты и косметика» (МСС-коды 5977, 7230, 7297, 7298).
- «Медицинские услуги и аптеки» (МСС-коды 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8043, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099).
- «Дом и дача» (МСС-коды 5039, 5065, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950).
- «Бытовая техника» (МСС-коды 5722, 5732).
Самостоятельно заранее рассчитать сумму кэшбэка будет довольно сложно, так как в онлайн-сервисах банка МСС-коды по операциям не отражаются. Узнать МСС-код той или иной операции можно в контактном центре или в офисе банка.
За покупки из других категорий начисляется базовый кэшбэк 1%. Максимальный размер кэшбэка в месяц — 40 000 рублей.
Несмотря на высокие ставки вознаграждения, выгода в рамках опции «Умный кэшбэк» в сравнении с «Понятным кэшбэком» довольно условная. Дело в том, что банк начисляет повышенный кэшбэк в категории максимальных трат только на сумму, не превышающую 20% от общей суммы покупок в месяц. На сумму превышения вознаграждение выплачивается по базовой ставке.
Если потратить по карте 200 000 рублей в месяц, банк начислит повышенный кэшбэк в категории максимальных трат только на 40 000 рублей (200 000 × 20%). На оставшиеся 160 000 рублей вознаграждение начислится по базовой ставке 1%. Если разделить полученные за месяц 7600 рублей кэшбэка (15% с 40 000 рублей + 1% с 160 000 рублей) на всю сумму ежемесячных трат, средний кэшбэк на все составит 3,8%.
Опция «Газпромбанк – Travel»
Мили «Газпромбанк — Travel» начисляются при выполнении условий обслуживания пакета услуг в зависимости от общей суммы покупок:
- 5 миль — при покупках на сумму от 150 000 рублей в месяц;
- 4 мили — при покупках на сумму от 75 000 рублей в месяц;
- 3 мили — при покупках на сумму от 15 000 рублей в месяц.
Дополнительно: до 11% миль за покупки на gpbtravel.ru.
Максимальный размер вознаграждения — до 40 000 миль.
Накопленные мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиа- и ж/д билетов, а также для бронирования отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. Там же можно проверить баланс своего бонусного счета. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль. Мили не имеют срока действия, но сгорают, если в течение года по карте не было ни одной покупки.
Опция «Аэрофлот Бонус»
Размер вознаграждения зависит от того, соблюдаются ли условия предоставления привилегий, и от наличия подписки «Газпромбанк Привилегии»:
- 3 мили при выполнении условий обслуживания, 2 мили при невыполнении — без «Газпромбанк Привилегий»;
- 5 миль при выполнении условий обслуживания, 3 мили при невыполнении — с «Газпромбанк Привилегиями».
Максимальный размер вознаграждения не ограничен. Мили используются в соответствии с правилами программы «Аэрофлот Бонус».
Программа «Спорт» или «Путешествия»
Помимо программ вознаграждения за покупки, клиентам Газпромбанка доступны еще две программы привилегий на выбор: «Спорт» и «Путешествия». Программы можно менять каждый месяц. Смена программы доступна в мобильном приложении банка для Android. Владельцам iOS для смены программы надо обратиться к своему персональному менеджеру в офис банка.
«Спорт»
При выборе этой программы клиентам предоставляются ежемесячные абонементы в спортивные клубы World Class, Fitmost или X-FIT, спортивная страховка с покрытием до 500 000 рублей и скидки от партнеров программы — все для активных занятий спортом.
Абонементы в спортивные клубы доступны при выполнении определенных условий.
X-FIT:
- остатки на счетах от 1 млн рублей + покупки от 50 000 рублей в месяц;
- остатки на счетах от 2 млн рублей;
- поступление зарплаты от 250 000 рублей + покупки от 50 000 рублей в месяц.
World Class:
- остатки на счетах от 6 млн рублей;
- поступление зарплаты от 750 000 рублей + покупки от 100 000 рублей в месяц.
Fitmost:
- остатки на счетах от 12 млн рублей.
