Сбербанк отказывается выдавать деньги с моего сберегательного счета
Добрый день господа.
История такова. Две недели назад продал квартиру в Подмосковье. Покупатель частично брал деньги в ипотеку у сбера и сделка проходила в самом сбере.
В прошлую пятницу я вытащил из ячейки деньги и чтобы их не везти в Москву положил на счет сбера, чтобы в Москве снять в любом отделении сбера эти деньги. Причем сотрудники сбера меня уверяли, что со снятием денег не будет проблем.
Вчера я забронировал n-ую сумму денег в отделении сбера в Москве. При бронировании денег у них возникли уже проблемы - они по паспорту и по моей карте сбера не смогли найти мой номер счета! Но успокоили меня, якобы я завтра им принесу номер счет и они без проблем выдадут мне деньги.
Каково было мое удивление, на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! якобы по какому то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!
Что в этой ситуации мне делать? У меня просто нет слов, одни эмоции. Я могу завтра принести договор купли продажи и зафиксировать письменно или при свидетелях их отказ в выдаче мне моих наличных средств.
История такова. Две недели назад продал квартиру в Подмосковье. Покупатель частично брал деньги в ипотеку у сбера и сделка проходила в самом сбере.
В прошлую пятницу я вытащил из ячейки деньги и чтобы их не везти в Москву положил на счет сбера, чтобы в Москве снять в любом отделении сбера эти деньги. Причем сотрудники сбера меня уверяли, что со снятием денег не будет проблем.
Вчера я забронировал n-ую сумму денег в отделении сбера в Москве. При бронировании денег у них возникли уже проблемы - они по паспорту и по моей карте сбера не смогли найти мой номер счета! Но успокоили меня, якобы я завтра им принесу номер счет и они без проблем выдадут мне деньги.
Каково было мое удивление, на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! якобы по какому то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!
Что в этой ситуации мне делать? У меня просто нет слов, одни эмоции. Я могу завтра принести договор купли продажи и зафиксировать письменно или при свидетелях их отказ в выдаче мне моих наличных средств.
60
1,8k
Комментарии
60
Сначала старые Сначала новые
Сначала старые
----------
Цитата
colorprint пишет: всегда, если учтете риски остаться без квартиры и без полной суммы денег при расторжении сделки, или риск быть ограбленным, или остаться с пустой ячейкой и без квартиры (за сохранность содержимого ячейки никто материальной ответственности не несет в России).
----------
+100500 Ну тык, и я про тож самое, чуть другими словами....
----------
Цитата
ukv_ru пишет: Дай бог, чтобы "косяк" с расчетами по сделке, был их единственным "косяком" по этой сделке…
----------
Цитата
colorprint пишет: всегда, если учтете риски остаться без квартиры и без полной суммы денег при расторжении сделки, или риск быть ограбленным, или остаться с пустой ячейкой и без квартиры (за сохранность содержимого ячейки никто материальной ответственности не несет в России).
----------
+100500 Ну тык, и я про тож самое, чуть другими словами....
----------
Цитата
ukv_ru пишет: Дай бог, чтобы "косяк" с расчетами по сделке, был их единственным "косяком" по этой сделке…
----------
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
а на тех нехороших людей (псевдо-риэлторов), которые деньги взяли. а сервис не обеспечили. А если и обеспечили. то весьма причудливо...
----------
Вот и я о том же!
----------
Цитата
colorprint пишет:
он не вклад открыл, а на картсчет деньги положил. для Сбера это минус.
----------
Интересно, а в чем минус? У меня была подобная ситуация три года назад, но тогда, наоборот, я сильно пожалел, что воспользовался текущим счетом, а не карточным. Какие-то новые проблемы появились, помимо ограничений, описанных автором?
Цитата
ukv_ru пишет:
а на тех нехороших людей (псевдо-риэлторов), которые деньги взяли. а сервис не обеспечили. А если и обеспечили. то весьма причудливо...
----------
Вот и я о том же!
----------
Цитата
colorprint пишет:
он не вклад открыл, а на картсчет деньги положил. для Сбера это минус.
----------
Интересно, а в чем минус? У меня была подобная ситуация три года назад, но тогда, наоборот, я сильно пожалел, что воспользовался текущим счетом, а не карточным. Какие-то новые проблемы появились, помимо ограничений, описанных автором?
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
+100500 Ну тык, и я про тож самое, чуть другими словами....
----------
Ну так, ДА! Все мы здесь говорим одно и тоже, только каждый своими словами :D Отсюда и видимость спора. Но это только видимость, спора как такового вовсе и нет! :drink:
Цитата
ukv_ru пишет:
+100500 Ну тык, и я про тож самое, чуть другими словами....
