Сканирование, копирование паспорта в банке
Цитата
Lusya1 пишет:
вам бы следовало ознакомиться с разъяснениями ДФМ иВК по рассматриваемому вопросу
----------
Если мне укажите ссылку, с интересом почитаю НПА ДФМиВК которые я ещё не знаю.
Я вам в сотый раз говорю: банки "расплачиваются" (в прямом и переносном смысле) за свои ошибки при идентификации, РКН проводит предварительную проверку и выявляет, а прокуратура уже "стряпает" (на основании материала РКН) административку на банк и предписание.
Это свидетельствует лишь о дефективности нормативных актов, в том числе принимаемых в последнее время законов, позволяющей неоднозначность толкования. Про суды вообще говорить не хочется.
"Принципиальным" клиентам хочется сказать, что мошенники, если захотят, оформят на них кредит, имея реквизиты паспорта и без фото))
Цитата
Lusya1 пишет:
Это свидетельствует лишь о дефективности нормативных актов, в том числе принимаемых в последнее время законов, позволяющей неоднозначность толкования. Про суды вообще говорить не хочется.
----------
Ну да конечно, НПА у нас двоякие, Законы как "дышло", суды продажные.... Можно дальше продолжать, но забанят.
----------
Цитата
"Принципиальным" клиентам хочется сказать, что мошенники, если захотят, оформят на них кредит, имея реквизиты паспорта и без фото))
----------
А вы думаете, что я ради интереса этим занимаюсь. Когда лет 10 назад вдруг возник договор с моими данными, да ещё и в подтверждение с копией паспорта, я очень долго доказывал, что я не подписывал договор и ничего никому не должен.
Вы вправду думаете, что в банках нет мошенников? Почитайте соседние темы про конфликтные ситуации, непонятные кредиты. И это только в сфере банковских услуг. А ещё есть другие сферы гражданского оборота.
Через меня прошло очень много ситуаций с незаконной обработкой ПД, в том числе и банками.
Сейчас занимаюсь делом, по которому у клиента возник в банке зарплатный проект, карта с разрешенным кредитом и ...конечно долг огромный. Только вот клиент не учавствовал никогда в зарплатных проектах банка и карты не получал.
Цитата
petshoppost пишет:
Добрый день!Давайте обменяемся мнениями,насколько законно сканирование паспорта всякий раз при обращении в банк --.При выдаче кредита еще объяснимо(хочешь берешь,не хочень не берешь).А вот потом,при любом обращении,они опять сканируют паспорт.
----------
Актуально.
В скользких моментах когда не дать нельзя, а давать настораживает использую следующее:
- 1. Узнаю для какой цели сняли ксерокопию
- 2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
- 3. Наблюдаю реакцию как сотрудника так и его коллег (относительно спокойно реагируют 30%, примерно 50% реагируют бурно, около 20% категорично возражают). Тут может проявиться и какой нибудь заложенный подводный камень по типу: - "Аунасдлявас нуоченьбесплатная услуга в подарок."
- 4. Принимаю решение: иметь взаимоотношения с данной структурой и какие, или как.
Цитата
Lusya1 пишет:
Порядок и способы фиксирования информации о клиенте банк прописывает в банковских правилах, те во внутреннем регламенте. В этих же регламентах прописано об ответственности банка за соблюдение конфиденциальности полученных сведений. Ну а наличие фото клиента у банка - дополнительная гарантия того, что деньги не будут украдены третьими лицами.
----------
Если бы так. Когда я впервые разместила вклад в ВТБ-24,я была напряжена--без сб/кн,только договор и подумала по наивности,что ксерокс паспорта будут сверять с оригиналом,когда я буду приходить. Не тут то было. Паспорт барышня берёт и уходит за дверь. Я спросила--сверять? --Нет,показывают контролёру. Я обрадовалась--контролёр проверяет подлинность паспорта--нет, другое. Как я поняла--всё это для того,чтобы я не отказалась,--скажем, деньги со вклада получала и т.п. А для моего вклада--никакой защиты.
На выписку в ВТБ-24 печать поставили только пару раз из-под палки,я пополняла деньгами из другого банка и настояла.Это было после Мастер-банка. Кстати,в Мастер-банке ставили печать
на выписки без всяких просьб. Поэтому с АСВ не было никаких разборок, не читала в сети ни разу.
Только у ВИПов--но это был их выбор--из-за +2-2,5% оставлять деньги неоформленные по банковским правилам.
Мой бедный паспорт --с потрёпанными страницами из-за постоянного ксерокопирования, я страницы как бы заламинировала,но поздно.
Цитата
БАРАЛГИН пишет:
2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
----------
Ну да ,я в последнем банке при настойчивом требовании оставить копию паспорта, поперек копий страниц написал: "Копия для банка, к Договору***, дата.
Недавно в 2015 было: банк настойчиво требовал мою копию паспорта, как представителя клиента. Пришлось все же дать. Три месяца велась переписка с банком, неразумные ответы и отписки банка, аргументация и доводы незаконности требования копии паспорта в моих заявлениях и требованиях. Требовал возвратить копию паспорта или надлежаще её уничтожить. Потом банк выдал ответ: Уважаемый ***, Ваша копия паспорта уничтожена".
Донял все же до конца банк: прислал Акт об уничтожении копии паспорта, состоящей из страниц ***, уничтожение проведено способом не позволяющим восстановление информации - триммер. Электронная сканированная копия паспорта банком не делалась. Подписи членов комиссии банка". Вот так. :gramercy:
Цитата
sergeiwm пишет:
Ну и пришел ответ РКН: "выдержки:
"Таким образом КЛИЕНТУ при открытии счетов, вкладов дано право предоставить в банк либо копию паспорта, либо сведения о реквизитах паспорта.
