Заблокировали все счета по 115 ФЗ
Здравствуйте. Мне заблокировали все счета в Сбербанке по ФЗ 115. За месяц около 3-х миллионов рублей было у меня зачислений. Я работаю с онлайн казино. Зачислений было много и от разных физ лиц по 50000-100000 рублей. От меня просят предоставить документы чтобы подтвердить легальность средств и тд. А я не знаю вообще что мне им предоставить так как онлайн казино в России это не законная деятельность. Подскажите к чему мне вообще готовится. И какие могут быть последствия. Заранее спасибо!
Ситуация непростая. Много нюансов. Однако, сами онлайн-казино запрещены, но ответственности за игру в них - нет: ответственность предусмотрена за организацию/проведение азартных игр, а не за участие в них ( ст. 171.2 УК РФ). Могут возникнуть сложности с выводом в рамках Федерального закона №115-ФЗ т.к. банк вправе задать вопрос о природе операции (Откуда эти деньги?).
Прямые ограничения по переводам установлены ст. 5.1 Федерального закона от 29.12.2006 N 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» но только в строну казино.
Т.е. шансы на разблокировку, на мой взгляд, есть, но я бы все-таки рекомендовал проконсультироваться с юристом, специализирующемся на таких делах... Могут быть "подводные камни"
Дмитрий Хмелев, при чем тут «не за участие в них»? Он же не игрок. Что он пишет о себе? Он пишет: «Я работаю с онлайн казино». А это и есть «организация/проведение азартных игр». К чему готовиться? Да, как в фильме сказали, «сухари сушить».
Feuer Z, если он как организатор - то да. Здесь вряд ли можно что-то сделать
Дмитрий Хмелев, вряд ли, что он организатор. Скорее всего, организаторы светиться не хотят, а он за малую долю транзитит через себя переводы игроков. Сообщник, одним словом.
Дмитрий Хмелев, имхо, можно только "провести заседание совета директоров онлайн-казино, обсудить на нём финансовые последствия сложившейся ситуации и разработать возможные меры на перспективу" ...
Как можно было, затевая такой "схематоз", планируя получать на свой счёт деньги, немалые, "от разных физических лиц"(с), заведомо не задаться очень логичным вопросом:
"А что я смогу предъявить банку в том случае, когда и если банк, рано или поздно, но обратит-таки своё пристальное внимание на совсем ненулевую вероятность связи между такими платежами на мой счёт и нарушениями ФЗ-115 и запросит документы по платежам? Ведь подобное - нередко, мягко выражаясь, - происходило, происходит и будет происходить с разными клиентами разных банков?"
Сегодня хочу поделиться опытом, который заставил меня задуматься о важности внимательного изучения условий банковских акций. Речь пойдeт об акции в Альфа-Банке: обещали 2,5 % кешбэка на все покупки, если не выводить кешбек в течение месяца.
Звучит заманчиво, правда? Но, как оказалось, не всё так просто.
Здравствуйте! Скоро заканчивается срок действия вклада у меня. Постарался изучить различные предложения банков, пока время есть до открытия нового, решил поделиться с вами, т.к.ставка меняется, надеюсь мой обзор будет полезен🍉
Добрый вечер, уважаемые коллеги!!!
Друзья, я уже писала о том, как Совкомбанк готовится к адаптации количества карт в одни руки. Сейчас меня порадовала дополнительная опция.
Новый год — через 47 дней, ощущаете приближение праздника?
С 1 мая начали действовать новые условия перевода средств самому себе через Систему быстрых платежей (СБП). Но не все банки пока их соблюдают.
Добрый день. раньше в формате форума конечно было значительно удобней... но попробую задать вопрос так)
Если в Ренессанс у кого-то есть накопительный счет с нулевым остатком, где проценты начисляются на минимальный остаток, то не пополняйте его в начале месяца. Процентов в этом случае Вам не видать. Именно такой ответ был получен.
Стал клиентом «Газпромбанка» 11 апреля 2024 года, но уже стало понятно в каких моментах необходимо улучшить обслуживание (почитал отзывы и сам столкнулся с небольшими проблемами, которые были решены).
Как стало недавно известно, Правительство обсуждает исключение из льготной ипотеки семей с высоким уровнем дохода. Мы планировали брать ипотеку по этой программе, но пока ждём подходящий объект. В связи с этим возник ряд вопросов. Нужно ли торопиться? Интересно, какая хоть примерно будет планка "высокого" в их понимании дохода в месяц/год? Вот у нас з/п сейчас относительно большая, но основная её часть - это гранты по науке, "сегодня" они есть и идут в общегодовой доход, а...
После того как Visa и Mastercard приостановили работу в России, единственной доступной альтернативой для большинства людей остается китайская UnionPay. В этом посте я хочу поделиться своим недавним опытом использования карты этой платежной системы при поездке в Турцию.
В июне 2023 года Банк заблокировал мои социальные счета куда мне поступает пенсия и пособия по инвалидности. Свои действия банк обозначил что арест наложен судебными приставами. В ФССП мне сообщили что от них указаний на арест в банк не отправлялась. Был направлен запрос на розыск счетов о блокировке счёта пристав постановления не давал. Кроме того при проведении проверки приставы ошиблись и указали меня должником вместо истца хотя судом были наложены обеспечительные меры не на меня а на...
А скажите пжс, если никогда не был клиентом МТС банка, а по факту у тебя обнаруживается открытый текущий счёт (к тому же Виталик ещё говорит, что это ещё и зарплатный, что исключено), то объяснить это можно только "техническим сбоем"? К тому же эта ещё возбудимость Виталика: "Вы что, хотите сказать, что это мошеннические действия?" Нет, я просто хочу закрыть ненужное. Действо происходило в Москве, отд. на Таганке, 24.04.2024
Здравствуйте, оформил автокредит в Росбанке в феврале 2024, в приложении банка не отображаются: текущий остаток на счете, графики платежей, история операций...Т.к. первый платеж был больше, теперь не знаю какими стали ежемесячные платежи. Проблему не могут решить с февраля до сих пор. Что можно сделать, кому жаловаться?
Итак, ключевая ставка ожидаемо осталась на уровне 16%.