ИИ на страже бизнеса: Бланк рассказал об автоматизации финмониторинга
Представители банка поделились этим опытом в рамках седьмой конференции «Соблюсти ПОД/ФТ и сохранить добросовестных клиентов», которая прошла 27 ноября 2025 года. На одной площадке собрались коллеги из Т-Банка, ПСБ, МТС Банка, Альфа-Банка, Совкомбанка, Точки, Фродекса
Константин Семёнов, заместитель Председателя Правления банка Бланк, поделился опытом интеграции комплаенса с IT-инфраструктурой банка: благодаря автоматизации система сама проверяет контрагентов, анализирует транзакции и фиксирует аномалии. Так предприниматели быстрее открывают счёт, реже сталкиваются с ограничениями и меньше разбираются с документами.
«69% всех банковских операций уже проходят дистанционно, и это меняет подход к ПОД/ФТ. У банков появляются новые задачи — быстрее проверять клиентов, точнее оценивать транзакции и при этом не превращать процесс в бесконечный запрос документов. Мы в Бланке пошли по пути глубокой интеграции комплаенса и IT. Это значит, что вместо ручной проверки у нас работает автоматизированный скоринг: система видит поведение клиента, анализирует его связи, отслеживает рисковые паттерны и реагирует на них в режиме реального времени. В итоге мы снизили влияние человеческого фактора, повысили скорость реакции и дали предпринимателям более интуитивный опыт взаимодействия с банком. ИИ, ML/RPA помогают и банку, и клиенту: чем технологичнее становится комплаенс, тем меньше бизнес тратит времени на лишние объяснения и тем точнее выполняются требования регулятора» — Константин Семёнов, заместитель Председателя Правления банка Бланк
Бланк — это банк для бизнеса, который живёт в вашем смартфоне и не требует походов в офисы. Мы отказались от счетов и создали «потоки», которые сами распределяют деньги, пока вы занимаетесь делом. У нас нет роботов в поддержке и сложных тарифов, зато есть живое человеческое общение и сервисы, которые реально экономят время предпринимателя
Здравствуйте, дорогие участники Диалога! На связи Светлана Ивановна (пенсионерка) и я вещаю вам прямиком из Донецка. Если вы думаете, что в нашем городе женщины умеют только выращивать лучшие в мире розы (Донецк - город миллионов роз) и сохранять олимпийское спокойствие под любые военные звуки, то вы плохо знаете донецких женщин! Мы еще и в экономике понимаем так, что министры плачут от зависти)) Мой личный финансовый бронепоезд уверенно стоит на трех рельсах. Слушайте сюда, как выглядит...
Мне сегодня на почту пришло очень заманчивое акционное предложение от "Совкомбанка" и я сразу решила с Вами поделиться, уважаемые участники Диалога. В чëм суть акции- если Вы планируете летнюю поездку или отпуск✈️, то банк запустил акцию, которая сделает Вашу дорогу абсолютно бесплатной в части расходов на бензин!
Держать все деньги на одной карте удобно: одна зарплатная карта, одно приложение, один баланс. Но это удобство работает ровно до первого неприятного случая: потеряли карту, словили фишинг, банк заблокировал операцию — и доступ ко всем деньгам внезапно исчез.
«Я уже какое-то время смотрю на наш фондовый рынок как такого затаившегося тигра, готового к мощному прыжку вперед. Да, он может чуть-чуть попятиться назад, но, тем не менее, вот он напряг уже все мышцы, чтобы сделать этот прыжок, скачок, и он, несомненно, произойдет».
Чтобы использовать банковские карты для получения дохода или экономии бюджета, нужно для себя уточнить: на что уходит больше всего ваших расходных средств...
Теперь доходность вклада «В плюсе» с подключенным сервисом Привилегии «Плюс»:
Не очень понимаю, почему эту тему широко не обсуждают пока. Видимо еще время не пришло и все хотят подождать 31 декабря. Хотя в паре новостей о банках уже видел комментарии о том, что они поднимают ставки в рамках новогодних предложений!
Инициативы компании по формированию финансовой грамотности были отмечены программой признания «НАУФИН».
Программы лояльности становятся "эмоциональным клеем", который создаёт прочную связь между клиентом и банком.
Для любителей кэшбэка по карте МТС деньги отличная новость, теперь их кэшбэк можно конвертировать в рубли 1 балл=1 рубль, а не как ранее можно было использовать внутри системы мтс.На днях пришло пуш уведомление о такой приятной новости, что обмен баллов работает в данный момент в тестовом режиме, но я как счастливый обладатель кэшбэка на маркетплэйсах 15% по карте МТС деньги очень быстро опробовала эту акцию. Скажу честно, очень понравилось, я ковертировала 1000 баллов в тысячу рублей за...
Что такое доверенность для займа
Почему важно проверять кредитора
Почему важно улучшать кредитную историю
ВТБ вернет до 100% за покупки по дебетовой карте
Капитализация — одно из ключевых понятий в мире финансов, с которым сталкивается и частный инвестор на бирже, и клиент банка. Этот термин описывает как общую рыночную стоимость компании, так и механизм начисления сложных процентов по вкладу, и понимание его видов помогает принимать более взвешенные решения.
