Подскажите, где лучше открыть р/с после блока по 115ФЗ?
Подскажите, по ситуации. Есть довольно молодое ИП. Совершили ошибку сразу от этого ип подписали довольно большой контракт на 7+млн руб. Поступила предоплата на р/с в банке авангард. После того как было выведено в районе 1млн на счет ФЛ. Банк Авангард попросил нас закрыть р/с и вывести деньги на другой р/с.
Открыли счет в банке возрождение, как только пришли деньги от Авангарда, Возрождение так же локнуло счет запросили кучу документов. Те что предоставили их не устроили. В личном разговоре менеджер банка сказала, что лучше скорее закрывайте счет и переводите средства в другой банк пока не поздно, а то в дальнейшем можем попасть на большую комиссию.
Попробовали открыть р/с в банке тинькоф, но те отказали практически сразу на этапе проверки.
В какой банк еще можно податься, где не так жестко лочат из-за того, что засветился по 115ФЗ?
Тарифы уже не так важны, открыть хоть где-нибудь. Наличных будем снимать минимум, в основном только безнальные платежи закрыть, которых у нас много повисло.
Налоги кстати авансом за 3кв. мы заплатили по бумажной платежке (усн доходы 6%).
Люди знающие посоветуйте, куда еще попробовать податься на открытие?
Всем заранее спасибо!
Цитата
myp3 пишет:
Люди знающие посоветуйте, куда еще попробовать податься на открытие?
Всем заранее спасибо! X
----------
Ну судя по вашим словам, вас еще в списки никакие не включили , а просто попросили отовсюду на выход. Попробуйте:
1. Отправьте(при возможности) полученный аванс обратно контрагенту как правило банки где "блочат" счета это позваляют, а иные даже настаивают.
2. Попробуйте открыть счет в Сбере
3. Закройте с контрагентом часть работ/услуг актом, то что они выполнены должны быть закрывающие первичные документы, не получайте авансом, банки считают это очень подозрительным, тем более такие крупные суммы.
4. Подготовьте все документы, платежки о заплаченных налогах, акты и т.д. и после этого контрагент пускай переводит вам деньги на счет в Сбере.
5. Сразу деньги не снимайте/не переводите на ФЛ, выждите пару неделек, потом можете потихоньку по 100/200 т.р в неделю снимать.
Далее добивался бы рассмотрения дела о блокировке счета через банк, потом ЦБ, проходил бы всю процедуру обеления вплоть до суда. А параллельно открыл бы другое ИП на родственника и попробовал бы начать с чистого листа, но очень осторожно. я плохо представляю зачем на ФЛ выводить миллион. Тут сейчас начнут говорить что ИП не имеет права тратить с карты- еще как имеет. Я бы по максимуму делал покупки с карты ИП- это бы сняло все подозрения банка. Вы же на что-то существуете? А так - получил миллион аванса, вывел его сразу на ФЛ - это обнал голимый. Любой дурак так подумает, не обязательно в банке работать.
Цитата
predator67 пишет:
Точно. Поэтому:
----------
1. Официальная процедура включения ООО/ИП в "черный список" достаточно муторная, а самое главное у этой ООО/ИП есть возможность добиться правды и снять такую блокировку, что для банков несет дополнительные издержки на администрирование этого процесса. Оно им надо? ;)
Так что 99% банков идут по пути - Предложить клиенту самостоятельно закрыть счет, так проще и дешевле. Вот если он начнет упираться, тогда да запустят официальную процедуру.
2. Это не о чем не говорит, Тинькофф многим свежим ИП/ООО-шкам отказывает в открытии счетов, кстати не он один, почитайте например отзывы по этому поводу на ВТБ, там то же самое, причем люди приходят открывать свой первый счет, а их сразу футолят, кстати могу назвать причины по которым многие банки сейчас футболят:
- слишком молодые директора/ИП и/или учредители до 25 лет;
- на учредителе/директоре уже числятся ООО-ки более 5 шт.;
- приходит открывать счет не "Гена" а кто то другой по доверенности;
- в банках есть список ОКВЭД-ов по которым очень неохотно открывают счета или не открывают вовсе, из тех о которых попадалась информация (МФО, Грузоперевозки, Строительство, Оптовая торговля, Инвестиции).
