Клиент сам перевел деньги мошенникам. Кто виноват и что делать?
Дано:
Клиент - дееспособный взрослый человек, каким то образом в интернете нашел информацию о возможности инвестировать в какой то проект якобы Газпрома (был ли это сайт или телеграмм-канал или и то и другое пока туманно) по телефону общался с "представителями" обещавшими инвестиционный доход, они же убедили, что взяв кредит он легко обернет средства и еще и останется в плюсе (классика :o ). Поддавшись этому предложению клиент берет кредит онлайн и несколькими переводами отправляет кредитные деньги "представителям" предположительно имеется номер карты "представителя", далее "представители" перестают выходить на контакт, а клиент понимает, что он влип. Платежи по кредиту никто не отменял, а они довольно существенные. Заявление в полицию написано, имеются еще такие же пострадавшие.
Вопрос:
Как наилучшим способом действовать в такой ситуации? Что еще можно сделать кроме заявления в полицию? В какое Спортлото, ЦБ или еще какой нибудь Роспотреб можно написать? Близится дата кредитного платежа, пока клиент его потянет, не будет ли каких либо неблагоприятных последствий, если клиент перекредитуется в другом банке, чтобы сделать платежи более комфортными. Какая существует судебная практика по таким случаям?
Прошу помощи консультацией. Пожалуйста оценочные комментарии относительно финансовой грамотности клиента прошу не писать. Мне самой нелегко принять тот факт, что люди все еще способны без каких либо договоренностей на бумаге без изучения деталей свершать такие существенные расходные операции онлайн.
Цитата
user2215562 пишет:
Как наилучшим способом действовать в такой ситуации? Что еще можно сделать кроме заявления в полицию?
----------
О чём именно заявили в полицию? Какой результат вы от полиции надеетесь получить? Со стороны преступления не видно от слова совсем. Не берут трубку это не преступление.
Вот если бы полиция установила бы владельца карты, на которую были переведены деньги, и побеседовала бы с ним, вот это было бы дело! А так все эти заявления в полицию - ни о чём!
По номеру карты посмотрите, что за банк. Хорошо бы туда запрос послать о владельце.
Пока подумываю внимательно ознакомиться с условиями кредита новичка-"инвестора", есть ощущение, что подмахнул не обратив внимание на невыгодную страховку. Попытаемся отбиться от нее. Давненько не изучала условий по периоду охлаждения, какой срок отводится человеку, чтобы отказаться от страховки?
Цитата
predator67 пишет:
Правда, для этого надо знать все данные получателя.
----------
Угу. Который в Гондурасе? :D
Цитата
user2215562 пишет:
какой срок отводится человеку, чтобы отказаться от страховки?
----------
14 календарных дней с момента заключения договора, страховая компания может продлить этот период.
Цитата
Вкладч37 пишет:
Какой результат вы от полиции надеетесь получить? Со стороны преступления не видно от слова совсем. Не берут трубку это не преступление.
----------
Цитата
user2215562 пишет:
Близится дата кредитного платежа, пока клиент его потянет, не будет ли каких либо неблагоприятных последствий, если клиент перекредитуется в другом банке, чтобы сделать платежи более комфортными.
----------
Ничего страшного, если не будет просрочек. Лишь бы позволяла кредитная нагрузка для получения нового кредита. Только там также могут налепить страховки. И не факт, что окажется выгодней.
Цитата
predator67 пишет:
Исходя из описанного, можете написать иск в суд. На неосновательное обогащение. Правда, для этого надо знать все данные получателя.
----------
Почитала по диагонали Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц, 115 ФЗ, публикацию РБК от 2019 г "Росфинмониторинг раскрыл схему мошенничества иностранных «псевдоброкеров» и немножко загрустила схему то раскрыли, а никаких барьеров посложнее для мошенников не придумали. Хотя до сих пор не определилась что больше меня ошеломляет - доверчивость граждан, изобретательность мошенников или разгильдяйство (тут должно быть другое слово) органов.
Цитата
zimaleto-1 пишет:
Лишь бы позволяла кредитная нагрузка для получения нового кредита. Только там также могут налепить страховки. И не факт, что окажется выгодней.
----------
Ни в коем случае никаких новых кредитов! У меня ни одна страховка не проскочит. Сейчас ужасно невыгодные кредиты, пока покумекаем с существующим договором, калькулятором и экселем конечно прежде чем принимать решение.
Цитата
predator67 пишет:
Если в Гондурасе, или еще какой "дружественной" стране типа Эритреи, то можно сразу забыть про деньги. Если в недружественной, впрочем, тоже.
----------
У меня дурацкий вопрос: а разве так легко и просто граждане нашей страны с карты платежной системы МИР могут засылать значительные суммы на карты неведомых платежных систем дружественных стран?
Цитата
user2215562 пишет:
Ни в коем случае никаких новых кредитов!
----------
Вы неверно поняли. Любое рефинансирование скорринг банка считает новым кредитом, суммируя нагрузку с предыдущим. Идиотизм, конечно, особенно когда подаёшь заявку из целевого раздела, но - это факт.
Цитата
predator67 пишет:
Это вы " обещание золотых гор" называете " изобретательностью? изображение Наверное, еще в Древней Греции практиковалось..