----------
Ну так, ДА! Все мы здесь говорим одно и тоже, только каждый своими словами :D Отсюда и видимость спора. Но это только видимость, спора как такового вовсе и нет! :drink:
Ответить
2 Kuriru, Если прагматично и без эмоций))), то пожалуй, только в тарификации, в бесплатных дневных/месячных лимитах на снятие, в частности.... Ну плюс общие риски использования карточных продуктов и нахождении крупных сумм на СКС (сопрут / не сопрут деньги)))
А что до "доп. требований Сбера" к ТС - так они, если смотреть на его описание ситуации))), то они, эти "пожелания", хм... несколько надуманны... А чО там на самом деле было и чем сказка кончится - так кто ж его знает....
А что до "доп. требований Сбера" к ТС - так они, если смотреть на его описание ситуации))), то они, эти "пожелания", хм... несколько надуманны... А чО там на самом деле было и чем сказка кончится - так кто ж его знает....
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
Смотрим на банковскую составляющую.
----------
Ситуация представляется как злоупотребление правом (ФЗ-115) со стороны банка. Не юрист, могу термины неправильно применять, но как-то так банковская составляющая выглядит, имхо. Что делать? Поскольку точно не знаю, я бы воспользовался советом не качать права, а постараться решить мирно, возможно и походив по другим отделениям Сбера. Можно и копию ДКП представить, и НДФЛ-2, если настаивать будут. А можно и посредством СберОнлайн попробовать несколько коротких вкладов открыть, раскидать на них сумму, а потом поочередно закрывать, переводить на карту и снимать помаленьку, насколько лимиты позволяют и если Сбер всю сумму не "арестовал", конечно. Или безналом перевести через тот же СберОнлайн или в отделении в другой(другие) банки, учитывая комиссии, конечно. В общем, вариантов много, выбор есть, автору остается выбрать наиболее подходящий, с него и начинать...
Цитата
ukv_ru пишет:
Смотрим на банковскую составляющую.
----------
Ситуация представляется как злоупотребление правом (ФЗ-115) со стороны банка. Не юрист, могу термины неправильно применять, но как-то так банковская составляющая выглядит, имхо. Что делать? Поскольку точно не знаю, я бы воспользовался советом не качать права, а постараться решить мирно, возможно и походив по другим отделениям Сбера. Можно и копию ДКП представить, и НДФЛ-2, если настаивать будут. А можно и посредством СберОнлайн попробовать несколько коротких вкладов открыть, раскидать на них сумму, а потом поочередно закрывать, переводить на карту и снимать помаленьку, насколько лимиты позволяют и если Сбер всю сумму не "арестовал", конечно. Или безналом перевести через тот же СберОнлайн или в отделении в другой(другие) банки, учитывая комиссии, конечно. В общем, вариантов много, выбор есть, автору остается выбрать наиболее подходящий, с него и начинать...
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
Ну плюс общие риски использования карточных продуктов и нахождении крупных сумм на СКС
----------
Да, согласен! Именно по этой причине я не рискнул в свое время картой воспользоваться и остановил свой выбор на сберегательном счете. За что и поплатился, т.к. не учел тарифы, которые Сбер не просто очень глубоко закопал, но и весьма двусмысленно изложил... :cry:
Цитата
ukv_ru пишет:
Ну плюс общие риски использования карточных продуктов и нахождении крупных сумм на СКС
----------
Да, согласен! Именно по этой причине я не рискнул в свое время картой воспользоваться и остановил свой выбор на сберегательном счете. За что и поплатился, т.к. не учел тарифы, которые Сбер не просто очень глубоко закопал, но и весьма двусмысленно изложил... :cry:
Ответить
----------
Цитата
Kuriru пишет: За что и поплатился, т.к. не учел тарифы
----------
Небось. 1 % от суммы за перевод, в т.ч. и между своими счетами, при нахождении денег на счете менее месяца ?))) А потом комиссия за снятие наличных, поступивших на СКС безналичным платежом??? Или что-то похожее??? Что-то из старых тарифов Сбера вспоминается.... Лень отсматривать в своих архивах.... :jokingly:
Ну да. ну да.... С нашими "поставщиками финансовых услуг"))) поневоле станешь внимательнее и память начнешь тренировать))) Не то чтобы обязательно прогулка по минному полю (это зависит от цены вопроса))), но картинки "найди 10 отличий" - это точно))) Впрочем. мы тут, выше, выяснили, что явление приобрело масштаб российской национальной забавы))), "Играют все!"))), помимо финансистов, про риэлторов вспоминали....
