Тинькофф заблокировал счет на основании 115-ФЗ
Столкнулся с такой проблемой в Тинькофф банке. Банк заблокировал счет без возможности разблокировки на основании 115-ФЗ. При покупке криптовалюты способом P2P (это покупка переводом с карты на карту через биржу-посредника) банк запросил документы для уточнения операций, справка о доходах и различные справки и уточнения касающиеся криптовалютных операций. Это письмо на почте я не увидел, так как давно уже это почта существует для спама и благополучно упустил возможность своевременно предоставить документы. Спустя какое-то время узнал о блокировке счета уже по факту, когда необходимо было совершить перевод себе на карту другого банка. После этого решил уточнить проблему у оператора, который сказал, что все еще можно предоставить необходимые документы, чтобы банк рассмотрел возможность отменить ограничения по счету. Девушка-оператор уточнила, что нужно отослать справку 2-ндфл и заполнить декларацию о доходах на отчетный период до 31.12.21. Забавный момент в том, что на этот отчетный период у меня не было активов в криптовалюте и общая сумма всех переводов за год была чуть более 100 000 ₽ на личные нужды. Поэтому декларацию отправил пустой. Этот момент я уточнил в письме.
Собственно решение о полной блокировке счета вынесли буквально моментально после отправки документов, спустя минут 10-20 получил уведомление. Такое чувство, что при рассмотрении не учли этот момент. Понимаю, что сам виноват, и все же лишаться удобного сервиса не хочется, так как уже больше 3х лет пользуюсь им.
Кто сталкивался с подобными блокировками на основании 115-ФЗ? Насколько реально получить пересмотр решения? Либо только через суд? Само собой готов подтвердить легальность операций.
Цитата
user-55298173043 пишет:
Кто сталкивался с подобными блокировками на основании 115-ФЗ? Насколько реально получить пересмотр решения? Либо только через суд? Само собой готов подтвердить легальность операций.
----------
А с чего вы решили, что на основании 115-ФЗ?
Запросите официальное письмо с указанием причин отказа в праве распоряжаться своим имуществом а виде безналичных денежных средств. И копию письма в Росфинмониторинг по вашему случаю.
Пусть в письменном виде напишут вам причины. Может им скучно стало и они просто блокируют дистанционный доступ, а сказки рассказывают, что на основании 115-ФЗ.
у банка нет даже офиса !!!! владелец (или бывший владелец?) то получал гражданство США, то убегал от США, то лечился , то просто любитель непонятно поболтать. то продал за копейки (не сказал только - за 3 копейки или за 5 ?)
Да зачем вам приключения за ваши же деньги ?
Цитата
Alex133 пишет:
У вас расчетный счет ИП или просто карта Тинька?
По карте запрещена коммерческая деятельность. Тем более на работу с криптой вообще все банки очень косо смотрят.
----------
Просто карта тинька для личного пользования.
Просто у друга уже была похожая ситуация, когда у него запрашивали подтверждение законности операций, продублировали запрос звонком из колл-центра. На вопрос "совершали покупку криптовалюты" он ответил, что совершал. После этого вопрос о подтверждении законности операций сняли. Это было как раз в конце февраля. Видимо в тот момент банки быстро смекнули, что люди начали активно диверсифицировать активы
Цитата
9000black пишет:
По моим наблюдениям, когда блокируют по 115 ФЗ надо просто валить из банка и все, потому что будут запрашивать все новые и новые документы, человек просто сам в конце концов не захочет давать банку настолько подробную информацию о себе, учитывая еще тот момент, что банк ему никак не друг, а ровно наоборот.
----------
Ну я первый раз сталкиваюсь с такой проблемой. И надеюсь, что ее удасться разрешить. у меня к самому сервису высокая лояльность.
Цитата
9000black пишет:
По моим наблюдениям, когда блокируют по 115 ФЗ надо просто валить из банка и все, потому что будут запрашивать все новые и новые документы, человек просто сам в конце концов не захочет давать банку настолько подробную информацию о себе, учитывая еще тот момент, что банк ему никак не друг, а ровно наоборот.
----------
не всегда, недавно на дамском форуме читала историю со счастливым итогом :jokingly:
Цитата
KarS пишет:
не всегда, недавно на дамском форуме читала историю со счастливым итогом
----------
Не тот случай. Тут крипта. Крипта в РФ вне закона (не противозаконна, а вне закона - это разные вещи).