----------
Не это. Как убедительно им удается выстраивать "декорации", мимикрировать в СМИ под авторитетные конторы, вроде Газпрома, ведь человек был уверен, что участвует в чем-то "государственном", как они знают, что это сработает с определенным типом доверчивых людей, знают, что их действия останутся безнаказанными даже при использовании официальных банковских счетов, ведь счет это конкретное лицо пусть даже и дроп.
Цитата
zimaleto-1 пишет:
Вы неверно поняли. Любое рефинансирование скорринг банка считает новым кредитом, суммируя нагрузку с предыдущим. Идиотизм, конечно, особенно когда подаёшь заявку из целевого раздела, но - это факт X
----------
спасибо. чтож, тогда сидим на попе ровно и думаем что-бы такого продать не нужного.
Случился тут у меня юбилей! Родственников и друзей большое количество, все хотят поздравить и намекают на празднование... Ну как тут отказать!
По итогам марта 2025 года клиенты Своего Банка, зарегистрированные в программе лояльности, получили почти 1,2 млн рублей кешбэка. Таким образом, за первые три месяца 2025 года суммарный объем кешбэка, выплаченного клиентам, превысил 3,4 млн рублей, что уже составляет более половины от общего объема выплат за весь 2024 год. Для сравнения: на прошлый год пришлось более 6,7 млн рублей кешбэка.
Хотим рассказать о компаниях, участвующих в народном рейтинге и поощряющих отзывы клиентов.
Вы замечали, насколько приятнее получать похвалу за хорошую работу, даже если она стала привычной частью сервиса?
Если бы так случилось, что в стране остался только один банк. Какой бы вы выбрали?
Я являюсь клиентом БКС, который предоставляет брокерские услуги на фондовом рынке. Таких как я миллионы, все несут им деньги. Однако система настроена так, что вывод средств максимально затруднен. Мне срочно потребовались деньги. На брокерском счете у меня была валюта и рубли, примерно поровну, чуть больше валюты. Деньги (с зарплаты) копились на счете долго, в течение года, а рублевая часть вообще не участвовала в валютных операциях, а просто лежала до удобного момента или выгодного курса. За...
Добрый вечер. Подскажите куда обратиться, банк продал мне, как выяснилось, повреждённые купюры и в другом банке не хотят их принимать. Продавший банк отказывается менять, просит продать их по курсу ниже, чем я покупал.
В интернетах пишут такое:
Банк Фридом Финанс Казахстан запустил возможность удалённого оформления карты DEPOSIT CARD для иностранных граждан. То есть россиянин может оформит карту без поездок или услуг посредников.
Алгортим:
● Оставить заявку на сайте non-resident.bankffin.kz (https://non-resident.bankffin.kz/). Нужно заполнение всех полей, загрузка загранпаспорта.
● Если казахстанского ИНН нету, его оформят, занимает до 7 дней.
● При выборе пластиковой карты...
странная ситуация произошла с родственником. ему позвонили мошенники зарегали его на сайте https://www.banki.ru/ и развели рассказать пароль от от ЛК. ломаю голову зачем им это надо было? заявок на кредит вроде не подавали, да и смысл какой- тут будет просто одобрение а не возможность перегнать деньги. поскольку учетка новая никаких ПД в ЛК естественно нет. больше ни чего не спрашивали. в интернете подобных случаев я не нашел.
В конце прошедшего года, Сбер запустил программу «Кешбэк за пополнение ИИС», и пообещал 2% кэшбэка от суммы пополнения. И конечно надо было соответствовать некоторым условиям, в которые я вписался.
1. Открыл счет в срок с 09.11.2022 по 15.12.2022
2. В этот период пополнил ИИС на определенную в условиях сумму с банковского счета.
3. В заключительной части программы сказано, что банк ведет реестр участников и извещает об изменения условий программы и т.п. типо прекращения, отказа и т.д. Соотве...
28 декабря 2022 г. мной был направлен Swift перевод для родственника в банк ТВС в Грузию через Банк Тинькофф. Перед отправкой я уточнила в Тинькофф, что перевод в данный банк сделать возможно. При переводе, по указанию консультанта Тинькофф, не указывала банк -корреспондент. Уже 30.12.22 пришло сообщение от Тинькофф, что мой перевод был отклонен банком -посредником JSC BANK OF GEORGIA, без указания причины! При обращении в поддержку, причину отклонения перевода так и не удалось выяснить. Деньг...
Небольшие суммы частному лицу.
Большинство платежных систем - Золотая корона, Контакт, Юнистрим и подобные предлагают отправить перевод только в рубля РФ, но в таком случае курс конвертации в рубли РБ на территории РБ дикий совершенно. Потери на курсе достигают 25%.
Нужно в РФ по курсу ЦБ сконвертировать средства в BYN и отправить уже их с приемлемой комиссией.
Какой сервис позволяет это делать?
До лета так можно было в Золтой короне, сейчас нельзя.
Вчера через интернет-магазин перекресток заказал, оплатил и успешно получил самовывозом товар на сумму чуть менее 1000 рублей. Соответственно деньги в момент заказа были списаны с привязанной карты.
Сегодня ночью пришло смс от перекресток, что заказа отменен, а деньги по детализации от банка возвращены на карту т.е. магазин ошибочно вернул деньги за полученный товар.
Написал в чат банка, где подтвердили возврат и сообщили, что вопрос я должен решать сам с магазином.
Написал в чат...