ЦБ РФ утвердил критерии мошенничества при снятии наличных в банкоматах.
Поделюсь , в данном посте, в добавлении к нескольким постам в Диалоге, других пользователей ,по аналогичной теме , в обсуждениях, но носимой рекомендательный характер, связаной с блокировкой клиентов, а уже официальными новостями, которые нас всех ожидают , как клиентов банков при дистанционном обслуживании.Итак ,ЦБ РФ ( Приказ ОД- 1765 от 1.08.2025г.) , с 1сентября 2025г утвердил критерии мошенничества, при снятии наличных средств в банкоматах , которыми будут руководствоваться банки РФ , для оценки финансового поведения клиента , в момент проведения операции. Всего названы 9 признаков, по которым банки будут обязаны, незамедлительно отреагировать и заблокировать операцию , что по мнению регулятора , окажет существенное снижение операций клиента под воздействием третих лиц, так и самими третьими лицами , с использованием данных клиента и информации от него , полученой незаконно. Итак , чтобы избежать проблем и блокировки, со стороны банков клиентам рекомендуется, в том числе и придерживатся в своём финансовом поведении, что НЕ рекомендуется: Вот , некоторые из перечня:1)Не соответствие характера запроса отличному от поведения : не в характерное время , не в стандартном объёма,других банкоматах, не типичное время 2) Превышение установленного времени на запрос3) Не соответствие способов запроса привычным методами.... Пост , в описании не носит характер цитирования официального документа ЦБ РФ по описанию, а содержит лишь частичные выдержки из него. С полным содержанием текста , можно ознакомиться ВНИМАТЕЛЬНО 🔎 ,в первоистрчнике, повторюсь Приказ ЦБ РФ ОД- 1765 от 1.08.2025г, что советую пользователям Диалога, чтобы избежать проблем. Думаю, что данный пост будет полезен пользователям Диалога.
Итак, вы никогда не снимали особо деньги с карты, а тут вдруг пришлось снять среднего размера сумму для крупной покупки, и тут -хлоп, вы заблокированы. Не, я понимаю, что это все призвано бороться с мошенничеством, но как же бесит, когда блокируют тебя(((
Элли24,ну по возможности , я избегаю , как вносить крупные денежные суммы, так и забирать, при операциях с налом в банкоматах. Банкомат - сложное техническое устройство и возможны тех.сбои. А согласно ДКБО, клиент предупреждён, согласен и осознает степень риска при пользовании сложными техническим устройствами.К сожалению , судя по отзывам , на разных площадках , в реале , по описанию, имеют место случаи и не возврата средств или частичного возврата средств клиенту, со стороны банка при техсбоях.
Да, для получения крупной суммы придётся идти в банк и получать её в кассе. Если есть офис банка в твоём городе.
Цветочек,да , совершенно верно. Это сократит и издержки банков на инкассаторов, в том числе и думаю, что банками будут активно применяется, блокирует немалые средства клиента , на карточном счёте, без начисления %, на время проверки.
Читаю эти 9 пунктов и сижу размышляю, что я могу предпринять, чтобы не нарушать их.
Цветочек,они изложены сухим официальным языком.Есть и коментарии , для однозначного понимания и толкования данного Приказа. Но , однозначно , кто предупреждён- тот вооружён.
Вообще , мне кажется под предлогом борьбы с мошенниками банки будут этим прикрываться и блочить всех по малейшему поводу. Чтобы удержать клиентов, чтобы они не бегали из банка в банк в статусе " новых клиентов" за плюшками, удержать деньги от утекания через СБП и т.д. Смысл, я думаю, понятен. Для себя буду составлять антирейтинг таких банков.
Цветочек,добавлю , что при заказе получения средств , через кассу , даже за приличное время , заранее с запасом,в реале , сотрудник отвечает , что лимит уже исчерпан на этот день и предлагает несколько дней ожидать и записаться на другую дату.
Анатолий С, странно, почему когда старики приходят и снимают под воздействием мошенников деньги это часто происходит в тот же день!?
Анатолий С, а у меня ведущий банк вообще без офисов. Снятие только через банкоматы возможно. Свои и партнёров.
не понятно какую сумму можно будет снять и это не будет выглядеть подозрительно? если до 100 тысяч рублей - это не будет выглядеть подозрительно? например, ночью. или рано утром. всякие ситуации могут быть. например, у меня старая собака, и ей в любой момент может понадобиться операция. это 100 тысяч примерно. плюс-минус. ночью ветеринарка принимает только наличные. по предоплате. с карты нельзя.
наничка,это указано в ДКБО , конкретного банка, в виде , типа; ,,рекомендуем вам , предварительно, заказывать сумму от... ₽ ,,. Кстати , в Почта Банке, например и на банкомат надо заказывать средства, по инкассации если сумма 💰 и не гарантируется , получение , т.к могут другие клиенты снять до этого.
