Портфель инвестиций в акции, облигации, как альтернатива МФО - результат после 3 месяцев

10.11.2020 11:40 1 406 просмотров
В виду снижения доходности инвестиций в МФО по договору займа продолжаю делиться опытом создания портфеля инвестиций в дивидендные акции, облигации, как альтернатива МФО.
Подсчитал результат годовой доходности после 3 месяцев.
За 3 месяца я конечно делал некоторые пополнения счета и докупал акции.
Также немного произвел ребалансировку портфеля, учитывая, что цена акций Северстали и НЛМК (доля которых была больше других акций) очень сильно выросла и появились возможности более выгодных акций.
Кроме того добавил и изменил доли некоторых акций.
Ранее писал, что не стоит соглашаться на любую доходность, которую предлагает МФО, если эта доходность не покрывает рисков.
По сути осталось совсем немного МФО, которые предлагают более менее приемлемую доходность, из-за чего сформировать нормальную диверсификацию вложений достаточно сложно.

По итогам 3 месяцев видно, что подход поиска альтернатив себя оправдал.
За 3 минувих месяца инвестиции в данный портфель дали годовую доходность в 31,5%, учитывая все полученные дивиденды, купоны и рост стоимости позиций.
Это явно больше доходности инвестиций в МФО.

На данный момент мой портфель инвестиций состоит из следующих позиций:
Акции:
Северсталь - 27% портфеля
ЛСР - 9,6% портфеля
ММК - 9,6% портфеля
Норникель - 9,1% портфеля
НЛМК - 8,4% портфеля
Лукойл - 8,1% портфеля
Сбербанк привил. акции- 6,9% портфеля
Обувь России - 5,3% портфеля
ПИК - 4% портфеля
Татнефть - 0,8% портфеля
Газпром нефть - 0,6% портфеля
Алроса - 0,5% портфеля
Юнипро - 0,4% портфеля
МТС - 0,2% портфеля

Облигации:
облигации Гарант-Инвест 5 выпуск - 9,4% портфеля

Конечно немного портфель неидеально сбалансирован. Например, слишком велика доля акций Северстали. Причина в данном случае в том, что я покупал данные акции полгода назад, когда они были очень выгодны во время обвала из-за коронавируса (покупал даже по цене 790-820 руб., текущая цена 1088 руб. даже завышена из-за роста на металлы и сейчас я бы не покупал бы такую большую долю).

Но в целом это отражает мой взгляд на то, как примерно можно построить портфель акций/облигаций, который давал бы среднюю дивидендную доходность 10-12% и потенциальный рост акций на 5-10% в год на ближайшие несколько лет, что в целом даже превышает доходность вложений в МФО.

Комментарии 1

Татьяна Расковалова  (Sunnysmile)
#
Спасибо, что делитесь своим личным опытом размещения инвестиций!
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Карта UNO от банка Нейва
Небольшой "обзор" на карту от меня. Также планировался как небольшой FAQ 1. Оформление и получение карты Оформить карту можно на промосайте или на
0
ОПЛАТА НАЛОГОВ с кэшбэком
Соответствующие темы на форуме: Банки начисляющие кэшбэк за оплату налогов мсс 9311: Райфайзенбанк 5% (кредитная карта «#Всёсразу»). Карта в
13
Сколько осталось жить ИИС типа А?
В Коммерсанте появилась новая статья про перспективы ИИС: Какие инвестиционные счета могут появиться на российском рынке. В статье говорится, что "Появление
10
Авторский рейтинг надежности МФО и коллекторских агентств от thinks (не аккредитован ЦБ) - ноябрь 2020
Внутрифорумный рейтинг надежности МФО и коллекторских агентств от thinks (не аккредитован ЦБ) - ноябрь 2020 В рейтинге в названии МФО или коллекторского
0
Немножко про антифишинг в платёжной сфере.
Я, как порядочный параноик, а точнее любитель информационной безопасности не смогла пройти мимо фишингового письма, которое пришло мне на мой личный почтовый
1

Новые сообщения

  • Петиция в ВТБ
    Добрый день. В связи с тем, что уже у многих брокеров есть доступ к иностранным площадкам для квалов по условиям, которые намного лучше чем в ВТБ,
  • Карта UNO от банка Нейва
    Небольшой "обзор" на карту от меня. Также планировался как небольшой FAQ 1. Оформление и получение карты Оформить карту можно на промосайте или на
  • Скидка при первом заказе на Озон
    Как только начинается ежегодная распродажа 11.11 на Алиэкспресс, так сразу же начинается тема реальности скидок на этой торговой площадке. И каждый раз
  • ОПЛАТА НАЛОГОВ с кэшбэком
    Соответствующие темы на форуме: Банки начисляющие кэшбэк за оплату налогов мсс 9311: Райфайзенбанк 5% (кредитная карта «#Всёсразу»). Карта в
  • УКЭП для частных лиц. Мой личный опыт.
    Получение УКЭП. Многие из нас слышали про УКЭП - усиленную квалифицированную цифровую подпись и немногие из нас ею пользуются. УКЭП очень популярна у

Продукты Банки.ру