Для чего может кому-то понадобиться чужая дебетовая карта?
На мои вопросы "а для чего им карты?" и "нужен ли им пин-код?" мама не ответила. Я ей и сказал, чтобы она для начала задала эти вопросы своей подруге :quotes: .
То, что это связано со снижением безымянных платежей до 15-ти тыров я не сомневаюсь, но чтобы вот так внаглую ходить и собирать карты для получения оплаты за всякие, вероятно, не очень законные ништяки :o ...
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями :quotes: ?
Цитата
babonZ пишет
И, что и она сама и многие другие знакомые-родственники уже оформили и передали им свои карты.
----------
Насколько знаю, сие может оказаться уголовно наказуемым деянием: чужие карты могут быть использованы для финансирования терроризма и т. п.
Цитата
Interbank пишет
Ну например получит проблемы с полицией за получение денег на эту карту за какие-нибудь спайсы или еще чего посерьезнее.
----------
Это и имелось ввиду под "не очень законными ништяками".
И забыл упомянуть: был указан конкретный банк, в котором надо получить карту.
Цитата
babonZ пишет
был указан конкретный банк, в котором надо получить карту.
----------
Значит определенные лица замышляют совершить финансовое преступление в крупном размере. А кто уже оформил и передал карты, могут морально готовиться к получению судимости. Причем, как я понял, забесплатно :fool:
Карта является собственностью Банка и выдается во временное пользование.
Держатель обязуется:
- не сообщать ПИН-код и контрольную информацию, не передавать Карту (ее реквизиты)
для совершения операций другими лицами, предпринимать необходимые меры для
предотвращения утраты, повреждения, хищения Карты;
- нести ответственность по операциям, совершенным с использованием ПИН-кода;
Цитата
Karagen007 пишет
http://creditprosto.ru/news/debetcardpokupka/
----------
Если "то ли дочь, то ли зять" участвуют в схеме обнала, я думаю, что они должны действовать скрытно. Ведь, если чо, на них первых все ткнут пальцем. А если их путём поколоть, то можно выйти и на самый верх. Но данные персонажи не производят впечатление отбитых дебилов.
Цитата
babonZ пишет
данные персонажи не производят впечатление отбитых дебилов
----------
На банкире по этому вопросу побольше информации:
Раз, два, три.
В любом случае, для чего такие вещи обычно используются - вам сказали, а уж отбитые они дебилы или интеллигентные тихие правильные люди - сами решайте.
----------
Цитата
babonZ пишет
Не известно, кто задействован в схеме.
----------
Но не отбитые дебилы, нет, это же ясно! :D
Цитата
Pif пишет
В любом случае, для чего такие вещи обычно используются - вам сказали
----------
Какая интересная жизнь! И всё мимо меня проходит :D .
Кароч, резюмирую.
1. Либо на плату за ништяки, либо на обнал.
2. Подкатывали дроповоды (тока не пойму, почему так открыто).
3. Слать далеко и надолго.
Маме скажу, что пластик - собственность банка и ни саму карту, ни её реквизиты нельзя передавать третьим лицам и чтоб так и сказала подруге :quotes: .
Всем откликнувшимся огромная благодарность :gramercy:
В этом банке отсутствует адекватный отдел внутреннего контроля, а значит он немедленно должен попасть в тему "Отзыв лицензии" в качестве "подозреваемого". Если это крупный банк типа Сбера, ВТБ24, Альфы, БРС то еще поживет. А если мелочь какая-то, то возможно он уже "подожжен".
Цитата
babonZ пишет
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями?
----------
Фальшивые купюры могут через терминалы вносить на карты банков с мгновенным зачислением (ТКС, Альфа, Рус.стандарт) или электронные кошельки (Яндекс и Qiwi кстати тоже карты эмитируют), а потом снимать через пару минут в банкоматах другого региона. Лохотронщики также примерно работают, жертва пополняет баланс телефона или эл.кошелька, потом средства выводят на карту и в нал.