----------
а можете выложить мотивировочную часть. Интересно, на основании чего РКН сделал этот вывод.
В этом ответе ркн нет противоречий закону. Мошенники могут встретиться и в банке и МФО ( они тоже кредитуют). Вот только добросовестным банкам сплошной геморрой с таким количеством надзорных органов по одним и тем же вопросам. Мало им ЦБ. А полиция как изощрилась, проверяя банки на несоблюдение 115-ФЗ. Не госорганы, а щипачи хуже ГАИ.))
Что бы вы изменили в мире, если бы у вас были ресурсы и технологии? Предлагаем помечтать с пользой! Поучаствуйте в конкурсе идей, которые помогут сделать жизнь удобнее, экологичнее и выгоднее для каждого.
Практические советы по финансам, понятные объяснения сложных тем и свежие прогнозы экспертов Банки.ру — все это можно найти в канале Банки.ру в Telegram. Присоединяйтесь к нему и получите бонус!
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы писали посты в «Диалоге» в соответствии с правилом «три разных».
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы оставляли от 10 полезных комментариев под разными постами в Диалоге.
Приветствуем, авторы! Как прошла первая неделя осени? Судя по вашим публикациям, вам было, что обсудить! Представляем самые интересные посты Диалога, которые вышли с 1 по 7 сентября.
Помогите понять, вот есть «Ханты-Мансийский банк Открытие» и есть интернет-банк tochka.com - вроде это один банк, и там и там можно открыть счет и пользоваться "Интернет-банком".
Но это разное обслуживание или это одно и тоже? Если у меня счет в Открытии то я могу пользоваться Точкой или как?
Не подскажите, какие документы и сколько времени хранить после полного досрочного погашения ипотечного кредита и снятия обременения на квартиру ?
Что имеется:
1.природные кассовые ордера, пополнения текущего счёта с которого закрывали ссудный счёт.
2. Договора текущего счёта.
3. Кредитный договор.
4. Справка банка о том что кредитный договор погашен полностью и банк претензий не имеет.
5. Письма банка о изменениях владельца закладной, адресов и счетов получателя.
6. Договора...
долгосрочные накопления через золото - Выбираем и обосновываем что лучше взять - 999 монеты или 999 слитки?
изучаю вопрос данный. Банкиры упорно убеждают брать именно инвестиционные монеты из 999 золота. Но все же я сам склоняюсь к слиткам на вынос, и пусть потеря 18% НДС, через 10 лет это будет большим плюсом, а бумажные деньги соскамятся как в 1992\1997\2014 годах...
И так что лучше монеты или слитки?
Монеты без НДС но и без документов от производителя, кроме ПРУФ (например гергоий...
К матери обратилась старая хорошая :quotes: знакомая, мол, то ли дочь, то ли зять, просят получить в банке дебетовку на своё (материно) имя и отдать им. И, что и она сама и многие другие знакомые-родственники уже оформили и передали им свои карты. Ну и, конечно же, оформившим ничего не будет и они не потеряют ни единой копеечки.
На мои вопросы "а для чего им карты?" и "нужен ли им пин-код?" мама не ответила. Я ей и сказал, чтобы она для начала задала эти вопросы своей подруге :quotes: .
То...
Здравствуйте. У меня есть карта Bank of america. На ней были деньги. На днях я снял с неё почти все, посмотрел через интернет банкинг сколько осталось. Сегодня решил снять остатки и уже после посмотрел через интернет историю операций. Оказывается, когда я смотрел остаток после первого снятия, там не была включена стоимость интернешнл операции (3%) и стоимость транзакции (5$). И только теперь я понял, что хоть сейчас на карте 3$, то через пару дней, по той же логике, на ней станет минус 5-10$. В...
Приветствую форумчан и прошу совета у любителей/гуру математики)
Ситуация такая: собираюсь купить квартиру (сейчас живу на съемной, надоело :cry: ). Провинция. Есть первоначальный взнос 900-1000 тыс. Плюс через пару месяцев будет еще 300 тыс. Плюс каждый месяц мне будут перечислять 500 евро, пока не наберется миллион рублей (так сказать семейные дела с выплатой доли).
Мучаюсь вопросом какую квартиру брать - однушку (2 млн.) или двушку (2,6-2,8 млн.). Ставка Сбербанка выходит 15,5% на 15...
Нахожусь за границей . Специально в 2014 во время последнего визита ходила по этому вопросу в паспортный стол .
Ответ паспортного специалиста : в течение 30 дней после следующего въезда вы должны поменять. Въезд будет в окт 2015. До этого я не нарушаю никаких законов и правил пользования паспортом.
imoneybank АйманиБанк заблокировал счет в связи с просроченным паспортом.
Помогите !
Как его срочно разблокировать?
Сперва позвонил автоинформатор, потом прислали СМС.
Суть - что я им должна. И надо перезвонить на номер 8-800-555-5106.
Много нестыковок.
СМС прислана от SvayznoyBnk (написано именно так!), долг пере КБ Восточный (автоинформатор говорит про Восточный Экспресс).
А звонить надо в М.Б.А.Финансы.
Теперь раз 1-2 дня звонит автоинформатор и присылают СМС
Звонят с телефонов
8-910-237-41-89
8-910-237-41-76
8-910-237-42-66
8-800-555-51-06
В интеренете пишут, что если перезвонить, то...