наничка,это указано в ДКБО , конкретного банка, в виде , типа; ,,рекомендуем вам , предварительно, заказывать сумму от... ₽ ,,. Кстати , в Почта Банке, например и на банкомат надо заказывать средства, по инкассации если сумма 💰 и не гарантируется , получение , т.к могут другие клиенты снять до этого.
Рублёв, тут уже будет действовать блок , при снятии , с кредитного счета нала , в течение 24час после одобрения суммы на кредитном счёте или после увеличения лимита заемных средств. Причём , блок будет , на вполне законных основаниях. Т.е банк , изначально , заинтересован, чтобы клиент не снимал нал с кредитного счета , а делал покупки.
Рублёв,по Альфа-Банку СНИМАЮТ с кредитного счета сумму до 50т ₽, если не ошибаюсь, в условиях тарифа.
Ваша комьюнити менеджер - я - уходит уже завтра в отпуск до конца праздников (до 05.11). Не теряйте меня, я как Карлсон - ухожу, но обещаю вернуться;)
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы максимально близко угадывали реальную стоимость различных товары.
Давайте посмотрим на наши финансы с необычной стороны! Представьте, что ваш кошелек — это живой персонаж. Он испытывает эмоции, когда вы планируете траты на выходные. Что он чувствует, когда вы собираетесь в магазин? Как реагирует на спонтанную покупку? И что думает о ваших планах на развлечения?
Приветствуем, авторы! Диалог — сообщество для открытого обсуждения финансовых тем. Посмотрите новый еженедельный дайджест и вдохновляйтесь на написание собственных постов о финансах.
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы находили GIF, идеально описывающие состояние вашего кошелька на выходных.
Привет всем мамочкам в декрете! Очень хочется , чтобы наши детки не страдали от нашей экономии! Поэтому сегодня делюсь проверенными способами, как сберечь бюджет и при этом не лишать ребенка самого необходимого. 😉
К международному дню защиты детей, который отмечается 1 июня, СК «Росгосстрах Жизнь» проанализировала профиль своих клиентов по программе накопительного страхования жизни «Забота о будущем». Она позволяет сформировать капитал на успешный старт ребенка во взрослую жизнь. Выяснилось, что в среднем родители ежегодно откладывают более 200 тыс. рублей на будущее своих детей.
Многие пользователи привыкли ассоциировать маркетплейсы лишь с онлайн-шопингом, но сегодня крупнейшие игроки российского рынка идут дальше и внедряют полноценные банковские услуги. Озон, Wildberries, Яндекс и другие гиганты торговли обзавелись собственными банковскими подразделениями, которые предлагают широкий спектр финансовых продуктов: от открытия счетов и выпуска карт до кредитования и предоставления кешбэка.
Меня вдохновил на этот пост классный челлендж от Lelya777 - 52 недели к богатству.
Раньше мы каждый год ездили отдыхать на море .Отдых выходил в копеечку .Все казалось таким дорогим. Потом мы купили квартиру и сейчас живем на море ,в Анапе ,ездить никуда не надо ,море круглый год .И вот какой вывод я сделала ,отдыхать на море не так уж и дорого ,главное понять для себя ,что ты хочешь .Если есть возможность и желание ,то можно и купить путевку «все включено».Но ,как правило ,такие путевки себя не оправдывают ,особенно когда едешь с семьей и на длительный срок .Лучше снять...
Ранее я писал
о том, что Госдума одобрила поправки в закон о банковской деятельности,
согласно которым банки будут обязаны ограничивать выдачу наличных денежных
средств через банкоматы, если есть основание подозревать мошенническую
деятельность.
И вот теперь ЦБ опубликовал 9 признаков, которыми с 1 сентября должны
руководствоваться банки при определении признаков мошеннических операций
при снятии наличных в банкоматах.
В июле тарифы на Услуги ЖКХ в нашем регионе выросли на 12%, но местным депутатам этого показалось мало и поэтому, в угоду владельцев Управляющих компаний, которые "бедные и несчастные", имеют всего лишь по несколько объектов недвижимости, решили добавить ещё 18% к тем 12%.Депутат Гос.Думы от нашего региона пытался организовать митинг протеста в помощь землякам, местные власти не разрешили, тогда он организовал встречу с избирателями.Народу пришло немного.Депутат сделал, все что мог.А...
Десять лет назад я получила диплом и нашла свою первую официальную работу. Пошла трудиться государственным служащим, мне ещё вчерашней студентке казалось это очень престижным, ведь туда было совсем не просто попасть: проходила очный конкурс, на котором была ещё и большая конкуренция. Я была горда собой, ведь устроилась сама, без связей.
На берегу ласковой «Тавриды», словно сошедшие со страниц доброй сказки, вас встречают очаровательные чебурашки.
Минимально допустимая цена ТО для легкового автомобиля вырастет с 913 до 1,3 тыс. руб. Новые цены планируется заложить в методике Федеральной антимонопольной службы, пишет "КоммерсантЪ" со ссылкой на ведомства.