А еще есть страховые, форекс))) Забав - немерено! На любой вкус и кошелек! :magic:
Цитата
Kuriru пишет: За что и поплатился, т.к. не учел тарифы
----------
Небось. 1 % от суммы за перевод, в т.ч. и между своими счетами, при нахождении денег на счете менее месяца ?))) А потом комиссия за снятие наличных, поступивших на СКС безналичным платежом??? Или что-то похожее??? Что-то из старых тарифов Сбера вспоминается.... Лень отсматривать в своих архивах.... :jokingly:
Ну да. ну да.... С нашими "поставщиками финансовых услуг"))) поневоле станешь внимательнее и память начнешь тренировать))) Не то чтобы обязательно прогулка по минному полю (это зависит от цены вопроса))), но картинки "найди 10 отличий" - это точно))) Впрочем. мы тут, выше, выяснили, что явление приобрело масштаб российской национальной забавы))), "Играют все!"))), помимо финансистов, про риэлторов вспоминали....
А еще есть страховые, форекс))) Забав - немерено! На любой вкус и кошелек! :magic:
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
Небось. 1 % от суммы за перевод, в т.ч. и между своими счетами, при нахождении денег на счете менее месяца ?))) А потом комиссия за снятие наличных, поступивших на СКС безналичным платежом???
----------
Верно, было такое дело! Ну не было, (думаю и сейчас нет) про комиссию ни слова ни в ценнике услуг на сайте сбера, там же калькулятор расчета стоимости перевода "0 руб" услужливо выдает, нет и в подготавливаемой платежке в СберОнлайн, даже в чеке о проведенной операции нет ни слова о снятой комиссии, в то время как все перечисленное оговаривается и при оплате коммуналки, услуг связи и т.д.! Да, в тарифах есть, но настолько двусмысленно там об этом написано, что сколько ни перечитывай, без "специальной подготовки" однозначно понять просто невозможно! Хорошо хоть, что эта двусмысленность меня все-же чисто подсознательно немного насторожила, в последний момент передумал переводить всю сумму целиком, перевел только часть, но тоже много потерял... :cry: С тех пор уже 3 года всегда и везде сначала делаю пробные переводы не более 1000р., что-бы или кто-бы красиво ни говорил или ни писал об отсутствии комиссии. :achtung:
Цитата
ukv_ru пишет:
Небось. 1 % от суммы за перевод, в т.ч. и между своими счетами, при нахождении денег на счете менее месяца ?))) А потом комиссия за снятие наличных, поступивших на СКС безналичным платежом???
----------
Верно, было такое дело! Ну не было, (думаю и сейчас нет) про комиссию ни слова ни в ценнике услуг на сайте сбера, там же калькулятор расчета стоимости перевода "0 руб" услужливо выдает, нет и в подготавливаемой платежке в СберОнлайн, даже в чеке о проведенной операции нет ни слова о снятой комиссии, в то время как все перечисленное оговаривается и при оплате коммуналки, услуг связи и т.д.! Да, в тарифах есть, но настолько двусмысленно там об этом написано, что сколько ни перечитывай, без "специальной подготовки" однозначно понять просто невозможно! Хорошо хоть, что эта двусмысленность меня все-же чисто подсознательно немного насторожила, в последний момент передумал переводить всю сумму целиком, перевел только часть, но тоже много потерял... :cry: С тех пор уже 3 года всегда и везде сначала делаю пробные переводы не более 1000р., что-бы или кто-бы красиво ни говорил или ни писал об отсутствии комиссии. :achtung:
Ответить
----------
Цитата
Kuriru пишет:
Интересно, а в чем минус? У меня была подобная ситуация три года назад, но тогда, наоборот, я сильно пожалел, что воспользовался текущим счетом, а не карточным. Какие-то новые проблемы появились, помимо ограничений, описанных автором?
----------
вроде сбер более придирчив именно к операциям по картам и картсчетам. И банят в случае чего именно по возможности иметь карточные продукты, а счета открывать возможность оставляют (правда, счета они и по закону вроде обязаны открывать всем и каждому).
Цитата
Kuriru пишет:
Интересно, а в чем минус? У меня была подобная ситуация три года назад, но тогда, наоборот, я сильно пожалел, что воспользовался текущим счетом, а не карточным. Какие-то новые проблемы появились, помимо ограничений, описанных автором?
----------
вроде сбер более придирчив именно к операциям по картам и картсчетам. И банят в случае чего именно по возможности иметь карточные продукты, а счета открывать возможность оставляют (правда, счета они и по закону вроде обязаны открывать всем и каждому).
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
А потом комиссия за снятие наличных, поступивших на СКС безналичным платежом???
----------
ну вот опять же, зачем их снимать? что ими делать, наличными? )
я вот покупки уже много лет только картами оплачиваю, при том что живу не в Москве даже...
