Короткий обзор о банках, которые работают или не работают с нерезидентами.

1. Что такое нерезидент
Нерезидент в банковском понимании - клиент, не имеющий российского гражданства (мой случай) либо ПМЖ в России.

2. Стандартный пакет документов
Чтобы заключать договор с банком - текущий счет, дебетовые карты, вклады -, нерезидент предоставляет, как правило, следующие документы и сведения. Банк сделает себе копии и заверяет их самостоятельно - все документы соответственно возвращаются.
- Иностранный паспорт (оригинал)
- Нотариально заверенный перевод паспорта на русский язык
- Действующая миграционная карта
- Действующая временная на момент обращения регистрация (срок вроде роли не играет)
- ИНН страны гражданства (не всегда, для обмена информации с некоторыми странами)
- ИНН России (очень редко, пока кажется, что это не обязательно)

Будьте готовы, что часто вопросы только в отделении решаются.

Чтобы получить кредитную карту, что возможно только в некоторых банках, дополнительно могут попросить
- Положить определенную сумму в виде вклада
- Предоставлять справку 2НДФЛ за какой-то период (в моем случае - на 2,5 месяца; сейчас кредитку закрыл)

3. Банки и нерезидент
К сожалению, не все банки работают с и не все продукты банков предлагают нерезидентам. Здесь короткий список банков, которые работают без ограничения, частично работают или в принципе не работают с нерезидентами.

Список в алфавитном порядке (не учитывая слово "банк") и не претендует на полноту!

а) Нет ограничения в работе с нерезидентами
- Альфабанк
- ББР Банк
- ВТБ (Брокерский счет и ИИС можно открывать только в отделении по специальной форме)
- Восточный банк
- Газпромбанк
- Кредит Европа Банк
- Локобанк
- ФК Открытие
- Росгосстрахбанк†
- Русский Стандарт Банк
- Связь Банк - в связи с присоединением к Промсвязьбанку - там тоже стали работать с нерезидентами
- СМП Банк†
- Транскапитал Банк
- Московский кредитный банк
- Банк Таврический
- Ситибанк

б) С ограничениями работающие с нерезидентами

- Банк Авангард (выдает только некоторые деб. карты)
- УБРиР Банк (невозможно провести пополнение вклада или открыть вклад в ИБ или МП)
- Минбанк (выдает только неименную Mastercard unembossed; вклады можно открывать)

в) Не работают с нерезидентами
- СКБ Банк (не подключает к программе лояльности; работают над этим)*
- Банк Хоум Кредит*
- Совкомбанк*
- ОТП Банк*
- Ренессанс Кредит*
- Мегафон Банк (с 2019 г. перестал работать)†

4. Налоги
Если есть российский ИНН, пароль к личному кабинете Налоговой службы получить можно в любой налоговой инспекции. Если брокер или банк является налоговый агентом (удерживает налог), то обратите внимание, что регулярно надо обновить данные о статусе налогового резидента; иначе могут просто начать списать 30% вместо 13%/15%.

5. Рекомендации
Так как иностранный паспорт может не иметь отчества и/или серии паспорта - будьте осторожны, что заносят в банковскую систему.
Также обратите внимание, как фамилию запишут на пластиковую карту - это везде можно поменять при оформлении карты.
Обращаясь в банк четко стоит знать, что Вам надо, какие услуги подключать и какие нет. Навязывание услгуг я пока не встречал.

Я не несу никакой гарантии, что информация достоверна и не содержит ошибок.

Комментарий и поправления в личные сообщения либо в комментарий! To add, please write me a personal message or leave a comment!

Последнее обновление: 03.04.2021.
В банки со * я давно не обращался и информация может быть устаревшей. † Закрыл все продукты.