Возможно вашие знакомые их дальше реализуют, напрямую не зная смысл происходящего.
Цитата
Sergey7 пишет
В этом банке отсутствует адекватный отдел внутреннего контроля, а значит он немедленно должен попасть в тему "Отзыв лицензии" в качестве "подозреваемого". Если это крупный банк типа Сбера, ВТБ24, Альфы, БРС то еще поживет. А если мелочь какая-то, то возможно он уже "подожжен"
----------
на специализированных форумах видел продают карты для обналички, оформленные на подставных лиц, десятков банков )
банков и крупных, и не очень.
Цитата
babonZ пишет
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями
----------
Даже если человек вращается во вполне добропорядочном обществе, хоть раз в жизни ему делают "непристойное предложение".
Скупщики чужих дебетовок приобретают их для обнала денежных средств, мошеннических операций, принятия платежей за незаконные услуги или в оплату товаров, ограниченных к хождению. Связываться с этим себе дороже. Если повезет - то банк быстро отследит подозрительные операции и заблокирует карту. Если не повезет - есть шанс пройти по уголовному делу краем, хорошо если только в качестве свидетеля.
Никогда, ни под каким предлогом не соглашайтесь на подобные вещи. Доказать вашу непричастность к преступным схемам будет очень сложно, говорю вам точно. Это все равно, когда просят выступить в качестве номинального директора или зарегистрировать на себя чужую фирму, благовидно уверяя, что сами это сделать не могут по каким-то причинам. Потом за эту компанию-однодневку придется отвечать, причем сейчас ввели отдельный состав за предоставление своих данных для регистрации фирмы без намерения самостоятельно вести коммерческую деятельность и ответственность директора личным имуществом.
Поэтому от всего этого надо держаться подальше.
Какие ассоциации у вас возникают, когда вы посещаете сообщества «Диалога»? Может быть, на месте «Беседки» вы видите современную жительницу города, которая листает новостные паблики на своем смартфоне? Или ваше воображение связало сообщество «Инвестиции» с известным персонажем крота из сказки про Дюймовочку? Давайте пофантазируем вместе!
Проверьте, насколько вы типичный вкладчик: отмечайте клетки, которые совпадают с вашей реальностью. Самые типичные вкладчики получат призы!
Приветствуем, авторы! Каждый пост и комментарий в Диалоге — это уникальный взгляд участника сообщества на мир финансов. Собрали в дайджесте топ обсуждений, которые появились с 8 по 14 сентября. Уверены, они не могут никого оставить равнодушными.
Огромное спасибо за победу! ❤️
Сообщество Банки.ру «Диалог» — место для открытого общения на финансовые темы. Здесь можно спрашивать мнение других участников и делиться собственным опытом. Мы собрали дайджест по самым интересным обсуждениям, которые начались с вопроса к участникам Диалога. Присоединяйтесь!
Здравствуйте. У меня есть карта Bank of america. На ней были деньги. На днях я снял с неё почти все, посмотрел через интернет банкинг сколько осталось. Сегодня решил снять остатки и уже после посмотрел через интернет историю операций. Оказывается, когда я смотрел остаток после первого снятия, там не была включена стоимость интернешнл операции (3%) и стоимость транзакции (5$). И только теперь я понял, что хоть сейчас на карте 3$, то через пару дней, по той же логике, на ней станет минус 5-10$. В...
Приветствую форумчан и прошу совета у любителей/гуру математики)
Ситуация такая: собираюсь купить квартиру (сейчас живу на съемной, надоело :cry: ). Провинция. Есть первоначальный взнос 900-1000 тыс. Плюс через пару месяцев будет еще 300 тыс. Плюс каждый месяц мне будут перечислять 500 евро, пока не наберется миллион рублей (так сказать семейные дела с выплатой доли).
Мучаюсь вопросом какую квартиру брать - однушку (2 млн.) или двушку (2,6-2,8 млн.). Ставка Сбербанка выходит 15,5% на 15...
