Наказать за открытие счёта без ведома клиента
Сам нашёл только это:
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И глава 1, пункт 1.2
Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ:
проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;
приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным "законом" N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.
Каким пунктом КоАП или другого документа предусмотрена ответственность банков за нарушение? Есть ли такое вообще?
Цитата
Antimony пишет:
Я неклиент, ничего не подписывал, но счёт таки открыт.
----------
:write_nr: :write_nr: :write_nr: посмотрим, что ответит банк :oops: :oops: :oops:
tempur, дык я-то напишу, но хотелось бы что-то более существенное, чем этот 153-И предъявить.
Alex133, это ГПБ. Я его сам пытался открыть, но получил отказ. Ничего не подписывал. А ФНС говорит, что счёт всё-таки был открыт.
Цитата
Antimony пишет:
Я неклиент, ничего не подписывал, но счёт таки открыт.
----------
Было подобное у меня в Хоумом.
Год (ГОД) выясняли что и почему, на каком основании открыли. Банк признал ошибку.
Были написаны обращения в ЦБ, РКН.
От ЦБ - приняли к сведению, получили ответ на запрос от Хомяка, будет учтено для оценки работы банка...
РКН тоже еле заставил шевелиться, так как банк отвечая на запросы РКН говорил, мол все в соответствии с законом.
Лишь поле того, как направил в РКН ответ ЦБ, в котором было приведено, что банк ошибочно открыл счета, РКН нехотя "возбудился".
В общем, если наказывать банк, то геморроя полно, а толку мало.
Цитата
Antimony пишет:
ФНС говорит, что счёт всё-таки был открыт.
----------
Что совсем не означает, что он на самом деле открыт. У меня там висят несколько счетов, которые давно закрыты. По одному из них, в Открытии, я обращался в банк, подтвердили, что счет закрыт, а в налоговой он числится.
В вашем случае у банка было ваше заявление, так что тут нет самовольного открытия счета. Система могла сформировать открытие, а потом вышел отказ.
Цитата
Alex133 пишет:
В вашем случае у банка было ваше заявление
----------
Откуда? Я не подписывал. Если они открывают счета не дожидаясь подписания договора - это их проблема. Если они их не закрывают в случае неподписания - это дважды их проблема.
----------
Цитата
Alex133 пишет:
Что совсем не означает, что он на самом деле открыт.
----------
До сих пор ни разу не было несоответствия. У меня нет причин не доверять ФНС в этом вопросе.
Цитата
Antimony пишет:
Я не подписывал.
----------
Вы не подписывали заявление на открытие счета? Тогда у вас бы его не приняли. Или вы заявления вообще не подавали?
Никакого подписания договора не предусмотрено, вы подаете заявление на согласие с договором присоединения, его либо удовлетворяют либо отказывают. Но без заявления вы и отказа бы не получили.
Обратитесь в банк и выясните статус вашего счета.
Цитата
Alex133 пишет:
Вы не подписывали заявление на открытие счета? Тогда у вас бы его не приняли. Или вы заявления вообще не подавали?
----------
Я не подписывал вообще ничего. В процессе заполнения анкеты/заявки/договора - назовите как хотите - маринк начала впаривать мне проставку галок на биометрию, рекламу и кредитную историю. Я отказался. Он отказался открывать счёт/карту. На том и разошлись.
----------
Цитата
Alex133 пишет:
Обратитесь в банк и выясните статус вашего счета.
----------
Ещё раз - у меня нет сомнений в статусе. Вы отзыв читали? У меня есть даже смс об активации карты, которую мне отказались выдать. Нет ни желания, ни возможности посещать сие заведение. Я уже обратился в ЦБ. Вот пусть они разбираются.
----------
Цитата
Alex133 пишет:
Там отсылают в банк, а банк говорит, что счетов нет.
----------
Значит либо банк вам врёт (документ с печатью даёт, или только на словах?); либо нарушает, не уведомляя налоговую о закрытии.
Цитата
Alex133 пишет:
Там отсылают в банк, а банк говорит, что счетов нет.
----------
Получите в банке справку с датой закрытия счета и приложите к обращению в фнс. Несвоевременное извещение о закрытии счета это административное правонарушение. С доказательствами в руках фнс не упустит такой шанс.
Цитата
Antimony пишет:
Я уже обратился в ЦБ. Вот пусть они разбираются.
----------
Какие результаты?