наличными только проезд на транспорте и такси, и то обещают скоро карты как в Москве ввести...
А уж куда можно применить крупную сумму наличными - с трудом представляю )
Цитата
ukv_ru пишет:
А потом комиссия за снятие наличных, поступивших на СКС безналичным платежом???
----------
ну вот опять же, зачем их снимать? что ими делать, наличными? )
я вот покупки уже много лет только картами оплачиваю, при том что живу не в Москве даже...
наличными только проезд на транспорте и такси, и то обещают скоро карты как в Москве ввести...
А уж куда можно применить крупную сумму наличными - с трудом представляю )
Ответить
----------
Цитата
Kuriru пишет:
Ситуация представляется как злоупотребление правом (ФЗ-115) со стороны банка.
----------
вряд ли злоупотребление, банк же правила разрабатывает на основе этого же ФЗ.
главное чтобы сам ФЗ не нарушали в плане максимальной длительности блокировки средств.
Цитата
Kuriru пишет:
Ситуация представляется как злоупотребление правом (ФЗ-115) со стороны банка.
----------
вряд ли злоупотребление, банк же правила разрабатывает на основе этого же ФЗ.
главное чтобы сам ФЗ не нарушали в плане максимальной длительности блокировки средств.
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
Но важно и другое: это не только не наше с вами дело, это и не дело банка, как бы он не назывался, хоть трижды Сбер, хоть не Сбер ни разу.
----------
да не, его дело, если флажок сработал на подозрительные операции )
только вот в нормальных странах флажок сработал бы при взносе наличных - на клиента посмотрели бы круглыми глазами, полными ужаса, и потребовали бы документы о происхождении чемодана с наличными, или просто отказали бы в пополнении счета.
А у нас все наоборот - подозрительными считаются операции снятия наличных.
Цитата
ukv_ru пишет:
Но важно и другое: это не только не наше с вами дело, это и не дело банка, как бы он не назывался, хоть трижды Сбер, хоть не Сбер ни разу.
----------
да не, его дело, если флажок сработал на подозрительные операции )
только вот в нормальных странах флажок сработал бы при взносе наличных - на клиента посмотрели бы круглыми глазами, полными ужаса, и потребовали бы документы о происхождении чемодана с наличными, или просто отказали бы в пополнении счета.
А у нас все наоборот - подозрительными считаются операции снятия наличных.
Ответить
----------
Цитата
colorprint пишет:
ну вот опять же, зачем их снимать? что ими делать, наличными? )
----------
Нет, я не совсем правильно написал. :pardon: Снятия наличных не было и не планировалось, а был перевод между своими собственными счетами внутри одного терр. банка Сбера. Перевод был с текущего счета, но деньги на него поступили безналом из другого банка и пролежали менее 30дн. = комиссия 1%. :( При тех же исходных условиях перевод с карточного счета, а равно и снятие с карты наличных были бы без комиссии.... Никакой логики, ни сточки зрения ФЗ-115, ни с точки зрения бухучета (счета одинаковые - №40817.810....) я лично в таком различии не вижу, а вижу "разводилово" со стороны Сбера в виде тщательно замаскированной в тарифном плане комиссии
Цитата
colorprint пишет:
ну вот опять же, зачем их снимать? что ими делать, наличными? )
----------
Нет, я не совсем правильно написал. :pardon: Снятия наличных не было и не планировалось, а был перевод между своими собственными счетами внутри одного терр. банка Сбера. Перевод был с текущего счета, но деньги на него поступили безналом из другого банка и пролежали менее 30дн. = комиссия 1%. :( При тех же исходных условиях перевод с карточного счета, а равно и снятие с карты наличных были бы без комиссии.... Никакой логики, ни сточки зрения ФЗ-115, ни с точки зрения бухучета (счета одинаковые - №40817.810....) я лично в таком различии не вижу, а вижу "разводилово" со стороны Сбера в виде тщательно замаскированной в тарифном плане комиссии
Ответить
----------
Цитата
colorprint пишет:
главное чтобы сам ФЗ не нарушали в плане максимальной длительности блокировки средств.
----------
Кстати, а ведь это мысль! Может оказаться неплохим выходом! Тут на форуме не так давно была довольно большая тема, где был вывод, что блокировка работает примерно так: банк средства блокирует, проходит три дня, на четвертый день блокировка снимается, затем снова вводится на три дня и так далее. Т.е. процесс блокировки не постоянный процесс, а циклический, а значит блокировку можно обойти и вывести свои средства, надо только подкараулить подходящий момент! Не знаю, так ли это на самом деле, но если попаду в ситуацию, описанную ТС (тьфу, тьфу!), то первым делом проверю этот способ! :yes!!!:
Цитата
colorprint пишет:
главное чтобы сам ФЗ не нарушали в плане максимальной длительности блокировки средств.
