Предложения по усилению мер борьбы с мошенничеством
- Усиление контроля за финансовыми операциями
Введение обязательного дополнительного подтверждения при крупных транзакциях и переводах.
- Обязательное использование многофакторной аутентификации для всех пользователей финансовых сервисов.
2.Ужесточение требований к идентификации клиентов:
Обязательная проверка документов и подтверждение личности при открытии счетов и получении финансовых продуктов.- Введение строгих требований к подтверждению источников доходов клиентов.
3.Просветительская работа и обучение:
- Обязательное обучение финансовой грамотности в учебных заведениях.
- Регулярные информационные кампании для населения о видах мошенничества и способах защиты от них.
4.Ужесточение ответственности для финансовых организаций:
- Введение более строгих санкций за несоблюдение требований по противодействию мошенничеству.- Обязательство финансовых организаций сообщать о подозрительных операциях и предоставлять регулярные отчеты по безопасности
5.Создание единой базы данных:
- Разработка и внедрение системы обмена информацией между банками и правоохранительными органами для оперативного выявления и пресечения мошеннических схемах
6.Защита персональных данных
- Ужесточение требований к защите персональных данных клиентов.
- Обязательство компаний немедленно уведомлять клиентов о любых утечках данных.
7.Ужесточение мер против дропперов:
- Введение дополнительных мер наказания за повторное участие в мошеннических схемах.
- Обязательное сотрудничество банков и правоохранительных органов в выявлении и блокировке дропперов
Повышение контроля за рекламными предложениями:
- Ужесточение требований к рекламе финансовых продуктов, чтобы предотвратить привлечение несовершеннолетних и использование их в мошеннических схемах
Использование технологий анализа данных
Внедрение систем машинного обучения для выявления подозрительных операций и предотвращения мошенничества.
Регулярные проверки и аудит
- Проведение регулярных проверок и аудита финансовых организаций для выявления слабых мест в системе безопасности.
Эти меры могут значительно повысить уровень безопасности в финансовой сфере и снизить уровень мошенничества.
А какие На какие законы и изменения продолжали бы вы по данной ситуации?
Я бы ещё добавил
- Биометрию с ии - Использование распознавания лиц и анализа поведения для подтверждения личности при транзакциях.
- Цифровые паспортабезопасности - Создание цифровых паспортов с биометрией и историей операций для мгновенной проверки.
- Децентрализованные системы идентификации - Блокчейн-технологии для создания неуязвимых систем идентификации
Я бы предложила в пункте "Регулярные информационные кампании для населения о видах мошенничества и способах защиты от них" как вариант просвещения старшего поколения, которое больше всего страдает от мошенников, запустить программу на телевидении "Стоп! Мошенники!". Только через реальные примеры финансового мошенничества пожилые люди могут усвоить методы обмана и как себя вести в такой ситуации. Хотя на мошенические схемы попадаются не только пожилые люди. Меня удивила, например, история с певицей Долиной. Никогда бы не подумала, что такие люди могут повестись на явный обман.
Проверьте, насколько вы типичный ипотечник: отмечайте клетки, которые совпадают с вашей реальностью. Самые отчаянные получат призы, а мы узнаем, кто рекордсмен по ипотечным приключениям!
Приветствуем, авторы! Делимся самыми интересными публикациями, которые появились на официальной страничке Диалога в июле. Не забывайте делиться в комментариях своими постами — пусть другие участники сообщества оценят ваш труд!
Как правильно вступить в наследство? Этот процесс включает несколько этапов и массу нюансов. Расскажем о том, что важно знать, чтобы избежать неожиданных последствий.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы помогали собирать ленту Диалога, подобно конструктору, где каждый пост-деталь не похож на предыдущий!
В 1992 году маркетинговая акция американской компании PepsiCo на Филиппинах обернулась финансовым кошмаром из-за одной роковой цифры.
Первые шаги к финансовой независимости: с чего начать накопления
Провели чудесный день на природе! 🏞️ Утром гуляли по лесу, дышали свежим воздухом и любовались красотой окружающего мира. 🍂 Затем устроили пикник на берегу озера, наслаждаясь тишиной и пением птиц. 🐦 Вечером развели костёр и смотрели на звёзды. ✨ Это было незабываемо! #природа #отдых #пикник #лето #
С 1 сентября 2025 года вступает в силу Постановление Правительства №540 "Об особенностях исчисления средней заработной платы". Чем это нам грозит, кто-нибудь разобрался? Я перечитала Гарант, сравнивала старую и новую редакцию постановлений, несколько статей в инете от экспертов, но так и не разобралась до конца. У меня отпуск по графику в сентябре, вот я и озаботилась. а может сдвинуть его на август. Я только поняла, что увольняться по-новому будет без разницы в каком месяце, длинном...
Листая сегодня ленту, наткнулась на итоги конкурса мемов на финансовую тематику.
Мы в Центрофинанс любим праздники, и не только официальные. Каждый год мы устраиваем шуточное голосование среди сотрудников и выбираем корпоративный праздник года, отражающий суть нашей компании. И в этом году им стал не День финансиста или День рубля, а Международный день цветов, который празднуют во многих странах мира 21 июня.
Брату помогаю в выборе авто, присматриваемся ездим к автомобилям в салоне, заметили тут такую историю, что хоть новая машина, хоть поддержаная, из нее вытаскивают все, что только можно: навигатор, коврики из салона и багажника, сигнализацию, даже номера с поддержаных авто продают отдельно, если они понравились. Брат вроде и остановился в выборе, понравилась б/у мазда сх-5, но в нее хотят продать обычные резиновые коврики за 10 тысяч.. Сигналку сами поставим, это не проблема, красивые номера...
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы создавали свои мемы на финансовую тематику в Диалоге. Спасибо всем участникам! Это было креативно и очень весело😅
Что такое семейный бюджет
В одной из соцсетей посмотрела видео, где девушка покупает продукты в гипермаркете на 50 рублей (дада, я не ошиблась, 50 рублей) и готовит из этого себе трехразовое питание на день. Что она купила: в магазинах, где продаются крупы на развес, она купила немного кукурузной крупы, макароны, курагу, по 1 шт. овощей несколько видов. Итого за все у нее вышло 48 рублей. Из этого она приготовила кукурузную кашу на завтрак, овощной суп с макаронами и на ужин салат и компот из кураги.
Я изготавливаю игрушки ручной работы для своих детей и друзей по просьбе и за оплату себестоимости. Уже много кто сказал, что такие игрушки можно продавать и делать их на заказ для широкой аудитории. Я совершенно не хочу заниматься рекламой и ведением страницы в соцсетях, но понимаю упущенную выгоду, если я этим не начну заниматься))