Как банки относятся к переводам между родственниками?
Например Альфа банк может отнестись к крупному переводу, как к подозрительному? И если родственники прописаны по одному адресу(не знаю почему я это упомянул) крупные переводы вне подозрения?
и про банки в общем, если взять любой банк РФ
IMHO, как и в случае любого перевода от 1 физического лица другому физическому лицу:
если получатель себя ничем не запятнал,
если у Вас приличные обороты, при этом случаются и крупные переводы (допустим, несколько раз за год),
...
т.е., операция для Вас типичная - всё будет ОК
Если же Вы почти не пользуетесь этим банком, обычные обороты - тысяч 10-20 за месяц, а тут - отправляете 1 миллион (вчера поступивший) - вопросы могут быть
Ну и - какая сумма для Вас крупная?
Для многих 200-300 тысяч рублей - крупная сумма, а для кого-то и 2-3 миллиона - конечно, деньги, но такие переводы - обычное дело.
Если больше 600 тысяч (ничего не изменилось?), банк сообщит Финмониторингу - в любом случае - при этом, претензий со стороны банка может и не быть, перевод будет выполнен.
Ну, а 200 тысяч - похоже, никакой банк не заинтересуют (если только получатель не подозрителен, к получателю претензий нет)
Из сердца Петербурга, цифры в наше время обычные, но некоторые банки и миллион с копейками могут отправить, и для банка может показаться сумма подозрительной, а может и не показаться, при этом может произойти, как временный блок, так и блок до выяснения, и вопрос ещё как будут выяснять.
theigor, антиотмывочный закон - такой! Резиновый - банки что только не творят под его прикрытием, и решаются вопросы тяжело в случае блокировки.
Лотерея - практически любой перевод не себе/жене/ребёнку при отсутствии письменного договора может быть признан подозрительной операцией.
Слушай, ну банки, включая Альфу, могут насторожиться из-за крупных переводов, даже между родственниками. 😅Если все прописаны по одному адресу, это может помочь. Лучше всегда объяснять, зачем переводишь деньги, чтобы вопросов не было и никуда они не утекли. В любом банке РФ могут быть свои заморочки с крупными суммами, так что готовься.
На официальном сайте банка Альфа-Банка изложена памятка - информация клиенту по безопасностному пользованию ,в том избежания блока: входить в Приложении банка с одного устройства, осуществлять переводы с типичного местонахождения,при замене СИМ карты с тем же номером телефона ,ставить в известность,в месяц планируемой крупного перевода осуществить ,ранее, туда же перевод на небольшую сумму,не пытатся осуществить перевод сверх лимита ,указанного в Приложении . Кроме того ,избегать транзита и снятия нала ,сразу после поступления с чужих счетов .
theigor, комиссия снимается согласно тарифу и должна отображаться до свершения операции, лучше сделать скриншот последнего шага где указано "комиссия: без комиссии".
СБП не себе до 100тР - бесплатно, как правило СБП внутри банка не используется, как в Альфе не знаю, но, к примеру, по Альфе-карте внутрибанковский перевод без комиссии.
Как к обычным переводам физ.лиц, родство значение не имеет (в т.ч. самому себе):
- типичная операция лицу себя не запятнавшее - перевод пройдёт без вопросов,
- нетипичная операция - потребуется дополнительное подтверждение для выполнения перевода,
- нетипичная активность, компрометирующие действия, риск потери средств - блокировка ДБО.
В мае вы уже справились с задачей помочь авторам Диалога решить их финансовые вопросы. Каждый день комментарии были наполнены позитивом, энергией, мнениями и советами. Мы решили, что такую активность нельзя прекращать. Снова готовы наградить наших самых отзывчивых комментаторов!
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы делились суммой ЖКУ в ваших регионах. Было интересно узнать, какие цифры можно увидеть в квитанциях по всей стране. Спасибо всем участникам!
Спешим сообщить, что комьюнити Диалога продуктивно провело короткую рабочую неделю! Рассказываем в дайджесте про самые интересные и полезные посты от авторов.
Когда разбираешь балкон или шкаф, часто находится куча очень нужных ненужных вещей. Что с ними делать?
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы создавали свои мемы на финансовую тематику в Диалоге. Спасибо всем участникам! Это было креативно и очень весело😅
Уже скоро появится возможность посетить курорты с Кореи!
Курьеры выходят в топ: их зарплаты достигнут невероятных 186 тысяч рублей в месяц.
проносится новость про то, что Китай может выкупить фольсваген. значит ли это, что кит машины станут еще качественнее?
Уже довольно давно об этом были разговоры и вот момент настал: с 15 февраля для москвичей вводят платный проезд по МСД в час пик. Впоследствии правила заработают и на других строящихся трассах.
Есть вопрос. Кто может подсказать, при проработке 161-ФЗ проводились какие то предварительные исследования на тему как он будет работать? Что-то исполнение данного закона больше смахивает на создание проблем простым гражданам. Тишина по информации, блокировка всех карт, причем полностью. То есть сначала государство своими постановлениями и решениями всех подсадило на цифровые решения по оплате сервисов и продуктов. Многие сервисы стали жизненно необходимы , но они абсолютно становятся не...
Пени за коммуналку в России увеличились вдвое.
Банки предлагают за перевод пенсии неплохие плюшки и некоторая категория ушлых пенсионеров,,ходит кругами,, переводя пенсию для участия в акции из одного банка в другой. Но ,иногда бывают и,, попадалово,,. Вот ,например ,по вкладу ,,Пенсионный,,в Почта- банке,по условиям тарифа ,пенсионер при переводе пенсии получает + 0,25% к сумме вклада ( при сумме вклада до 5млн₽) и ушлые пенсионеры,естественно , не обошли своим вниманием это предложение банка Почта- банк,но открыв вклад...
Госдума одобрила в первом чтении законопроект о введении периода охлаждения по потребительским кредитам и займам. Инициатива разработана для защиты граждан от финансовых мошенников.Документ внесла в декабре группа сенаторов и депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.
