Что делать, если вам заблокировали карту по подозрению в 115 ФЗ
115 ФЗ - это отмывание доходов, полученных преступным путём. Я лично столкнулась с такой блокировкой и расскажу, что делать в этой неприятной ситуации. Во-первых, не паникуйте. Подозрение в 115 ФЗ - это, конечно, неприятно, но есть ФЗ и похуже. Например, 161 ФЗ - это подозрение в мошенничестве, и при такой статье уже вносят в реестр Центробанка и все банки видят эту информацию. А за 115 ФЗ вы получаете блокировку карты, но при этом другие банки никак не реагируют на эту ситуацию. У меня с другими банками проблем не возникало после подозрения в 115 ФЗ. Это дело только конкретного банка, который заблокировал карту.
Что делать? Позвонить на ГЛ банка и узнать информацию. Вам скажут, что нужно идти в офис банка, а там либо закрывать карту и забирать остаток денег, либо писать объяснительную и её рассмотрят. Я писала объяснительную, чтобы обелить своё честное имя.
Да, забыла сказать, у меня не было никакого отмывания доходов, я просто перевела несколько тысяч себе на счет, а потом перевела обратно себе же по СБП по своим причинам. И это до того, как я сделала первую покупку по карте.
Я потратила 2 часа, тобы предоставить все справки и написать эту объяснительную. Так долго, потому что работник банка сам первый раз делал эту процедуру. И вот спустя месяц мне пришёл отказ. Нет причин для снятия подозрений. В итоге я просто закрыла карту и забрала деньги.
Как следовало поступать? Не писать никакие объяснительные, а сразу закрывать счет и забирать деньги наличными. Потом я уже узнала, что никто никому не снимает эти предупреждения. Для галочки есть такой вариант - написать объяснительную. Но по факту, ничего не снимут. Не тратьте время и просто забудьте об этом банке. С другими банками у вас проблем не будет, поверьте, я перевожу большие суммы между другими картами и никто мне слово не говорит.
Способы экономии573, ПСБ - это существенно. Спасибо, что поделились информацией. А были переводы от\или третьим лицам или строго между своими счетами в разных банках переводили?
Вообще ничего не понятно. Много раз блочил ВТБ в этом году за большие переводы между родственниками пенсионерами. В итоге посылание в грубой форме сотрудника ВТБ по звонку на горячей линии и поездка в банк с родственником. Разблокировка в течении 5мин и перевод средств при сотруднике для избежания очередной блокировки.
ПроФинанс, здравствуйте. Вы путаете блокировку по 161 ФЗ и 115 ФЗ☝🏼
161 ФЗ действительно можно снять ограничения в офисе.
По 115 ФЗ сотрудники офиса ничего не решают☝🏼 банк запрашивает пакет документов, выписки и объяснения. Далее до 30 дней ожидания и решение.
Действительно в редких случаях Банк снимает ограничения по 115 ФЗ.
У меня 2 раза были случаи по 115 ФЗ блокировали и все в одном банке. Первый раз после того как я отослал объяснения мне позвонил сотрудник Банка для некоторых уточнений и блокировка через пару дней была снята. Второй раз опять по 115 ФЗ я тоже отправил пояснения в банк об операциях которые были не понятные работникам Банка и на следующий день без волокиты блокировка была снята. Тут я как понимаю все дело в сотрудниках Банка кто разбирается с возникшей проблемой. Если человек не компетентный в вопросах которые возникли по 115 ФЗ то ему легче отказать человеку в обслуживании Банка чем разобраться в ситуации и вот из за таких сотрудников у человека лишние хлопоты и Банк теряет клиентов а клиенты это -ЗАРАБОТОК- Банка
У ПСБ паранойя по всем относительно крупным переводам, с этим банком лучше не связываться. Я, наверное, легко отделался, у меня заблокировали перевод по СБП с моего счёта в ПСБ на свой счёт в другой банк по своему же номеру телефона с подозрением мошеннических действий. Дозвониться до них очень-очень сложно, долго ждал, объяснил оператору, он перевёл на другой отдел, потом звонок сбросился, и это, примерно, около часа всё дело происходило. Повторный звонок закончился также в том же интервале времени. Но всё-таки я дозвонился до спеца в этом вопросе, он долго задавал всякие уточняющие вопросы и в итоге сказал, что всё разблокируют. Сильно удивило меня то, что когда я спросил через сколько разблокируют, то он ответил, что в течение 3 часов в порядке очереди! То есть такое впечатление, что они только и занимаются блокировками и разблокировками.
