О безопасности при использовании платёжных средств
Мы часто совершаем переводы, не задумываясь о возможных последствиях: переводы на номер телефона продавца, благотворительные сборы или перевод средств на счета малознакомых людей. Однако в редких случаях это может повлечь за собой серьезные риски, включая подозрение в финансировании незаконной деятельности.
Что говорит закон? Согласно статье 205.1 УК РФ, финансирование терроризма включает сбор или предоставление средств с сознанием того, что они будут использованы для террористической деятельности. Это значит, что уголовная ответственность наступает только если: – У вас был прямой умысел, то есть вы осознавали, что ваши средства идут на поддержку терроризма. – Есть доказательства, подтверждающие вашу причастность (переписка, намеренные действия и т.д.). Обычные бытовые переводы, например, при оплате на рынке или в транспорте, не являются преступлением, если нет оснований считать, что они направлены на финансирование терроризма.
Когда перевод может стать опасным? Вот ситуации, которые могут вызвать подозрение: 1. Перевод средств на счета, связанные с лицами или организациями, которые находятся под санкциями или подозреваются в финансировании экстремизма. 2. Благотворительные сборы, организаторы которых не предоставляют прозрачных данных о целях сбора и о том, куда идут деньги. 3. Использование криптовалют или других труднодоступных для отслеживания платежных систем без понимания их конечного назначения. Даже если сумма перевода небольшая, важно быть внимательным и избегать сомнительных операций.
Как избежать рисков? Чтобы минимизировать вероятность стать частью подозрительных схем: – Проверяйте информацию о получателе. Например, легальные благотворительные фонды зарегистрированы в реестре Минюста РФ.
– Старайтесь использовать официальные платформы. Например, для оплаты товаров или услуг — кассовые терминалы или банковские переводы с назначением платежа. – Будьте осторожны с переводами через соцсети и мессенджеры. Не отправляйте деньги на просьбы незнакомых людей, особенно если это выглядит подозрительно. – Не переводите деньги на счета, связанные с подозрительными регионами.– В случае, если перевод – это единственный способ оплаты, при его осуществлении прописывайте назначение платежа.
Оставайтесь бдительными, будьте внимательны к своим финансовым операциям и используйте только проверенные и легальные способы оплаты.
Предлагаем снова проявить ваши аналитические и провидческие способности! Вам достаточно предположить, какой ставка будет в эту пятницу. Если угадаете, то получите приятный бонус.
Как вы уже знаете, Народный рейтинг на Банки.ру стал еще полезнее: теперь в нем появились разделы о застройщиках, автодилерах и негосударственных пенсионных фондах.
Многие банки проводят выгодные акции по инвестировании, когда клиенты могут получить денежное вознаграждение за последовательное пополнение и инвестирование средств в ценные бумаги через брокерский счёт. Участвовать в подобных акциях и получить бонус могут новые клиенты, впервые открывающие брокерский счет (подобрать и открыть брокерский счет можно здесь https://www.banki.ru/investment/brokers/). Хочу поделиться свои опытом участия в подобных акциях.
Привет, Диалог! После длинных выходных и празднования Дня России возвращаемся в рабочий ритм с подборкой самых интересных финансовых постов прошедшей недели.
Я люблю приглашать друзей.😊 Приглашаю я их не только в гости, но и на все продукты, которыми сама пользуюсь с удовольствием, а также на все акции, в которых сама участвую, и эта акция, по-моему мнению, очень выгодна. Если за это я получаю бонусы, я обычно делюсь ими с приглашенными. Если нахожу что-то интересное и полезное без бонусов, рассказываю просто так. А вот однажды я умудрилась наприглашать друзей себе в убыток.😅 И вот как это у меня получилось...
Приветствую всех читающих! Задалась вопросом о переходе в негосударственный пенсионный фонд и возникло несколько вопросов, главный из них, а стоит ли вообще что-то менять?
Для соц. выплат. В Тинькофф, в сбере приложении прям всё на видном месте, здесь нигде не видно.
Налог на прибыль юридических лиц для американских международных компаний будет снижен до 15%, если они переведут производство в США. Об этом заявил президент США Дональд Трамп, выступая на Всемирном экономическом форуме в Давосе по видеосвязи.
Россия провела первые трансграничные сделки в цифровых финансовых активах (ЦФА) с Белоруссией и другими странами, рассказал «Известиям» глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Инструмент представляет собой аналог ценных бумаг на какой-то актив с определенным сроком погашения, которые выпущены на блокчейне. Метод расчетов в ЦФА уникален, потому что такие операции не могут отслеживать недружественные страны, которые уже три года только ужесточают санкции. В Госдуме планируют...
Корейский автопроизводитель Hyundai обновил кроссовер Hyundai Creta Grand, который выпускается в версиях с шестью и семью посадочными местами.Автомобиль, который представлен на рынках стран Латинской Америки и Ближнего Востока с 2021 года, получил оформление передней части в новом фирменном стиле корейского бренда с «двухэтажными» фарами. Creta Grand также получил новый задний бампер. За счет этого с 5500 мм до 5560 мм увеличилась длина машины.В интерьере — новая передняя панель с совмещенными...
Здравствуйте, хотела бы поделиться с вами моим опытом использования кредитных карт. Рассказать, почему выгодно использовать именно кредитные карты вместо дебетовых, а также тонкости по их выгодному оформлению.Начну с тонкостей оформления кредитных карт. Не советую напрямую переходить на сайты банков, у которых вы хотите оформить кредитку и начинать оформление. Лучше всего воспользоваться реферальной ссылкой знакомых или родных, которые уже являются клиентами банка. В таком случае оба получат...
Финансовая стабильность — это не просто мечта, а цель, к которой можно уверенно двигаться. Вот несколько простых и эффективных советов по управлению личными финансами:
▎1. Составьте бюджет
Начните с составления бюджета, чтобы понимать свои доходы и расходы. Записывайте все свои траты, это поможет увидеть, где и как можно сэкономить.
▎2. Создайте "финансовую подушку"
Резервный фонд — это ваш щит от неожиданных расходов. Рекомендуется иметь сбережения в размере 3-6 месяцев расхода.
▎3. Изучайте...
Вот интересно стало, если у меня украдут данные карты и т.д, как быстро заблокируют карту???
«Как перестать тратить деньги на вещи, которые не нужны?»