----------
Кстати, а ведь это мысль! Может оказаться неплохим выходом! Тут на форуме не так давно была довольно большая тема, где был вывод, что блокировка работает примерно так: банк средства блокирует, проходит три дня, на четвертый день блокировка снимается, затем снова вводится на три дня и так далее. Т.е. процесс блокировки не постоянный процесс, а циклический, а значит блокировку можно обойти и вывести свои средства, надо только подкараулить подходящий момент! Не знаю, так ли это на самом деле, но если попаду в ситуацию, описанную ТС (тьфу, тьфу!), то первым делом проверю этот способ! :yes!!!:
Ответить
Всем привет еще раз. Спасибо за поддержку! Проблема сегодня решилась с утра.
Зашел сегодня с утра в этот сбер. На всякий случай захватил документы купли-продажи квартиры.
Разговор шел с управляющим этого отделения.
Выяснилось (со слов управляющего), что действительно по закону ФЗ - 115 они могут требовать документы происхождения суммы превышающей 600 тыс. в случая снятия со счета, но только в том случае, если на счет было зачисление этой суммы безналичном расчетом.
Так как у меня, был нал, который я положил в одном отделении и снимал в другом, требовать от меня ничего не стали.
Управляющий очень извинялся за просчеты своих сотрудников, которым я еще вчера всю ситуацию в деталях объяснял.
Причем еще имели наглость предложить мне "выгодный" вклад.
Я выгреб всю наличку из какссы и был таков. Мораль сей басни, я еще раз убедился в "профессиональности" сотрудников сбербанка.
Зашел сегодня с утра в этот сбер. На всякий случай захватил документы купли-продажи квартиры.
Разговор шел с управляющим этого отделения.
Выяснилось (со слов управляющего), что действительно по закону ФЗ - 115 они могут требовать документы происхождения суммы превышающей 600 тыс. в случая снятия со счета, но только в том случае, если на счет было зачисление этой суммы безналичном расчетом.
Так как у меня, был нал, который я положил в одном отделении и снимал в другом, требовать от меня ничего не стали.
Управляющий очень извинялся за просчеты своих сотрудников, которым я еще вчера всю ситуацию в деталях объяснял.
Причем еще имели наглость предложить мне "выгодный" вклад.
Я выгреб всю наличку из какссы и был таков. Мораль сей басни, я еще раз убедился в "профессиональности" сотрудников сбербанка.
Ответить
ПОДРАВЛЯМ ! ДА ЗДРАВСТВУЕТ МИР ВО ВСЕМ МИРЕ !!! :magic: :magic: :magic:
----------
Цитата
Kurbasys пишет: Выяснилось (со слов управляющего), что действительно по закону ФЗ - 115 они могут требовать документы происхождения суммы превышающей 600 тыс. в случая снятия со счета, но только в том случае, если на счет было зачисление этой суммы безналичном расчетом.
----------
А если бы управляющий хоть раз в жизни (!!!) читал бы (хоть раз в жизни. а не только на него ссылался))) этот пресловутый 115 ФЗ, то он уточнил бы, что что не просто "зачисление по безналу", а "безналичным расчетом от юридических лиц и/или ИП" (!!!) , а дальше был бы длинный перечень квалифицирующих признаков (в которых, как кажется, без пол-литры не разобраться))), но, на самом деле - вполне реально. и "без попадания" хотя бы под один из этих 15 (!) признаков деньги тормозить все равно нельзя)))) (Желающие могут почитать - и в Гаранте. и в Консультанте, и в Кодексе текст есть)))
И да, обязанность информировать Росфинмониторинг о сделках >= 600тыр, (да информируйте на здоровье. хоть обинформируйтесь!)))) это не обязанность банка мариновать клиента, нарушая ГК РФ, Инструкции и Указания ЦБ РФ, собственные же правила и договора (наконец!)) отказывать ему в проведении операции, и, надувая щеки посылать его (клиента) в пешее эротическое путешествие)))
Так-то!
----------
Цитата
Kurbasys пишет: Выяснилось (со слов управляющего), что действительно по закону ФЗ - 115 они могут требовать документы происхождения суммы превышающей 600 тыс. в случая снятия со счета, но только в том случае, если на счет было зачисление этой суммы безналичном расчетом.
