Форум

ОФЗ для ИИС

Какую бумагу выбрать?
Поиск по теме

Цитата
Rur.info пишет:
А что может быть?

Вчера вроде отвечали на примере Открытия с Доходностью в 10%. Там всё красиво и обстоятельно сказано, я так не умею.
Короче, не надо такие брать, категорически не надо.
 
Цитата
Takeprof5 пишет:
Вчера вроде отвечали на примере Открытия с Доходностью в 10%. Там всё красиво и обстоятельно сказано, я так не умею

Если не сложно пришлите пожалуйста ссылку. До 3 декабря прочитал и не нашёл.
Что может случится мне интересно? Банк не будет платить по купонам? Или бумагу не продать? Но есть дата окончательного погашения.
 
Цитата
Rur.info пишет:
А что может быть?

Суборд!
Нет, не так - СУБОРД!!!
 
Цитата
Ev_58RUS пишет:
СУБОРД!!!

Что такое СУБОРД?
 
Цитата
Rur.info пишет:
Что такое СУБОРД?

Что такое суборд
 
Цитата
Rur.info пишет:
СУБОРД

А как понять суборд бумага или нет? Я на rusbonds.ru смотрю.
И как я понял проблемы по ней могут возникнуть только есть будет банкротство. Т.е. Абсолют банк должен загнуться за два года.
 
Цитата
Rur.info пишет:
Я на rusbonds.ru смотрю.
Смотрите на cbonds
Цитата
Rur.info пишет:
И как я понял проблемы по ней могут возникнуть только есть будет банкротство.
Неправильно поняли. Если будет банкротство, проблемы будут со всеми облигациями - и субордами и обычными.
Попробуйте найти более широкое описание субордов.
Если простыми словами - достаточно того, чтобы у банка начались ощутимые проблемы - суборды сразу списываются, таким образом ослабляется нагрузку на банк.
Изменено: Ev_58RUS - 12.12.2019 20:49
 
Цитата
Rur.info пишет:
Что такое СУБОРД?

Вот же: https://www.banki.ru/blog/BAY/9113.php
И как можно искать/проверить.
 
11.12 погасились ОФЗ, кроме этого к концу месяца буду вносить еще 400к и столько же в январе.
Посоветуйте бумагу, из которой можно нормально выйти в конце января-феврале, чтобы после этого закрыть ИИС (3 года уже есть).
Есть ОФЗ-29011-ПК с погашением 29.01.2020, но с с переменным купоном я не разобрался. Вроде читал, что он считается не сразу после смены цб ставки.
Или купить что-то с постоянным купоном, но не подходящей датой погашения, и просто в нужный мне момент продать?
 
Цитата
AlexRakha пишет:
Посоветуйте бумагу, из которой можно нормально выйти в конце января-феврале, чтобы после этого закрыть ИИС

100% нормально можно выйти из бумаги только путем её погашения. Не говоря уж о том, что это сэкономит половину комиссии.
Цитата
AlexRakha пишет:
Есть ОФЗ-29011-ПК с погашением 29.01.2020, но с с переменным купоном я не разобрался.

Вам и не нужно разбираться. Это последний купон, он известен, доходность к погашению - тоже. Вам же просто перекантоваться месяц.
 
Цитата
AlexRakha пишет:
Есть ОФЗ-29011-ПК с погашением 29.01.2020, но с с переменным купоном я не разобрался.

Сейчас и до погашения эта бумага равнозначна -ПД.

Цитата
AlexRakha пишет:
Или купить что-то с постоянным купоном, но не подходящей датой погашения, и просто в нужный мне момент продать?

Как вариант, в среду выпущена 26232, пока ещё можно купить ниже но номинала, можно предположить, что в январе будет +2% но без гарантии. Решать вам.
 
Цитата
Struzhkin пишет:
Как вариант, в среду выпущена 26232, пока ещё можно купить ниже но номинала

Какой смысл покупать бумагу на месяц с мелким купоном и ниже номинала? Налог заплатить?
 
Цитата
trader1982 пишет:
Когда вы отдаете кому-то свои финансы, то освобождается обычно кошелек, а не голова. Что такого сложного купить ОФЗ на ИИС?
Жадность. Я же 3 ночи спать не буду, узнав, что где-то давали на 0,05% больше. Или тоже самое, но гораздо легче.
 