ВТБ представил клиентам новую линейку лимитированных дебетовых карт с дизайном русских народных сказок.
Игра слов. По первому образованию я филолог, второе образование экономическое. Успела поработать в банке, и так как первое образование моё фундаментальное, классическое - любовь к русскому языку и плюс темпераментный характер - не давало мне покоя форма пассивного залога глагола, который часто употребляют в банках в клиентском сервисе, а должна была думать о пассивном доходе)
Дом РФ , очередной раз ,снизил %ставки по вкладу,,,,Надёжный ,,
Банковские продукты в современном мире стали очень популярными, особенно много народ открывает вклады и копилки. Это на самом деле очень удобно. Для себя я отметила, что для долгосрочного хранения денег, лучше вклады. А если вам хочется копить и тратить, то выбирайте копилку. Раньше мне нравилась копилка Тинькофф, но там проценты копятся и падают раз в месяц. Но сейчас я свои деньги отнесла в Яндекс банк, там есть Сейвы, где процент капает ежедневно прямиком на счет. Приятно каждое утро...
Решил выпускник в вуз поступать... На бюджетное место то ли поступить не смог, то ли такого места на той специальности и в помине не было... Про то история не сказывает.
Поговорим о двух популярных финансовых инструментах — кредите и кредитной карте. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки, и выбор между ними зависит от ваших финансовых целей и привычек. Рассмотрим основные аспекты, которые помогут вам принять осознанное решение.
Кому не хочется спать спокойно, зная что дом полная чаша, ты никому ничего не должен? Каждому хочется, но не у всех получается... А не получается в основном почему? Как говорит моя подруга:как перестать тратить деньги так, как будто у меня их много. Отчасти это так у большинства населения, хочется новый гаджет, обновить мебель или технику в квартире, а может и машину новую хочется сильно. Возможность взять в кредит или рассрочку обновку настолько льстит, что люди берут не думая, что будет...
Несколько лет назад все банки стали предлагать помимо пользования своими картами и счетами получение кэшбэка. Это оказалось настолько выгодным, что редко у кого можно встретить в пользовании только одну дебетовую карту.
Хочу рассмотреть , на своём личном примере вопрос , про заемные средства. Ранее, всегда , с опаской относился к кредитам, займам и .т.п. Но , вот , около 3х лет назад , Ознакомился с коментариями продвинутых пользователей, в профильных ветках банки ру. , которые в финансовом плане были довольно успешными, но т пользовались , параллельно занмными средствами. Решение попробывать , я принял не сразу, все узучал , просматривается и задавал вопросы реальным клиентам. Итак , по итогу , у меня с...
За последний год у меня многое поменялось в жизни, мы с семьёй переехали жить в маленький городок, где с работой особо не разгуляешься, а дом надо ремонтировать и хозяйство поднимать. Вот я и стала интересоваться любыми способами подработать или сэкономить.
«Моя карта» от Почта Банка вошла в топ-9 рейтинга лучших дебетовых карт с кешбэком в супермаркетах в июле 2025 года по версии финансового маркетплейса «Выберу.ру». Эксперты проанализировали предложения финансовых организаций и выбрали 16 продуктов.
МТС банк снизил ставки по базовым ипотечным программам на 3,1 процентного пункта.
Банк ДОМ РФ снизил ставки по вкладу,, Надёжный,, на небольшие сроки; 31дн или 91дн.
Кредиты стали неотъемлемой частью современной финансовой системы. Они позволяют воплощать в жизнь мечты, совершать крупные покупки и развивать бизнес. Однако, неправильное использование кредитных инструментов может привести к серьезным финансовым проблемам и долговой яме. Давайте разберемся, когда кредит может быть полезен, какие риски он в себе несет и как правильно им распоряжаться.