----------
А если бы управляющий хоть раз в жизни (!!!) читал бы (хоть раз в жизни. а не только на него ссылался))) этот пресловутый 115 ФЗ, то он уточнил бы, что что не просто "зачисление по безналу", а "безналичным расчетом от юридических лиц и/или ИП" (!!!) , а дальше был бы длинный перечень квалифицирующих признаков (в которых, как кажется, без пол-литры не разобраться))), но, на самом деле - вполне реально. и "без попадания" хотя бы под один из этих 15 (!) признаков деньги тормозить все равно нельзя)))) (Желающие могут почитать - и в Гаранте. и в Консультанте, и в Кодексе текст есть)))
И да, обязанность информировать Росфинмониторинг о сделках >= 600тыр, (да информируйте на здоровье. хоть обинформируйтесь!)))) это не обязанность банка мариновать клиента, нарушая ГК РФ, Инструкции и Указания ЦБ РФ, собственные же правила и договора (наконец!)) отказывать ему в проведении операции, и, надувая щеки посылать его (клиента) в пешее эротическое путешествие)))
Так-то!
Ответить
----------
Цитата
ukv_ru пишет:
А если бы управляющий хоть раз в жизни (!!!) читал бы (хоть раз в жизни. а не только на него ссылался))) этот пресловутый 115 ФЗ, то он уточнил бы, что что не просто "зачисление по безналу", а "безналичным расчетом от юридических лиц и/или ИП" (!!!) , а дальше был бы длинный перечень квалифицирующих признаков (в которых, как кажется, без пол-литры не разобраться))), но, на самом деле - вполне реально. и "без попадания" хотя бы под один из этих 15 (!) признаков деньги тормозить все равно нельзя))))
----------
вообще то перечень признаков там открытый насколько помню, и банки самостоятельно при разработке собственных правил могут их уточнять.
Цитата
ukv_ru пишет:
А если бы управляющий хоть раз в жизни (!!!) читал бы (хоть раз в жизни. а не только на него ссылался))) этот пресловутый 115 ФЗ, то он уточнил бы, что что не просто "зачисление по безналу", а "безналичным расчетом от юридических лиц и/или ИП" (!!!) , а дальше был бы длинный перечень квалифицирующих признаков (в которых, как кажется, без пол-литры не разобраться))), но, на самом деле - вполне реально. и "без попадания" хотя бы под один из этих 15 (!) признаков деньги тормозить все равно нельзя))))
----------
вообще то перечень признаков там открытый насколько помню, и банки самостоятельно при разработке собственных правил могут их уточнять.
Ответить
----------
Цитата
Kuriru пишет:
Тут на форуме не так давно была довольно большая тема, где был вывод, что блокировка работает примерно так: банк средства блокирует, проходит три дня, на четвертый день блокировка снимается, затем снова вводится на три дня и так далее.
----------
хм, а повторно по той же операции разве могут блокировать? Новых операций не было же, а по старой уже отработали.
Цитата
Kuriru пишет:
Тут на форуме не так давно была довольно большая тема, где был вывод, что блокировка работает примерно так: банк средства блокирует, проходит три дня, на четвертый день блокировка снимается, затем снова вводится на три дня и так далее.
----------
хм, а повторно по той же операции разве могут блокировать? Новых операций не было же, а по старой уже отработали.
Ответить
----------
Цитата
colorprint пишет: и банки самостоятельно при разработке собственных правил могут их уточнять.
----------
Не могут! В принципе не могут! Не могут коммерческие организации править текст Федерального Закона Они его исполнять должны... причем так, как это в Законе прописано, а не так. как им хочется....
Цитата
colorprint пишет: и банки самостоятельно при разработке собственных правил могут их уточнять.
----------
Не могут! В принципе не могут! Не могут коммерческие организации править текст Федерального Закона Они его исполнять должны... причем так, как это в Законе прописано, а не так. как им хочется....
Ответить
----------
Цитата
colorprint пишет:
закрывайте счет, расторгайте договор - обязаны выдать деньги (не позднее ... 1 дня что ли, точно не помню).
----------
7 дней (ГК 859 п.3), но стратегия правильная!
----------
Цитата
Kurbasys пишет:
Каково было мое удивление, на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! якобы по какому то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!
----------
Подтверждение происхождения денег банк мог бы попросить при внесении наличными. Сейчас уже поздно интересоваться "легальностью". Или же их должен устроить приходный кассовый ордер - если проблема только в том, что деньги вносились в другом отделении.
В любом случае приходный кассовый ордер вполне подтверждает "происхождение" - клиент наличными внес, и он же (а не какое-то иное лицо) наличными забирает.
----------
Цитата
predator67 пишет:
Ваш вопрос неуместен. Пункт 2 этой статьи говорит лишь о том,что на такие лица распространяется контроль,даже если не набирается искомая сумма в 600 тыр.