Цитата
rorih пишет:
- слишком молодые директора/ИП и/или учредители до 25 лет;
- на учредителе/директоре уже числятся ООО-ки более 5 шт.;
- приходит открывать счет не "Гена" а кто то другой по доверенности;
- в банках есть список ОКВЭД-ов по которым очень неохотно открывают счета или не открывают вовсе, из тех о которых попадалась информация (МФО, Грузоперевозки, Строительство, Оптовая торговля, Инвестиции) X
----------
еще добавлю - кредитная история ИП или директора. при открытии счета обязательно проверяется. я подписан на эвифакс - все эти запросы банков вижу. так что если у вас как у физлица были проблемы с кредитами и не дай бог есть задолженность - как у ИП у вас точно будут пролемы с банками. тупо счет могут не открыть.
Цитата
larogi пишет:
как то с МФО понятно, инвестиции - возможно
а все остальное как то не очень понятно...
Информация или измышления? X
----------
в грузоперевозках всегда был обнал, еще в торговле ломом металлов и лесом. ломбарды и все что с этим связано. это рисковые категории. ну и еще услуги всякие, которые сложно оценить - аудиты, маркетинг, консультации и т.п.
Цитата
larogi пишет:
а все остальное как то не очень понятно...
Информация или измышления? X
----------
Мониторю Народный рейтинг
Почитать отзывы "Юриков" очень интересно, там конечно эмоций процентов 50%, но и ценной информации предостаточно, как уровень наглости отдельных банков, так и бестолковость отдельных руководителей компаний. Вот оттуда и информация про Грузоперевозки, Строительство и Оптовую торговлю, "живая" статистика так сказать.
Кстати, 70-80% процентов проблем компании которым заблокировали счета могли бы избежать, если бы вдумчиво почитали письма ЦБ, но они апеллируют исключительно к ГК, правда конечно на их стороне, а вот сила на стороне банков. Что толку от того, что они такие правые с заблокированным счетом и проблемами с платежами ставящими под угрозу их бизнес. Никому их мелкий бизнес не интересен, и наивно полагать что найдется какой нибудь "добрый" банк коотрый пошлет ЦБ лесом с его письмами и будет придерживаться исключительно ГК и ФЗ-115.
Цитата
big_eddie пишет:
еще в торговле ломом металлов
----------
Кстати да, с вторсырьем вообще засада. По идее даже если работать честно, необходимо много налички для того чтобы расплачиваться с ФЛ. :o . Банкам плевать они блокируют таким компания счета на раз :achtung:
Предлагаем снова напрячь ваши аналитические и провидческие способности ;) Вам достаточно предположить, какой ставка будет в эту пятницу. Если вы угадаете, то получите приятный бонус.
У каждого из нас есть та самая «маленькая радость», которая незаметно превращается в большую статью расходов. Чашка кофе по пути на работу, мелочи по акции на маркетплейсе, сладости на кассе — что если посчитать все эти траты за месяц? Предлагаем вам пройти финансовый челлендж «Неделя осознанных трат»!
Приветствуем, авторы! Как прошла первая неделя осени? Судя по вашим публикациям, вам было, что обсудить! Представляем самые интересные посты Диалога, которые вышли с 1 по 7 сентября.
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы предлагали ваши идеи, которые помогут сделать жизнь удобнее, экологичнее и выгоднее для каждого.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы писали свои прогнозы ключевой ставки ЦБ. Вот мы и узнали, что среди нас 268 ясновидящих. Именно столько участников угадали, что ставка снизится до 17%!
