Здравствуйте,
Мой муж, иностранный гражданин, в прошлом году открыл в Еврофинанс Моснарбанке вклад. За период карантинных ограничений срок действия его паспорта истек и новый документ пока получить не удается. Во время действия его паспорта он выдал на меня генеральную доверенность у нотариуса со всеми полномочиями. Но при обращении в банк мне отказались выдать денежные средства (подробный отзыв по ссылке: ).
Я направила запрос в ЦБ РФ с просьбой прояснить ситуацию и получила ответ, что "Данный отказ
обусловлен требованиями пп. 3 п. 1, п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) и п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Посоветуйте, пожалуйста, как можно забрать деньги? Паспорт муж не сможет получить еще долгое время, а деньги нужны сейчас...
Мой муж, иностранный гражданин, в прошлом году открыл в Еврофинанс Моснарбанке вклад. За период карантинных ограничений срок действия его паспорта истек и новый документ пока получить не удается. Во время действия его паспорта он выдал на меня генеральную доверенность у нотариуса со всеми полномочиями. Но при обращении в банк мне отказались выдать денежные средства (подробный отзыв по ссылке: ).
Я направила запрос в ЦБ РФ с просьбой прояснить ситуацию и получила ответ, что "Данный отказ
обусловлен требованиями пп. 3 п. 1, п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) и п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Посоветуйте, пожалуйста, как можно забрать деньги? Паспорт муж не сможет получить еще долгое время, а деньги нужны сейчас...
Банки и суды негативно относятся к такому действию. По смыслу, вы снимая деньги со вклада мужа по доверке обязаны их отдать супругу, выполняя его поручение. А размещая их сразу и в этой же сумме в этом же банке на свое имя, Вы получается присвоили деньги и распорядились ими по своему усмотрению.
проблема тут не в доверенности - а в том, что вкладчик вовремя не обновил свои анкетные данные, и поэтому банк приостановил операции по счету. А доверенность вполне легитимна, к ней у банка скорее всего претензий нет. Я думаю, лучше уточнить в банке - как обновить данные Вашего мужа без его визита в банк. Если в Вашей доверенности есть такое право, или в ней есть что_то вроде "доверяю совершать все действия с банковским счётом/вкладом" - то это сможете сделать и Вы. Если нет, возможно Ваш муж сможет направить в банк по почте новую анкету со своей нотариально заверенной подписью, либо заявление на изменение паспортных данных...лучше уточнить в банке, что им потребуется.