Цитата
Rur.info пишет:
Подскажите пожалуйста
В сети есть таблицы дефолтов, напр на Финаме. Проверяете дефолтную историю своей избранницы. Впрочем, вы у нее можете оказаться первым.
 
Цитата
james_bond пишет:
Во-первых, смотря какой облигации. ПД фиксируется до погашения, ПК нет. Сколько же будет стоить даже ПД в момент продажи (не погашения) никто точно не знает. Может и в убытке будете.

Во-вторых, SBGB это фонд индекса, он состоит из 10 бумаг. Они периодически меняются, вместо погашеных закупаются другие. Поэтому и тут доходность в будущем неизвестна.
1. Если не оговорено иное - то, по умолчанию, про нормальные облиги, с постоянным купоном и неизменным телом. Предлагаю так.
2.Ну так понятно, что SBGB и БПИФ-рускорп будут с некоторым лагом следовать за рынком облигаций. Если %ЦБ будет падать, то об-БПИФы будут постоянно в небольшом выигрыше - в случае долгой унылой стагнации. Ну а если кризис по типу шторма - то вряд ли вообще что-то кого-то спасет.
 
Цитата
Rur.info пишет:
Абсолют банк должен загнуться за два года.
Сегодня ЦБ отобрал допуски к работе у 2х банков. для примера.
 
друзья, прошу простым языком пояснить, что означают подчеркнутые показатели?
Цитата
ВЫПУСК
Наименование: Республика Беларусь, облигации государственные процентные документарные на предъявителя, серии 03
Состояние выпуска: в обращении
Данные госрегистрации: №RU000A100D30 от 04.07.2019, ЦБ РФ
ISIN код: RU000A100D30
ПОГАШЕНИЕ
Дата погашения: 03.08.2022
Дней до погашения: 964
Дюрация по Макколею, дней: 859
ОФЕРТЫ или ДОСРОЧН.ПОГАШЕНИЕ
Возможность досрочного погашения: Предусмотрено
КУПОН - Постоянный
Периодичность выплат в год: 2
Текущий купон (всего): 1 (6)
Дата выплаты купона: 05.02.2020
Размер купона, % годовых: 8,65
НКД: 30,33 RUB
ИТОГИ ТОРГОВ И ДОХОДНОСТЬ (13.12.2019)
Цена срвзв. чистая, % от номинала: 103,26 (+0,2200)
Доходность к погаш. эффект., % годовых: 7,397 (-0,0960)
Объем торгов за неделю: 96 717 861 RUB

дюрация - ну так, для общего развития
досрочное - это значит, что могут раньше все выплатить и придется искать новые бумаги для покупки?
цена % от номинала означает сколько я переплачу сейчас за нее?
получается, что из общей доходности 7,397% я при покупке сразу теряю 3,26% так как покупаю ее дороже номинала?
причем на (+0,2200) рубля она подорожала за сегодня и чем дольше я не решаюсь купить, тем дороже куплю, тем меньше с нее доход (ну вот те самые 7,397% - 3,26%) ?

и вообще, почему Беларусь?
это что - МинФин занимает денег у граждан России чтобы выдать кредит Беларусии?
или просто это название такое??
люблю последний день месяца: ведь именно в этот день большинство банков начисляют % по вкладам!
 
Цитата
malene пишет:
получается, что из общей доходности 7,397% я при покупке сразу теряю 3,26% так как покупаю ее дороже номинала?

Нет, 7,397% посчитаны уже с учётом покупки по цене 103,26.

Цитата
malene пишет:
и вообще, почему Беларусь?
это что - МинФин занимает денег у граждан России чтобы выдать кредит Беларусии?
или просто это название такое??

Занимает сама Беларусь (страна такая), на российском рынке, в рублях и по российскому праву. Если верите что ближайшие 4 года там всё будет хорошо, что батька будет сидеть на своём месте, а не скажем упадёт с лошади и не сломает себе хвост, а страна отчалит в сторону ЕС, заодно отказавшись признавать эти "выпущенные под политическим давлением и незаконно" (или что-то ещё в таком духе) долговые обязательства -- значит можно брать. smile:)
 
Цитата
BAY пишет:
Вон Василий Олейник (довольно известный аналитик) в прошлый четверг выступал. Вкладываться в акции и длинные ОФЗ сейчас не советует. Советует - как раз в короткие ОФЗ, с тем, чтобы, "когда начнется", продать короткие и купить подешевевшие длинные.