Ситуациа в следующем. 04.06.2018 на мой почтовый адрес пришло бумажное письмо о имеющейся якобы у меня задолжности на сумму 210 р, возникшая 02/05/2018 года .Я не предал этому значение,т.к в моей квартире никогда не проживал указанный абонент( Черенков Андрей Сергеевич,лицевой счет 223000992454) Позавчера мне повторно пришло письмо, на мой адрес,на имя вышеуказанного абонента уже на суму 640 рублей. Я позвонил на горячую линию и оставил заявку за номером 83396207, где подробно описал, что в...
Всем привет!
Буду описывать здесь свою историю, может кому-то будет интересно или смешно)(
Я молодой парень, закончил в прошлом году университет. По своей глупости и личной нужде за конец весны и начало лето набрал в различных МФО займов на 117100р.
Начиналось всё непринуждённо: я попросил у друга денег в долг, он сказал, что сам на нулях, но есть одна темка под названием Екапуста и там можно долгонуть денег да ещё и без процентов первый раз. Я и раньше слышал о таких конторках, но...
Добрый день!
Вопрос может показаться странным, тем не менее. Какова вероятность того, что карта с одинаковой маской, например 510000******1234, существует в единственном числе. То есть под звездочками может быть любой набор цифр и вероятность того, что он совпадет минимальная. Так ли это?
Простой поиск в интернете позволил сделать предположение, что виртуальные карты могут быть с одинаковыми номерами. Они краткосрочны и эмитент может выдавать второму пользователю карту с тем же...
Сегодня подвергся массовому обзвону со стороны МФО и банков. Началось все с 9-ти утра. Сначала позвонили с 495 540 49 70. Я не ответил - не слышал звонок. Потом проверил - это centzaimov.ru Потом пришла СМС с 800 775 49 75 Тоже было написано от centrzaimov, хотя на их сайте такого номера нет. Назвали по имени, написали: Ваша заявка принята, перезвоните по этому номеру. Я перезванивать не стал, так как заявок не оставлял. Потом позвонили с 499 576 51 55. Сначала автоответчик: это компания Лига...
:wall: добрый вечер!
Нужен совет знающих людей, возможно юристов.
Знакомая даёт мой номер телефона в качестве второго контактного номера не спрашивая мое разрешение. Мне звонит миг кредит, много денег, лига денег, екапуста и наверно ещё кто-то... звонят коллекторы и уже даже судебные приставы. Я не готова менять номер телефона, которому более 6 лет, также не готова оплачивать чужие долги. Очень не хотелось бы чтобы мне дали по бошке где-нибудь в подворотне.
Прошу помощи.
Кто знает, банкоматы каких банков дают возможность выбрать снятие наличных с разменом? Пока только у банкоматов МКБ попадалась такая функция.
Всем ДД!
Собираюсь брать ипотеку. Пока выбираю между 2 банками. СПб и Ак Барс. Читая их типовые КД, наткнулась на пункт об уведомлении их о смене работы. Вот думаю, за 20 лет всяко может возникнуть ситуация, когда я захочу сменить работу. Ладно бы, если на белую с такой же ЗП, а если будет поменьше? А если "серая"? Мне интересно, как банки отреагируют на то, что у меня понизился доход? Если я всегда своевременно буду погашать долг? ( на платеж деньги найду, даже если придется идти по ночам...
Добрый день! В Подмосковье возможна оплата проезда автобуса с бесконтактной банковской карты. Это было удобно для меня, особенно когда едем семьей. Если платить со Стрелки, то она нужна для каждого. А бесконтактная карта разрешает до 5 транзакций. Ездила так все лето. Но 24.07 ночью в 3:20 были списаны деньги с моей карты. Я в это время спала, карта рядом была. Автобусы по расписанию не ходят ночью. Долгов за проезд не было. Как они это сделали? Пишу на сайт STRELKACARD (он был указан как...
Решил сегодня обменять доллары 1993 года выпуска в банке, но ни в сбербанке ни в АТБ сделать этого не удалось. В банках говорят что они не принимают купюры старого образца, при этом купюры в хорошем состоянии,не порванные, не измятые. Правомерно ли поступают банки и как их "заставить" принять купюры?