ЦБ рекомендует банкам пристальнее контролировать наличные деньги клиентов
Усиление контроля должно касаться крупных сумм наличных.
Основная цель — борьба с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и другими противозаконными действиями. Отдельно отмечается, что рекомендации регулятора соответствуют Рекомендациям FATF (Financial Action Task Force, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Что же предлагается усиленно контролировать и проверять?
❗️ Значительный объем внесения на счет клиента–физического лица наличных (например, в сумме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней) и высокая доля таких операций (например, не менее 70% от кредитового оборота за вычетом переводов собственных средств) и их оперативный (например, в течение 10 дней) и масштабный перевод за рубеж (например, в совокупности не менее 70% от объема внесенных наличных).
❗️ Большое количество операций по внесению на счет клиента–физического лица значительных сумм наличных (например, не менее 10 операций, от 100 тыс. рублей каждая в течение 30 дней) и их оперативный (например, в течение 10 дней) и масштабный перевод за рубеж (например, в совокупности не менее 70% от объема внесенных наличных).
❗️ Значительный объем наличных переводов без открытия банковского счета клиентом–физическим лицом с целью зачисления на счет юрлица (например, не менее 5 млн рублей в течение 30 дней), если у банка есть подозрения, что реальная цель этой операции — оплата по договору за третье юрлицо (например, оплата физлицом за нерезидента в пользу российского юрлица).
Причем указанные примерные объемы, доли и сроки таких операций банкам рекомендуется пересматривать по собственному усмотрению раз в 3 месяца или чаще.
Чем нам, как клиентам банков, это грозит?
Во-первых, отдельно отмечается, что рекомендуемые меры не должны касаться клиентов–физических лиц, про которых у банка есть документально подтвержденная информация об их финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств и (или) иного имущества.
То есть, регулярные траты, получение постоянного дохода от одного или нескольких плательщиков, обычные небольшие переводы — в целом, привычное финансовое поведение не станет признаком операции, которая должна попасть под дополнительный контроль. Даже при превышении указанных сумм.
Во вторых, банки, как и раньше, будут перестраховываться и иногда дополнительные проверки могут создать неудобства клиентам. Однако, при наличии документального подтверждения и обоснования любых операций проблем возникать не должно.
В-третьих, из-за блокировок интернета доля расчетов наличными в России в апреле достигла 30% от числа всех операций (данные «Платформы ОФД» и Forbes). А такая тенденция не может не менять мер и методов контроля за оборотом денежных средств.
Мне сегодня на почту пришло очень заманчивое акционное предложение от "Совкомбанка" и я сразу решила с Вами поделиться, уважаемые участники Диалога. В чëм суть акции- если Вы планируете летнюю поездку или отпуск✈️, то банк запустил акцию, которая сделает Вашу дорогу абсолютно бесплатной в части расходов на бензин!
Хочу поделится с пользователями площадки Диалога , своим опытом по открытию выгодных , на мой взгляд вкладов, в банке ВТБ., на это раз,в данном своем посте. Клиентом этого банка я уже являюсь давно и, переодически, открываю там дебетовые банковские продукты: вклады и НС в статусе ,, новый клиент,, или ,, новые деньги ,,. Отслеживаю выгодные банковские предложения и изменения. На этот раз,открыла свои вклады только вчера , 10 июня 2026г , чтоьы поймать выгоду, поэтому...
P.S. Не ради славы и регалий я начинаю этот пост! С.И.
Продолжаем разбирать посты в Диалоге и смотреть, какие финансовые привычки чаще всего обсуждают в сообществе.
Переодически , размещаю посты на Площадке Диалог банки ру. и делюсь своим опытом по открытию банковских продуктов вкладов и НС , которые мне приглянулись и обсуждпюв коментариях к постам. Вот и сегодня , в этом посте, я решил поделиться с читателями своим ноаым открытием вклада. 1июня 2026г решил открыть вклад на освободившиеся, в другом банке,денежные средства в сумме 300000 рублей , для чего на маркетплейсе банки ру. осуществил подбор банковского...
