Универсальная карта СКБ-Банка. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Информация приведена по состоянию на 11.11.2019 года
Здесь собраны советы по Универсальной карте СКБ-Банка, своего рода «FAQ». В значительной мере, статья представляет собой обобщение постов этой ветки форума.

Описание карты на сайте.

FAQ в стадии наполнения. Если вы заметили неточности, или вам кажется, что упущены какие-то важные моменты, прошу Вас писать мне об этом в этом блоге, в личку или на форуме в теме Универсальной карты.

С 20.06.2019 года тариф обновлен.
Основные изменения:
Появилась комиссия за обслуживание – 100 рублей в месяц для карт, оформляемых с 20.06.19.
*Карты, оформленные до 19.06.19 (включительно) обслуживаются на прежних условиях - без комиссии.
Карта становится условно-бесплатной, и плата за обслуживание НЕ ВЗИМАЕТСЯ при выполнении хотя бы одного из следующих условий:
1. «Льготный период» – за первый календарный месяц, в котором Клиентом была получена карта;
2. «Не пользовался картой – не плати» – за календарный месяц, в котором отсутствовали операции, совершенные с использованием карты, либо её реквизитов;
3. «Заемщик по кредиту» – за календарный месяц, в котором у Клиента действовал кредитный продукт «Простой и удобный»;
4. «Вкладчик» – за календарный месяц, на протяжении которого у клиента действовал любой срочный вклад и на счёте вклада поддерживался остаток (на начало каждого дня календарного месяца) не менее 1 рубля/доллара США/Евро.
5. «Остаток + обороты по счёту карты» - за календарный месяц, в течение которого клиент на счете карты поддерживал остаток не менее 30 000 рублей и совершал операции по оплате товаров, работ и услуг в России и за рубежом в торговых точках, в сети Интернет с использованием карты на сумму не менее 5000 рублей.

С 6.10.2019 года условия бонусной программы «Бонус Клуб» ухудшились:
- Отменен повышенный кэшбэк за АЗС;
- Повышенный кэшбэк в категории «Супермаркет» будет начисляться при покупке от 500 рублей и выше

1. Чем привлекательна эта карта.
- На остаток по карте могут начисляться проценты (6% годовых).
- Для карты действует бонусная программа, позволяющая получать возврат 5% в отдельных категориях (бонусами, с возможной последующей конвертацией в рубли. 1 бонус = 1 рублю).
- Карта имеет бесконтактную оплату.
- Карту можно пополнять бесплатно с карт любого банка (если банк - «донор» не берет за это комиссию).
- Карта позволяет совершать в месяц 2 бесплатных снятия наличных средств в банкоматах других банков. Можно увеличить количество бесплатных снятия до 10, подключив за 30 рублей в месяц услугу «10 бесплатных снятий в сторонних банкоматах».

2. СМС-уведомление.
- Платное, 30 рублей в месяц. Подключается по желанию. Наличие/отсутствие СМС-уведомления на получение 3ds не влияет.
- Плата за обслуживание будет продолжать начисляться даже при отсутствии денежных средств на карте, "загоняя" ее в минус. Т.о., если не планируете использовать карту, то отключите СМС-уведомления.

3. Кто может получить карту.
Неименная чипованная дебетовая карта MasterCard Unembossed выдается всем желающим.

4. На какой срок выдается карта.
На 5 лет.

5. Как получить карту.
- Приходите в офис. Просите выдать Универсальную карту. Оформляете документы, сразу получаете карту. Через «горячую линию» формируете пин-код. Желательно сразу проверить работоспособность карты в банкомате. Пин-код также можно сформировать или изменить в ИБ.
После оформления или изменения ПИН-кода настоятельно рекомендовано провести любую операцию с использованием чипа в банкомате.

6. Как пополнять карту.
- В кассах СКБ-банка.
- В банкоматах или в платежных терминалах СКБ-Банка, «Газэнергобанк», «Открытие» (с комиссией 0,7% от суммы) , по сообщению ПБ, данная комиссия отменена индивидуальным условием до 31.01.2020 г. https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=359806&MID=7408735#message7408735 ;.
- Переводом с другой карты любого банка (C2C). СКБ-Банк за пополнение комиссию не берет, а вот другой банк может. Лимит на С2С - максимальный размер одной операции – 15 000 рублей; ­
максимальная сумма операций в день по одной карте – 70 000 рублей; ­
максимальная сумма операций в месяц по одной карте – 450 000 рублей;
максимальное количество операций по одной карте в день/месяц – 5/30 шт (сноска 2 к п. 13.15 «Операции с банковскими картами прочих эмитентов»);
- Межбанковским переводом. СКБ-Банк за пополнение комиссию не берет, а вот другой банк может.
- Через СБП (систему быстрых платежей) по номеру телефона.

7. За что начисляют бонусные баллы.

По действующим условиям бонусной программы «Bonus Club» (версия 1.6).бонусные баллы начисляются (в том числе и за онлайн-покупки):
- за оплату товаров (услуг) в категориях «Супермаркеты» (при сумме покупки от 500 рублей) - 5% от суммы операции;
- "Рестораны" - 5% от суммы операции;
- "Аптеки»" - 5% от суммы операции.
Кроме того,
- приветственные баллы - 150,
- подарок в День рождения – 150,
- открытие вклада через ДБО (не более одного в календарный месяц) – 150.
Бонусные баллы НЕ начисляются за все остальные покупки, и за покупки в ТСП, зарегистрированных не на территории России.
Бонусные баллы начисляются за покупки от любой суммы, округляются до сотых балла в сторону уменьшения и начисляются на бонусный счет в момент проведения покупки по счету.
Лимит по начислению бонусных баллов – 5000 в месяц, неиспользованные (нескомпенсированные) баллы переносятся на следующий месяц.
Бонусы начисляются и учитывают по лимиту на фактическую дату списания суммы покупки со счёта.

