Кредит Европа Банк

изменить банк
лицензия № 3311
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Кредит Европа Банк» — крупный банк с участием иностранного капитала, входящий в состав международной финансовой группы FIBA. Основным акционером выступает Credit Europe Bank N. V. (Голландия). Приоритетными направлениями деятельности российского банка выступают розничное и корпоративное кредитование, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, расчетно-кассовое обслуживание счетов юрлиц. Ресурсная база банка хорошо диверсифицирована, кредитная организация демонстрирует умеренную зависимость от средств физлиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Кредит Европа Банка

Лучшие предложения Кредит Европа Банка

Справка Banki.ru

Банк был учрежден под наименованием «Финансбанк» в 1997 году на базе открытого в 1994 году представительства турецкого банка «Финансбанк АШ» (Finansbank A. S., основан в 1987 году).

В августе 2006 года FIBA International Holding* (владелец Finansbank) продал контрольный пакет акций Finansbank A. S. (Турция) Национальному Банку Греции (NBG) за 2,8 млрд долларов США (3,8 капитала), в результате чего к нему перешли права на использование бренда «Финансбанк». При этом Fiba Group выкупила у Finansbank за 479 млн евро 41,8% акций Finansbank Romania и 100% — голландского Finans International Holding N. V. (контролирует бизнес в России, Швейцарии, Нидерландах и т. д.). В связи с этим не вошедшие в сделку подразделения в России, Нидерландах, Румынии, Германии, Бельгии, Швейцарии, на Мальте, в ОАЭ и Украине перешли на новый бренд — Credit Europe Bank. Российский Финансбанк сменил наименование на «Кредит Европа Банк» в марте 2007 года. С февраля 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

На текущий момент Credit Europa Bank N. V. (Голландия) контролирует 99,99% акций российской «дочки». Отметим, что конечным бенефициаром голландского холдинга, входящего в состав FIBA Group, выступает гражданин Турции, крупный бизнесмен Хюсню Мустафа Озйегин (Husnu M. Ozyegin).

Головной офис российского Кредит Европа Банка расположен в Москве. Филиальная сеть кредитной организации насчитывает 62 отделения более чем в 30 городах и 5 часовых поясах РФ, а также свыше 530 банкоматов и более 4 тыс. точек продаж в Москве и крупнейших регионах РФ. Средняя численность работников банка по состоянию на 1 октября 2016 года составляла 3 144 человека.

Корпоративным клиентам, в том числе малому и среднему бизнесу, доступны такие услуги, как кредитование, торговое финансирование, расчетно-кассовые операции, зарплатные программы, торговый эквайринг, инкассация, корпоративные пластиковые карты (Eurocard/MasterCard Business), конверсионные операции, размещение свободных денежных средств (депозиты), факторинг (в том числе факторинг арендных платежей и другие программы), аккредитивы, банковские гарантии, корпоративное страхование, лизинг, дистанционное обслуживание.

Физическим лицам доступны вклады, кредиты (наличными, на товары и услуги, автокредиты (в I квартале 2015 года банк присоединился к программе государственного субсидирования автокредитов), ипотека), пластиковые дебетовые/кредитные карты (MasterCard, Visa, различные совместные карты), денежные переводы (по системам Western Union, «Золотая Корона»), интернет-банкинг, страхование, паевые инвестиционные фонды (в июне 2015 года банк начал сотрудничество с ООО «Управляющая компания «Капиталъ») и др. В рамках программы автокредитования на сегодняшний день банк сотрудничает с компаниями UZ Daewoo, Hyundai, Chery, Chrysler, Камаз, ГАЗ, ВАЗ, Volvo, ZAZ Chance, Isuzu, Mitsubishi FUSO, Hino, Foton, KIA, Baw, Naveco, Honda, Iveco, Jac.

Кредитная организация обслуживает более 5 млн клиентов — физических лиц, 2 тыс. корпоративных клиентов и 17 тыс. предприятий малого и среднего бизнеса. Банк также поддерживает партнерские отношения и сотрудничает в рамках кобрендинговых программ и программ потребительского кредитования с ключевыми международными ритейлерами — «Ашан», «Метро Кэш энд Кэрри», «Икеа».

С начала 2016 года активы кредитной организации показали существенное снижение (-38,9 млрд рублей), составив на отчетную дату 118,9 млрд рублей. В пассивах банк погасил обязательства по МБК, полученным от российских и зарубежных банков, в том числе, вероятно, от материнской структуры, а также от ЦБ РФ (-28,6 млрд рублей), и по выпущенным долговым облигациям (-21,3 млрд рублей). Кроме того, наблюдается отток средств юрлиц (-6,9 млрд рублей) и снижение объема собственного капитала (-165,9 млн рублей), которые были частично компенсированы резким притоком средств физлиц во вклады (+20,3 млрд рублей). В активах главной точкой снижения стали кредитный портфель (-19,3 млрд рублей), вложения в портфель ценных бумаг (-13,01 млрд рублей) и выданные МБК (-8,8 млрд рублей). При этом банк нарастил объем прочих активов (+2,6 млрд рублей).

Структура пассивов по состоянию на 1 ноября 2016 года на 25,7% представлена вкладами населения, которые с начала текущего года показали резкий рост (в три раза), составив на отчетную дату 30,5 млрд рублей. При этом на начало года доля вкладов физлиц была несущественной, формируя лишь 6,5% нетто-пассивов. В структуре средств физлиц 74,9% привлечено на срок от одного года до трех лет. Около 17,6% пассивов приходится на средства предприятий и организаций, которые в равной степени представлены остатками на расчетных счетах и срочных депозитах, привлеченных на срок более трех лет (по 35%). Собственные средства формируют 17,4%, привлеченные МБК, преимущественно от зарубежных банков (от материнской группы) — 13,6%, эмитированные банком ценные бумаги (главным образом облигации) — 8,7%.