Нахожусь за границей . Специально в 2014 во время последнего визита ходила по этому вопросу в паспортный стол .
Ответ паспортного специалиста : в течение 30 дней после следующего въезда вы должны поменять. Въезд будет в окт 2015. До этого я не нарушаю никаких законов и правил пользования паспортом.
imoneybank АйманиБанк заблокировал счет в связи с просроченным паспортом.
Помогите !
Как его срочно разблокировать?
Сперва позвонил автоинформатор, потом прислали СМС.
Суть - что я им должна. И надо перезвонить на номер 8-800-555-5106.
Много нестыковок.
СМС прислана от SvayznoyBnk (написано именно так!), долг пере КБ Восточный (автоинформатор говорит про Восточный Экспресс).
А звонить надо в М.Б.А.Финансы.
Теперь раз 1-2 дня звонит автоинформатор и присылают СМС
Звонят с телефонов
8-910-237-41-89
8-910-237-41-76
8-910-237-42-66
8-800-555-51-06
В интеренете пишут, что если перезвонить, то...
Какое посоветуете выбрать ОФЗ для индивидульного инвестиционного счета. Купить и забыть (ну купоны надо будет периодически реинвестировать). Вкладывать буду на 3 года.
К примеру, ОФЗ 26204:
http://moex.com/ru/issue.aspx?board=EQOB&code=SU26204RMFS6
Погашение 15.03.2018 г., дох-ть (без налогов) 15,24%. С купонов НДФЛ не платится, но с разницы между ценой погашения/продажи и ценой покупки платится.
Привет Всем! Хочу устроиться работать в банк... НО год назад отец вышел из мест лишения свободы (судим по экономической статье 159 ч.4), состоит в браке с мамой и прописаны все, включая меня, в одной квартире. Сам я закончил полгода назад универ по специальности финансы и кредит, помимо этого 4-ый год успешно работаю в продажах в крупной компании, достижения: Лучший сотрудник 2011, 2012, 2013, рекордсмен продаж (все дипломы и сертификаты, выданные работодателем). Что писать в анкете, чтобы...
С этим валютным ажиотажем пришлось брать, что дают. В итоге попались несколько 100-долларовых купюр 1996, 2003, 2006 и 2009 годов. Ну и мелочь (от 20$ и ниже) разного года выпуска и разной степени потёртости.
Будут ли какие-то проблемы с обменом (продажей) в дальнейшем? Интересует как Россия, так и разный туристический зарубеж.
Коллеги, хочу собрать в данной теме информацию о максимальных предложениях ставок на длинные сроки. Интересуют вклады на 3 и более лет.
Сейчас появился Вклад «Золотые зерна» Банк Агросоюз.
По информации с сайта до 18,6 + капитализация на 3 года от 1000 рублей
http://www.asbank.ru/clients/deposits/vklad_zolotye_zerna.htm
Добрый день!
На прошлой неделе закрыл в СБЕРЕ долларовый счет. Закрывал трудно, заказывал сумму заранее, хотя она не такая уж и большая для банка. Получил в отделении на ул.Юных Ленинцев, 3 30 купюр по 100 долларов. Операционистка еще сказала: "Вот вам, все чистенькие, новые". Пересчитал, все ровные, без надрывов, склеек, не ветхие. Ушел довольный. Естественно, года не просмотрел.
Сегодня пошел менять. 400 баксов оказались 71,81 , 82 и 85 года. Их не приняли ни в одном обменнике. Мотивируют...
Тема уже 100 лет не нова, но тем не менее картина так до конца и не ясна, а на этом форуме подобных тем не нашел.
Как известно, сайт Booking.com передает отелям данные карты в открытом виде, предупреждает об этом, отели также могут снять/блокнуть какую-то сумму. Отели все разные, так что кто-то и карту не запрашивает, кто-то не запрашивает CVV-код, кто-то же запрашивает все. То же можно сказать о блокировках сумм: кто-то ничего в итоге и не делает(то ли я не заметил?), кто-то, судя по...