Добрый день, вечер, у кого какое время года! Всем удачи, здоровья и материального благополучия💸.
С 1 июня по накопительному счету «Промо» на остаток свыше 1 млн
рублей в промо-периоде, по окончании промо-периода, а также для второго и
последующих накопительных счетов на любой остаток ставка составит 10% годовых
(сейчас 10,5%).
В течение промо-периода (60 дней) для первого открытого накопительного счета на
остаток до 1 млн рублей ставка остается на уровне 14,5% годовых.
Проценты начисляются на минимальный остаток.
В последнее время много говорят о финансовой грамотности, но мало кто показывает цифры. Расскажу свою историю, как теория спасла кошелек на практике.
Процентная ставка повышена при размещении средств на 91 день
и составляет 13,6% годовых.
Минимальная сумма вкладов при оформлении в офисе — 100 тыс. рублей, в
интернет-банке — 10 тыс. рублей.
Дополнительные взносы и расходные операции не предусмотрены.
Проценты выплачиваются в конце срока.
Максимальная ставка по вкладу составляет 14,4% годовых при
размещении средств на шесть месяцев.
Минимальная сумма вклада — 2 млн рублей.
Дополнительные взносы допускаются только
в дату пролонгации.
Расходные операции не предусмотрены.
Проценты выплачиваются в конце срока.
Финансово грамотные люди умеют зарабатывать на всем, даже на кредитках. Для этого нужно понимать, как правильно с ними обращаться, следить за сроками платежей и не допускать просрочек, иначе придется платить банку. Если же использовать кредитку аккуратно, можно ожидать обратную ситуацию: банк будет платить клиенту!
Важное условие для заработка на кредитке — иметь достаточно денег на оплату всех необходимых нужд. При маленькой зарплате и нерегулярном доходе заработать на кредитной карте не...
После объединения банков, перевода кредитных обязательств из Почта Банка в ВТБ и их последующего закрытия, выплата по услуге гарантированной ставки не произведена. Одновременно с этим банк нарушает ФЗ-218 в части передачи данных в БКИ: полностью погашенный кредит продолжает числиться как действующий, снижая кредитный рейтинг.
В среду цены на нефть марки WTI в США упали ниже 100 долларов за баррель после того, как президент Дональд Трамп заявил, что переговоры с Ираном находятся на завершающей стадии.West Texas Intermediate фьючерсы упали более чем на 5% и закрылись на отметке $98,26 за баррель. Международный стандарт Brent фьючерсы также потеряли более 5% своей стоимости и закрылись на отметке $105,02 за баррель.Ранее на этой неделе Трамп заявил, что отменил возобновленные военные удары по Ирану, чтобы дать больше...
- 🔒 Жесткий замок на данные: банки получают доступ к Регистру населения (с 28 мая).
- Это, пожалуй, главная техническая новость недели. Через неделю Банк России получает прямой расширенный доступ к Единому госреестру населения. Что это значит? Теперь банки будут проверять заемщиков не «со слов» и не только по БКИ, а видеть всю подноготную: реальные семейные связи, смену фамилий и подлинность документов в один клик. Взять кредит на чужие или «серые» данные станет практически невозможно.
Вообразим ситуацию: заходите в магазин, а там - тот самый смартфон, о котором вы мечтали. Но цена… Ого, 60 000 рублей! Сердце ёкнуло, кошелёк сжался. И тут продавец с улыбкой: «А давайте в рассрочку? Всего 5 000 рублей в месяц - как пара походов в кино!»Вы облегчённо выдыхаете: «Ну, это уже терпимо». Подписываете договор - и вот он, новенький смартфон в руках. В этот момент вы чувствуете себя чуть ли не миллионером: крутая вещь есть, а денег почти не ушло.В чём тут подвохВсё просто: вы...