Поэтому на вопрос:
----------
Цитата
user-55298173043 пишет:
Насколько реально получить пересмотр решения? Либо только через суд? Само собой готов подтвердить легальность операций.
----------
Ответ такой. Нереально. Даже через суд. Легальность операций подтвердить не сможете, ибо крипта таковой не является. За крипту вообще говоря положен блок в любом банке, некоторые правда возможно закрывают на это глаза.
Цитата
user-55298173043 пишет:
Доброго времени суток!
Столкнулся с такой проблемой в Тинькофф банке. Банк заблокировал счет без возможности разблокировки на основании 115-ФЗ. При покупке криптовалюты способом P2P (это покупка переводом с карты на карту через биржу-посредника) банк запросил документы для уточнения операций, справка о доходах и различные справки и уточнения касающиеся криптовалютных операций. Это письмо на почте я не увидел, так как давно уже это почта существует для спама и благополучно упустил возможность своевременно предоставить документы. Спустя какое-то время узнал о блокировке счета уже по факту, когда необходимо было совершить перевод себе на карту другого банка. После этого решил уточнить проблему у оператора, который сказал, что все еще можно предоставить необходимые документы, чтобы банк рассмотрел возможность отменить ограничения по счету. Девушка-оператор уточнила, что нужно отослать справку 2-ндфл и заполнить декларацию о доходах на отчетный период до 31.12.21. Забавный момент в том, что на этот отчетный период у меня не было активов в криптовалюте и общая сумма всех переводов за год была чуть более 100 000 ₽ на личные нужды. Поэтому декларацию отправил пустой. Этот момент я уточнил в письме.
Собственно решение о полной блокировке счета вынесли буквально моментально после отправки документов, спустя минут 10-20 получил уведомление. Такое чувство, что при рассмотрении не учли этот момент. Понимаю, что сам виноват, и все же лишаться удобного сервиса не хочется, так как уже больше 3х лет пользуюсь им.
Кто сталкивался с подобными блокировками на основании 115-ФЗ? Насколько реально получить пересмотр решения? Либо только через суд? Само собой готов подтвердить легальность операций.
----------
Здравствуйте.
Напишите нам в личные сообщения ваши ФИО с датой рождения. Проверим подробнее ситуацию и дадим комментарии.
Цитата
user-44558183912 пишет:
Сегодня тоже заблочили физика по 115фз в тиньке. Похоже потанин зачистку начал
----------
Так как Тинек рекламирует, что он онлайн Банк и при этом лучший, то ему требуется вообще запретить такое понятие, как блокировка доступа к счету. Или, по другому, запретить блокирование дистанционного доступа к счету. Офисов то нет.
Тогда процентов 90 липовых блокировок отпадут сами собой.
Цитата
user-55298173043 пишет:
Кто сталкивался с подобными блокировками на основании 115-ФЗ? Насколько реально получить пересмотр решения? Либо только через суд? Само собой готов подтвердить легальность операций.
----------
Здравствуйте. Мы все проверили.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации ЦБ в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования мы, в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. Приносим извинения за возникшие неудобства.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
----------
А ограничение дистанционного банковского обслуживания и отказ в приеме распоряжения, направленное с помощью сервиса дистанционного обслуживания ( о чем говорится в методичке ЦБ и письме 60-Т) это, по вашему одно и тоже?
Предлагаем снова напрячь ваши аналитические и провидческие способности ;) Вам достаточно предположить, какой ставка будет в эту пятницу. Если вы угадаете, то получите приятный бонус.
У каждого из нас есть та самая «маленькая радость», которая незаметно превращается в большую статью расходов. Чашка кофе по пути на работу, мелочи по акции на маркетплейсе, сладости на кассе — что если посчитать все эти траты за месяц? Предлагаем вам пройти финансовый челлендж «Неделя осознанных трат»!
Приветствуем, авторы! Как прошла первая неделя осени? Судя по вашим публикациям, вам было, что обсудить! Представляем самые интересные посты Диалога, которые вышли с 1 по 7 сентября.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы писали свои прогнозы ключевой ставки ЦБ. Вот мы и узнали, что среди нас 268 ясновидящих. Именно столько участников угадали, что ставка снизится до 17%!
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы предлагали ваши идеи, которые помогут сделать жизнь удобнее, экологичнее и выгоднее для каждого.