«Путешествия»
Программа включает бесплатные трансферы в аэропорты и на ж/д вокзалы, доступ в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов, а также страховку для путешественников с покрытием до 1 млн долларов США.
Количество доступных трансферов и проходов в бизнес-залы зависит от остатков на счетах и оборота по карте. Для наглядности представим информацию в виде таблицы.
| Визиты в бизнес-залы | Трансферы в аэропорт | Условия |
2 в месяц
| 2 в год
| ⬩ Остатки от 1 млн руб. + покупки от 50 000 руб./мес. ⬩ Остатки от 2 млн руб. ⬩ Зарплата от 250 000 руб. + покупки от 50 000 руб./мес. |
8 в месяц
| 8 в год
| ⬩ Остатки от 6 млн руб. ⬩ Зарплата от 750 000 руб. |
| 10 в месяц | 10 в год | ⬩ Остатки от 12 млн руб. |
Как получить доступ в бизнес-зал? Выберите платформу «Премиум Консьерж», Mir Pass, Every Lounge. Скачайте приложение партнера, ознакомьтесь с условиями предоставления услуги и выберите нужный зал.
Как заказать бесплатный трансфер? Заказать трансфер можно через мобильное приложение «Премиум Консьерж», по телефону: +7 (495) 229-88-61 или по электронной почте: gpb@konsierge.com. Рекомендуется направить запрос на организацию трансфера не позднее чем за 24 часа для заказа поездки по России, за 4 часа — в Москве и Санкт-Петербурге и за 48 часов — за рубежом.
Как заказать страховку? Оформить полис ВЗР можно после первой покупки по карте, обратившись к своему персональному менеджеру в офис банка. Если вы не знаете, кто ваш персональный менеджер, пожалуйста, позвоните по телефону 8 (495) 719-19-11 или 8 800 719-19-11 (для звонков с территории России).
Плюсы премиального обслуживания в Газпромбанке
Премиальный сервис
Держателям пакета «Премиум» полагается персональный менеджер, выделенная линия для телефонных консультаций и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку.
Особые курсы обмена валют
Для премиальных клиентов действует курс валют, близкий к биржевому.
Индивидуальное брокерское обслуживание
Газпромбанк предлагает своим клиентам брокерское обслуживание на биржевом и внебиржевом рынках ценных бумаг. Премиальным клиентам банка доступны структурированные продукты с защитой капитала, индивидуальные счета доверительного управления, паевые инвестиционные фонды, еврооблигации.
Повышенная доходность по депозитам
Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам.
Как подключить пакет услуг «Премиум» Газпромбанка
Чтобы стать участником премиальной программы Газпромбанка, нужно подать заявку на «Мир Supreme». Сделать это можно онлайн, в том числе на сайте банка.
Другие премиальные карты:
«Альфа-карта Premium» от Альфа-Банка
«Black Premium» от Тинькофф Банка
«Премиальная карта» от Банка ДОМ.РФ
Плюсы и минусы «Пакета услуг "Премиум"» от Газпромбанка
| Плюсы | Минусы |
| Возможность бесплатно пользоваться премиальными привилегиями. | Необходимость поддерживать высокие остатки на счетах. |
| Персональное обслуживание. | Комиссии за переводы на карты других банков. |
| Четыре бонусные программы. | Нет дохода на остаток на карте. |
| Дополнительные программы привилегий на выбор: «Спорт» и «Путешествия». | |
| Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах. | |
| Более выгодные условия для инвесторов и вкладчиков. |
Популярные вопросы о карте «Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка
Со скольких лет можно оформить «Пакет услуг "Премиум"» от Газпромбанка?
Премиальным клиентом Газпромбанка может стать гражданин РФ в возрасте от 18 лет.
Как оплачивать привилегии «Премиум»?
Плата за сервис будет списываться с карты автоматически каждый месяц в случае, если не будет выполнено одно из условий бесплатного обслуживания.
Условия актуальны на 09.10.2024