1. Курьер не выдал мне карту, так как я выразил несогласие на обработку персональных данных. Это ложь. Я выразил несогласие на рассылку рекламы, неограниченную обработку биометрии и доступ к кредитной истории.
2. Курьер случайно активировал невыданную мне карту.
3. Факт открытия счёта (дата открытия - день встречи с курьером) без подписания документов вообще умалчивается в ответе и никак не обосновывается.
Цитата
Antimony пишет:
Пришёл насквозь лживый ответ от А.Н. Горловой, "начальника отдела обработки приоритетных обращений" Банка ГПБ (АО). В нём утверждается:
----------
Вот этот ответик и нужно было запулить в ЦБ РФ с Вашими детальными комментариями!
У каждого из нас есть та самая «маленькая радость», которая незаметно превращается в большую статью расходов. Чашка кофе по пути на работу, мелочи по акции на маркетплейсе, сладости на кассе — что если посчитать все эти траты за месяц? Предлагаем вам пройти финансовый челлендж «Неделя осознанных трат»!
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы писали свои прогнозы ключевой ставки ЦБ. Вот мы и узнали, что среди нас 268 ясновидящих. Именно столько участников угадали, что ставка снизится до 17%!
Приветствуем, авторы! Каждый пост и комментарий в Диалоге — это уникальный взгляд участника сообщества на мир финансов. Собрали в дайджесте топ обсуждений, которые появились с 8 по 14 сентября. Уверены, они не могут никого оставить равнодушными.
Какие ассоциации у вас возникают, когда вы посещаете сообщества «Диалога»? Может быть, на месте «Беседки» вы видите современную жительницу города, которая листает новостные паблики на своем смартфоне? Или ваше воображение связало сообщество «Инвестиции» с известным персонажем крота из сказки про Дюймовочку? Давайте пофантазируем вместе!
Сообщество Банки.ру «Диалог» — место для открытого общения на финансовые темы. Здесь можно спрашивать мнение других участников и делиться собственным опытом. Мы собрали дайджест по самым интересным обсуждениям, которые начались с вопроса к участникам Диалога. Присоединяйтесь!
Данный топик предназначен только для размещения новостей.
Предистория: Нужно доказать Банку ВТБ, что мобильный телефон - мой ( они сумели подключить на 1 мобильный 2 клиентов ). Для этого они требуют оригинал договора с МТС, которого уже само собой нету. МТС не дают копии договора, они дают только счет на оплату или детализацию. Но банк это не устраивает. Т е получается, что я не могу подтвердить номер своего телефона. Вопрос: что делать ?
Если у кого есть ненужные фишки гипермаркета Лента - приму в дар! Дарить можно от 5 шт, легкий перевод в мобильном приложении Лента по номеру тел.
:flowers:
Всем привет! Банк Тинькофф, одобряя кредит, зачисляет всю сумму на дебетовую карту. Эти деньги возможно понадобятся наличкой. Сумма 1 000 000 рублей. Однако снять деньги в банкомате без комиссии можно только в сумме до 500 000 в месяц. А комиссия будет ощутимой. Возникает вопрос - как снять с карты еще 500 000 с минимальными потерями? Думал перевести другому человеку, чтобы снял он, но такой крупный перевод вызовет вопросы у контролирующих органов. Перевести на кредитку Тинькофф и снять с нее...
Карта не новая, но темы про нее нет.
Бонусы начисляются по программе Мультибонус, но в случае Почта Банка бонусы можно выводить в рубли от 100 с шагом 100.
Повышенный КБ начисляется в магазинах одежды, обуви, в ресторанах и кафе (включая фастфуд): 3 или 6% в зависимости от выполнения условия по расходам в текущем месяце (30000 рублей). Прочие расходы - 1 или 2%.
Рестораны и Фаст Фуд 5811, 5812, 5813, 5814
Одежда, Обувь 5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 569...
Еще в июне 2020 года я обнаружил у себя в БКИ оформленный займ в МФО, который я не брал и история о том, как уже целый год веду борьбу с мошенничеством, жертвой которого я стал.
Займ на 7000 рублей я обнаружил в БКИ случайно, были проблемы с получением кредита, поэтому я сделал запрос в БКИ и увидел, что 1 июня 2020 года я якобы взял займ у «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС, юридический адрес которых расположен в городе Ростов-на-Дону. Сразу же связался с компанией по телефону, на что...