Работа с банком Уралсиб

ООО "МКД" (ИНН 3200010153) имеет расчетный с чет в банке Уралсиб. В ходе работы Банк постоянно запрашивал документы по операциям, ссылаясь на 115-ФЗ. Нашей организацией предоставлялись все запрашиваемые документы (Договора с ген.подрядчиком;  проектная документация по объекту строительства; рабочая документация по объекту строительства; договор с подрядной организацией на выполнение строительных работ, акт вып.работ; договора на оказание транспортных услуг, акты вып.работ, счета на оплату; авансовые отчеты по перерасходу на компенсацию ЖД билетов в командировке, приказы на командировку, чек на оплату билета, посадочный талон, положение о служебных командировках; выписка по контрагентам за время работы организации; штатное расписание; трудовые договора со всеми сотрудниками организации (резиденты - 6 человек, нерезиденты - 27 человек); РСВ за 1 квартал, за полугодие; ЕФС за 1 квартал, за полугодие; 6-НДФЛ за 1 квартал, за полугодие; выписка по счетам в ранее открытых банках; пояснительные письма "о деятельности организации", "о принципе работы, режиме и расчетах с подрядчиками"; Перс.сведения за апрель; Уведомления по Форме по КНД 1110355; Справку о принадлежности сумм; Карточки счетов 26, 70, 71, 76.16,01; Оборотно сальдовую ведомость по счетам 26,70,71,76.16,01;

Банк отказал в проведении платежа при возмещении расходов на ЖД билеты в командировке, ссылаясь на 115-ФЗ, основаниями для принятия решения об отказе являются: "На основании представленных документов и информации невозможно сделать однозначный вывод об очевидном экономическом смысле и очевидной законной цели проводимых операций", не смотри на то, что ООО «МКД» предоставило в банк авансовый отчет, приказ на командировку, чек на оплату билета, посадочный талон. Считаем, что данный отказ был необоснованным.

Так же банк отказал в проведении операции по расчету с контрагентом, основаниями для принятия решения об отказе являются: "На основании представленных документов и информации невозможно сделать однозначный вывод об очевидном экономическом смысле и очевидной законной цели проводимых операций", не смотри на то, что ООО "МКД" предоставило договор с контрагентом, акты вып.работ, счета, письмо с пояснением. Теперь банк запрашивает у нас такие документы как путевые листы, мед.справку водителей, СТС, ПТС, ТО, хотя к нашему виду деятельности это не имеет никакого отношения, поэтому мы и заключили договор со сторонней организацией, все условия и нормы пассажирских перевозок отразили в договоре.

Выплата зарплаты сотрудникам вне зарплатного проекта производится с задержкой на 1-2 дня, т.к. даже такую операцию банк рассматривает, как подходящую под 115-ФЗ, запрашивает Трудовой договор с работником, штатное расписание, табель учета рабочего времени, приказ о приеме на работу.

25.09.2025 г ООО «МКД» обратились в банк с платежным поручением на перераспределение средств между счетами организации в другой банк. Банк запросил документы: 

- Письменные пояснения о цели проводимой операции, соответствующей заявленным видам деятельности;  - Договоры с контрагентами (со всеми приложениями и дополнениями), обосновывающие операции по зачислению денежных средств на счет ;  - Выписки с указанием контрагентов и их ИНН за последние  90 дней по расчетным счетам (в т.ч. закрытым) из других кредитных организаций (при наличии) ;  - Договоры (со всеми приложениями и дополнениями, являющимися  неотъемлемой частью договора), обосновывающие проведение операции.

Генеральный директор позвонил на горячую линию, для уточнения информации по данной операции, сотрудник службы СФМ горячей линии сообщил о том, что платеж не согласован, будет официальный отказ, хотя документы со стороны ООО «МКД» еще не были отправлены и службой рассмотрены.

По каким критериям перераспределение средств между счетами, расценилось банком как «отмывание доходов или финансирование терроризма»?

На каком основании банк в одностороннем порядке распоряжается денежными средствами ООО «МКД»?

Считаем, что сотрудники банка не рассматривают предоставляемые документы, в ситуации не разбираются, умышленно повышают риск ООО «МКД» в базе контагентов, имеют личную неприязнь, что привело к образовавшемуся конфликту между банком Уралсиб и ООО «МКД». Запрашивают документы, которые не имеют отношения к деятельности нашей организации.

К тому же, на наше официальное обращение Центральный Банк России не выявил ООО «МКД», как организацию с высоким риском совершения подозрительных операций.

Даже после предоставления ООО "МКД" всех запрашиваемых документов, банк Уралсиб все равно отказывает в проведении платежей. Присылает официальные отказы, вменяют нам  "отмывание доходов и финансирование терроризма", не имея никакой доказательно базы. В результате таких действий банк срывает работу нашей организации, мы не может  купить материалы, оборудование, оплатить работы подрядчикам, задерживаем заработную плату сотрудникам. Испорчена репутация организации, образовались долги. Банк Уралсиб настаивает на закрытии счета. Убедительная просьба провести проверку относительно действий сотрудников банка Уралсиб, т.к. считаем их действия безосновательными и незаконными, удалить все обстоятельства, которые, по мнению сотрудников банка послужили основание для отказа в операциях, очистить банковскую историю нашей организации, для возможности продолжить деятельность, находясь в «зеленом» свете для всех банков и контрагентов.

В виду того, что с мая 2025 ООО «МКД» не может самостоятельно решить проблему с банком Уралсиб, потеряло большой контракт на сумму свыше 100 млн.рублей  мы вынуждены придать огласке данную ситуацию на всех открытых источниках.