Эксперт раскрыл, какие комментарии к переводам могут привести к блокировке счёта
Неосторожные фразы в поле «Назначение платежа» при переводах между физлицами могут стать причиной не только приостановки транзакции, но и временной блокировки счёта. Об этом «Газете.Ru» сообщил доктор юридических наук Алексей Соколов.
По словам эксперта, банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы выявлять подозрительные действия. Автоматизированные системы анализируют не только суммы и регулярность переводов, но и текст комментариев к ним, уточнил Соколов.
К «опасным» формулировкам относятся упоминания наркотиков (например, шуточное «за травку»), коррупции («взятка», «откат»), терроризма или экстремизма («взрывчатка»). Также подозрения могут вызвать фразы, намекающие на оплату услуг в обход налогов, например, «за работу» или «по договору». Такие комментарии могут быть расценены как признак незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Соколов предупредил, что при наличии доказательств «серых» доходов банк может заблокировать карту. Алгоритмы отслеживают не только прямые фразы, но и сленг, который может быть истолкован неоднозначно.
Если перевод заморожен из-за «стоп-слова», эксперт советует сразу связаться с банком, предоставить объяснения и, при необходимости, документы, подтверждающие легальность операции. Однако, если дело передано в Росфинмониторинг, разблокировка может занять недели, добавил Соколов.
С вами такое случалось?
А у самого студента его банк заинтересовался, какие могут грибы?Alpha01,// а если были бы на самом деле грибы, например, маринованные?
Такие шутки точно не уместны и говорят об отсутствии ЧЮ у человека.
За глупость в виде комментариев "откат", "взятка" и т.д. блокировка идёт автоматически и это правильно. Есть моменты в жизни, когда шутки не уместны, в том числе всё, что связано с деньгами.
Даже и не думала, что кто-то читает эти комментарии. Но спасибо за данную информацию. Предупреждён - значит вооружён!
Никогда с таким не сталкивалась, хотя переводы делаю часто. Обычно пишу что-то нейтральное вроде «на подарок» и никаких проблем. Но после поста буду ещё осторожнее с формулировками, не хочу сюрпризов от банка!
Карту заблокировали пару месяцев назад за перевод себе на свой счет в другой банк. Никогда не подписываю переводы, тем более себе. Пришлось ехать в банк и ругаться. Суммы переводов не превышали 10 тыс. Разблокировали, но было неприятно получить такой "подарок" от банка.
В рубрике «Диалог с…» мы публикуем интервью с людьми, которые создают Банки.ру. В этих разговорах обсуждаем их проекты и воспоминания, связанные с работой. Сегодня на наши вопросы ответил Василий (Courage). Он модератор Диалога, сообщества Банки.ру о финансах. Василий подробно рассказал, чем ему нравится модерация и каким он видит идеальный отдых.
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы узнавали, какой вы комментатор в Диалоге.
В рубрике «Диалог с...» мы публикуем интервью с людьми, которые создают Банки.ру. В этот раз мы попросили поделиться впечатлениями и воспоминаниями о работе Дарью, руководителя направления модерации Диалога, сообщества Банки.ру о финансах. В своих ответах она подсветила, как находит баланс в работе и жизни, а также как выглядит профдеформация у профессионального модератора.
Майские длинные выходные продолжаются: с 12 по 15 июня объявлены официальными выходными днями. Все благодаря 8 марта, которое совпало с субботой. Выходной перенесли на 13 июня.
Вы продолжаете активно писать полезные комментарии в нашем конкурсе и наполнять Диалог позитивом и советами. Вы настолько активны, что из дополнительных мест осталось только 8! Поэтому мы решили добавить еще 20 призовым мест. Теперь в конкурсе может быть 150 победителей!
Новостями про ограничение карт в одни руки навеяло: я не фанат пластика от всех, кто его выпускает, но в паре-тройке банков его надо иметь. Ибо можете попасть на неожиданный затык там, где его не предполагаешь.
Недельный тур для двоих в трёхзвёздочный отель Турции обойдётся от 69 тысяч рублей, в четырёхзвёздочный — от 73 тысяч, а в пятизвёздочный — от 84 тысяч. В Сочи аналогичный отдых стоит в трёхзвёздочные отели — от 70 тысяч рублей, а в четырёхзвёздочные — от 105 тысяч рублей.
Ну это конечно очень ожидаемо, но ожидание не делает это менее несправедливым.
Мне 42 года. О пенсии задумываюсь, когда приходят оповещения на Госуслуги) Особо не вникаю в свой стаж и баллы, так как всё меняется каждый год. Единственное, это вступила в программу долгосрочных сбережений от Сбера. Государство софинансирует мои накопления. Поживём-увидим)
ФАС было вынуждено приостановить второе антимонопольное дело против крупнейшего в России издателя учебников «Просвещение». Оно пытается оспорить в суде решение ФАС о перечислении в бюджет ₽2 млрд за учебники по истории, русскому и биологии.
Осенью в России планируют ввести ограничение на количество банковских карт, оформляемых на одного человека — до 20, при этом в одном банке можно будет иметь не более пяти карт.
Фестиваль "Русская Тоскания 2025" праздник семьи, традиций и культурного единения, ждёт гостей 19-20 июля на берегах озера Тосканка в г. Ворсма ( Нижегородская обл) . Территория фестиваля- это творческое арт- пространство на земле и воде, где каждый найдёт занятие по душе. Здесь под открытым небом, среди природы возрождаются ремесла, звучит русская аутентичная музыка, кипит творческая энергия, а небесную гладь озера рассекают исторические лодки и ладьи.
Торговая сеть «Пятерочка» проанализировала потребительские предпочтения мужчин и женщин, а также разницу в их подходе к покупке продуктов. По данным аналитиков сети, мужской шопинг ориентирован на продукты, готовые к употреблению, а женский — на приготовление домашних блюд, заботу о домашних животных и поощрение себя и близких сладостями.
Вы заметили: чем ближе к лету, тем больше появляется статей с советами, в какие месяцы выгоднее брать, как планировать, куда поехать и как накопить на отпуск мечты? Мы в Центрофинанс — да. А ещё заметили, что с финансовой стороны все советы, конечно, полезные, но немного формальные.
Приветствую всех читателей! Многие родители школьников начинают подготовку к 1 сентября уже в начале лета, этот пост пишу как человек из их рядов. Сумма затрат на покупки к школе не маленькая и чтобы облегчить нагрузку на семейный бюджет я придумал вот такой план действий, используя информацию по акциям различных банков, которые за пользование своими продуктами предлагают бонусы в виде некоторых сумм в баллах, бонусах,кешбек и т.д.