Покупая бумажные английские фунты в 2016 году, я и представить не могла, что в 2022 году Великобритания выведет их из обращения, а отношения России с миром будут на нынешнем уровне.
Уважаемые форумчане, можно ли сейчас поменять наличные бумажные фунты на фунты нового образца, находясь в Москве? Примут ли их российские банки, выдав взамен полимерные фунты (не рубли)?
Скоро еду в Египет - может, там это возможно?
Или единственный вариант - ехать в Англию, идти там в Банк Англии с...
Приветствую всех обитателей форума. Есть ли среди вас те, кто коллекционирует пластик забугорных банков? Имею по одной карте польских PKO Bank Polski и ING Bank Śląski. Карты в очень хорошем состоянии, так как использовались редко. Телега для связи - LastNameFirstNam. Ну или пишите мне здесь.
Всем привет!
Есть ли у Вас ощущение скорого возврата ПС Visa и Mastercard для оплаты и работы за рубежом? Насколько я понимаю их российские представительства полноформатно работают, абсолютное б-во новых кредитных карт выдается на их базе, новых кредиток Мир сверхмало, Юнионпей только у Русского Стандарта.
В связи с этим вопрос-рассуждение, а если в отношении платежных систем нет никаких санкции, то как быстро эти решившие наказать российских граждан ПС возобновят работу за границей...
Онлайн оформил кредит, и не заскринил договор, захожу в лк, нету , думал тупой или слепой , пишу в поддержку , мол ребят, оформил , но не увидел договор, как получить . Приходи В офис и дай 500₽ говорят 😂только так
Поясняю , договор мне не предоставили сразу , ни на электронной ни на обычной почте. Заполнил онлайн - закинули бабки , все !!!
«Файл недоступен»
Добрый день! Мои дети учатся в Финляндии. 08 мая 2022 я отправила детям два перевод в сумме 3000 евро и 2994 евро. При оформлении переводов были созданы две справки об операциях, в которых была указана сумма комиссии 15 евро за каждый перевод. Есть справки об операциях. 11 мая 2022 по неизвестной мне причине переводы были возвращены, только не в полном объеме. С каждого перевода было списано 15 евро + 7 евро, то есть по 22 евро. Звонок на горячую линию ничего не дал, обещали перезвонить и 5...
МКБ нарушает требование 230 Федерального закона. Названивают родителям, детям, коллегам по работе, хотя они небыли указаны в договоре, заявке и никаких соглашений по предоставлению их номера для контакта не заключалось. На звонки отвечать, что они звонят только тех лиц, которых заемщик указал в анкете.
Все разговоры записаны, выписки по телефонам получены. Завтра пойдет соответствующая жалоба на действия банка.
Воспитайте своих сотрудников!
Когда звонит адвокат клиента, нужно понимать, что...
После ввода реквизитов на сайте возникает ошибка. В приложении ТК попыток списания не видно. Подобные платежи не пройдут из-за санкций?
Есть ли тел 8800 у Али чтоб спросить у них причину отказа проведения операции?
Здравствуйте, уважаемые форумчане!
На днях обнаружила в личном кабинете налоговой счет в Экспобанке (40817ххх). Ранее обращалась в банк с целью открыть вклад. Сотрудница в хамской манере отказала мне в возможности написать заявление, запрещающее обработку персональных данных в рекламных целях и передачу их третьим лицам и я ушла, отказавшись от подписания документов. При этом паспорт от первой до последней страницы она уже скопировала и занесла данные в систему. По дороге из банка мне...
Мошенник оформил Займ на компанию Финансовый супермаркет ООО МКК Займ Отличные наличные!
В апреле месяце выгрузила БКИ, и обнаружила, что был оформлен на мое имя. По факту я не беру никакие займы. 3 марта 2022 был оформлен. Номер договора 005545964. Мой номер телефона указали как дополнительный, а не как основной и был перевод на карту мир. Хотя по факту у меня карты Мир вообще нет и не оформляла. Если вы не аннулируете мне договор, на вашу организацию буду подавать в суд! Ваша организация...
Вот так зеленый банк блокирует онлайн операции. "Операция отклонена. Мы получили информацию о компрометации и размещении данных вашей карты в сети интернет. Поэтому ограничили операции в интернете без ввода кода подтверждения, остальные операции доступны. Чтобы совершать операции без 3DS, перевыпустите текущую карту, воспользуйтесь другой картой или закажите цифровую в СберБанк Онлайн".