Денежные переводы лимитируют
Правда, коснется эта мера только лиц, попавших в базу ЦБ об участии в мошеннических операциях. Полностью она называется «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
Гражданам, попавшим в эту базу, банки не смогут выдавать электронные средства платежа, включая банковские карты. А по имеющимся у них картам будут обязаны ввести лимит на переводы в адрес других людей — не более 100 тыс. рублей в месяц.
Но такой лимит будет установлен, если банк уже не воспользовался своим правом на блокировку карты человека, находящегося в базе ЦБ. Согласно действующему закону банки обязаны отключать таким клиентам онлайн-банкинг и блокировать карты, только если от правоохранительных органов поступили сведения о совершенном ими мошенничестве.
Однако, проблема в том, что в такую базу о мошеннических операциях могут попасть и данные законопослушных клиентов. Причем, не только случайно поучаствовав в переводе средств на карту из базы, но и когда мошенники используют украденные у него персональные данные для открытия счетов, которые в итоге попадают не только в базы мошенников ЦБ, но и в базы МВД, как часть уголовных дел.
По сути, есть три источника данных для помещения человека в такой «черный список»:
⛔️ выявление банком признаков мошенничества при переводе средств,
⛔️ жалоба жертвы мошенничества, в котором участвовала карта/счет лица, вносимого в список (с большой долей вероятности банк может заблокировать этот счет/карту),
⛔️ заявление от жертвы мошенничества в МВД (исключение из базы и снятия блокировок можно добиваться только по завершении следственных мероприятий).
А вот прозрачной и понятной процедуры по исключению из этого списка в любом из указанных случаев до сих пор нет. Понятно, что банкам в ряде случаев проще заблокировать счета и карты клиента, чем досконально разбираться в ситуации, особенно в случае заведения уголовного дела МВД.
При этом по данным ЦБ, в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков (или 13% трудоспособного населения) переводили деньги на так называемые дропперские карты.
Да и статистика ЦБ по итогам 2024 года показывает, что на банки относительно мошенников стали жаловаться в 1,8 раза больше, чем в 2023 году. А борьба с мошенниками через блокировку карт дропперов и приостановку подозрительных переводов на два дня — дала лишь увеличение жалоб граждан на блокировку банками переводов и счетов в 2,2 раза по отношению с 2023 годом.
Таким образом, новые ограничения на переводы (не более 100 тыс. рублей в месяц) тоже будут периодически бить мимо цели, затрагивая карты и счета обычных людей, случайно соприкоснувшихся с дропперами и мошенниками.
не так много вариантов влететь честному гражданину в эту базу - перевести обратно "ошибочный" перевод или по-доброте душевной обналичить перевод случайного знакомого "забывшего" свою карту, но и здесь ЦБ достаточно либерален в наказании - 100 тР/месяц достаточно большая сумма, а всех остальных не жалко, зато порядок будет
steef, кстати, да - учитывая, что это лимит не на все операции, а только на переводы - достаточно мягко!
steef, могут еще быть и ошибки банков при выявлении тех самых признаков мошенничества при переводе средств. Не говоря уже о приобретении некоторых запрещенных к рекламе электронных средств платежа через p2p (хотя тут, по-моему, риски давно очевидны и без новинок в законодательстве).
Варненчик В, а банки за свои ошибки пусть платят, дабы неповадно было использовать инструмент как средство воздействия, но покупать что-то сомнительное на соответствующих площадках станет менее привлекательным - только нал, только хардкор!
Повелась на заголовок и испугалась) а потом кааак прочитала полностью статью и выдохнула))
Андрей1987, дословно "...оператор по переводу денежных средств может осуществлять переводы денежных средств с использованием электронного средства платежа по распоряжению клиента - физического лица в пользу получателей - физических лиц на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц".
Во-первых, в отношении банка тут слово "может", равно как может и вообще карту со счетом заблокировать (на мой взгляд, это более вероятно). Но и слово "переводы" в документе прописано. Так что, расплачиваться как минимум не запрещено.
"... выявление банком признаков мошенничества при переводе средств..."