----------
Весь этот "контроль" ограничивается обязанностью "настучать, куда следует". Полномочий ограничить право физлица распоряжаться своими деньгами этот "контроль" банку не дает.
Цитата
colorprint пишет:
закрывайте счет, расторгайте договор - обязаны выдать деньги (не позднее ... 1 дня что ли, точно не помню).
----------
7 дней (ГК 859 п.3), но стратегия правильная!
----------
Цитата
Kurbasys пишет:
Каково было мое удивление, на сегодняшнее заявление, что в выдаче моих денег мне отказано!!! якобы по какому то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!
----------
Подтверждение происхождения денег банк мог бы попросить при внесении наличными. Сейчас уже поздно интересоваться "легальностью". Или же их должен устроить приходный кассовый ордер - если проблема только в том, что деньги вносились в другом отделении.
В любом случае приходный кассовый ордер вполне подтверждает "происхождение" - клиент наличными внес, и он же (а не какое-то иное лицо) наличными забирает.
----------
Цитата
predator67 пишет:
Ваш вопрос неуместен. Пункт 2 этой статьи говорит лишь о том,что на такие лица распространяется контроль,даже если не набирается искомая сумма в 600 тыр.
----------
Весь этот "контроль" ограничивается обязанностью "настучать, куда следует". Полномочий ограничить право физлица распоряжаться своими деньгами этот "контроль" банку не дает.
Ответить
О чем пишут в Диалоге
Диалог рекомендует
сегодня в 10:24
Мы снова объявляем фотоконкурс!
Майские праздники в самом разгаре, и если вдруг вы не успели отдохнуть, то самое время начать! А заодно поучаствовать в фотоконкурсе Диалога: поделитесь с нами, как вы отдыхаете в эти праздники, а мы подарим вам приятные бонусы.
15
43
660
30 апреля в 15:52
Карта в чужих руках: как дропы попадают в сети аферистов
В последнее время участились случаи продажи или передачи банковских карт мошенникам. Финансовые учреждения в таком случае в принципе блокируют доступ россиянам к услугам — в будущем гражданин лишается возможности открыть дебетовый продукт, а также не сможет получить крупный кредит или ипотеку. О том, кто и почему попадается на удочку аферистов и какие последствия ждут дропов, рассказал Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».
12
8
1,8k
вчера в 10:57
Пожарить шашлык и не угодить за решетку!
Майские без шашлыков — как Новый год без ёлки! Но в это время, как обычно — пожароопасный режим, запреты и ограничения, а главное, штрафы. Рассказываем, за что может «прилететь» и как этого избежать.
12
9
499
Диалог рекомендует
сегодня в 15:11
Итоги конкурса «шашлыки» или «дача»!
Мы подвели итоги конкурса, в котором вам нужно было выбрать самый популярный вид отдыха на майские праздники. И им им оказались: шашлыки!
11
4
240
вчера в 20:23
Минэк прогнозирует рост номинальных зарплат россиян в 1,5 раза к 2028 году
Как пишут «Ведомости», Министерство экономического развития прогнозирует рост номинальных зарплат россиян на 51,15% или в 1,5 раза за 4 года.
10
3
198
Помогите найти способ снимать деньги в России с Казахстанской карты с минимальной комиссией.
Доброго времени суток, уважаемые форумчане.
Сюжет:
Есть карта Казахстанского Народного банка (Halyk bank), на которую начисляется пенсия. В то же время, владелец карты переехал в Россию.
Карта: Visa electron. Валюта - тенге.
Не могу взять в толк систему комиссии при снятии в Российских банках и конвертации изначальной валюты "тенге" в рубли. Банкомат, кстати, показывает содержимое карты уже в рублях.
Подскажите пожалуйста:
1) В каком банке\банкомате какого банка, лучше снимать...
5
2,5k
Есть ли примеры тех, кто смог полностью выплатить ипотечные кредиты?
Уважаемые нынешние и возможно бывшие ипотечники!
Пошел 10-й год как плачу ипотеку. Периодически годами находилась в режиме жесткой экономии. Ипотека стала не просто кредитом, а частью жизни :(
Уже не очень верится, что все это когда-нибудь закончится...
Но ведь есть люди, которые все таки закрыли свои кредиты?
Буду очень признательна, если поделитесь своим опытом - как брали, как платили, в чем себе отказывали, как закрыли кредит и простились с банком и никогда больше не брали...
1559
1,2k
Дебетовые карты с максимальным кешбеком и %% на остаток
Добрый день!
Платежей по карте все больше , разных карт с разными кешбеками полный бумажник . Стало напряжно следить у кого вкаком месяце какие плюшки. Хочется простой и честный кешбек -пусть и не самый высокий.