8. Как узнать количество накопленных баллов.
- В ИБ. Счет карты - вкладка "Бонусная программа". Будет указано количество баллов, подлежащих активации 1-го числа следующего месяца и количество баллов, доступных для компенсации.
- В МП - Счет карты. Под доступной суммой - количество баллов, После нажатия на количество баллов будет указано количество баллов, подлежащих активации 1-го числа следующего месяца и количество баллов, доступных для компенсации.
Активация всех накопленных баллов за месяц происходит 1-го числа следующего месяца.

9. Использование бонусных баллов (компенсация покупки).
Уважаемый psw1956 очень понятно рассказал в сообщении:
«Процедура компенсации происходит следующим образом:
а) активируются накопленные за прошлый месяц баллы и суммируются с остатком баллов, непотраченных в прошлые компенсации;
б) если сумма баллов не меньше 1000, то вам доступен список покупок за прошлый месяц от 1000 рублей, которые вы можете компенсировать
в) вы выбираете покупку, нажимаете нужные кнопки, заявление на компенсацию уходит в банк, покупка удаляется из списка доступных покупок, число активированных баллов уменьшается на сумму компенсации; г) если новое число баллов не меньше 1000, то происходит возврат к пункту б), и процедура повторяется. Если же новое число баллов становится меньше 1000, то компенсация запрещена, список операций, доступных для компенсации, пуст, остаток активированных баллов остается на счете, с 1-го числа следующего месяца вы его можете использовать.»
Однако, бывает выгоднее не компенсировать 1-го числа, а подождать несколько дней, пока покупки, совершенные в последних числах предыдущего месяца пройдут по счету. Появятся новые покупки предыдущего месяца, которые будут доступны для компенсации.
Для компенсации подходят все покупки кроме: онлайн-покупок, покупок за рубежом, стандартные исключения (снятия наличных и т.п.).

10. Процент на остаток (ПНО).
- 5,5 % ПНО начисляется при условии совершения покупок на сумму более 5000 рублей в месяц (по факту проведения по счету) и только за те дни, когда остаток по карте был больше 30000 рублей и до 300000 рублей;
- 3,5 % ПНО при указанных выше условиях но при остатке по карте от 300000 рублей..

11. Где посмотреть тарифы.
Здесь.

12. Как вывести деньги с Универсальной?
- Через банкоматы «СКБ-банк», «Газэнергобанк», «Открытие». Лимит 100000 в сутки.
- В ИБ без комиссии через вкладку - Оплата услуг - оплата кредитов сторонних банков (по номеру договора или по номеру карты). Таким способом можно вывести деньги не только на кредитные, но и на дебетовые карты (проверено на дебетовой Тинькофф).
- Через банкоматы любых других банков (используя 2 бесплатных снятия/ 10 подключенных платных снятий) Лимит на снятие наличных: 10000 рублей за операцию, но не более 500000 рублей в месяц. Выдача наличных денежных средств в банкоматах любых других банков (сверх бесплатных) – 1% от суммы (не менее 150 рублей).
- В ПВН «СКБ-банк» и «Газэнергобанк» - 0,1% от суммы (не менее 50 рублей). Суточный лимит – 1000000 рублей.
- В ПВН других банков – 1% (не менее 150 рублей).
- Межбанковским переводом – 0,3% от суммы (не менее 30 рублей и не более 300 рублей за операцию).
- Через СБП по номеру телефона бесплатно не более 6000 рублей в сутки.
- Переводом с карты на карту (С2С):
1. С2С выталкивание с Универсальной через сайт СКБ или ИБ/МБ на карты других банков - комиссия 1,5% мин. 30₽;
2. С2С стягивание с Универсальной через сторонние сервисы/банки - комиссия 1,5% мин. 100₽;
3. С2С переводы между клиентами банков ПАО «СКБ-банк» и АО «Газэнергобанк» с использованием их платёжных сервисов и ДБО - без комиссии.

13. Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay.
С Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay работает.

14.Какие МСС попадают в «повышенные» категории.
Приложение № 4 к действующей программе можно скачать здесь.

15. Настройка лимитов на операции по карте.
Возможно. В ИБ и МП.. Суточные и месячные лимиты по карте.

16. Дополнительная карта к счету.
Не предусмотрено. Одна карта с бонусной программой на паспорт.

17. Отображаются-ли МСС-коды покупок?
Да. В ИБ, в разделе "Главная-События". В том числе и по операциям, находящимся в обработке.

18. Подводные камни.
- Малое количество карт в отделениях.
- СКБ-Банк требует хранения чеков за покупки в течение трех лет. Однако, случаи фактического затребования чеков из банка на форуме не озвучивались.
- Ограниченный срок действия бонусной программы.. Что изменится и будет-ли какие изменения после – неизвестно. Как правило, с каждой новой версией бонусная программа ухудшается.

P.S. Спасибо Уважаемым BAY, WindMan, EngineerR, iChef, sdik, Stalinko, Searcher1, volnov75 за помощь в составлении данного FAQа.

P.P.S. Буду благодарен за советы и указанные недостатки smile:drink: