Риск-профиль клиентов и "автопокупки", где грань между удобством и мисселлингом?
Народ, вопрос к тем, кто в банках/брокерах и к тем, кто как клиент этим пользуется.В приложениях всё больше “умных” подсказок: мол, пополните, докупите, вот вам готовый портфель, вот вам стратегия. С одной стороны — удобно. С другой — ощущение, что местами это уже давление, особенно на новичков.
Я пытаюсь для себя понять несколько вещей:
- Что вы считаете нормальной практикой, а что уже мисселлинг?Например: “рекомендация” на основе анкеты vs. пуши в стиле “вам срочно надо докупить”.
- Как вы настраиваете/проверяете риск-профиль?У меня бывало, что по ощущениям риск один, а по анкете получается другой. И дальше рекомендации выглядят странно.
- Должны ли автоследование/автопокупки быть по умолчанию выключены?Или это нормально, если есть понятная галка и прозрачное описание рисков?
- Что реально работает, чтобы клиент понимал риски?Не “простыня” в 20 экранов, которую никто не читает, а что-то человеческое.
Интересны ответы и со стороны пользователей: было ли у вас ощущение, что вас “подталкивают” к сделке? И как вы к этому относитесь — ок/не ок?
Хочу собрать мнения, без рекламы и без холиваров.
Хочу поделиться с вами новостью - в этом году я впервые получил инвестиционный налоговый вычет! 🥳
Всем доброго времени суток! Хочу поделиться нестандартным (для меня) способом накопления на крупную покупку, который сработал идеально. Обычно я откладывал «что осталось» в конце месяца, и крупная цель могла копиться годами. В этот раз я перевернул процесс с ног на голову.Суть метода «обратного отсчета»:1. Определил цель и срок. Нужен был мощный ноутбук за ~120 000 рублей через 10 месяцев.2. Разделил сумму на срок. 120 000 / 10 = 12 000 рублей в месяц.3. Вот ключевое изменение: Вместо того...
Приветствую! Когда мы слышим «авто» и «инвестиции» в одном предложении, первая реакция — скепсис. Машина ведь глобально теряет в цене, верно? Страховка, топливо, ремонт... Но что, если посмотреть на неё не только как на инструмент, а и на объект для вложения средств?
Да, именно так. Не копить. А откладывать и вот почему.
ВИМ Сбережения и компания «Ньютон Инвестиции» объявили о начале сотрудничества и запуске продаж закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ).
2 декабря этого года Минфин России собрал заявки на дебютные выпуски
Привет, друзья! Сегодня хочу поговорить о теме, которая для многих кажется сложной и даже пугающей — об инвестициях. Но на самом деле, это мощный инструмент для достижения наших финансовых целей, если подходить к нему с умом и, что самое главное, с финансовой грамотностью.Для меня финансовая грамотность в инвестициях — это не просто знание терминов, а целая философия, основанная на нескольких ключевых принципах:
На российском фондовом рынке присутствует ряд компаний с длительной историей работы, и УК «Первая» относится к их числу. Компания была основана в 1996 году и сейчас входит в лидеры отрасли. Под ее управлением сосредоточены активы более чем на 2 триллиона рублей. За этими цифрами стоит больше миллиона людей, доверивших ей свои средства. В этой статье — подробный разбор деятельности компании, условий инвестирования, а также отзывы об УК «Первая», которые позволят понять, что думают о ней клиенты.
С начала этого года россияне вложили в инвестиционные фонды более 1 трлн. руб. Наибольший интерес при этом прогнозируемо представляют фонды облигаций и денежного рынка - приток средств в них составил 571 и 361 млрд. соответственно.
Слово «инвестиции» часто ассоциируется с быстрыми деньгами, удачными сделками и историями успеха. Но реальность куда менее глянцевая. Инвестиции — это не лотерея и не кнопка «деньги», а инструмент долгосрочного управления капиталом.
No-код в 2026 - это уже не фича, а реальный заработок. Вот как ребята на этом зарабатывают:
Тут опросили представителей малого и среднего бизнеса. Спрашивали о том, как принятые налоговые изменения и, в частности, повышение НДС скажется на их компаниях. Результаты меня, мягко говоря, удивили! Получилось, что опрошенные преимущественно не считают, что реформа приведет к значимым изменениям и не собираются пересматривать свои планы в связи со вступающими в силу нововведениями.
Тут можно спорить до бесконечности. Поэтому хочу привести личные аргументы: рассказать, что выбрать - ОФЗ или вклад, что лучше в каждой конкретной ситуации. Возможно, кому-нибудь это поможет принять правильное решение.
Привет, друзья! 👋 Сегодня хочу поговорить о теме, которая для многих кажется сложной и даже пугающей — об инвестициях. Но на самом деле, это мощный инструмент для достижения наших финансовых целей, если подходить к нему с умом и, что самое главное, с финансовой грамотностью.Для меня финансовая грамотность в инвестициях — это не просто знание терминов, а целая философия, основанная на нескольких ключевых принципах:1. Понимание, а не слепое следование. Инвестировать, потому что "все так...