Буду благодарен за любую информацию.
20817
3,8k
Теоретический вопрос: деньги на счету - мои или банка?
Добрый день!
Вот положил я деньги в банк на счет. Эти деньги на счету
- мои деньги или деньги банка?
Что на этот счет говорит законодательство?
73
1k
Отправили деньги контрагенту, а у него р/с оказался заблокированным. Что делать?
Добрый день! Отправили своему контрагенту приличную сумму по договору. Как выяснилось, к моменту отправки нами денег у него уже был заблокирован счет по инициативе банка, а не налоговой. Тем не менее, деньги остались у него на счете, нам не вернулись. Подскажите. пожалуйста, какие действия мы можем предпринять по возврату своих ден.средств в данной ситуации. Проблема у него не решается уже 3 недели. Счет заблокирован по инициативе финмониторинга банка в соотв-ии с ФЗ-115. Перед отправкой мы...
46
3,1k
Доверенность на представительство заемщика в Сбербанке
Добрый день Уважаемые участники форума. При оформлении ипотечного кредита возник следующий вопрос:
Мой отец является заемщиком по ипотечному кредиту,и хочет чтобы я представлял его интересы в Среднерусском отделении Сбербанка (в силу его возраста и региона проживания отличном от региона нахождения объекта недвижимости) по вопросам связанным с обслуживанием данного кредита ( вносил платежи, осуществлял частично-досрочное погашение, подписывал новые графики платежей, снимал обременение с...
5
609
Плачу по исполнительному листу, но все равно названивают коллекторы.
Вообщем ситуация следующая. Я должен по кредиту одному из банков, 3 года назад состоялся суд, на который меня ни кто не приглашал, а просто прислали судебный приказ (поставили перед фактом так сказать). Через год приказ добрался до приставов, я как положено туда явился, пообщались, объяснил ситуацию, что не могу единоразово закрыть задолженность. Вошли в положение, обговорили сумму и сроки когда я буду платить. Платил два года исправно. Вдруг звонок из коллекторского агенства, мол отдавай...
65
1,4k
Вакансия без общения с клиентами
Здравствуйте, подскажите, возможно ли начать карьеру в банковской сфере с нуля (после ВУЗа) на должности в банке, которая не предполагает общения и работу с клиентами? Лишь работa с бумагами, цифрами, операциями и т.д. ??
21
1k
Коллекторское агентство Кавказ- есть ли они в природе?
Добрый вечер форумчане. smile:uncap:
Столкнулась с данным агентством, не понаслышке знаю их методы работы.
Угрозы, сплошной мат невзирая кто перед ними старик, ребенок, или взрослый, заемщик он или просто знакомый заемщика.
Мою семью просто терроризировали. До смерти напугали детей 7-10 лет, старого 90 лет человека - вдова ВОВ, друзей.
В общем написала на форуме, почитала отзывы, они конечно все разные.
В итоге пришла к такому выводу. Надо защищаться самой, своими методами.
Вы правы, б...
1
659
Сканирование, копирование паспорта в банке
Добрый день!Давайте обменяемся мнениями,насколько законно сканирование паспорта всякий раз при обращении в банк (лето банк например).При выдаче кредита еще объяснимо(хочешь берешь,не хочень не берешь).А вот потом,при любом обращении,они опять сканируют паспорт.И как заставить их удалить персональные данные после прекращения отношений.
132
1,4k
Мы снова объявляем фотоконкурс!Карта в чужих руках: как дропы попадают в сети аферистовПожарить шашлык и не угодить за решетку!Итоги конкурса «шашлыки» или «дача»!Минэк прогнозирует рост номинальных зарплат россиян в 1,5 раза к 2028 годуПомогите найти способ снимать деньги в России с Казахстанской карты с минимальной комиссией.Есть ли примеры тех, кто смог полностью выплатить ипотечные кредиты?Дебетовые карты с максимальным кешбеком и %% на остатокТеоретический вопрос: деньги на счету - мои или банка?Отправили деньги контрагенту, а у него р/с оказался заблокированным. Что делать?Доверенность на представительство заемщика в СбербанкеПлачу по исполнительному листу, но все равно названивают коллекторы.Вакансия без общения с клиентамиКоллекторское агентство Кавказ- есть ли они в природе?Сканирование, копирование паспорта в банке
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода
Показать ещеСкрыть
Страхование
Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер
Карты
Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве
Ипотека
Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей
РКО
Открыть расчетный счет онлайнРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнесаСервис проверки контрагентовСправочник организаций по ОКВЭД
Дебетовые карты
Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой
Кредитные карты
Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы
Депозиты
ОСАГО и Каско
Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование