Как банки относятся к переводам между родственниками?
Например Альфа банк может отнестись к крупному переводу, как к подозрительному? И если родственники прописаны по одному адресу(не знаю почему я это упомянул) крупные переводы вне подозрения?
и про банки в общем, если взять любой банк РФ
IMHO, как и в случае любого перевода от 1 физического лица другому физическому лицу:
если получатель себя ничем не запятнал,
если у Вас приличные обороты, при этом случаются и крупные переводы (допустим, несколько раз за год),
...
т.е., операция для Вас типичная - всё будет ОК
Если же Вы почти не пользуетесь этим банком, обычные обороты - тысяч 10-20 за месяц, а тут - отправляете 1 миллион (вчера поступивший) - вопросы могут быть
Ну и - какая сумма для Вас крупная?
Для многих 200-300 тысяч рублей - крупная сумма, а для кого-то и 2-3 миллиона - конечно, деньги, но такие переводы - обычное дело.
Если больше 600 тысяч (ничего не изменилось?), банк сообщит Финмониторингу - в любом случае - при этом, претензий со стороны банка может и не быть, перевод будет выполнен.
Ну, а 200 тысяч - похоже, никакой банк не заинтересуют (если только получатель не подозрителен, к получателю претензий нет)
Из сердца Петербурга, цифры в наше время обычные, но некоторые банки и миллион с копейками могут отправить, и для банка может показаться сумма подозрительной, а может и не показаться, при этом может произойти, как временный блок, так и блок до выяснения, и вопрос ещё как будут выяснять.
theigor, антиотмывочный закон - такой! Резиновый - банки что только не творят под его прикрытием, и решаются вопросы тяжело в случае блокировки.
Лотерея - практически любой перевод не себе/жене/ребёнку при отсутствии письменного договора может быть признан подозрительной операцией.
Вы замечали, насколько приятнее получать похвалу за хорошую работу, даже если она стала привычной частью сервиса?
На прошлой неделе законопроект, предполагающий штрафы за сдачу жилья в аренду без письменного согласия соседей и без заключения договора, был отправлен группой депутатов на заключение в кабинет министров России. Об этом написали «Известия» и другие СМИ.
Как сообщает «Газета.Ru» по данным опроса, проведенного банком ВТБ, 54% россиян не отключают платные подписки, в расчете на то, что в будущем будут ими пользоваться.
Ингосстрах Банк стал лауреатом крупнейшей российской премии в индустрии клиентского сервиса CX WORLD AWARDS. Проект Банка победил в номинации «Лучшая практика использования обратной связи и понимания клиентов».
В последнее время участились случаи продажи или передачи банковских карт мошенникам. Финансовые учреждения в таком случае в принципе блокируют доступ россиянам к услугам — в будущем гражданин лишается возможности открыть дебетовый продукт, а также не сможет получить крупный кредит или ипотеку. О том, кто и почему попадается на удочку аферистов и какие последствия ждут дропов, рассказал Сергей Игошин, руководитель Управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк».
Уже скоро появится возможность посетить курорты с Кореи!
Курьеры выходят в топ: их зарплаты достигнут невероятных 186 тысяч рублей в месяц.
проносится новость про то, что Китай может выкупить фольсваген. значит ли это, что кит машины станут еще качественнее?
Уже довольно давно об этом были разговоры и вот момент настал: с 15 февраля для москвичей вводят платный проезд по МСД в час пик. Впоследствии правила заработают и на других строящихся трассах.
Есть вопрос. Кто может подсказать, при проработке 161-ФЗ проводились какие то предварительные исследования на тему как он будет работать? Что-то исполнение данного закона больше смахивает на создание проблем простым гражданам. Тишина по информации, блокировка всех карт, причем полностью. То есть сначала государство своими постановлениями и решениями всех подсадило на цифровые решения по оплате сервисов и продуктов. Многие сервисы стали жизненно необходимы , но они абсолютно становятся не...
Пени за коммуналку в России увеличились вдвое.
Банки предлагают за перевод пенсии неплохие плюшки и некоторая категория ушлых пенсионеров,,ходит кругами,, переводя пенсию для участия в акции из одного банка в другой. Но ,иногда бывают и,, попадалово,,. Вот ,например ,по вкладу ,,Пенсионный,,в Почта- банке,по условиям тарифа ,пенсионер при переводе пенсии получает + 0,25% к сумме вклада ( при сумме вклада до 5млн₽) и ушлые пенсионеры,естественно , не обошли своим вниманием это предложение банка Почта- банк,но открыв вклад...
Госдума одобрила в первом чтении законопроект о введении периода охлаждения по потребительским кредитам и займам. Инициатива разработана для защиты граждан от финансовых мошенников.Документ внесла в декабре группа сенаторов и депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.