Ещё бы понять что именно банк посчитает признаком мошенничества и хорошо бы ввести для всех банков общие правила в этом деле - уже сейчас в некоторых банках бдительность граничит с паранойей, а зачастую и и заходит за эту грань. Так, в Таврическом запросто можно получить блокировку при внутрибанковском переводе 1000 рублей между СВОИМИ(!!!) счетами, Солидарность очень нервно реагирует на попытки досрочного закрытия вклада и т.д...
Неол, а это самый проблемный и размытый понятийно пункт, собственно. Поэтому нужны не только четкие правила, но и четкий и понятный механизм исключения из этого списка, чтобы все ответственные не могли пострадавшего футболить друг к другу.
Варненчик В, всё так, но чёткого механизма исключения из списка не будет до тех пор пока не будет чётких правил и критериев попадания в этот список, причём общеизвестных и единых для всех банков. Моя реплика ещё и о том, что на данный момент службы безопасности банков что хотят то и воротят, где-то от небольшого ума, как в моём примере с Таврическим, а где-то и по некоему умыслу, как в случае с Солидарностью.
Сегодня , пополнил свой НС на минимальный остаток, в Альфа-Банке под 18% , открытый с нулевой суммой- 11.09 до 1 изменения условий тарифа 12.09 ( банк, потом продоевал дату,из -за техпроблем возможность до 14.09 включительно ). в статусе,, новый клиент ,, Это - лучшее предложение по % , по финрынку по предложениям аналогичных пролуктов . Ставка,сразу отображается в Приложении, с расчётом суммы дохода ,до конца сентября , чтобы клиенту было ясно и понятно , для однозначного...
Пять недель назад я начала челлендж "52 недели к богатству" и вот плавно движусь к своей цели. Чтобы следующим летом иметь на руках 69000 руб.
Буду оазмещать посты , только, с хорошими новостями. Банк ВТБ повышает ставки по вкладам , вслед , за РСБ.
Только хорошие новости для вкладчиков, в моих постах в Диалоге, как , ранее и ✍ тут. Итак, в банке ПСБ , с понедельника 22 сентября , вводится акционный новый вклад, в линейку дебетовых продуктов банка, ставка 33 % ЗАОБЛОЧНАЯ . Срок 91дн. или 181дн. Сумма только 50т ₽ . Это сверхвыгодное предложение банка по финрынку. Естественно , имеются ограничения для возможности его открытия клиентами, что уже , конечно , не 🆗 и доступно, для открытия , только или новым клиентам или...
Россия стала мировым лидером по проценту женщин в населении. Этот показатель составляет 63%, а мужчин — всего лишь 37%.
Допустим, у вас появились свободные деньги, которые лежат на карте и потихоньку сгорают из-за растущей инфляции. Что с ними делать? Потратить на что-то приятное, оставить на «чёрный день» или приумножить их?
Почему во многих магазинах стали просить при оплате картой, чтоб оплатили через СБП?
Банк Дом.РФ с 12 февраля снизил процентные ставки по ипотечным программам на покупку готовой или строящейся квартиры на 2,7 процентного пункта.
Разумеется, все это ради борьбы с мошенниками в финансовом секторе.
Как получить услугу кредитный доктор ?и в каком банке ? Какие условия
Совкомбанк обновил условия по базовым ипотечным программам, повысив ставки на 1 процентный пункт и изменив минимальный срок кредита до 5 лет (ранее — от 10 лет).
В 2025 году цифровые банки продолжают завоевывать популярность благодаря удобству, инновациям и передовым технологиям. Вот список из десяти новых цифровых банков, которые выделяются на фоне остальных и предлагают уникальные услуги своим клиентам.
Помогите пожалуйста, как посмотреть засчитали мой отзыв и когда вы его приняли в обработку? Я писала отзыв 13.012025 г
ГПБ анонсировал о введение с 14.02.2025г. в линейку дебетовых продуктов банка новый вклад ,,В балансе,, и и его тезку /,,В балансе 0,,. В условия тарифв надо вникать,чтобы избежать ПОПАДАЛОВО. Ставка по вкладу = базовая по конкретному срокам +3%при выполнении условий остатка: 50т / 150т . По расчёту и требованиям остатка информации в паспорте вклада. Макс сумма вклада 1,5 млн / 5млн.