Собственные средства (капитал) с начала 2016 года сократились незначительно (менее 1%) и на 1 ноября 2016 года составили 20,7 млрд рублей. Стоит отметить наличие субординированного кредита, привлеченного в ноябре 2012 года от CEB Capital S. A. (Люксембург) в рамках выпуска еврооблигаций, на сумму 250 млн долларов США со сроком погашения до ноября 2019 года. Достаточность капитала, рассчитанная в соответствии с требованиями ЦБ РФ, поддерживается с небольших запасом: Н1.0—12,1% (при минимуме в 8%) на 1 ноября 2016 года, снижается в динамике (14,1% на 1 января 2016 года).

Клиентская база достаточно большая, платежная динамика стабильная: обороты по счетам клиентов в 2016 году составляют 63—114 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 4,8% (или 5,8 млрд рублей), составив 127 млрд рублей на 01.11.2017.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств физических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема прочих активов и выданных МБК.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 42,3% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:

• доля средств физических лиц в пассивах увеличилась c 32,2% до 42,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 14,7 млрд рублей;
• доля средств юридических лиц в пассивах сократилась c 16,5% до 14,7%, при этом их номинальный объем сократился на 1,4 млрд рублей;
• доля привлеченных межбанковских кредитов в пассивах сократилась c 9,6% до 6,5%, при этом их номинальный объем сократился на 3,4 млрд рублей;
• доля собственных выпущенных бумаг в пассивах сократилась c 9% до 4,1%, при этом их номинальный объем сократился на 5,7 млрд рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.11.2017 составил 20,7 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 1,1% (или 228,4 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 16,3% и 83,7% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 14,4% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 74,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.11.2017 составляют 79,4% и 20,6% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля совокупного кредитного портфеля сократилась c 74,8% до 74,4%, при этом его номинальный объем увеличился на 3,9 млрд рублей;
• на отчетную дату доля вложения кредитной организации в портфель ценных бумаг минимальна (менее 1%);
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 1,4% до 4,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 3,9 млрд рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 8% до 4,8%, при этом их номинальный объем сократился на 3,5 млрд рублей;
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные активы минимальна (менее 1%);
• доля прочих активов увеличилась c 10,6% до 14,1%, при этом их номинальный объем увеличился на 5,1 млрд рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 94,5 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 3,9 млрд рублей (или 4,3%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные физическим лицам, — 55,8%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 70,9%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 12,5% до 13%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 20,1%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. На отчетную дату стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 120,8 млрд рублей (127,8% от величины кредитного портфеля).

По состоянию на отчетную дату кредитная организация проявляет активность на рынке межбанковского кредитования, работая в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.11.2017 составляет 5,6 млрд рублей (из которых 4,2 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ). Объем привлеченных средств на 01.11.2017 составляет 8,3 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 126,6 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 730,4 млн рублей. За 10 месяцев 2017 года кредитная организация продемонстрировала положительный финансовый результат в размере 817,1 млн рублей.

Совет директоров: Хюсню Мустафа Озйегин (председатель), Энвер Мурат Башбай, Мехмет Гулешчи, Фаик Онур Умут, Вей Ман Чеунг, Вильям Ливий де Бофор Гектор, Илькорур Коркмаз.

Правление: Бехчет Халук Айдыноглу (председатель), Асад Вердиев, Анна Жлудова (главный бухгалтер), Нина Зубарева, Эмин Джандан.

 

* FIBA Group основана в 1987 году Хюсню Озйегином, контролируется семьей основателя. В FIBA Group входят дочерние банки, инвестиционные, факторинговые и лизинговые компании, осуществляющие свою деятельность в Турции, Швейцарии, Голландии, Германии, Бельгии, Мальте, Украине, ОАЭ и Китае. Помимо финансового сектора, у группы значительные интересы в розничных сетях и девелоперском бизнесе, а также в авиации, недвижимости, энергетике, судоходном строительстве, туризме и других направлениях.

Важной задачей группы FIBA является формирование и развитие основополагающих ценностей внутри общества, способствующих повышению качества жизни человека с помощью образования. В соответствии с этой целью группа сотрудничает с фондом Матери и Ребенка (AÇEV), имеет свой собственный фонд имени Хюсню Озйегина и Университет Озйегина.

По последним доступным данным, совокупные активы FIBA Group на начало 2017 года составляли 15,8 млрд долларов США (свыше половины из них приходится на инвестиции за пределами Турции), собственный капитал группы составлял порядка 1,9 млрд долларов США, выручка — 2,0 млрд долларов США, количество сотрудников группы составляло 15 ,2 тыс. человек.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 13.12.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Кредит Европа Банк»
Руководитель
Айдыноглу Бехчет Халук
по информации на 13.12.2017
Адрес
129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14
Кредит Европа Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 700-77-57 — единая справочная служба
(495) 775-77-57
Официальный сайт
www.crediteurope.ru
Лизинговая компания
Кредит Европа Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.03.2018
Активы нетто
132 346 631 тыс. рублей
55 место по России, 44 место в регионе
Чистая прибыль
202 199 тыс. рублей
75 место по России, 51 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's B1 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Ипотека, Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru