Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя
Дал банку почти месяц для полюбовного решения вопроса, но видимо зря.
Хочу обратиться в правоохранительные органы. Вопрос - куда и как?
Что имеем, мошенничество? Нарушение обработки персональных данных? Материального ущерба нет. Есть данные о счетах физлица в ФНС (действительно есть, делал запрос), которые хотелось бы исправить.
Вроде как больше всего подходит наш любимый 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
...
5. Кредитным организациям запрещается:
...
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
Самое подходящее. Далее смотрим ст.7:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
ЗЫ: конечно, при посещении офиса начудил немного. Жизнь нас к такому не готовила (с). При попытке открытия ИИС, дал им себя сфоткать, отсканить паспорт, а узнав о наличии счета, подписал заявление об изменении номера для ИБ на свой. Надо было сразу требовать выписки и уходить.
Цитата
Supric пишет:
Надо было сразу требовать выписки и уходить.
----------
И заявление в полицию сразу. Копию талона КУСП приложить к досудебной претензии в банк.
«Файл недоступен»
Цитата
Supric пишет:
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
----------
Проходил нечто подобное, Описание УБРиР.
Действительно, Вам нужно решить, что Вы хотите и что произошло.
Если на Ваши персональные данные (ПД) в банке открыты счета и выпущена карта - это нарушение ФЗ-152 О персональных данных. Обращение в РКН, проверка, удаление ПД и штраф для банка. Как раз если РКН выявит неправомерную обработку ПД, то в Решении будет указано, что счета вы не открывали, в банк свои ПД не давали, а банк их получил и обрабатывал неправомерно. Вы же можете подать в суд на моралку за неправмерную обработку ПД, подспорьем будет проверка РКН. Получите НЕМНОГО компенсации.
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
Цитата
sergeiw пишет:
Вам нужно решить, что Вы хотите
----------
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.
@.
Цитата
@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.
----------
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта. Поэтому явно усматривается обнал неустановленным лицом.
Хотя банк должен знать откуда поступали деньги -кто отправитель, кто получал карту и каким образом и другие детали. В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
Цитата
sergeiw пишет:
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта.
----------
Можно и так, рассматривать в целом. А можно же и по частям. Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи). Сначала спросить - а кому собственно была выдана карта, по которой производились снятия? Выяснится, что здесь банк как бы несколько подзабил на идентификацию клиента и/или проверку действительности документов. То есть имеем несоблюдение закона раз. И после выяснения этого ставить вопрос о снятии со счёта неуподномоченным лицом. Если после этого возникнет вопрос, что и при открытии счёта банк также халатно отнёсся к идентификации клиента, то это уже будет эпизод номер два с нарушением закона. За два нарушения на протяжении года законодательства ЦБ может (но не обязан) отозвать лицензию у банка. То есть банку после первого обнаруженного нарушения второе признавать уже не с руки.
Есть однако нюанс. Если поступившие деньги были "грязными", то вопросы по ним в таком варианте уже будут к настоящему человеку с такими ФИО. С другой стороны, если бы вопросы были, то к клиенту уже и так давным-давно пришли бы. И узнал бы он о существовании счёта на его имя отнюдь не от банковских работников.
@.
Цитата
sergeiw пишет:
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
----------
Именно так. Затребовал, выписку дали сразу, а вот документы об открытии счета на ознакомление не дают. Динамят.
----------
Цитата
@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.
----------
Вы меня с кем-то путаете, нам чужого не надо. Я требую устранить связь меня со всеми этими счетами и операциями. На поступления не претендую. Дальше пусть без меня разбираются, кто что перечислял и обналичивал.
----------
Цитата
@mike пишет:
Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи).
----------
Именно так все и было, карта выдана спустя неделю после открытия счетов. Два эпизода налицо.
----------
Цитата
sergeiw пишет:
В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
----------
Вот желания я что-то не увидел. Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.
Напишите письменное заявление о предоставлении клпий документов, оформленных от "Вашего имени", с" Вашей подписью". Банк будет противиться, говорить, что у клиента есть экземпляры. Напишите -для ДОСУДЕБНОГО урегулирования, прошу представить в СРОК **, без взымания оплаты заверенные банком копии:
Действительно, у полиции не наблюдается особого рвения к расследованию и копанию в счетах. Однако если у Вас на руках уже будет решение РКН, что "Вы" в банке - это не Вы, банк неправомерно получил и обрабатывал Ваши ПД, будет банковская выписка с движением денег, копии документов банка с подделаной подписью, то полиция с радостью примет это и займется привлечением.
Если Вы читали ситуацию по моей ссылке, банк до последнего уверял, что подписи на документах банка - клиента и что клиент сам получал карту и проводил по ней операции. Пришлось суду запрашивать почерковедческую экспертизу...........................кторая не смогла с достаточной степею уверености сказать что подпись клиента или обратное. Но у меня были доказательства, что клиент физически не мог подписать документы банка (договор, анкету и др) в этов ремя и не мог получить карту. Поэтому я выйграл в суде и наказал банк.
Цитата
Supric пишет:
Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.
Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.
----------
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.
2. Если через счет, открытый на Ваше имя "прогнали" и затем обналичили деньги, то могут быть претензии от налоговой. Где то на этом Форуме я читал подобное: ИП без его ведома мошенники открыли расчетный счет (если не ошибаюсь - в Альфа-банке) и "прогнали" через этот счет с последующей обналичкой 30 млн. рублей. ИП вообще не знал об этом до тех пор пока к нему не пришло письмо из налоговой с требованием оплатить налог (ИП был на УСНО, налог с оборота 5%).
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
Цитата
Григорьевич пишет:
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.
----------
На Демонстрации, но оно закрылось в начале декабря. Управляющий переехал на Красноармейский.
----------
Цитата
Григорьевич пишет:
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
----------
Есть в планах, но я не тороплюсь, на руках уже есть бумага от самого банка что
Нашла в сети забавный способ поиронизировать о своем финансовом положении и решила разделить развлечение с вами. Суть: вы берете реально существующее финансовое\экономическое слово\словосочетание\понятие и объясняете его "как чувствуете". Примеры из сети:
Мы подвели итоги конкурса, в котором вы максимально близко угадывали реальную стоимость различных товары.
В прошлый раз мы с вами душевно поностальгировали и порефлексировали в нашем челлендже «Финансовое зеркало». Повторим?) Увидела новую идею «Финансовый герой недели».
Вдохновившись конкурсом бинго от Диалога, я решила поиграться и совместить Бинго с мемами🎭
Иногда, когда готовить лень или хочется что-то на обеде перекусить по-быстрому, хожу в рестораны быстрого питания или кафешки. И пару лет назад узнала о приложении UDS, которое сотрудничает с разными компаниями.
Добрый день!
Берем с женой ипотеку Сбер требует нотариально заверенного согласия супруга(и) покупателя (заемщика) на передачу в залог объекта недвижимости и на его возможное последующее отчуждение.
Риэлторы не согласны с "отчуждением".
Как это обойти? Какие формулировки согласия прокатывают на самом деле?
Спасибо!
Добрый вечер! Необходимы монеты номиналом 1, 5 и 10 копеек в общем количестве от 500.000 штук. Где можно произвести такую операцию. И возможно ли это вообще?
16 октября 2017 года захотел оформить понравившийся телефон в кредит, в магазине МВидео ВЕГАС Крокус-Сити, м. Мякинино. Продавец отправил в кредитную зону, где сидел кредитный специалист компании Директ Кредит - Никита.
Первым же дело встретили вопросом «Чё надо?». Я сказал, что хочу оформить кредит на телефон и спросил про страховки, на что, данный сотрудник ответил отказом, что без страховок он оформлять не будет. Я возразил ему, сказав, что право каждого клиента отказаться от...
Обращаюсь ко всем добрым людям в теме, способным сказать что-то по делу. История такая. За последние 2 года был небольшой кредит в банке (до этого пустая КИ) и несколько займов МФО. Всё без просрочек, займов штук 5 (по 10-20 тыс) закрыты в прошлом году. И есть 5 займов действующих - все, кроме последнего, длинные (6-9 месяцев), накопились за полгода. Все изначально по 30-40 тыс (по конечным выплатам там суммы от 40 до 70 тыс), по 3-м из них ещё можно сэкономить на процентах при досрочном...
Добрый день!
У нас используется эквайринг сбербанка в составе терминалов VX820 + ФР, работают под 1с. Чеки печатаются на ФР. В последнее время участились случаи невыхода чека по разным причинам. Часто сложно понять прошла оплата или нет. Покупатели машут телефонами с СМС, хотя случаи бывают разные, бывает оплата не прошла несмотря на поступившее СМС. У сбера есть утилита loadparm.exe. В ней есть полезные функции - получить контрольную ленту, сводный чек, повтор чека.
Я знаю, что у этой...
Сегодня получил письмо из службы приставов, датированное еще июнем месяцем в котором сообщается, что я должен АСВ примерно 40 тысяч рублей и которые я должен уплатить в пятидневный срок. Интересно, с момента получения письма или его отправки?
Оказывается в мае был суд на котором и было вынесенно решение о том что я должен АСВ деньги. При этом никаких писем и звонков о том что ко мне есть финансовые претензии со стороны АСВ я не получал. Не было даже уведомления о том что будет суд на...
Добрый день.
Нужно регулярно выводить с WMZ доллары для последующего обналичивания (без конвертации в рубли) в банкоматах или отделениях. В каком банке это можно сделать с минимальными потерями? Желательно чтобы не было привлечения внимания налоговой и других органов. Суммы не такие большие (2-4 тыс долларов в месяц).
Сейчас выбираю между картой Тинькофф долларовой и системой Epayments. Кто что скажет?
Добрый день! Уважаемые юристы, участники и гости форума, прошу высказать мнение в части отзыва акцепта на списание денежных средств. Это условие (акцепт заемщика на списание денег без его распоряжения) банки всегда включают в договора, это позволяет делать - п.2 ст.854 ГК РФ. Вопрос в том имеет ли право заемщик отозвать данный акцепт после заключения кредитного договора? С одной стороны есть основания - Федеральный закон РФ №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», п.11, ст.6, Положение о...
Где поменять шведские кроны, вышедшие из обращения?
есть 500 и 1000ные купюры
желательно СПБ, если есть...