а в кризис длинные дешевеют?
 
может кто помнит когда-то выкладывал тут шаблон XLS файла для подсчета доходности по облигациям? я его как-то качал, а теперь найти не могу smile:-)
 
Цитата
malene пишет:
Дюрация по Макколею, дней: 859

Говоря просто, это число дней, после которых доход полностью покроет расход и бумага начнет приносить чистую прибыль. Для абсолютного большинства облигаций не сильно отличается от числа дней до погашения.
Цитата

Возможность досрочного погашения: Предусмотрено

Для некоторых облигаций предусмотрена возможность досрочного погашения по желанию владельцев (Put-оферта) или эмитента (Call-оферта) (подробнее здесь). У белорусских облигаций такого нет. Так же под этими словами понимается ещё то, что владельцы вправе требовать досрочного погашения в случае делистинга бумаги, а также ещё ряда столь же маловероятных обстоятельств.
Цитата
Цена срвзв. чистая, % от номинала: 103,26 (+0,2200)

Средняя цена на рынке. Так как номинал у бумаги 1000 рублей, её средняя цена 1032,6 рублей. Но чтобы её купить ещё придется заплатить НКД и комиссию брокеру и бирже.
(+0,2200) - это, очевидно, изменение цены за день.
Цитата
Доходность к погаш. эффект., % годовых: 7,397 (-0,0960)

Это так называемая YTM - эффективная доходность к погашению; инструмент для сравнения инвестиционных инструментов. Подробнее см. здесь.
Цитата
Объем торгов за неделю: 96 717 861 RUB

То, на сколько продали облигаций на Московской бирже.
Цитата
и вообще, почему Беларусь?
это что - МинФин занимает денег у граждан России чтобы выдать кредит Беларусии?

МинФин занимает денег у граждан России (и не только), чтобы "направить средства, поступившие от размещения облигаций, для целей общего финансирования, включая рефинансирование внешнего государственного долга Республики Беларусь". Только Минфин не России, а Республики Беларусь. Минфин РФ к этой бумаге отношения не имеет и гарантий по ней не предоставляет.
 
Цитата
Armenco пишет:
Цитата

BAYпишет:
Вон Василий Олейник (довольно известный аналитик) в прошлый четверг выступал. Вкладываться в акции и длинные ОФЗ сейчас не советует. Советует - как раз в короткие ОФЗ, с тем, чтобы, "когда начнется", продать короткие и купить подешевевшие длинные.

а в кризис длинные дешевеют?

В кризис, обычно, наблюдается дефицит денег. Поэтому желающих продать бумаги больше, чем желающих купить. Поэтому цены на бумаги падают, а доходность растет. Но чем меньше дюрация, тем меньше реагирует цена бумаги на изменения на рынке. Например, если до погашения осталась неделя, а эмитент достаточно надежен и нет оснований опасаться дефолта, то цена бумаги не будет сильно отличаться от 100. А вот если до погашения много лет, цена может меняться в огромных пределах. Подробнее см. здесь.
Цитата
Armenco пишет:
может кто помнит когда-то выкладывал тут шаблон XLS файла для подсчета доходности по облигациям? я его как-то качал, а теперь найти не могу Рисунок

Если вы имеете в виду мой файл, то у меня в подписи есть ссылка на оглавление блога. Там в самом низу есть ссылки на скачивание таблиц, в том числе этой.
Была ещё табличка от Verges. Про неё не подскажу. Но она отличается от моей, в основном, только использованием функции ЧИСВНДОХ (у меня её нет) и ещё некоторыми частностями.
Изменено: BAY - 14.12.2019 17:49
 
Цитата
BAY пишет:
Подробнее см. здесь.

спасибо за ссылку.. понял, что я больше рантье, чем инвестор smile:) и поэтому руководствуюсь больше простой доходностью, а не YTM smile:) какие-то средства , конечно, реинвестирую, но не все
 
Скажите а на вычет по ИИС с какого числа по какое можно подавать за прошллый год?
 
В конце марта, когда Ваш 2ндфл у работодателя будет готов.
Изменено: ana1yst - 15.12.2019 01:23
 
Читают тему (гостей: 2, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру