Внесение более 600 000 наличных на банковский счет
В случае непредоставления данной инф-ции будут применены штрафные санкции согласно "Тарифов банка..." и т п
Штраф был указан что-то порядка 30 тыс руб.
Что характерно, такое письмо я получила только из одного банка, хотя пополнения более 600 тыс. были сделаны в нескольких.
Цитата
Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
озвучьте их, особенно последствия. Сам многократно вносил единовременно гораздо большие суммы, и налом, и безналом, и забирал налом единовременно. И все это не один год. Не то что никаких последствий, но даже никто не интересовался происхождением. Ни разу.
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)? X
----------
Вообще не проблема. Ну если у вас не 10 лямов или выше :D. Но тогда Вам в ВИП подразделения банков. Если обычная сумма, больше 600 и меньше АСВ, то открываете вклад, кладете кэш. При открытии любого вклада/счета банки просят заполнить анкету. В свете летних изменений в 115-ФЗ наверняка будет вопрос про источники происхождения денежных средств. Тупо пишите "накопления". У вменяемых банков вопросов возникунть не должно. Если начнут требовать какое-то документальные происхождение... Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ.. Что есть и что хотите показать. А можно слать и идти в другой банк.
По снятию. Как правило, вопросы могут буть, если деньги пролежали менее 30 дней. Если больше, то вообще не проблема. Никакого стука в РФМ не будет при внесении нала самим клиентом. Стучится открытие вклада на предъявителя или в пользу третего лица (при внесении >600к)
----------
Цитата
roil пишет:
В чем проблема раздробить? 100 банков х 499 тыр = многаденег!
----------
----------
Цитата
shenandoa пишет:
Абсолютно верно - достаточно "занести" баппки во вклад в несколько этапов ( менее 500 тыс.) , и формально придраться не к чему...изображение
----------
Хорошая идея, наверное, так я и поступлю.
----------
Цитата
Максим Андреевич пишет:
Ни разу не было проблем при открытии вклада на сумму свыше 600 т.р.
----------
При открытии не было, а при снятии? :)
----------
Цитата
colorprint пишет:
Ну настучат в финмониторинг (600тыр это далеко не единственный критерий кстати), а Вам то что с того, если деньги чистые? )
----------
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Цитата
Дмитрий 29 пишет:
Мониторят только операции для обналичивания. Внесение наличных не является обналичиванием
----------
Да, берут без проблем, но я хочу иметь возможность спокойно забрать свои деньги, если они мне вдруг когда-нибудь срочно понадобятся. А с этим, как я поняла, проблемы и возникают.
----------
Цитата
Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
Один из них я нашла тут, на форуме: http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=289087 Там, правда, все закончилось благополучно, но не хотелось бы самой оказаться на месте топикстартера. Мои нервы мне дороги.
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
При открытии не было, а при снятии?
----------
да и при снятии тоже. Снимал, бывало, и 2-3 лимона, напр, за 2х клиентов, по доверенности. Частично, правда, тут же безналом отправлял, чтобы столько не перевозить. Но это уже мои проблемы, как клиента, банку всё равно.
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Так Вы, предоставляя документ о происхождении средств, уже все доказали. Как правило, это формальность, и банк, получая от вас бумажку, считает эту формальность выполненной. Случай, который Вы нашли на форуме, ИМХО больше исключение, чем правило ( особенно учитывая, что в той истории Сбер фигурирует :D ).
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
То, что мне или Вам - надо доказывать, а Пескову и всяким Чайкам - не надо... Мне одному это кажется странным? И, кстати, Вы ничего объяснять банку не должны - не имеет права требовать объяснений. Просто договор может не состояться, т.к. банк сам отчитывается и просто транслирует Вашу информацию.
Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада". Нас, "серийных", не нагнёшь!
Поддержка активных авторов — это наш способ сказать спасибо тем, кто делает наше сообщество особенным. Мы хотим, чтобы вы, авторы, чувствовали свою значимость и получали дополнительные бонусы за свой вклад в развитие «Диалога».
Приветствуем, авторы! В начале короткой рабочей недели спешим поделиться интересными постами конца октября. Какие темы волновали участников Диалога? Собрали их все в дайджесте недели!
Продолжаю копить деньги в рамках челленджа "52 недели к богатству". У меня в накопления идут только побочные доходы - деньги за отзывы, кешбэки, деньги от продаж на Авито, выигрыши и пр.
Каждый день мы видим в «Диалоге» множество полезных постов и интересных обсуждений от наших авторов. Пора рассказать всем своим родственникам и друзьям, какие вы классные. Сделать этот процесс приятным для вас поможет наша поддержка и награды ;)
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы выбирали персонажа из фольклора любой страны, писали пример того, как он может кошмарить мир финансов, и собирали лайки.
В двух словах, хотел перестраховаться. Работаю на территории крупной организации, пропускной режив и все такое. Есть персональный менеджер от сбербанка. Оформляю через него документы ипотеку. Поймал себя на мысли, что кроме взитки, никаких документов не видел. Вот и подумал, что можно ли как то оперативно узнать, действительно ли данный человек, действующий сотрудник?
На сайте МТС не нашла, а на форумах разная информация - от 90 дней до 180. Так сколько же точно?
Отличный способ борьбы с коллекторами : 8)
Коллекторы Вам звонят с разных стационарных и мобильных номеров. Каждое агентство пользуется десятками и даже сотнями номеров, вдобавок многие из них, если вы попытаетесь перезвонить просто недоступны, не зарегистрированы в сети и т. п.
Нужно сделать так: В настройках вызова вашего телефона найдите функцию " ПЕРЕАДРЕСАЦИЯ ". затем выбирайте настройку " ЕСЛИ НЕТ ОТВЕТА " и поставьте время " 10 СЕКУНД " . За это время вы можете посмотреть номер...
Есть ООО, директор этого ООО регистрируется как ИП и переводит себе деньги со счета ООО на счет ИП, дальше снимает как обычно. Кто-нибудь пробовал так? Формально все более чем легально, суммы не миллионные.
Добрый вечер.
Подскажите, имеет ли право банк отказывать наследнику в выписке со счета?
В 2014 году у меня умер муж, наследство оформили только в марте 2015года. Недавно обнаружила, что возможно в СитиБанке у мужа был вклад (предполагаю, что порядка 8тыс.руб.) Пришла в банк со свидетельством о праве на наследство, попросила сделать выписку со счета, может там этих денег и нет вовсе. Мне отказали, и сказали что нужно чтобы нотариус делал официальный запрос и тд и тп.
Есть ли у банка такое...
Добрый день,
На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.
Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.
Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на...