Портфель инвестиций в акции, облигации, как альтернатива МФО - результат после 3 месяцев

10.11.2020 11:40 1 1 134 просмотра
В виду снижения доходности инвестиций в МФО по договору займа продолжаю делиться опытом создания портфеля инвестиций в дивидендные акции, облигации, как альтернатива МФО.
Подсчитал результат годовой доходности после 3 месяцев.
За 3 месяца я конечно делал некоторые пополнения счета и докупал акции.
Также немного произвел ребалансировку портфеля, учитывая, что цена акций Северстали и НЛМК (доля которых была больше других акций) очень сильно выросла и появились возможности более выгодных акций.
Кроме того добавил и изменил доли некоторых акций.
Ранее писал, что не стоит соглашаться на любую доходность, которую предлагает МФО, если эта доходность не покрывает рисков.
По сути осталось совсем немного МФО, которые предлагают более менее приемлемую доходность, из-за чего сформировать нормальную диверсификацию вложений достаточно сложно.

По итогам 3 месяцев видно, что подход поиска альтернатив себя оправдал.
За 3 минувих месяца инвестиции в данный портфель дали годовую доходность в 31,5%, учитывая все полученные дивиденды, купоны и рост стоимости позиций.
Это явно больше доходности инвестиций в МФО.

На данный момент мой портфель инвестиций состоит из следующих позиций:
Акции:
Северсталь - 27% портфеля
ЛСР - 9,6% портфеля
ММК - 9,6% портфеля
Норникель - 9,1% портфеля
НЛМК - 8,4% портфеля
Лукойл - 8,1% портфеля
Сбербанк привил. акции- 6,9% портфеля
Обувь России - 5,3% портфеля
ПИК - 4% портфеля
Татнефть - 0,8% портфеля
Газпром нефть - 0,6% портфеля
Алроса - 0,5% портфеля
Юнипро - 0,4% портфеля
МТС - 0,2% портфеля

Облигации:
облигации Гарант-Инвест 5 выпуск - 9,4% портфеля

Конечно немного портфель неидеально сбалансирован. Например, слишком велика доля акций Северстали. Причина в данном случае в том, что я покупал данные акции полгода назад, когда они были очень выгодны во время обвала из-за коронавируса (покупал даже по цене 790-820 руб., текущая цена 1088 руб. даже завышена из-за роста на металлы и сейчас я бы не покупал бы такую большую долю).

Но в целом это отражает мой взгляд на то, как примерно можно построить портфель акций/облигаций, который давал бы среднюю дивидендную доходность 10-12% и потенциальный рост акций на 5-10% в год на ближайшие несколько лет, что в целом даже превышает доходность вложений в МФО.

Комментарии 1

Татьяна Расковалова  (Sunnysmile)
#
Спасибо, что делитесь своим личным опытом размещения инвестиций!
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Вклады с максимальными процентами в рублях. Июнь 2021
Таблица приведена по состоянию на 12.06.2021 Обсуждение - на форуме в топике «Обсуждение вкладов с максимальными процентами в рублях» Архив таблиц по
2
Расходные банковские продукты. Июнь 2021
Банковские продукты, сочетающие максимальную доходность и распоряжение средствами без ограничений Порог включения от 5.1% в пересчёте на вклад с
0
Велика ли вероятность приватизации Аэрофлота ?
На фоне вялого продвижения очереди банков на отзыв лицензий, решила отвлечься от этой скучной темы и поговорить о другом. О перспективном инвестировании
0
Ссылки
ЛОКО вывод по СБП
1

Новые сообщения

Продукты Банки.ру