Росфинмониторинг усиливает контроль. Заморозка сомнительных платежей до 10 дней.
Начиная с 1-го июля, у Росфинмониторинга появились дополнительные права по надзору за денежными переводами физлиц, включая возможность останавливать подозрительные платежи на период до десяти суток вне зависимости от суммы.
Под особым вниманием оказались компании и индивидуальные предприниматели, систематически отправляющие деньги гражданам без указания назначения платежа.
Признаками, вызывающими подозрения, являются: часто повторяющиеся небольшие переводы на карты, погашение задолженностей без подтверждающих документов, а также неожиданные платежи, значительно отличающиеся от обычной финансовой деятельности.
Чтобы избежать запрета на совершение операций, рекомендуется работать с самозанятыми или ИП, оформляя соответствующие договоры, и иметь в наличии подтверждающие документы, такие как акты выполненных работ или чеки.
В случае приостановки перевода, банк обязан проинформировать клиента в день проведения операции. Росфинмониторинг, в свою очередь, должен предоставить основания для блокировки в течение трех рабочих дней.
Граждане имеют право обжаловать блокировку, подав обращение в банк или Центральный банк. В сложных случаях предусмотрена возможность обращения в суд.
✨📢 Подписывайтесь на канал!
⚖️ Свежие новости законодательства
📚 Анализ законов и инноваций
💡 Полезные советы и разборы
👉 Подписка = актуальные знания!
🔥 Не пропустите важное!
«Извините, ваша операция отклонена» — это не сбой, а спланированная акция.
Программисты закладывают гипер-контроль, потому что так прописано в регламенте.
А руководство банка считает: безразмерная подозрительность — меньшее зло, чем потенциальные убытки.
Поэтому надо быть готовым к блокировкам, даже если транзакции проводятся между своими счетами. К сожалению.
Очень мне не нравится такой контроль. Люди больше станут пользоваться наличкой.
Мера нужная, но должна быть уместная. Возможно будут страдать и получать неудобства те, кто никак не должен быть интересен росфинмониторингу, а кто реально уж очень интересен, к тем придут в последнюю очередь и хорошо если до них ручки-тянучки дотянутся.
Как же здорово и приятно читать ваши живые диалоги. Отправлять самым активным комментаторам награды — вдвойне приятно!
Сегодня знакомим вас с Дарьей, новым редактором официальной страницы «Диалога». Она немного расскажет о себе и поделится тем, как сообщество Банки.ру про финансы успело на нее повлиять.
Приветствуем, авторы! Диалог — сообщество для открытого и живого обсуждения финансовых тем. Лишнее тому доказательство — еженедельный дайджест! Предлагаем вам оценить, какие посты авторов Диалога оказались в числе самых популярных на прошедшей неделе.
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы пробовали предугадать, куда двинется курс доллара США к рублю.
Говорят, что миллионеры хорошо считают. Уверены, что среди наших авторов есть те, кто не уступает в этом навыке Биллу Гейтсу или Джеффу Безосу. Посмотрите на картинку — только самые смекалистые могут решить эту головоломку. Попробуете?
Samsung представил новые устройства – смартфоны Galaxy Z Fold7 и Galaxy Z Flip, а также смарт-часы Galaxy Watch8 и Galaxy Watch8 Classic. Складывающиеся экраны, продвинутый анализ здоровья и стиль – звучит впечатляюще! Однако окупит ли себя покупка этих гаджетов? Давайте посмотрим на них через призму финансовой осознанности и ваших жизненных целей.
Ну что ж, приехали: теперь в рилсиках и шортсах в российском пространстве вот такая угадайка. Кс чем бы дитя не тешилось: угадайте скока деняг было 10 лет назад за картошечку.
Идея ввести дополнительные испытания для водителей старше 60 лет вызвала бурное обсуждение.
Проблему связывают с позицией торговых сетей. Список самых подоражавших овощей с начала 2025 года возглавили морковь и свёкла. Об этом написали " Известия " со ссылкой на Росстат.По ситуации на 7 июля , стоимость этих продуктов поднялась на 62% и 62,4% соответственно. В это же время цена на картофель , который раньше находился на первом месте, выросла на 48,7%. Представители отрасли предположили, что проблема связана с позицией торговых сетей: вместо продукции местных производителей...
Более 1500 педагогов из 58 регионов России и 5 зарубежных стран повысили свою квалификацию.
Бариста Starbucks возмущены новым требованием компании — писать на стаканчиках от руки короткие доброжелательные фразы вроде «Хорошего дня», «Наслаждайтесь» или «Приходите ещё».
Крупнейший российский авиаперевозчик, "Аэрофлот", анонсировал грандиозную акцию, которая пройдет 16 июля и предоставит уникальную возможность приобрести авиабилеты со скидкой до 50%. Специальное предложение распространяется на множество направлений, как внутри страны, так и за рубежом.
Еще раз про Апельсиновый Движ (напоминаю, что это коллаборация Билайна и X5/Пятерочка/Перекресток)
Админ! Позволь отойти от финансовой темы и поздравить народ со всенародным праздником.
- Всегда трать меньше, чем зарабатываешь. Даже небольшая экономия имеет значение.